Инфляция: понятие, измерение, негативные социально-экономические последствия

Впервые термин «инфляция» (лат. inflatio — вздутие) был применен в 1864 г. в США. Это случилось во время Гражданской войны, когда неразменные казначейские обязательства обесценились на 60%.

В истории России также наблюдались случаи обесценения денег, так, Павел I в рамках борьбы с инфляцией приказал сжечь 6 млн руб. ассигнациями, серебряные сервизы из дворца отправил на Монетный двор, а сам объявил, что будет есть на олове.

До 1917 г. в России инфляцию удавалось затормозить только в 1843— 1853 и 1895—1914 гг., когда государство обеспечивало свободный обмен ассигнаций на серебро и золото.

В РФ в начале реформы перехода к рыночной экономике в 1992 г. инфляция за год составила 2508%.

Существуют два основных объяснения причин инфляции:

• 1) наличие избыточного спроса при полной занятости, который оказывает повышающее давление на цены (инфляция спроса);
• 2) увеличение стоимости факторов производства, которое подталкивает цены (затратная инфляция).

К внутренним причинам инфляции относятся:

• — милитаризация экономики, которая увеличивает расходы государства на военные нужды и сокращает ресурсы, идущие на производство потребительских товаров и необходимых для этого средств производства;
• — большие объемы капитального строительства (причем с затягиванием сроков ввода в действие готовых объектов), что отвлекает значительные материальные и денежные средства;
• — превышение расходов государства над доходами, большой внутренний государственный долг;
• — чрезмерная эмиссия денег, превышающая истинные потребности в них национальной экономики;
• — необоснованное повышение цен (практикуется монополиями) и заработной платы (под давлением забастовок, организованных профсоюзами) и др.

Внешние причины инфляции возникают вследствие развития хозяйственных связей между странами, к ним можно отнести:

• — рост цен на мировом рынке на готовую продукцию и снижение цен на сырьевые товары;
• — увеличение внешней задолженности;
• — мировые структурные кризисы;
• — войны.

Западные экономисты, которых принято называть монетаристами, считают, что инфляция — чисто денежное явление. Причина инфляции, по их мнению, — избыточный рост номинальной денежной массы по сравнению с ростом спроса на реальные денежные средства. Возникает вопрос: почему правительство допускает избыточный рост денежной массы?

Причины могут быть различные.

• 1. Правительство оказывается неспособным сбалансировать доходы и расходы госбюджета. Дефицит государственного бюджета в конечном итоге приводит к росту денежной массы, который может оказаться быстрее роста спроса на реальные деньги.
• 2. Ограничение роста денежной массы, необходимое для понижения темпа роста цен, может привести к временному спаду производства, к временному повышению безработицы. Более того, часто динамика денежной массы сначала оказывает воздействие на объем производства и занятость и лишь потом на цены.

Различают «подавленную» инфляцию и «открытую».

Подавленная инфляция имеет место в случае, когда при увеличении совокупного спроса на товары и услуги правительство пытается предотвратить рост цен и номинальных доходов путем прямого административного вмешательства в действие рыночных механизмов. Как правило, это происходит в форме фиксации цен, установления пределов повышения цен и заработной платы и т. п.

Неизбежное следствие такой политики — дефицит товаров, услуг, производственных ресурсов, включая рабочую силу.

Открытая инфляция имеет место в том случае, когда правительство не прибегает к прямому контролю за ценами и зарплатой. При этом избыточный рост денежной массы приводит к повышению цен и номинальных доходов. Товарного дефицита, как правило, в широких масштабах не возникает.

Открытая инфляция приводит к негативным социально-экономическим последствиям.

• 1. Некоторые категории населения: пенсионеры, студенты, государственные служащие, учителя, врачи имеют фиксированные номинальные доходы. Они изменяются правительством редко, и реальные доходы этих групп населения под воздействием роста цен сокращаются. Чаще повышаются пенсии, однако цены на товары и услуги для пенсионеров (прожиточный минимум) выросли с 2000 по 2011 г. более чем в 5,5 раза. Для трудоспособного населения этот показатель увеличился в 5,2 раза, тогда как общая инфляция — всего в 3,5 раза.
• 2. Цены на многие товары растут скачкообразно. Особенно это характерно для товаров, производимых в условиях олигополии. Например, цена на некоторый станок может в течение нескольких месяцев оставаться неизменной, а затем может быть повышена производителем сразу на 20%. Скачкообразность изменения цен на производственные ресурсы означает резкое изменение соотношений между этими ценами. В этих условиях фирмы могут принять неэффективные решения при выборе технологии, при определении состава используемых ресурсов. Эффективность экономики в целом понижается.
• 3. Особенно сильное негативное воздействие инфляция оказывает на рынок заемных средств. Если фактический темп прироста цен оказался выше ожидаемого, то кредитор проигрывает, а заемщик выигрывает, и наоборот. Если ожидания субъектов относительно роста цен оказались верными, то инфляция оказывает нейтральное воздействие на положение кредиторов и заемщиков. Проблема в том, что темпы инфляции изменчивы и трудно прогнозируемы.

