Актуальность темы
исследования. Переход России к рыночной экономике на рубеже XX — XXI веков вызвал сложный и противоречивый процесс трансформации общественной системы, в рамках которого осуществляются преобразования всех сфер жизни общества. Происходит постепенное становление рыночных механизмов взаимодействия экономических субъектов, формируется новая институциональная среда.
Залогом закрепления положительных изменений в экономике и формирования восходящей траектории развития российского общества является решение вопроса привлечения инвестиций.
Рассмотрение данной проблемы с позиции новой институциональной экономической теории позволяет исследовать экономические процессы в контексте всех изменений, происходящих в обществе, выявить институциональные барьеры функционирования экономики вследствие зависимости от траектории предшествующего развития и определить направления исправления сложившейся ситуации.
Неоинституционализм как исследовательский подход является относительно новым направлением экономической мысли.
Подавляющее большинство работ по этой теории на сегодня носит либо общетеоретический, либо учебно-методический характер. Прикладные институциональные экономические исследования очень редки.
Однако, рассмотрение особенностей образования и функционирования институтов, прав собственности, трансакционных издержек и других категорий новой институциональной экономической теории применительно к отдельным областям экономики и отдельным государствам позволяет расширить ее границы, углубить понимание тех или иных явлений реальной действительности и выйти на качественно новый уровень восприятия методологического потенциала и перспектив использования этой теории.
Слабость развития инвестиционных процессов в современной России обусловлена значительным снижением централизованных капитальных вложений, с одной стороны, и недостаточными инвестиционными возможностями негосударственной финансовой системы, с другой.
Это вызывает необходимость нахождения «точек роста», привлечение инвестиций в которые позволит достичь мультипликационного эффекта в масштабах всей экономики.
Одной из таких областей является жилищная сфера. Увеличение жилищного строительства способствует достижению мультипликационного эффекта и эффекта акселерации в смежных со строительством отрасляхметаллургии, стройиндустрии, лесопереработке, транспорте, производстве водопроводного, канализационного, электротехнического, лифтового, радиотелевизионного оборудования, а также расширению сферы услуг, оживлению кредитования, страхования и торговли недвижимостью, росту объема продаж мебели, бытовой техники и другому.
В социальном плане развитие жилищной сферы определяет условия воспроизводства человека как работника и как личности, способствует повышению качества жизни населения и, по выражению А. Маршалла, обеспечивает условия для осуществления «высших форм деятельности» [141, с.150].
Несмотря на длительный период преобразований в России, до сих пор остаются нерешенными проблемы достаточной жилищной обеспеченности, наличия большого объема ветхого и аварийного жилья, низкого качества жилищного фонда, высокого уровня износа объектов инженерно-коммунальной инфраструктуры и многие другие.
В том состоянии, в котором находится на сегодня жилищная сфера России, привлечение инвестиций является условием ее успешного развития и перехода на рыночные принципы ведения хозяйства.
Поэтому применение методологии новой институциональной экономической теории в изучении вопросов становления рыночных механизмов инвестирования в экономике современной России представляется на сегодняшний день как нельзяболее, актуальным и необходимым с точки зрениякак теории, так и практики. Для более глубокогопонимания сущности инвестиционных процессов в современной России объектом рассмотрения была выбрана инвестиционная деятельность в жилищной сфере, являющаяся: катализатором инвестиционного процесса в экономике в целом и отражающая в комплексе все трудности периода реформирования:
Степень разработанности темы исследования. Актуальные вопросы осуществления5 инвестиционной деятельности, развития жилищной сферы исследовались в. многочисленных научных трудах отечественных и зарубежных ученых.
Так,. вопросы формирования источников осуществления инвестиционной деятельности, реализации и оценки эффективности инвестиций исследовались в работах как классиков экономической наукиА. Смита, Дж.М. Кейнса, Э. Хансена, Р. Харрода, так и в работах современных ученых — В. А. Андросова, B.C. Барда, В. В. Бочарова, ДДж. Гитмана, М. Д. Джонк, Р. Дорнбуш, JI.JI. Игониной, Я. С. Мелкумова, ГГ. Самуэльсона, С. Фишера, В. В. Шеремета, Е. Ясина. Отдельные аспектыфинансирования и инвестирования жилищной сферы проанализированы.
A.Т. Евтухом, А. А. Дроновым, В. В. Кутузовым,. М. Логиновым,.
