Влияние мирового кризиса на экономику России

Министерство образования и науки Российской Федерации Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Волгоградский государственный университет»

Институт мировой экономики и финансов

Реферат по теме:

Влияние мирового кризиса на экономику России

Волгоград 2011

Российская Федерация — часть мировой системы, поэтому нынешний кризис не мог не затронуть нашу страну. Сейчас можно определенно сказать, что мировой экономический кризис добрался и до России. Чтобы осознать это, достаточно просмотреть российские газеты, где печатаются длинные списки разорившихся предприятий, зайти в пункт обмена валюты и увидеть, как ослабел по отношению к доллару и евро российский рубль, ознакомиться с официальной статистикой задолженности по зарплате, которая в ноябре 2008 г. выросла в два раза и превысила 7 миллиардов рублей.

Мировой экономический кризис — актуальная проблема на сегодняшний день не только для экономистов, политологов, СМИ, но и для простых граждан, в жизни которых влияние кризиса ощущается наиболее остро. Таким образом, объясняется актуальность выбранной темы.

Целью работы является изучение влияния мирового экономического кризиса на российскую экономику. Я считаю необходимым проанализировать статьи различных исследователей данной проблемы, выявить, в каких отраслях экономики кризис отразился, в каких он имеет наиболее широкие масштабы, какие меры были приняты для выхода из кризиса.

Причины кризиса

Разразившийся мировой (глобальный) кризис, образно выражаясь, поверг человечество в шоковое состояние. Из более чем 230 стран мира свыше 200 в той или иной степени поражены метастазами кризиса. Причем экономическую основу указанных стран составляет «хваленая» частнокапиталистическая собственность.

Россию вслед за всем миром охватил глобальный финансовый кризис, от которого пострадали многие банки, крупные и мелкие компании и практически большинство населения страны. Попробуем разобраться в закономерностях и случайностях этого кризиса.

Мировой финансовый кризис 2008;го года — это финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре — октябре 2008 года в форме очень сильного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

Для начала необходимо рассмотреть причины кризиса. Без понимания истинных причин, которые привели к непростой ситуации, трудно анализировать ее развитие, прогнозировать последствия и сроки окончания кризиса.

К числу основных причин, вызвавших кризис, относят:

дисбалансы международной торговли и движения капиталов;

обесценение доллара США на протяжении 2002;2008;

общей цикличностью экономического развития;

перегревом кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса;

высокими ценами на сырьевые товары (в том числе, нефть); Цены на сырую нефть резко упали — с 144 до 55 долл. за баррель в середине ноября. Этот спад был связан с резким сокращением спроса в США и Европе и ожиданием более медленного роста спроса в странах с формирующейся рыночной экономикой в условиях снижения темпов роста мировой экономики;

процесс невозврата платежей по ипотеке и банкротство банков, занятых в этой сфере;

Непродуманная монетарная политика США.

Зависимость фондового рынка от иностранных инвесторов. При общем объеме российского рынка акций около 200 млрд долл. почти 70% принадлежали иностранным вкладчикам. Как только инвесторам из США, Европы и Азии срочно понадобились средства, они стали продавать акции российских компаний. Около 100 млрд долл. было выведено с российского фондового рынка. Акции выбрасывались крупными партиями и резко падали в цене, акции Сбербанка, Газпрома стали стоит вдвое меньше.

Отток иностранных капиталов из-за военного конфликта с Грузией.

Перегрев фондового рынка

Перегрев экономики — ситуация при которой темпы экономического роста приобретают взрывной неподконтрольный характер, и, поглотив все ресурсы частного и государственного сектора, близко подходят к черте, при которой дальнейший устойчивый рост исчерпывает себя и заканчивается рецессией.

Сложности в крупнейшей мировой экономике вызвали эффект «снежного кома» в других частях света, невозврат платежей по кредитам и проблемы с ликвидностью привели к проблемам в реальных секторах экономики.

Замедление темпов экономического роста в России В первой половине 2008 г. в России по-прежнему наблюдались высокие темпы роста ВВП — около 8%, что отчасти было отражением хороших фундаментальных макроэкономических условий (табл. 1.1).