В зависимости от места распространения инфляция может быть локальная (в границах одной страны) или мировая (в масштабах региона или группы стран).

Уровень инфляции проявляется в росте общего уровня цен. Однако понятие «рост цен» неравнозначен понятию «инфляционный рост цен», так как может включать рост цен, обусловленный изменением качества продукции и услуг. Не существует единого статистического показателя, способного разделить эти два значения, для оценки изменения качества товаров часто применяют экспертные методы. Поэтому для адекватной оценки уровня инфляции необходимо использовать не только индекс цен, а развернутую систему показателей.

Для наиболее общей характеристики уровня инфляции в мировой практике используются первые два показателя из предложенных ниже.

1. Индекс потребительских цен (ИПЦ) (consumer price index, CPI) оценивает уровень инфляции на потребительском рынке. В основу расчета положено понятие потребительской корзины, т. е. некоторого фиксированного набора товаров и услуг. Индекс позволяет установить, насколько выросла за рассматриваемый период стоимость потребительской корзины и, следовательно, показать, каков был в среднем рост цен за этот период.

Индекс потребительских цен рассчитывается в соответствии с Основными положениями о порядке наблюдения за потребительскими ценами и тарифами на товары и платные услуги, оказанные населению, и определения индекса потребительских цен, утвержденными Постановлением Госкомстата РФ от 25.03.2002 № 23.

ИПЦ исчисляются по трем укрупненным группам-, продовольственные товары, непродовольственные товары, платные услуги населению, которые в свою очередь подразделяются на товарные группы и отдельные товары и услуги — представители. Регистрация цен осуществляется в 266 городах. В наблюдении за ценами участвуют около 50 тыс. торговых организаций и организаций сферы услуг, в которых регистрируются более 560 тыс. ценовых котировок на товары конкретных марок и сортов. Критерием для включения в набор новых товаров и услуг является их доля в общих потребительских расходах населения. Новые товары и услуги включаются в набор для наблюдения за потребительскими ценами в тех случаях, когда их доля составляет 0,1% от общих потребительских расходов населения^[1].

В большинстве стран ИПЦ публикуется ежемесячно, в кризисных условиях — еженедельно.

В России в 2015 г. ИПЦ составил 112,3%.

2. Дефлятор валового национального продукта (ДВНП). В России он называется дефлятор валового внутреннего продукта (ДВВП); оценивает степень инфляции по всей совокупности благ, производимых и потребляемых в государстве, учитывает не только изменение цен товаров народного потребления, но и цен товаров, используемых в государственных интересах, инвестиционных, экспортируемых и импортируемых товаров и услуг.

Периодичность расчета ДВВП — квартальная или годовая. Это связано с относительной сложностью его расчета.

В отличие от ИПЦ дефлятор ВВП не является результатом прямых наблюдений за динамикой цен, а рассчитывается как частное от деления объема ВВП в текущих цепах на объем этого показателя в сопоставимых ценах и характеризует не только изменение цен, но и изменение структуры «корзины» благ.

3. Основным показателем динамики инфляции служит норма инфляции

где I_pt и I_pt_i — индексы цен смежных периодов.

Норма инфляции (темп роста цен) показывает, на сколько процентов изменился уровень инфляции за данный период времени. В зависимости от темпов роста цен различают ползучую инфляцию (рост цен постепенный), галопирующую (рост цен скачкообразный) и гиперинфляцию, когда деньги полностью утрачивают свои функции и денежное обращение расстраивается (табл. 3.2).

4. Кроме основных (обобщающих) показателей инфляции, статистика рассчитывает показатели, характеризующие уровень инфляции в отдельных секторах экономики (индекс цен производителей, индекс оптовых цен на отдельные товары, конечную и промежуточную продукцию, сырье и материалы).

Индекс цеп производителей, ИЦП (Producer price index, PPI) — показатель среднего уровня изменения цен на сырье, материалы и товары промежуточного потребления относительно базисного периода.

Рост данного индекса может стать предвестником более высоких показателей потребительской инфляции, так как компании будут стараться переложить возросшие издержки на потребителей. Таким образом, изменения ИЦП служат ранним инфляционным индикатором (рис. 3.4).^[2]

Рис. 34. Сравнение динамики российских индексов ИПЦ и ИЦП по месяцам¹:

— о- — индекс цен производителей промышленных товаров;—индекс потребительских цен Гиперинфляция в XX в.¹

Таблица 3.2

Данные рис. 3.4 показывают, что в помесячном исчислении без корректировок и сглаживания ИПЦ и ИЦП существенно различаются.