B.М. Минцем, С. А. Обозовым, Е. В. Орешкович, В. М. Талалыкиным. Вопросы становления и развития рынка жилья исследовались Т. Т. Авдеевым, Т. Д. Белкиной, Л. Зуйковой, А. Н. Ларионовым, О. С. Пчелинцевым, Л. Ю. Руди, BJI. Ясько. Проблемы институциональной неэффективности жилищной сферы плановой экономикирассматривались О. Э. Бессоновой. Государственная политика в области жилищного строительства изучена Л. М. Пчелинцевой, Л.Г. ХодовымВопросы, развития жилищно-коммунального хозяйства рассматривались Н. Косаревой, И. Минцем, JI.H. Чернышевыми Большой вклад в изучение вопросовинвестирования жилищно-коммунального хозяйства внесли специалисты фонда «Институт экономики города» — Д. П. Гордеев, Н. Н. Рогожина, В. В. Андрианов, А. Щеголев, С. Б. Сиваев, А. Улюкаев. Среди зарубежных авторов, # занимающихся вопросами функционирования жилищной сферы в рыночных условиях хозяйствования, можно выделить Н. Ордуэя, Г. Поляковского, Б. Рено, Р. Страйк.
Однако, на сегодняшний день в литературе отсутствует комплексное исследование проблем осуществления инвестиционной деятельности в жилищной сфере экономики и институциональных факторов, ее определяющих, анализ переходных процессов в этой области в России, рассмотрение институциональных барьеров формирования расширенного воспроизводства жилья. ф Таким образом, высокая теоретическая и практическая значимость изучения институциональных аспектов инвестирования в жилищной сфере как катализатора инвестиционных процессов в экономике, недостаточная научная разработанность данной проблемы, а также большое значение решения вопросов функционирования жилищной сферы в жизни каждого отдельного человека и общества в целом определили предмет диссертационного исследования, обусловили его цель и задачи.
Цель и задачи исследования
Целью настоящей работы является ф исследование институциональных аспектов осуществления инвестиционной деятельности в жилищной сфере экономики России.
Для достижения указанной цели в работе поставлены следующие основные задачи: проанализировать методологические особенности новой институциональной экономической теории;
— изучить экономическую сущность понятия «жилищная сфера», особенности ее функционирования в разных системах хозяйствования;
— рассмотреть инвестиционные аспекты развития жилищной сферы и их роль в экономике;
— рассмотреть содержание трансакционных издержек инвестирования в процессе воспроизводства жилья;
— выявить институциональные факторы осуществления инвестиционной деятельности в жилищной сфере;
— дать институциональную характеристику жилищной сферы России в советский период;
— определить проблемы и направления реформирования жилищной сферы России;
— рассмотреть новые формальные институты инвестирования в жилищной сфере России в постсоветский период;
— проанализировать текущее состояние воспроизводства жилья в России;
— выявить институциональные барьеры инвестирования в жилищной сфере России и определить направления их преодоления.
В процессе написания работы автором не ставилась задача исследования влияния институциональных факторов в разрезе всех субъектов жилищной сферы экономики в силу того, что это не возможно в объеме одной диссертации. Кроме того, большее внимание уделялось формальным институтам, изучение неформальных институтов в полном объеме — тема возможных дальнейших исследований.
Объектом исследования является инвестиционная деятельность в жилищной сфере экономики.
Предметом исследования выступает институциональная среда осуществления инвестиционной деятельности в жилищной сфере экономики.
Теоретической и методологической основой диссертационной работы послужили положения и концепции, изложенные в трудах отечественных и зарубежных авторов по проблемам расширенного воспроизводства, анализа процессов сбережения и инвестирования, теории фирмы, государственного регулирования экономики, институционального обеспечения экономического развития России. В вопросах изучения новой институциональной экономической теории как исследовательского подхода автор опирался на работы А. Городецкого, Р. Капелюшникова, Р. Коуза, А. Нестеренко, Д. Норта, Р. Нуреева, А. Олейника, B.JI. Тамбовцева, О. Уильямсона, А. Шаститко.
Информационную базу исследования составили нормативные документы, материалы государственных статистических органов.
Для решения поставленных задач использовались следующие методы: исторический, сравнительного анализа, наблюдения, индукции и дедукции, обработки статистической информации.
Научная новизна исследования заключается в применении нового методологического подхода к изучению инвестиционной деятельности с помощью использования инструментов новой институциональной экономической теории и состоит в следующем: ф 1. Уточнено понятие «жилищная сфера» как область экономики, охватывающая целесообразную деятельность ее субъектов по поводу производства, распределения, обмена и потребления жилья и обоснована ее роль как катализатора инвестиционных процессов в экономике с точки зрения обеспечения мультипликационного эффекта (С. 25 — 31, С. 43 — 44, С. 64 — 69).