Такие темпы роста превышали долгосрочный потенциал российской экономики (согласно оценкам, он составляет примерно 6−7%), а признаки перегрева были уже очевидны. Рост инфляции, сокращение безработицы, повышение коэффициента использования производственных мощностей, а также тот факт, что рост реальной заработной платы значительно опережает рост производительности, — все эти признаки свидетельствовали о «перегреве» экономики в условиях ограничений (в основном инфраструктурных), сдерживающих предложение. Хорошие фундаментальные макроэкономические условия в России, взвешенная бюджетная политика и отсутствие влияния кризиса ипотечного кредитования в США частично защитили российскую экономику и ограничили влияние глобального финансового кризиса. Благодаря незначительному объему государственного внешнего долга, большому двойному профициту (профицит бюджета и счета текущих операций), наличию одних из крупнейших в мире золотовалютных резервов и благоприятным оценкам рейтинговых агентств, иностранные инвесторы вплоть до середины 2008 г. считали Россию безопасной гаванью, которая достаточно защищена от ухудшения финансовых условий во всем мире. Создав хороший бюджетный и резервный буфер по сравнению с большинством других стран с формирующейся рыночной экономикой, Россия смогла задержать приход и ограничить воздействие глобального кризиса. На самом деле сейчас уже очевидно, что если бы к началу текущего глобального финансового кризиса у России не было такого большого профицита бюджета и огромного объема ресурсов, накопленных в стабилизационном фонде и золотовалютных резервах, последствия кризиса сказались бы гораздо раньше и были бы намного серьезнее, чем сейчас. Не менее важно и то, что у Правительства было бы гораздо меньше времени, ресурсов, возможных вариантов экономической политики и свободы маневрирования для того, чтобы ограничить воздействие кризиса на реальный сектор.

Результаты влияния мирового финансового кризиса на финансовую систему и экономику России

Золотовалютные резервы страны на 1 января 2008 года составляли 488,386 млрд. дол. США, наибольшего размера они достигли 8 августа и составили 598,1млрд. дол, а на 1 января 2009 года уже составляли 427,08 млрд долл. На поддержание курса рубля и помощь банкам и компаниям в рефинансировании внешних займовс августа по декабрь включительно 2008 года потрачено 143,3 млрд долл. За год денежная масса (агрегат М-2) сократилась на 0,3%, хотя за 2007 год выросла на 47,5%.

В целях сокращения оттока капитала за границу Центральным банком с 1 декабря установлена ставка рефинансирования в 13%. Расширен валютный коридор и значительно ослаблен рубль по отношению к доллару США и другим валютам. Если на 12 июля 2008 года курс доллара был 23,1255 рубля, то на 1 января 2009 года уже составлял 29,3916 рубля. И курс рубля будет понижаться дальше, так Правительство приняло решение изменить параметры федерального бюджета на 2009 год и рассчитывать его исходя из курса рубля к доллару в 35 рублей.

За октябрь размер рублевых депозитов населения уменьшился на 354 млрд руб. или 8,8%, а за ноябрь еще на 7,4%. Только в декабре ситуацию удалось переломит и приток вкладов населения увеличился на 180 млрд. рублей. Но население стало переводить часть вкладов в валюту. Размер валютных вкладов населения в октябре увеличился на 11,1%, а в ноябре на 22,9%.

За сентябрь и октябрь средние ставки по кредитам коммерческих банков предприятиям на срок до одного года возросли с 11,9% до 14,3% (+2,4%). За этот же период средние ставки по депозитам населения выросли с 7,7% до 9,2% (+1,5%).

Банки снижают вложения в ценные бумаги и они составили на 1 ноября 2,164 трлн. руб. Их потери на фондовом рынке за сентябрь составили 93,9 млрд руб., а в октябре 154 млрд руб.

Для поддержки банковской системы страны ЦБ выдал коммерческим банкам кредит в 1,2 трлн. руб., что соответствует трети собственного капитала (3,35 трлн. руб.) банковской системы. Активы банков за октябрь выросли на 2,9% и составили 25,3 трлн. руб.