Индексы цен производителей промышленных товаров по видам экономической деятельности рассчитываются с использованием формулы Ласпейреса на основе ежемесячной регистрации цен на товары-представители в отобранных для наблюдения базовых организациях. Наблюдение осуществляется примерно в 7000 организаций по состоянию на 20-й день отчетного месяца. Расчет индексов цен производится более чем по 800 товарам-представителям. Регистрируются фактические цены на произведенные товары, которые предназначены для реализации на внутреннем рынке (без НДС, акцизов и других налогов, не входящих в себестоимость, франко-станция отправления). Регистрируется около 25 тыс. ценовых котировок на товары-представители различных видов деятельности. ИЦП публикуется ежемесячно без сезонной корректировки (табл. 3.3).

Таблица 33

Индексы цен производителей промышленных товаров по Российской Федерации в 2016 г., %.

Данные табл. 3.3 также демонстрируют, насколько изменились темпы инфляции по промышленным товарам по сравнению с 2000 г. По отраслям экономики индексы цен изменяются также неравномерно, что показано на диаграмме на рис. 3.5.

5. Для измерения инфляции используется индекс покупательной способности (ИПС) денежной единицы, показывающий, во сколько раз обесценились деньги.

Например, ИПС рубля (ИПСР) находится в обратном отношении к индексу цен.

Рис. 3.5. Сравнение индексов цен и тарифов по отдельным секторам экономики за 2014 и 2015 гг.¹:

? — индекс потребительских цен;? — индекс цен производителей промышленных товаров;? — индекс цен производителей сельскохозяйственной продукции;

В — сводный индекс цен на продукцию (затраты, услуги) инвестиционного назначения; В — индекс тарифов на грузовые перевозки; В — индекс тарифов на услуги связи для юридических лиц.

Пример. Если индекс цен составил 125%, т. е. цены выросли на 25% но сравнению с каким-либо уровнем, то покупательная способность рубля за этот же период времени снизилась на 20%:

Если дан индекс цен на товары и индекс ставок за услуги, то ИПС денежной единицы будет представлять собой среднюю величину из их обратных отношений, взвешенную по удельным весам приобретаемых товаров и услуг в денежных затратах населения:

где I — индекс цен на товары; /_усл — индекс изменения ставок и тарифов за услуги; d_{, а₂ — удельный вес соответственно товаров и услуг в общих затратах населения.

Общий размер инфляции прямо пропорционален росту денежной массы и увеличению скорости обращения денег и обратно пропорционален росту товарной массы (в постоянных ценах). Денежная масса рассчитывается^[3]

государственной статистикой как оборот и остатки наличных и безналичных денежных средств, сумма всех доходов с учетом размера накоплений, взносов и платежей. Товарная масса — как товарооборот и продажа услуг, денежные расходы населения на покупку товаров и услуг или ВВП.

Степень соответствия товарной и денежной массы оценивается с помощью ряда показателей, таких как:

• — соотношение денежной и товарной массы в статике и динамике;
• — соотношение темпов роста денежной эмиссии и цен;
• — соотношение темпов роста доходов и цен.

Уровень инфляции (рост цен) за последний период времени составил, %:

Достигнуть таких значений без государственного участия невозможно. Главной целью ценовой и денежно-кредитной политики в среднесрочной перспективе остается последовательное снижение инфляции.

В качестве антиинфляционных мер, принимаемых государством, можно выделить следующие:

• — оздоровление финансовой системы;
• — сдерживание выдачи банкам льготных кредитов;
• — проведение политики регулирования цен и заработной платы;
• — ликвидация диспропорций в национальной экономике.

Экономическая теория говорит о том, что эффективное с точки зрения общества состояние экономики не всегда бывает справедливым для отдельных слоев населения. Достижение Парето-оптимального состояния может произойти при весьма сильной дифференциации в доходах и благосостоянии населения. Распределение доходов, обусловленное действиями рыночных сил, может не соответствовать представлениям общества о социальной справедливости.

С целью предотвращения социально неприемлемой дифференциации доходов населения государство может воздействовать на этот процесс с помощью использования различных финансовых и ценовых инструментов.

Однако, несмотря на все усилия, предпринимаемые государством в нашей стране, расслоение доходов населения остается существенным. В табл. 3.4 приведены данные различия в средних заработках 10% наиболее высокои 10% низкооплачиваемых граждан России.

Таблица 3.4

Динамика соотношения 10% наиболее богатых к 10% наиболее бедных в России, но годам, разы.

Этот коэффициент имеет пороговое значение 1:10. Если разница больше чем в 10 раз, это служит сигналом социальной опасности. Для сравнения, наиболее низкий коэффициент — в Дании, Финляндии и Швеции — 3—4. В Германии, Австрии и Франции — от 5 до 7. Однако в России он превышал пороговое значение с 1995 г. и продолжает увеличиваться до сих пор.