2. Расширен анализ трансакционных издержек осуществления инвестиционной деятельности посредством их изучения применительно к ф жилищной сфере (С. 74 — 81).
3. Предложен подход к определению институциональной среды осуществления инвестиционной деятельности, включающей в себя формальные институты (правила образования источников осуществления инвестиционной деятельности, правила проектирования и производства работ, правила защиты интересов инвесторов), неформальные институты (на уровне общества, внутри предприятия, на индивидуальном уровне) и механизмы принуждения к выполнению правил (санкции за невыполнение правил и организации-проводники, которые следят за выполнением правил).
Данный подход рассмотрен применительно к процессу инвестирования в жилищной сфере (С. 82 — 95).
4. Показан новый аспект взаимодействия формальных и неформальных институтов через влияние формальных норм, утративших свой статус, на восприятие экономическими субъектами сути проводимых преобразований (С. 144- 150).
5. Уточнена сущность институциональных барьеров применительно к процессу инвестирования в жилищной сфере реформируемой экономики России и предложены направления их преодоления (С. 143 — 167).
Теоретическая и практическая значимость работы заключается в использовании нового концептуального подхода к исследованию инвестиционной деятельности в жилищной сфере экономики, раскрытии методологического потенциала новой институциональной экономической теории, возможности использования основных положений и выводов диссертации для дальнейшего научного анализа и развития теории привлечения инвестиций в экономику, разработки государственной жилищной и инвестиционной политики, государственных и региональных программ реформирования жилищной сферы, а также в учебном процессе высших учебных заведений при изучении курсов общей экономической теории, институциональной экономики, проблем экономического роста и других.
Апробация: Основные положения и выводы исследования нашли отражение в шести научных публикациях автора общим объемом 2,69 п. л., а также освещены в докладах на II Всероссийской научно-практической конференции «Традиционное, современное и переходное в российском обществе» (г. Пенза, 23−24 июня 2005 г.) и на III Всероссийской конференции молодых ученых по институциональной экономике (г. Екатеринбург, октябрь 2005 г.).
Структура: работы-. Диссертационная работа, состоит из введения, двух глав, заключения, библиографического списка использованной литературы* состоящего из 307 источников, тринадцати приложений.
Результаты исследования Фонда «Институт экономики города» выявили следующие причины отказа населения от использования банковских кредитов при покупке жилья: сложность отдать долг (ответили: 38,0% респондентов), необходимость платить высокие проценты (22,0%), страх ухудшения материального положения (19,0%), недоверие банкам (9,0%), не брать в долг из принципа (4,0%) и другие причины (8,0%) [306].
Следует отметить, последние изменения законодательства в областирегулирования ипотечного кредитования, принятые в конце 2004 года, которые должны способствовать расширению этого вида кредитования в России, так как значительно снижают рискине возврата займов (см.
Заключение
.
По результатам проведенного диссертационного исследования можно сделать следующие выводы:
1. Стимулирование инвестиционной деятельности в современной России в связи с недостаточными инвестиционными возможностями негосударственной финансовой системы и значительным снижением участия государства необходимо осуществлять с поиска «точек роста» в экономике, одной из которых является жилищная сфера.
2. С точки зрения теории воспроизводства жилищная сфера охватывает целесообразную деятельность субъектов по поводу производства, распределения, обмена и потребления жилья.
3. Специфика функционирования жилищной сферы и значимость ее развития для общества определяется особенностями жилья как продукта производства и как предмета потребления.
4. Анализ функционирования жилищной сферы в условиях переходных экономик позволяет как в фокусе исследовать трудности периода реформирования как со стороны сферы производства, так и сферы потребления, и в силу массового охвата ею всего населения — определить влияние институциональной составляющей на процесс трансформации вследствие зависимости от траектории предшествующего развития.
5. В современных условиях инвестирование в жилищную сферу России имеет глубокий потенциал энергои ресурсосбережения, снижения стоимости жилья и жилищно-коммунальных услуг посредством внедрения новых технологий, оборудования, развития новых видов производств и т. д. Это будет способствовать повышению качества жизни населения, выведению предприятий на режим безубыточного функционирования, мультипликационному эффекту вложения инвестиций в масштабах всей экономики.