Объем выданных кредитов вырос на 2% и составил 240 млрд руб. Отток капитала из России в 2008 году составил порядка более 80 млрд долл., а в 2009 году около 100 млрд долл.

Ситуация на фондовом рынке

Российские акции подешевели с начала года от 29,3% до 96,6%. В целом индекс РТС упал на 71,88%, а индекс ММВБ на 68,65%. В это же время индекс американских бирж упал всего на 9,1%. Больше всего упали акции компаний сектора недвижимости, энергетических и металлургических компаний. Больше других пострадали «Система-галс» -96,9%, ПИК — 94,2%, «Северсталь» -88,6%, Мечел — 78,93%, Татнефть — 68,99%, Газпром — 68,79%, Норильский никель — 66,38%, Роснефть — 60,53%, Лукойл — 58,93%. Причины такого положения кроются в снижении цен на сырье и прежде всего на нефть, бегством капитала за рубеж, кризисом с кредитными ресурсами в банковской системе и непредсказуемостью курса рубля по отношению к основным мировым валютам.

Ситуация в реальном секторе экономики

В конце 2008 года продолжилось падение промышленного производства в стране. Только в ноябре оно упало на 8,7% по отношению к ноябрю прошлого года. Спад произошел практически во всех сферах промышленности: обрабатывающие производства сократились на 10,3%, распределение электроэнергии на 9,3%. Настоящий обвал произошел в автомобилестроении, металлургии, химической отрасли и производстве строительных материалов.

Растет взаимная задолженность между организациями и бартер. «Русгидро» задолжала на 1 декабря своим подрядчикам 1,5 млрд руб. Магнитогорский металлургический комбинат должен поставщикам около одного млрд. руб.

РЖД на треть сокращает свою инвестиционную программу на 2009 год с 432 до 300 млрд руб. Монополия в ноябре перевезла грузов на 20% меньше чем в октябре, а в декабре объем перевозок сократился еще на 28%. Прогноз на 2009 год, сокращение грузоперевозок на 19%.

«КАМАЗ»: в 2008 году сократил план производства автомобилей с 54 800 до 50 000 штук, при этом, чтобы не сокращать работающих с 4 октября перешел на четырехдневную рабочую неделю, а с 24 ноября остановил конвейер на две недели — выгоднее две недели работать по шесть дней и две недели стоять, чем работать сокращенную рабочую неделю.

Ситуация на рынке труда, доходы населения и инфляция

Число безработных в России в ноябре прошлого года достигло по официальным данным 5,0 млн. человек и увеличилось по сравнению с тем же периодом 2007 года на 800 тыс. человек.

Задолженность по зарплате за октябрь выросла на 33,4% и к 1 ноября составила 4 млрд руб., а в декабре прошлого года она уже достигла 7,765 млрд. рублей и это в 2,2 раза больше, чем годом ранее.

Реальные доходы населения в конце прошлого года стали сокращаться. В октябре по сравнению с сентябрем реальные доходы на душу населения сократились на 4,2%, а в ноябре к октябрю еще на 2,0%.

Общая инфляция в 2008 году составила 13,3%, больше всего подорожали продукты питания. Цены на них выросли на 17,6%, а хлеб и хлебобулочные изделия на 25,9%, крупы на 25,8%, макаронные изделия на 33,8%, мясо и птица на 22,2%, услуги ЖКХ на 16,4%, коммунальные услуги на 17,1%.

финансовый банковский кризис экономика

Меры, принимаемые правительством России по преодолению последствий мирового финансового кризиса

В целях поддержки предприятий оборонно-промышленного комплекса и государственных предприятий в июле 2008 года акции 426 предприятий, долги которых превышают 120 млрд руб. переданы государственной корпорации «Ростехнологии». Ранее госкорпорации передали 11 компаний, вошедших в холдинг «Росавиа», в том числе «Красаэр», «Самара», «Саратовские авиалинии» долги которых превышают более 18 млрд. дол.

Предприятиям оборонно-промышленного комплекса и ГУПам выделено государственных гарантий на 300 млрд. рублей для получения в коммерческих банках пятилетних кредитов.

