Модель круговых потоков

Наиболее известной теоретической моделью, описывающей поток товаров и услуг, которыми обмениваются экономические субъекты, сбалансированный потоком денежных платежей, совершаемых при этом обмене, является модель круговых потоков. В результате взаимоотношений, складывающихся между субъектами в процессе производства, распределения и потребления материальных благ и услуг, в экономике формируются устойчивые денежные потоки, составляющие оборот доходов и расходов (рис. 21.1).

Рис. 21.1. Модель круговых потоков.

Упрощающими условиями такой модели являются следующие предположения:

• • показываются только общие принципы функционирования экономики, не рассматриваются процессы внутри секторов;
• • величины потоков доходов и расходов являются постоянными;
• • не затрагиваются проблемы цен и инфляции;
• • не учитывается истощение человеческих и материальных ресурсов;
• • налоги уплачивают только домохозяйства;
• • трансферты получают только домохозяйства.

Модель предполагает:

• • участие трех экономических субъектов: домохозяйств, фирм и государства;
• • взаимодействие трех видов рынков: ресурсов, товаров и услуг, финансового;
• • открытость модели: участвует внешний мир.

Домохозяйства и фирмы связаны между собой двумя рынками:

рынком товаров и услуг и рынком ресурсов. Рынки товаров — это рынки, на которых домохозяйства приобретают производимые фирмами товары и услуги. Рынки ресурсов — это рынки, на которых фирмы приобретают у домашних хозяйств ресурсы, необходимые им для производства, — труд, капитал, природные ресурсы.

Потоки товаров и ресурсов движутся через рынки по часовой стрелке, причем они сбалансированы потоками денежных платежей, направленных против часовой стрелки. Взаимная связь, которая существует между количеством денег в экономической системе и потоком доходов, является одним из тех основополагающих принципов, без которых невозможно понимание макроэкономической теории.

Величина потребительских расходов домохозяйств в среднем меньше величины их доходов, из-за того что домохозяйства уплачивают налоги и делают сбережения. Сбережения осуществляются в виде вкладов в коммерческих банках, покупки ценных бумаг, страховых полисов. Сбережения аккумулируются на финансовых рынках. Финансовый рынок — это система специальных экономических институтов, функция которых состоит в том, чтобы осуществлять перемещение денежных средств от домохозяйств к фирмам, которые являются заемщиками. На финансовом рынке продается и покупается особый товар — деньги. К числу наиболее распространенных институтов на финансовом рынке относятся банки, страховые компании, фондовые биржи, пенсионные фонды.

Помимо платежей за ресурсы, которые необходимы для того, чтобы поддержать объем производства на текущем уровне, фирмы должны осуществлять инвестиции. Инвестиции — это денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, имеющее денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской или другой деятельности в целях получения прибыли или достижения иного полезного эффекта. В экономической теории используется более узкое понимание термина «инвестиции». Инвестициями называются только те вложения денег, которые что-то добавляют к величине запасов капитальных благ в экономической системе: инвестиции в основной капитал и в товарно-материальные запасы.

Обоснование равновесия в модели «изъятия — инъекции»

Включение в модель кругооборота процессов, связанных со сбережениями и инвестициями, показывает, что существуют два направления, по которым денежные средства поступают от домохозяйств на товарные рынки: прямой путь через потребительские расходы и косвенный путь, при котором сбережения превращаются в инвестиции с помощью финансового рынка.

Для описания этих процессов введем равновесную модель «изъятия — инъекции». Изъятия — все то, что уменьшает совокупные расходы. Инъекции — все то, что увеличивает совокупные расходы.

Для того чтобы кругооборот товаров и услуг осуществлялся беспрепятственно и фирмы могли полностью реализовать произведенную продукцию, сбережения должны быть равны инвестициям:

сбережения (5) = инвестиции (Г).

Следующим шагом в анализе кругооборота товаров и денег является включение в круг изучаемых субъектов экономики государства. Государство связано с остальными элементами экономической системы через налоги, государственные закупки, займы. Налоги являются изъятиями денежных средств из совокупных расходов. Но этот поток налогов частично возмещается за счет трансфертных платежей. Трансферты (Тг) — доходы, не связанные с продажей факторов производства (пенсии, стипендии, пособия). Для достоверной оценки потока денежных средств необходимо вычесть трансферты из налогов, в результате чего получаем чистые налоги, которые представляют собой доходы государства:

чистые налоги (Тп) = налоговые поступления (Г) — трансферты (Тr).

Дальнейшим шагом в анализе роли государства (правительства) в кругообороте товаров и денег является включение в модель государственных закупок товаров и услуг (G), которые представляют собой расходы государства на товары и услуги, купленные для государственных организаций у фирм, а также заработную плату государственных служащих.

Наконец, последним шагом в анализе является рассмотрение связи между правительством и финансовым рынком. Правительству не всегда удается сбалансировать доходы и расходы государственного бюджета, в результате чего появляется бюджетный дефицит, для покрытия которого правительство прибегает к займам на финансовом рынке путем выпуска государственных ценных бумаг. Накопленные за ряд лет бюджетные дефициты образуют государственный долг. Включая в модель «изъятия — инъекции» доходы и расходы на государственные закупки, получаем следующую запись:

сбережения (S) + чистые налоги (Тп) =.

= государственные закупки (G) + инвестиции (I).

Все, что рассматривалось до этого, касалось закрытой экономики. Но экономическая система России является открытой, она участвует в системе международного разделения труда, и в ней в качестве субъектов принимают участие иностранцы. Иностранный сектор связан с системой тремя способами: через импорт, экспорт и международные финансовые операции. Домохозяйства, фирмы и правительство приобретают импортные товары. Экспорт связывает национальную экономику с зарубежными странами. Разница между величиной денежных поступлений по экспорту и величиной денежных поступлений по импорту называется чистым экспортом. Если импорт по стоимости превышает экспорт, то имеет место отрицательный чистый экспорт. Третий способ связи внутренней экономики с внешним миром состоит в осуществлении международных финансовых операций. Включение внешнего мира в модель круговых потоков изменяет равновесие в модели «изъятия — инъекции», условия которого будут выглядеть так:

инвестиции (I) + государственные закупки © + экспорт (EX') =.

= сбережения (5) + чистые налоги (Тп) + импорт (Ш).

Это уравнение показывает, что общая сумма «изъятий» равна общей сумме «инъекций» .

Основной вывод из модели круговых потоков заключается в том, что реальные и денежные потоки беспрепятственно осуществляются при условии равенства совокупных расходов домохозяйств, фирм, государства и внешнего мира и совокупного объема производства.