6. Рассмотрение проблем инвестирования в жилищной сфере с позиции новой институциональной экономической теории, которая, отказываясь от нереалистических положений о полной рациональности индивидов в процессе принятия решений, о наличии открытой и достоверной информации, об отсутствии трансакционных издержек, обеспечивает формирование приближенных к действительности теоретических моделей.
7. Институциональная среда инвестирования в жилищной сфере, включающая совокупность формальных и неформальных правил, а также механизмов, обеспечивающих их соблюдение, определяет уровень трансакционных издержек, оказывая тем самым влияние на эффективность осуществления инвестиционной деятельности.
Институты устанавливают устойчивую структуру взаимодействия между людьми, мотивируют и координируют их деятельность.
Выявленные в работе институциональные факторы осуществления инвестиционной деятельности в жилищной сфере имеют место и в других сферах реального инвестирования.
8. Трансакционные издержки инвестирования складываются под влиянием многих факторов. В жилищной сфере на их формирование оказывают влияние наличие множества субъектов инвестиционной деятельности, имеющих противоречивые интересы, многообразие видов сделок, длительный характер вложения средств, большие объемы вложения средств, участие в большинстве сделок населения, не умеющего квалифицированно интерпретировать ситуации.
9. В качестве формальных институтов инвестирования в жилищной сфере в работе выделена и рассмотрена совокупность норм, закрепленных в праве и регулирующих процессы образования источников осуществления инвестиций, проектирования и производства работ, защиты интересов инвесторов.
Институт образования источников осуществления инвестиций включает совокупность правил формирования внутренних и внешних источников инвестиций, получения поддержки от государства в различных формах.
Институт, проектирования и производства работ устанавливает нормы проектирования, разработки технико-экономического обоснования или бизнес-плана, застройки, организации технической эксплуатации жилищного фонда, требования к применяемым материалам, технологиям, периодичности работ, форме и порядку расчетов между контрагентами.
Институт защиты интересов инвесторов включает совокупность норм и правил, обеспечивающих исключительные права собственности на ресурсы и гарантии их сохранности и возврата. В составе этих правил в работе рассмотрены правила раскрытия информации, спецификации и защиты прав собственности, страхования, лицензирования.
10. К неформальным институтам инвестирования процесса воспроизводства жилья в работе отнесены следующие:
1. На уровне общества в целом: национальные особенности жилищного строительства, национальные обычаи и культура домостроя, психология и идеология общества, доверие, честность и ответственность по своим обязательствам, деловая этика, формальные нормы, утратившие свой статус, но продолжающие направлять деятельность людей.
2. Внутри организации: склонность к сбережению и накоплениюстремление к саморазвитию фирмыпорядочность во взаимоотношении с партнерами и потребителямипсихологические факторы использования внешних источников инвестированиявыработанные практикой правила соотношения собственных и заемных средств, рентабельности и инфляции.
3. На индивидуальном уровне: развитость чувства собственника, склонность к риску, склонность к сбережению, уровень самостоятельности и ответственности в решении своих проблем, психологические факторы потребления в кредит.
11. Механизмы принуждения к выполнению правил включают совокупность санкций за неисполнение правил и функционирование организаций, являющихся проводниками закрепленных правил.
12. В условиях реформируемых экономик, когда происходитломка старых экономических отношений и формирование новыхдля данного общества (что характерно сегодня для России) институциональные факторыприобретают особую значимость и заключаются в следующем:
— зависимость от траектории предшествующего развития;
— необходимость формирования новыхэффективных формальных институтов;
— нахождение баланса между новыми формальнымиправилами, и неформальными ограничениямистереотипами общественного создания, закрепленными в культуре, традициях и обычаях;
— восприятие обществом новых правил и установление эффективных механизмов контроля за их соблюдением.
13. Институциональная среда инвестирования в современной Россиинесмотря на положительные стороны преобразований, осуществляемых, в последнее времявсе еще неадекватна решаемым задачам, ее эклектичность не способствует активизации инвестиционной деятельности в должной мере. Она не создает стимулов для вложения инвестиций и характеризуется существованием: институциональных барьеровкоторые представляют недостатки институциональной среды, связанные с наличием неэффективных институтовнеразвитостью или отсутствиемрыночных институтов и (или) механизмов их реализации, препятствующих притоку инвестиций в экономику.
Такое: положение свойственно и дляинституциональнойсреды инвестирования в жилищной сфере.