ВТБ выделил кредитный лимит «Камазу» на 7 млрд руб., группе «Метчел» 15 млрд руб., ЧТПЗ и Магнитогорскому металлургическому комбинату около 14 млрд руб.

Государственные банки открыли кредитные линии четырем торговым сетям. «Х5» на 7,0 млрд руб. от ВТБ, «Седьмому континенту» на 2,5 млрд руб. от ВТБ, «Магниту» на 2,5 млрд руб. от ВТБ и «Мосмарт» на 1,5 млрд руб. от Сбербанка.

Принято решение поддержке 200 компаний, которые должны отвечать следующим требованиям: крупный работодатель, экспортер с контрактом на 2009 год, имеет крупный начавшийся инвестпроект, имеет межотраслевые связи, предприятия моногород, к выходу из кризиса будет выпускать импортозамещающую продукцию.

План помощи оборонно-промышленным предприятиям включает в себя: увеличение объемов авансов, увеличение гособоронзаказа и федеральных целевых программ, субсидирование процентных ставок по кредитам, проведение дополнительной эмиссии акций и выпуск облигаций в пользу государства.

В поддержки нефтяных компаний последовательно со снижением цены на нефть и снижались вывозные пошлины на нее, 1 августа при цене 121,61 дол за баррель ставка была 63 дол., с 1 октября при цене нефти 90 дол. за баррель 50,99 дол., с 1 ноября при цене 59,15 дол. за баррель 39,4 дол., с 1 декабря при цене 44 дол. за баррель 26,3 дол.

С нового года вводятся новые ввозные таможенные пошлины на автомобили. На автомобили до 3 лет пошлины устанавливаются в 30% от стоимости или от 1,2 до 2,8 евро за 1 кубический сантиметр объема двигателя, от 3 до 5 лет в 35% или от 1,2 до 2,8 евро, старше 5 лет от 2,5 до 5,8 евро.

Создан фонд поддержки регионов по выплате пособий по безработице в составе 325 млрд руб., выделенных ранее на поддержку фондового рынка.

Агентству по ипотечному жилищному кредитованию выделен кредит госбанков в 200 млрд руб. на выкуп ипотечных кредитов тех, кто потерял работу или у кого резко упали доходы.

Центральному банку предоставлено право направлять своих наблюдателей в коммерческие банки, получающие бюджетные средства.

Сравнение финансовых кризисов в России

В 1998 и 2008 годах Россия оказалась перед лицом крупнейшего банковского кризиса со времени дефолта в августе 1998 г., однако фундаментальные макроэкономические показатели и ответные меры политики различны. Общей чертой кризисов 1998 и 2008 гг. является одна из основных их причин — замедление темпов роста мировой экономики и снижение цен на нефть. Это свидетельствует о сохраняющейся зависимости российской экономики от колебаний на мировых рынках. Индекс РТС в большей степени зависит от изменения цен на нефть: коэффициент корреляции между индексом РТС и ценой на нефть вырос с 0,6 в 1998 г. до 0,8 в 2008 г. Резкое снижение цен на нефть вызвало падение индекса РТС на

90,3% в 1998 г. и на 69% в 2008 г. В обоих случаях индекс РТС потерял 50% своего значения в течение 80 дней после того, как он достиг пиковых показателей. Но на этом сходство двух кризисов заканчивается.

Продолжительность, глубина и влияние этих кризисов, по всей видимости, будут различны, поскольку отличаются базовые факторы уязвимости экономики и ответные меры, принимаемые Правительством.

В 1998 г. в России наблюдались дефицит бюджета, увеличение выплат по процентам, высокий уровень государственного долга, слабые перспективы роста и низкий уровень валютных резервов. Более того, дефицит бюджета и фиксированный коридор обменного курса составляли особенно уязвимое сочетание экономических мер.

