Проявление свойств личности в социально-психологических условиях валютного дилинга

Актуальность исследования обусловлена наличием в настоящее время широкого поля неразработанных социально-психологических проблем, связанных с валютным дилингом, и их значимостью как для отдельных финансовых организаций, так и для экономики в целом.

Валютный дилинг как явление имеет достаточно короткую историю своего существования не только в России — с первой половины 90-х годов, но и в мире в целом — с начала 70-х годов XX века. С момента появления и по сей день процесс заключения сделок на валютных рынках претерпевает значительные изменения, связанные с развитием информационных и телекоммуникационных технологий, а также с процессами либерализации мировои финансовой системы. Гаким образом, валютный дилинг является новым, динамично развивающимся явлением, что объясняет слабую разработанность проблематики валютного дилинга за рубежом, а также ¦ отсутствие масштабных российских исследований в этой области, в частности социально-психологических.

Валютный дилинг формирует один из важнейших макроэкономических показателей, имеющих значительное влияние на экономическую, социальную и политическую сферы жизни общества, — курс национальной денежной единицы. Увеличение доли спекулятивных операций в общем объеме заключаемых в настоящее время на валютных рынках сделок усиливает роль социально-психологических факторов в механизме курсообразования.

Финансовые кризисы, имевшие место в развивающихся странах, в том числе и в России в 1997;1998 годах, и приведшие к значительной девальвации национальных валют, поставили вопрос о изучении социально-Ф психологических аспектов в механизмах их возникновения и развития.

Чрезвычайно актуален и вопрос о возможности провоцирования финансовых кризисов со стороны отдельных участников валютного дилинга, а также роль в этом процессе социально-психологических манипуляций.

Степень значимости аспекта финансовой успешности деятельности специалистов, профессионально занятых на валютном дилинге — валютных дилеров, демонстрирует следующий факт: в 1998 году ориентировочная сумма убытков российских валютных дилеров на форвардном рынке рубль-доллар составила 6 миллиардов долларов США, что повлекло банкротство ряда ведущих банков и, как следствие, обусловило системный кризис банковского сектора экономики. Вышеуказанный факт актуализирует изучение факторов, детерминирующих финансовую успешность деятельности валютных дилеров. Наиболее значимым становится изучение корреляции между уровнем финансовой успешности валютных дилеров и их личностными свойствами.

Наличие многочисленных случаев ухудшения психического и соматического здоровья, а также фактов суицида на рабочих местах среди валютных дилеров ставят проблему влияния личностных свойств на успешность адаптации к социально-психологическим условиям деятельности на валютном дилинге.

Степень научной разработанности проблемы.

Как уже указывалось выше, в отечественной науке ранее не проводились масштабные исследования социально-психологической проблематики и феноменологии валютного дилинга, что объясняется короткой историей существования валютного рынка в России. Большинство зарубежных исследований было посвящено поискам успешных стратегий поведения в условиях арбитражных операций на финансовых рынках. Среди значимых исследований стоит отметить:

3. Выявление и описание социально-психологических условий профессиональной деятельности валютных дилеров.

4. Выявление и анализ социально-психологических феноменов в области валютного дилинга.

5. Определение роли социально-психологических факторов в механизме возникновения и развития валютных кризисов.

6. Определение личностных характеристик, оказывающих влияние как на финансовую успешность деятельности валютного дилера, так и на адаптацию к социально-психологическим условиям этой деятельности.

7. Составление психологических портретов российских валютных дилеров и создание социально-психологической типологии валютных дилеров.

Гипотеза исследования.

Уровень финансовой успешности и социально-психологической адаптации валютных дилеров зависит от степени адекватности свойств их личности характерным социально-психологическим условиям валютного дилинга. р Методы исследования.

В процессе исследования применялись следующие методы: теоретическиеанализ и синтез, критика и проблематизация, идеализация, схематизацияэмпирические методы — наблюдение, интервью, анализ продуктов деятельности (включая герменевтический анализ продуктов СМИ), психологическое тестирование (включая следующие методики: методика многостороннего исследования личности, 16 факторный тест Кеттелла, психодиагностический комплекс графических тестов: «Свободный рисунок», «Картина мира», «Автопортрет»). Научная новизна.

