2. Девизные операции. Они включают покупку и продажу Центральным банком иностранной валюты для поддержания курса национальной валюты и предотвращения его резких колебаний, противодействия спекулятивным настроениям участников рынка. 3. Депозитные операции. Они тоже предполагают изъятие излишней ликвидности комбанка. 4. Политика учетной ставки (дисконтная политика). Она представляет собой регулирование процента по займам банков у Центрального банка.
Применяется ставка рефинансирования. Однако, регулирование денежной массы с помощью учетной ставки достаточно ограничено. 5. Изменение нормы обязательных резервов. В целом, можно выделить следующие макроэкономические задачи, которые стоят в настоящее время перед правительством РФ и Центральным банком: преодоление экономического спада; удержание инфляции в допустимых рамках; стабилизация курса рубля и платежного баланса; поддержка уровня жизни населения; ограничение безработицы; стабилизация состояния банковской системы; поддержка минимального уровня кредитования реального сектора. Кризисные явления оказали негативное влияние на всю экономику России в целом. Если раньше основной задачей денежной политики в целом было снижение инфляции, то в условиях кризиса и после него — преодоление нестабильности. В данном случае Центральный Банк и Правительство РФ принимали меры по сдерживанию прироста денежной массы. При этом, первоочередной на самых ранних этапах преодоления кризиса была признана процентная политика Центрального Банка.
Важной задачей процентной политики является постепенное сужение коридора процентных ставок по собственным операциям Банка России и снижение волатильности ставок денежного рынка. С целью обеспечения соответствия денежного предложения спросу на деньги Банк России активно использовал операции по рефинансированию банков. В условиях кризиса Банк России активно использовал инструменты по сдерживанию прироста денежной массы. Среди этих мер — повышение ставки рефинансирования и повышение резервных требований. Повышение процентных ставок и банковских нормативов по обязательному резервированию приведет к сокращению спроса на деньги и, в конечном счете, снижению инфляции в РФ. Таким образом, ключевой составляющей политики по управлению денежной массой в экономике в условиях кризиса выступает политика процентных ставок. Однако, политика высоких процентных ставок со стороны некоторых специалистов подвергается критике. Безусловно, одним из важнейших моментов является выбор тех или иных инструментов кредитно-денежной политики в определенных ситуациях. При этом отметим, что например, в краткосрочном периоде может возникать конфликт целей.
Так, высокий уровень занятости и стабильная ставка процента могут противоречить поддержанию стабильных цен. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год включают следующие положения:
цели и задачи денежно-кредитной политики на среднесрочную перспективу;
— развитие экономики России и денежно-кредитная политика в 2014 году;
— цели денежно-кредитной политики и сценарии макроэкономического развития. Так, основной целью на среднесрочную перспективу выступает обеспечение ценовой стабильности. Это подразумевает достижение и поддержание стабильно низких темпов роста потребительских цен. Также отметим, что к 2015 году Банк России планирует завершить переход к режиму таргетирования инфляции. Также характеристиками нового режима выступают:
объявление количественных целей по инфляции; принятие решений в первую очередь на основе прогноза развития экономики и динамики инфляции; а также активное информационное взаимодействие центрального банка с обществом и его подотчетность. Заключение
Таким образом, само понятие «банк» включает в себя понятие денежно-кредитного института, регулирующего денежный оборот в наличной и безналичной формах. Центральный банк — это общественный институт, работающий преимущественно на макроуровне экономических отношений. Эмитирование им наличных денег и платежных средств важно для отдельных экономических субъектов и для экономики в целом. Обеспечивая рациональную организацию денежного обращения, безинфляционное развитие, он создает условия для сохранения ценности денег и тем самым для социального развития общества. Центральный Банк Российской Федерации является верхним уровнем банковской системы. Ее создание началось после коренной ломки государственной социалистической экономики. Которая завершилась к концу 1990 г.
При этом, коммерческие банки функционировали без должного подкрепления их деятельности законодательно. Цели деятельности Центрального Банка России определяются в Федеральном законе «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)». В данном документе прописано, что основной целью выступает защита и обеспечение стабильности рубля. Основным источником ресурсов являются деньги в обращении и средства коммерческих банков.
За Банком России закреплено значительное количество функций, которыми и определяется его роль в экономике страны. Регулирование экономики Центральным Банком осуществляется через проведение денежно-кредитной политики. Ее главной целью является достижение поставленных экономической политикой государства макроэкономических целей: обеспечение устойчивого роста объема производства, необходимой стабильности цен и эффективной занятости населения.
Список литературы
Федеральный закон от 10.
07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 05.
05.2014) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"// Консультант
Плюс //
http://www.consultant.ru/Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2014 год и период 2015 и 2016 годов (утв. Банком России). Одобрено Советом директоров Банка России 08.
11.2013 г. // Сайт Центрального Банка РФ // //
http://www.cbr.ru/Банковское дело / Под ред. Бабичевой Ю. А. — М.: Экономика, 2010. С. 120Банковское дело: учебник / Под ред. О. И.
Лаврушина. — М.: Банковский и биржевой научно-консультативный центр, 2008. — 425 с. Деньги, кредит, банки / Под ред.
Г. Н. Белоглазовой: Учебник. — М.: Юрайт-Издат, 2009. — С. 321Лаврушин, И. О Деньги. Кредит.
Банки: учебник / И. О. Лаврушин — М.: Кнорус, 2009. — 560 с. Леонтьев, В. Е. Финансы, деньги, кредит и банки: учеб. пособие для вузов / В. Е. Леонтьев, Н. П. Радковская — СПб: Знание, ИВ ЭСЭП, 2009. — 384 с. Литовцева, А. П. Банковское дело: учеб. пособие для вузов /
А.П. Литовцева — М.: Кнорус, 2012. — 326 с. Организация деятельности центрального банка: учебник / Г. Г. Фетисов, О. И.
Лаврушин, И. Д. Мамонова; под общ. ред. Г. Г. Фетисова -М.: КНОРУС, 2009.
— 376 с. Турковская, М. Б. Деньги. Кредит. Банки: учебно-методическое пособие / М.Б. Турковская- 2008. — 284 с. Финансы и кредит: учебник для вузов / Под ред. М. В. Романовского, Г. Н. Белоглазова — М.: Юрайт-Издат, 2009. -
426 с. Экономическая теория: Учеб. для студентов вузов по экон. спец. и направлениям / Под общ. ред. В. И. Видяпина и др. ;
М.: ИНФРА-М, 2010. — С. 531Экономическая теория: Учебник / Под ред.
В.Д. Камаева. — М.: ВЛАДОС, 2012. — С. 352Воронин Д. В. Тенденции развития экономики и банковского сектора // Банковское дело. -
2013. — № 10. -
С. 19 — 22Гейвандов Я. А. Государственное регулирование денежной и кредитной сферы в России (Некоторые проблемы и перспективы) // Государство и право". — 2012. № 11 — С. 42 — 45Моисеев С. Как изучают Центральные банки? //
http://www.klerk.ru/bank/articles/324 787/Ничукин А. ЦБ отозвал лицензию у Мастер Банка //
http://www.interfax.ru/finances/txt.asp?id=341 987
