Меры, предпринимаемые мировым сообществом в борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма

Для организации комплексного противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, требуются очень сложные и ресурсоемкие меры со стороны всего международного сообщества. Руководствуясь общими целями предотвращения, выявления и пресечения использования преступными элементами финансовой системы, международными организациями были разработаны основополагающие документы, которыми определяются механизмы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также устанавливается порядок обмена информации и оказания взаимной правовой помощи.

Начало предпринимаемым в настоящее время мировым сообществом мерам по борьбе с легализацией преступных доходов было положено в 1988 году — подписана первая международная Конвенция ООН против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (Венская конвенция). Этот международный договор подписали около 170 стран. Страны-участницы договорились принять определенные меры, направленные не только на борьбу со сбытом наркотиков, но и на борьбу с отмыванием денег, полученных от подобной деятельности. Они обязались законодательно определить отмывание денег, полученных от торговли наркотиками, как преступление, а также санкционировать конфискацию преступных доходов. В Венской конвенции прозвучал призыв к укреплению международного сотрудничества и к содействию в получении необходимой информации.

В 1990 году Совет Европы принял Страсбургскую конвенцию «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности». В соответствии с ней страны-члены Совета Европы должны были предпринять дополнительные меры, то есть разработать и внедрить законы, соответствующие положениям конвенции:

• Ш объявить преступлением отмывание денег, полученных в результате совершения любого преступления (не только от торговли наркотиками);
• Ш принять закон о конфискации доходов, полученных незаконным путем;
• Ш укрепить международное сотрудничество (содействовать в расследовании, замораживании активов, признавать судебные решения других стран).

Венская и Страсбургская конвенции разрабатывались как международные соглашения по борьбе с отмыванием денег, в рамках которых разные страны вместе работали над решением данной проблемы.

В июле 1989 года по инициативе глав государств и правительств стран «Большой Семерки» для координации международных усилий по противодействию легализации преступных доходов была создана Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF — Financial Action Task Force on Money Laundering).

По своему статусу FATF является межправительственным органом, стратегия которого состоит из следующих основных компонентов:

• Ш разработка международных стандартов в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма;
• Ш развитие надежных и эффективных региональных органов, организованных по тем же принципам, что и FATF;
• Ш расширение сотрудничества с соответствующими международными организациями.

В задачи FATF входит:

• Ш выработка рекомендаций в области борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма;
• Ш проведение взаимных оценок в странах-участницах на предмет соответствия национальных законодательств и действующей практики рекомендациям FATF;
• Ш изучение ситуации в странах, которые активно используются международной организованной преступностью для отмывания преступных доходов;
• Ш организация и проведение на регулярной основе в различных странах мира конференций, симпозиумов и семинаров по финансовым, юридическим и законодательным проблемам.

Фактически это идеологический орган, призванный стимулировать страны к принятию мер (прежде всего, в области законотворчества и правоприменения) по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

В 1990 году эта организация приняла 40 рекомендаций, считающихся сегодня наилучшим образцом механизма по предотвращению отмывания денег. Они определяют идентификацию действительных бенефициаров банковских сделок, ведение учета, позволяющего правительственным органам восстанавливать сделки, а также правовую защиту при сообщениях о подозрительных сделках. Рекомендуют усиление контроля над финансовыми учреждениями и увеличение перечня сообщений о сделках с наличными. Основная мысль рекомендаций заключается в том, что финансовая система должна стать более прозрачной, чтобы незаконные сделки с наличными деньгами обнаруживались, чтобы можно было о них сообщить и восстановить для нужд системы криминальной юстиции.

Рекомендации FATF неоднократно пересматривались с учетом обобщенного международного опыта по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. В июне 2003 года на очередной сессии FATF приняла новую редакцию 40 рекомендаций, направленную на повышение эффективности усилий международного сообщества по противодействию легализации преступных доходов. Реагируя на серьезное изменение ситуации в мире после событий 11 сентября 2001 года, FATF на своем внеочередном пленарном заседании приняла решение о расширении сферы своей деятельности в области предотвращения финансирования терроризма, а также о проведении в мировом масштабе мониторинга предпринимаемых действий в этом направлении. Были одобрены новые международные стандарты — 8 специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма, и утвержден соответствующий план действий.

Рекомендации FATF стали международными нормами, так как они охватывают принципы, отраженные в Венской и Страсбургской конвенциях, которые приняли и подписали многие страны.

FATF не только активно дает рекомендации по вопросам борьбы с отмыванием денег и проводит регулярные проверки соответствия законодательств и политики стран — участниц этим рекомендациям (по результатам которых делает регулярные отчеты), но и активно вовлекает в сотрудничество государства, не участвующие в ее работе. Сильным средством в такой деятельности FATF является ведение «черного списка» стран, не сотрудничающих в деле борьбы с отмыванием денег. В настоящее время в указанный список входят 9 стран. В случае отсутствия прогресса в решении вопросов, связанных с выполнением необходимых требований FATF по внесению соответствующих изменений в законодательство и пересмотра политики в отношении борьбы с отмыванием капиталов, FATF ставит вопрос о принятии экономических санкций в отношении указанных стран. Подобные санкции были введены в отношении Науру (2001 год) и Украины (2002 год; в феврале 2003 года FATF было принято решение о снятии введенных санкций).