В работе получен целый ряд новых научных результатов: 1) разработана социально-психологическая типология валютных 0 дилеров;

2) построена классификация склонности к риску валютных дилеров;

3) выявлены и описаны социально-психологические феномены валютного дилинга;

4) выявлена определяющая роль социально-психологических факторов в механизме формирования валютных курсов;

5) реконструирована технология манипулятивных воздействий на участников валютного дилинга.

Практическая значимость.

Разработанный в диссертации комплекс методических средств может быть использован для диагностики личностных характеристик, их оценки и отбора валютных дилеров.

Разработаны рекомендации по изменению оргструктуры подразделений валютного дилинга российских банков, позволяющие увеличить эффективность их деятельности.

Реконструкция технологии манипулятивных воздействий на р участников валютного дилинга обеспечивает возможность выработки комплекса мер противодействия такого рода влияниям. Основные положения выносимые на защиту.

На успешность адаптации к социально-психологическим условиям валютного дилинга положительно влияют такие свойства личности, как экстраверсия и умеренное преобладание механизма отрицания тревоги на перцептивном уровне в системе психических защитотрицательно 4 интроверсия и механизм фиксации тревоги в системе психических защит.

Оптимальным личностным типом для деятельности валютного дилера является интуитивный экстраверт (по типологии К. Г. Юнга).

Валютные курсы формируются поведением участников валютных рынков. В свою очередь, поведение абсолютного большинства участников 0 определяется субъективными экспектациями, основанными на перцепции и апперцепции информационного поля действия участников.

Информационное поле представляет собой синтез оценок и мнений участников и создаваемой СМИ медиа реальности. Часто медиа реальность формируется при помощи целенаправленного преобразования информации, которое включает в себя искажение, утаивание объективной информации об экономических, политических и социальных событиях, создание стереотипов.

Отдельные участники валютного рынка способны, трансформируя информационное поле посредством и с помощью СМИ и манипулируя таким образом экспектациями и, соответственно, поведением прочих участников, воздействовать на валютные курсы в своих интересах. 0.

ВЫВОДЫ.

В четвертой главе представлены процесс и результаты исследования, проведенного с целью выявления социально-психологических причин финансового кризиса, имевшего место в России в 1998 году.

В ходе исследования выявлены и описаны социально-психологические феномены в области деятельности на валютном дилинге.

Наиболее ярким феноменом в области деятельности на валютном дилинге является манипулятивное влияние на участников финансовых рынков американского финансиста Джорджа Сороса. Выявлено, что в социальной группе участников валютных рынков, наиболее значимую часть которой составляют валютные дилеры, Сорос является коммуникатором, влияющим на установки и поведение реципиентов (конформного большинства), что позволяет ему манипулировать валютными курсами.

Данный феномен получил наименование «стереотип Сороса» .

На основании «стереотипа Сороса» сформулирован и описан «феномен превалирующего влияния фактора ожиданий участников валютных рынков в механизме курсообразования». Данный феномен состоит в том, что в настоящее время валютные курсы формируются не столько фундаментальными экономическими факторами, сколько ожиданиями Р" участников валютного дилинга, обуславливающих их поведение.

Степень влияния ожиданий участников рынка на их поведение и, соответственно, курсообразование наглядно демонстрирует «феномен коррекции рынка при исполнении ожидаемых событий». Феномен описывает следующий парадокс: в случае ожиданий участниками рынка какого-либо положительного события, вероятность которого высока, но не абсолютна, курсы валют либо ценных бумаг растут вплоть до появления информации о свершении события, а с этого момента корректируются вниз, несмотря на то, что риска неисполнения события более не существует.

Валютные курсы формируются поведением участников валютных рынков, определяемым субъективными экспектациями, основанными на перцепции и апперцепции информационного поля, в котором действуют 41 участники. В свою очередь, информационное поле представляет собой медиа реальность, формируемую СМИ, зачастую, при помощи целенаправленного щ преобразования информации, которое включает в себя искажение, утаивание объективной информации об экономических, политических и социальных событияхсоздание стереотипов. В результате, отдельные участники валютного рынка способны, трансформируя информационное поле посредством и с помощью СМИ и манипулируя таким образом экспектациями и, соответственно, поведением прочих участников, воздействовать на валютные курсы в своих интересах. Именно наличие значительных трансформаций информационного поля, является наиболее значимой, на наш взгляд, социально-психологической характеристикой современного валютного дилинга. Таким образом создаются условия для инициирования финансовых кризисов, позволяющих не только получать прибыль спекулянтам. Самое главное то, что реализация финансовых кризисов делает возможным решение значительных геополитических задач, таких как:

• получение, по сути, контроля над значимыми вопросами внешней и внутренней политики страны — жертвы кризиса, через регулирование условий обслуживания возросшего внешнего долга- • получение контроля над наиболее прибыльными предприятиями странжертв кризиса, путем скупки подешевевших активовустранение конкурентов.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

.