Были приняты Федеральные законы «О прожиточном минимуме в РФ» от 24.10.1997 № 134-ФЗ (в ред. от 03.12.2012 № 223-ФЗ), «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации» (далее — Закон о потребительской корзине) от 31.03.2006 № 44. С 1 января 2013 г. в соответствии с Федеральным законом от 03.12.2012 № 227-ФЗ потребительская корзина в целом по РФ сформирована в новом составе и объемах.

Расчет прожиточного минимума необходим:

• — для оценки уровня жизни населения и реализации социальной политики;
• — обоснования минимального размера оплаты труда, минимальной пенсии, стипендий и пособий;
• — формирования бюджета;
• — оказания необходимой государственной помощи малоимущим гражданам.

Прожиточный минимум — стоимостная оценка потребительской корзины, а также обязательные платежи и сборы.

Потребительская корзина — необходимые для сохранения здоровья человека и обеспечения его жизнедеятельности минимальный набор продуктов питания, а также непродовольственные товары и услуги, стоимость которых определяется в соотношении со стоимостью минимального набора продуктов питания.

Величина прожиточного минимума на душу населения РФ и по основным социально-демографическим группам (трудоспособное население, пенсионеры и дети) определяется ежеквартально с учетом потребительской корзины, данных Федеральной службы государственной статистики (Росстата) об уровнях цен на товары и услуги и расходов по обязательным платежам. Утверждается правительством.

Таким образом, структура бюджета прожиточного минимума включает в себя помимо расходов на питание, расходы на продовольственные товары, услуги, налоги и другие обязательные платежи.

Теоретически возможны три схемы определения прожиточного минимума:

• • из минимальных рациональных норм питания, потребностей в одежде, обуви, услугах (нормативный метод);
• • сложившегося уровня потребления у той социальной группы, которая имеет минимальный достаток (статистический);
• • рациональных норм питания и сложившегося уровня потребления (комбинированный).

Наиболее обоснованным для применения считается нормативный метод.

В соответствии с Методическими рекомендациями состав потребительской корзины в РФ определяется с учетом:

• — научных рекомендаций по минимальным объемам потребления;
• — фактического объема потребления в малоимущих семьях;
• — социально-экономических и демографических факторов, характеризующих уровень доходов населения, финансовые возможности государства, состав населения и т. п.
• — различия в потреблении в субъектах РФ.

В Закон о потребительской корзине периодически вносятся изменения, меняется состав и пропорции продуктовой корзины, что позволяет малоимущим согражданам потреблять больше мяса и рыбы, уменьшает в их рационе роль таких продуктов, как картофель и хлеб. Законодатели стремятся, чтобы в основе стоимости потребительской корзины лежала научно обоснованная норма суточной потребности среднестатистического россиянина в килокалориях.

В 2013 г. в России вступил в силу новый порядок расчета потребительской корзины, при котором продукты питания определяются в натуральных показателях, а непродовольственные товары и услуги — в процентах стоимости продуктов питания. Стоимость непродовольственных товаров установлена в размере 50% стоимости продуктов питания, такой же процент составляют услуги, причем соотношение одинаково как для трудоспособного населения, так и для пенсионеров и детей. Стоимость непродовольственных товаров и стоимость услуг будет корректироваться с учетом поправочных коэффициентов, отражающих соотношения индексов потребительских цен на непродовольственные товары и услуги с индексом потребительских цен на продукты питания.

Потребности населения значительно дифференцируются в зависимости от его социально-демографических характеристик и условий проживания. На потребности населения оказывают влияние природно-климатические условия (например, потребность организма в питании по калорийности в условиях холодного климата повышается в среднем на 20%), характер расселения, национальные традиции.

Величина прожиточного минимума за III квартал 2016 г. составила на душу населения 9889 руб., что на 0,7% меньше по сравнению со II кварталом этого года. Величина прожиточного минимума для трудоспособного населения равна 10 678 руб., для пенсионеров — 8136 руб., для детей — 9668 руб., сообщает Федеральная служба государственной статистики.

Система социальной защищенности населения в качестве одного из важных элементов включает индексацию его денежных доходов. С 2010 года практически повсеместно пенсия выше официального прожиточного минимума пенсионера в том регионе, в котором он проживает.

• [1] Данные Федеральной службы государственной статистики. URL: http://www.gks.ru/bgd/free/b00₂₄/IssWWW.exe/Stg/d006/I000111 R.IITM.
• [2] Данные Федеральной службы государственной статистики URL: http://www.gks.ru/bgd/regl/bl6₁₇/Main.htm
• [3] Данные Федеральной службы государственной статистики. URL: http://www.gks.ru/bgd / regl/Ь12_ 17/IssWWW.exe/Stg/08−02.htm.