Формы организации центрального банка в различных странах

Рассмотрим формы организации Центрального банка в различных странах с позиции собственности на капитал.

Таблица 2 Формы организации Центрального банка

Интересный факт: некоторые центральные банки были образованы как государственные (например, Немецкий федеральный банк, Центральный банк России); другие — как акционерные, а затем национализировались (Банк Англии, Банк Франции).

Создание Центрального Банка России происходило в условиях вступления России в капитализм и было первой из «великих реформ» императора Александра II.

В ноябре 1991 г. в связи с образованием СНГ и упразднением союзных структур на территории РСФСР появился единственный орган государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики — Центральный банк РСФСР. В течение 1991;1992 гг. под руководством Банка России в стране была создана широкая сеть коммерческих банков, была изменена система счетов, создана сеть расчетно-кассовых центров (РКЦ) Центрального банка и началась их компьютеризация. Сегодня деятельность Центрального Банка РФ (ЦБ РФ) регулируется Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», который был принят Государственной Думой 10 июля 2002 г (Семибратова, 2015. С. 105).

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет самостоятельно от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Банк России является юридическим лицом. Банк России имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Местонахождение центральных органов Банка России — город Москва.

Процесс формирования центрального банка Германии произошел стихийно после второй мировой войны. В 1946;1947 гг. появились первые центральные банки земель, основанные на принципах функционирования ФРС в США. В 1948 г. образован Банк немецких земель. Банк немецких земель осуществлял операции исключительно с коммерческими банками и государственными организациями. Данная двухступенчатая система была упразднена путем слияния центральных банков земель с Банком немецких земель в Немецкий федеральный банк.

Сегодня руководящими органами Немецкого федерального банка являются:

• -Совет центральных банков — высший орган Бундесбанка, в состав которого входят президент Бундесбанка, вице-президент, члены Совета директоров и президенты ландсцентральбанков;
• -Совет директоров, в состав которого входят президент Бундесбанка, вице-президент и другие члены (до 6 человек).

Председателем Совета директоров, как и Совета центральных банков, является президент Бундесбанка;

— Правление центральных банков земель, которые являются территориальными подразделениями Бундесбанка.

Немецкий федеральный банк — это единый банк, имеющий разветвленную сеть самостоятельных территориальных филиалов.

Банк Англии является самым старым центральным банком мира. Он появился в конце XVII в. в Англии как результат «сделки» между почти обанкротившимся правительством и группой финансистов. Отметим, что банковская система Англии 60-х гг. XX в. состояла из кредиторов-банкиров, которые предоставляли кредиты из заемных средств, и ювелиров, которые принимали золото на депозиты и затем предоставляли ссуду (Торсунян, 2014. С. 95).

Банк Англии, как и центральные банки других стран, в настоящее время находится в центре финансовых и экономических перемен, требующих от них новых усилий к меняющимся условиям. Это вызывает необходимость внесения принципиальных изменений в их функции, организацию и технологию, а также радикально нового подхода к межбанковской кооперации и международному сотрудничеству (Тавасиев, 2015. С. 443).

Многочисленные функции, которые выполняет банк Англии можно разделить на две группы:

Таблица 3 Функции банка Англии

Функции Банка Англии направлены на достижение основных целей:

• -осуществление денежной политики;
• -обеспечение стабильности финансовой системы через прямой контроль над банками и участниками финансовых рынков;
• -повышение эффективности и конкурентоспособности финансовой системы страны;
• -укрепление позиций Лондонского Сити в качестве ведущего международного финансового центра.

Банк Англии обладает формальной независимостью от правительства, хотя работает под руководством Министерства Финансов. Срок полномочий управляющего Банка Англии не зависит от смены правительства.

Федеральная Резервная Система США была образована в 1913 г. в соответствии с законом о создании ФРС. По принципам организации и управления ФРС США существенно отличается от центральных банков других развитых стран. Она состоит из 12 федеральных резервных банков, во главе которых находится Совет управляющих, а также из частных коммерческих банков — членов ФРС.

Правовой статус ФРС уникален. Так, федеральные резервные банки юридически не являются государственными институтами, хотя и тесно связаны с правительством, министерством финансов, системой государственных учреждений. Согласно их уставу капитал образуется из взносов частных коммерческих банков — членов ФРС (Тепман, Эриашвили, 2015. С. 303).

Структура ФРС представлена следующими органами:

Рисунок 3 — Структура Федеральной Резервной Системы США.

• 12 федеральных резервных банков и 25 отделений осуществляют операции ФРС США. Эти банки расположены в крупных городах страны. Федеральные резервные банки выполняют следующие функции:
  • -осуществление безналичных расчетов по чекам;
  • -выпуск новых банкнот;
  • -изъятие из обращения изношенных денежных знаков;
  • -оценка возможностей слияний кредитных учреждений;
  • -предоставление учетных кредитов банкам в рамках резервных округов;
  • -осуществление связи между бизнесменами и ФРС и т. п.

Банки-члены ФРС, в состав которых входят национальные банки и банки штатов, составляют ее основу. Национальные банки функционируют в пределах федеральных районов (округов), а регулирование их деятельности находится в компетенции федеральных властей.

Банки штатов функционируют на основе законов штатов, а надзор за их деятельностью осуществляют власти штатов.

Но независимо от того, принадлежит ли капитал ЦБ государству, исторически между банком и правительством сложились тесные связи, которые особенно усилились на современном этапе. Правительство заинтересовано в надежности ЦБ в силу особой роли последнего в кредитной системе страны, в проведении его экономической политики (Поморина, 2013. С. 117).

Таким образом, ЦБ является юридически самостоятельным институтом, т.к. его имущество обособлено от имущества государства. Степень независимости ЦБ от исполнительной власти в разных странах различна. Так, большей самостоятельностью пользуются банки, подотчетные парламенту (в США, Германии, Швейцарии, Швеции, Голландии, России), меньшей — подотчетные министерству финансов. Определенная степень независимости ЦБ от правительства — важное условие эффективности его деятельности по поддержанию денежно-кредитной стабильности.

Однако, независимость ЦБ носит относительный характер, поскольку экономическая политика правительства не может быть успешной без согласования и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной и финансовой политики. Именно поэтому в долгосрочном плане политика ЦБ прямо определяется приоритетами макроэкономического курса правительства. В конечном счете, любой ЦБ в той или иной степени сочетает черты и банка и государственного органа.