В работе получен целый ряд новых научных результатов:

1) разработана социально-психологическая типология валютных дилеров;

2) построена классификация склонности к риску валютных дилеров;

3) выявлены и описаны социально-психологические феномены валютного дилинга;

4) выявлена определяющая роль социально-психологических факторов в механизме формирования валютных курсов;

5) реконструирована технология манипулятивных воздействий на участников валютного дилинга.

Разработанный в диссертации комплекс методических средств может быть использован для диагностики личностных характеристик, их оценки и отбора валютных дилеров.

Исходя из целей и задач диссертационной работы, разработан методический подход к реализации исследования. Ценным результатом стало успешное совместное применение анкетных и проективных методик. В качестве инструментария были выбраны две анкетные методики и одна проективная. Первая — Методика многостороннего исследования личностипозволила оценить успешность адаптации, психологические защиты личности и, в меньшей степени, личностные характеристики. Вторая — 16 факторный тест Кеттелла — позволила выявить прежде всего базисные личностные характеристики, обусловленные генетическими предпосылками и ^ ^ А и ранней социализацией и в меньшей степени актуальные состояния. А третья — психодиагностический комплекс графических тестов «Свободный рисунок», «Картина мира», «Автопортрет» — сделала возможным рассмотрение личности целостно, с точки зрения личностной типологии.

К.Г.Юнга. Дальнейшие обработка и синтез результатов исследования ^ подтвердили целесообразность комплексного подхода к рассмотрению личности как со стороны отдельных ее характеристик, так и со стороны единого целого.

В ходе анализа результатов исследования были сформированы четыре группы валютных дилеров по критериям успешности и адаптированности и описаны их усредненные психологические портреты.

Главным результатом диссертационной работы стало подтверждение гипотезы исследования, а также реализация его целей и задач. Эмпирически было установлено наличие определяющего влияния личностных характеристик российских валютных дилеров на успешность их профессиональной деятельности.

Выделен комплекс личностных характеристик оказывающих влияние на успешность. Большинство из них определяются отношением к тревогеотрицанием или фиксацией, а также руководящей установкой сознания -^ экстраверсией или интроверсией. Полный список личностных характеристик содержится во введении к данной работе и третьей главе.

Результаты графических тестов позволи сделать вывод о том, что с точки зрения типологии К. Г. Юнга оптимальным психологическим типом для профессиональной деятельности на валютном дилинге является интуитивный экстраверт.

Методики, примененные в ходе данного исследования, подтвердили свою состоятельность как инструментария для диагностики и анализа личностных характеристик профессионалов и могут в дальнейшем использоваться как в аналогичных исследованиях, так и в процессе профессионального отбора.

В качестве практических результатов предлагается рекомендация И руководству российских банков включать в штат дилинговых подразделений банков психологов-консультантов, главная цель работы которых диагностика и обеспечение психического здоровья лиц, работающих на валютном дилинге, путем периодического проведения психодиагностического мониторинга, психогигиенических и психокоррекционных процедур.

Реконструкция технологии манипулятивных воздействий на участников валютного дилинга обеспечивает возможность выработки комплекса мер противодействия такого рода влияниям.

В качестве определения направления дальнейших исследований автор выдвигает гипотезу о том, что для многих профессий существуют свои комплексы личностных характеристик, определяющие успешность профессиональной деятельности, а так же оптимальные типы личности, по типологии К. Г. Юнга.

Автор очень надеется на то, что результаты данного диссертационного исследования позволят решить хотя бы часть широкого круга проблем, связанных с валютным дилингом, избежать финансовым учреждениям потенциальных убытков, а также сохранить многим людям психическое и физическое здоровье.