В 2008 г. степень макроэкономической уязвимости была значительно ниже благодаря двум основным факторам. Во-первых, с 1998 г. Россия проводила важные реформы, осуществляла взвешенное управление государственными финансами, создавала значительный стабилизационный фонд и проводила либерализацию валютного курса. Все эти меры внесли вклад в укрепление финансовой системы и способствовали образованию значительного профицита бюджета и платежного баланса, а также снижению уровня государственного долга. Кроме того, банковская система в настоящее время характеризуется большей устойчивостью и качественным надзором. Во-вторых, благодаря высоким ценам на нефть на протяжении последних 10 лет Россия сегодня располагает третьим по размеру запасом валютных резервов в мире, что служит мощным барьером против потрясений.

В связи с этим Россия оказалась лучше подготовлена к шокам, возникающим на мировых рынках (см. таблицу).

Характер ответных мер политики и издержек в 1998 и 2008 гг. также различен. В 1998 г. Правительство отреагировало девальвацией рубля и дефолтом по своим долговым обязательствам, а в 2008 г. — предоставлением дополнительной ликвидности, вливанием капитала в банковский сектор и обеспечением выплат по внешним обязательствам банками и предприятиями. Эти меры были направлены на предотвращение волны панических продаж на фоне опасений по поводу крупных убытков. Что касается сторон, несущих основные издержки кризиса, то в 1998 г. в результате ответных мер политики частный сектор принял на себя большую часть издержек, тогда как в 2008 г. издержки будут в основном поглощены государственным сектором в виде существенных бюджетных и квазибюджетных расходов.

Причины кризиса в России в 1998 и 2008

Заключение

Рынок — это инструмент обогащения богатого и разорения бедного.

Либеральная рыночная модель экономики, провозгласившая свободу торговли и перемещения капитала усиливает то общество, которое давно и успешно идет по рыночному пути и ослабляет экономически и политически то общество, которое только вступает в рынок.

Без соответствующих правил, надзора и регуляции свободный рынок — это джунгли, где жадность, лишенная страха потери и наказания, приводит к пузырям активов и мании богатства, а в итоге — к краху.

Под давлением из вне потерпела окончательно фиаско выстроенная российскими либералами политико-экономическая модель, основанная на дорогой нефти и дешевых западных займах.

Отказ Правительства от собственной экономической политики и борьба с инфляцией исключительно монетаристскими способами привели к дефициту кредитования реального сектора экономики и промышленного производства. Дефицит денежных средств и высокие ставки по кредитам привели к тому, что капитал устремился в спекулятивные сделки.

Результат такой финансовой политики — отмирание и свертывание производства, рост импорта и зависимость финансовой системы от иностранных кредитов.

Преодолеть полностью последствия мирового финансового кризиса в экономической и социальной сферах России можно только кардинально изменив финансовую, экономическую и социальную политику в стране.

1. Акиндинова Н., Миронова В. Российская экономика на фоне мирового кризиса: текущие тенденции и перспективы развития // Вопросы экономики. — 2009. — № 9. — С. 71.

2. Васильев В. П. Мировой экономический кризис, причины и пути выхода // Вестник Московского университета. Социология и политология. — 2009. — № 3. — С. 14.

3. Шейнис В. Экономический кризис и вызовы модернизации // МЭ и МО. — 200. — № 9. — С. 37.

4. Явлинский Г. Демодернизация. Современная Россия: экономические оценки и политические выводы. М., 2003.

5. Анализ Института стратегических оценок и анализа: Для России 2009;й начался в 2008;м//РФ сегодня. — 2009. — № 1. — С. 42 — 43.

6. Кулешов В. В. Мировой финансовый кризис и его последствия для России/ В.В. Кулешов// ЭКО. — 2009. — № 1. — С. 2 — 13.

7. Примакова Е. Шесть шагов, необходимых для преодоления кризиса/ Е. Примаков// РФ сегодня. — 2009. — № 3. — С. 2 — 3.

8. Румянцева В. Монополизм и рост тарифов усугубляют кризис/ В. Румянцев//РФ сегодня. — 2009. — № 7. — С. 9.

9. Степанова С. В. Рост экономики жизненно важен для России/ С. В. Степанова, В. И. Клисторин, Н. А. Кравченко // ЭКО. — 2009. — № 1. — С. 38 — 48.

10. http://www.contrtv.ru/common/3041/

11. http://www.kroufr.ru/forum/index.php?topic=7093.0

12. http://www.expert.ru/economy/