14. В работе выявлены следующие неэффективные институты инвестирования:
— для экономики России: неразвитость собственнического менталитета населения Россиипочти полное отсутствие эффективного собственникасоциальное иждивенчествонизкая контрактная дисциплинанеплатежипсихологическая неготовность населения потреблять в кредит;
— для жилищной сферы: монополизм в оказании' жилищно-коммунальных услугфункционирование муниципальных унитарных предприятий в жилищной сфереубыточность предприятийнеразвитость коллективных форм управления жильемотсутствие приборов учета и регулированияобъема потребления жилищно-коммунальных услугустановление экономически необоснованных тарифовслабая подвижность населения и превалирование института жалоб в государственные органы над решением жилищных вопросов предусмотренными законодательством методами.
15. Неразвитыми рыночнымиинститутами осуществления инвестиционной деятельности являются: доверие, трансформация сбережений в инвестиции, в частности ипотека, лизинг, страхование, кредитный и фондовый рынокраскрытие информацииконкуренция, договорные отношения, товарищества собственников жильябанкротство, землепользование и застройка, маркетинг рынка жилья.
16. В экономике современной России имеется недостаточный контроль за соблюдением установленных норм и правовым принуждением к их выполнению.
В жилищной сфере это выражается в слабости контроля:
— за принятием экономически обоснованных тарифов или, в случае принятия тарифа ниже этого уровня, включением в бюджет возмещения необходимых сумм предприятиям в полном объеме;
— за выселением злостных неплательщиков в случае неуплатыза оказанные жилищно-коммунальные услуги и предоставлением жилой площади по нормам общежития;
— за функционированием убыточных предприятийи развитием института банкротства;
— за качественным предоставлением жилищно-коммунальных услуг;
— за своевременностьюрассмотрения документов согласовательно-разрешительного характера по строительству и необоснованностью взимания ряда платежей;
— за получением социальной помощи лицами, имеющими возможность самостоятельно решить своипроблемы, и неполучением социальной помощи нуждающейся части, населения, которая часто в силу недостаточной информированности не пользуется своим правом;
— за раскрытием всей необходимой информациипредусмотренной законодательством и т. д.
17. Реформирование жилищной сферы, как и экономики России в целом характеризуется слабой проработкой ее институциональной составляющей. Это касается как преувеличенного представления об универсальности рыночных институтов, присущих западной экономике, так и недооценке фактора времени и зависимости от траектории, предшествующего развития.
18. Для изменения сложившейся ситуации в диссертационном исследовании предложены меры улучшения институциональной среды инвестирования в России, включающие работу с неформальными и формальными нормами, оптимизацию государственной жилищной политики и механизмов контроля за выполнением новых правил.
Для жилищной сферы вышеуказанные мероприятиязаключаются в следующем:
• Работа с неформальными нормами посредством информационно-разъяснительной работы с населением, обучения, доведения информации о положительном опыте функционирования и инвестирования в жилищнойсфере в регионах России и других странахпривлечения представителей потребителей к участиюв процедурах отбораподрядчиков наоказаниежилищных и коммунальных услугформированияу населения активной позиции в отношении приобретения жильяего обслуживания и контроля качества предоставления жилищно-коммунальных: услуг.
• Работа с формальными нормами путем совершенствования действующего законодательства, выявления уязвимых для неформальных практик формальных ограничений:
— разработка и принятие законов: «О страховании жилищного фонда», «О раскрытии информации по тарифообразоваиию и использованию средств в разрезе составляющих тарифа», «О концессии в жилищно-коммунальном хозяйстве»;
— законодательное урегулирование взаимоотношений между членами и не членами товариществсобственников жильявопросов землепользования^ различных форм? государственной поддержки (лизингареконструкциикапитального ремонта, установки приборов учета, акционирования предприятий и т., д.).
• Оптимизация государственной жилищной политики посредством построения грамотной социальной политики, стимулирования частных инициатив, реализации государственных программ с учетом опыта зарубежных стран.
• Оптимизация механизмов контроля за выполнением новых правил с целью выработки и реализации действенных механизмов администрирования, включая прямое принуждение к исполнению правил, а также регулярный мониторинг изменений.
Осуществление мероприятий по улучшению институциональной среды инвестирования в жилищной сфере приведет к увеличению потока, инвестиций как в самой жилищной сфере, так и в экономике России в целом. Именно жилищнаясфера является той точкой приложения сил экономики, которая может через мультипликационный эффект обеспечить реальный, экономический рост и повысить качество жизни населения.
Данное диссертационное исследование, не претендуя на исчерпывающую полноту, может быть полезным для активизации инвестиционной деятельности в России за счет раскрытияпотенциала институциональной среды и преодоления институциональных барьеров.
