Банковские операции с ценными бумагами

Цемнная бумамга — документ, удостоверяющий, с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов, имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.

Операции банков с ценными бумагами делятся на 2 вида:

• 1. Выпуск собственных ценных бумаг (акции, облигации, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты);
• 2. Операции с ценными бумагами других эмитентов.

Выпуск (эмиссионных ценных бумаг) — совокупность всех ценных бумаг одного эмитента, предоставляющих одинаковый объем прав их владельцам и имеющих одинаковую номинальную стоимость. Выпуску эмиссионных ценных бумаг присваивается единый государственный регистрационный номер, который распространяется на все ценные бумаги данного выпуска, а в случае, если выпуск эмиссионных ценных бумаг не подлежит государственной регистрации, — идентификационный номер.

Различают основной и дополнительный выпуск эмиссионных ценных бумаг:

• · Основной выпуск эмиссионных ценных бумаг — совокупность ценных бумаг с определённым объемом прав, предоставляемых их владельцам, и определённой номинальной стоимостью, размещаемых эмитентом впервые; в состав основного выпуска включаются также бумаги дополнительного к нему выпуска после погашения государственноого регистрационного номера (кода) последнего.
• · Дополнительный выпуск эмиссионных ценных бумаг — временно обособленная (на период размещения ценных бумаг и последующий трехмесячный срок исковой давности) совокупность ценных бумаг, размещаемых дополнительно к ранее размещенным ценным бумагам того же выпуска.

Кредитные организации могут осуществлять следующие виды профессиональной деятельности (на основании специальной лицензии):

• 1) брокерскую,
• 2) дилерскую,
• 3) депозитарную,
• 4) управление ценными бумагами,
• 5) определение взаимных обязательств (клиринг),
• 6) ведение реестра владельцев ценных бумаг.

Брокерская деятельность — совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.

Дилерская деятельность — совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.

Дилером может быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией.

По договору доверительного управления одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок ценные бумаги в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление ими в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Деятельность по управлению ценными бумагами — осуществление юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц:

• — ценными бумагами;
• — денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги;
• — денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.

Клиринговая деятельность — деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.

Депозитарная деятельность — оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

Депозитарием может быть только юридическое лицо.

Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом.

Заключение

депозитарного договора не влечет за собой переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента.

Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами депонента, управлять ими или осуществлять от имени депонента любые действия с ценными бумагами, кроме предпринимаемых по поручению депонента в случаях, предусмотренных депозитарным договором. Депозитарий не имеет права обусловливать заключение депозитарного договора с депонентом отказом последнего хотя бы от одного из прав, закрепленных ценными бумагами.

Депозитарий несет гражданско-правовую ответственность за сохранность депонированных у него сертификатов ценных бумаг.

Публичное обращение ценных бумаг — обращение ценных бумаг на торгах фондовых бирж и иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг, обращение ценных бумаг путем предложения ценных бумаг неограниченному кругу лиц, в том числе с использованием рекламы.

Листинг — включение ценных бумаг в котировальный список.

Делистинг — исключение ценных бумаг из котировального списка.

Банки зачастую прибегают к сделкам «РЕПО», т. е. продаже ценных бумаг с условием их обратного выкупа через определенное время.

Проанализировав данные за прошедший год можно сказать:

Инвестиционные услуги По итогам 2012 года Банк прочно удерживает свои позиции в числе лидеров среди брокерских компаний и банков, оказывающих брокерские услуги. Банк занимает первое место по числу зарегистрированных клиентов на ММВБ, и четвертое место по числу активных клиентов на ММВБ.

Объем клиентских операций Банка на фондовом рынке составил около 900 млрд. рублей, в результате чего Банк занимает седьмое место в рейтинге ММВБ «Ведущие операторы рынка — акции: режим основных торгов», являясь по данному показателю безоговорочным лидером среди банков, оказывающих брокерские услуги, и раскрывающихданную информацию.

Среднедневной объем маржинального кредитования за 2012 год составил более 4,2 млрд руб.

Объем клиентских операций Банка на рынке фьючерсов и опционов РОКТ8 составил около 2,6 трлн. рублей.

В 2012 году в рамках брокерского обслуживания на фондовом рынке Банк успешно реализовал программу, связанную с выкупом акций ОАО Банк ВТБ.

Прирост числа клиентов на брокерское обслуживание в 2012 году составил 1,6 раз по сравнению с 2011 годом. На конец 2012 года на ММВБ было зарегистрировано почти 188 тысяч брокерских счетов клиентов Банка.

Оказание услуг па международном валютном рынке (Fогех)

Объем клиентских операций Банка на Fогех в 2012 году составил около 352 млрд. долларов США, включая сделки типа 8ШАР. В 2012 году введена в действие возможность совершения торговых операций клиентами, работающими на Fогех, посредством использования системы Ме1аТгас1ег МоЬНе для ЮЗ и Апс1го1с1. Прирост числа клиентов, использующих услугу на Fогех, в 2012 году составил 1,3 раза по сравнению с 2011 годом.

Забалансовые операции коммерческого банка с ценными бумагами:

Забалансовые операции банка — операции по забалансовым счетам, не отражающиеся в балансе банка. К таким операциям относятся инкассо ценных бумаг, хранение банковской отчетности и ценных бумаг, операции по хранению денег и ценностей (складские операции).

Забалансовые операции отличаются существованием возможных активов или возможных пассивов. Возможными активами называется такая забалансовая деятельность, которая в конечном итоге приводит к появлению учитываемых в балансе активов.

Примерами забалансовых активов являются кредитные обязательства или неполученная прибыль по контрактам на производные ценные бумаги. Возможными пассивами являются такие забалансовые операции, которые в конечном счете могут привести к возникновению обязательств со стороны банка. Примерами таких возможных обязательств являются аккредитив и нереализованные убытки по контрактам на производные ценные бумаги.