FATF тесно сотрудничает с международными и региональными организациями, заинтересованными в борьбе с отмыванием денег — Азиатской группой по борьбе с отмыванием денег, Рабочей группой стран Карибского бассейна, Международным валютным фондом, Межамериканской комиссией по контролю за употреблением наркотиков, Организацией американских государств, Интерполом, Офшорной группой банковского контроля, Управлением ООН по контролю использования наркотических средств и предотвращению преступлений и Всемирной таможенной организацией [34].

В настоящее время членами FATF являются 31 страна и международные организации, Россия была принята в постоянные члены FATF в июне 2003 года (Австралия, Австрия, Аргентина, Бельгия, Бразилия, Великобритания, Германия, Дания, Китай, Канада, Россия, Финляндия, Франция, Греция, Исландия, Ирландия, Италия, Япония, Люксембург, Нидерланды, Мексика, Зеландия, Норвегия, Португалия, Сингапур, Испания, США, Швейцария, Турция, Швеция, ЮАР).

В развитие положений Конвенции Совета Европы «об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности», в целях обеспечения координации и согласованности действий, а также принятия государствами-участниками совместимых с принципами единого построения рынка мер по противодействию отмыванию преступных доходов в июне 1991 года была принята Директива Совета Европы «О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания капиталов», предусматривающая создание внутренних правил по борьбе с легализацией «грязных» денег через кредитные и финансовые институты, предусматривающих идентификацию клиентов; выявление подозрительных операций; сотрудничество с компетентными органами; организацию постоянных программ обучения персонала противодействия отмыванию преступных доходов. В целях контроля за осуществлением мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, был создан Комитет Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием доходов Moneyval.

В 1997 году была разработана Глобальная программа ООН по борьбе с отмыванием капиталов, в целях укрепления возможности стран и международных организаций эффективно противодействовать отмыванию «грязных» денег путем оказания технического содействия и анализа масштабов проблем отмывания капиталов.

Разработчики программы исходили из того, что ни одна из стран не может предотвратить отмывание денег, если сотрудники правоохранительных органов, банки и регулирующие их органы не будут обмениваться информацией и работать вместе. Причем обмен должен происходить не только на уровне одной страны, но и на международном уровне. Такой подход обусловил создание группы Эгмонт (The Egmont Group of Financial Intelligence Units), объединяющей в настоящее время 69 органов финансовой разведки, ответственных в своих странах за сбор, обработку и анализ сведений от финансовых посредников о подозрительных операциях, а также передачу, при наличии достаточных оснований, такой информации в правоохранительные органы.

В 2000 году принята Конвенция ООН по борьбе против международной организованной преступности, предусматривающая установление странами-участницами всеобъемлющего внутреннего режима регулирования и надзора в отношении банков и небанковских финансовых учреждений в целях недопущения и выявления всех форм отмывания денежных средств, причем такой режим основывается на требованиях в отношении идентификации личности клиента, ведения отчетности и предоставления информации о подозрительных сделках. Указанная Конвенция подписана 123 странами, в том числе Российской Федерацией, и 29.09.2003 вступила в силу. В Конвенции впервые дана официальная международная дефиниция понятия «организованная преступная группировка», которая должна найти отражение в национальных законодательствах. Кроме того, Конвенция включает ряд положений, способных на практике повысить эффективность борьбы с транснациональной организованной преступностью. В частности, правоохранительные органы стран, ратифицировавших Конвенцию, получат возможность сотрудничать напрямую, без предварительного согласования своих действий с государственными или международными юридическими инстанциями, что позволит сократить сроки и повысить оперативность рассмотрения запросов и принятия мер реагирования, и в конечном итоге позитивно сказаться на эффективности расследований в указанной сфере.

Меры по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма разрабатываются не только на межгосударственном, но и на частном уровне. Одиннадцать ведущих банков мира инициировали разработку и 30 октября 2000 года подписали Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы — Wolfsberg AntiMoney Laundering Principles).

Вольфсбергские принципы содержат приоритетные направления политики банков и основные элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем. В основе политики любого банка в соответствии с Вольфсбергскими принципами должно лежать правило, согласно которому банк может устанавливать отношения только с теми клиентами, чьи источники доходов или финансирования не вызывают сомнений в законности происхождения. Вместе с тем, Вольфсбергские принципы предполагают, что конкретные механизмы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, могут определяться по усмотрению банка.

Как мы видим, на международном уровне основным инструментом борьбы с такими глобальными явлениями как отмывание преступных доходов и финансирование терроризма выступает заключение международных договоров, разработка единых стандартов по противодействию. Таким образом страны выражают свою готовность активно сотрудничать в международных масштабах в борьбе с данным явлением.