Анализ деятельности коммерческого банка и его финансового состояния

АКТИВЫ.

тыс. руб.

1. Денежные средства и счета в Центральном банке РФ.

23 061 321.

2. Государственные долговые обязательства.

3. Средства в кредитных организациях.

7 878 293.

4. Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи.

1 231 7251.

4.1. Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость).

407 157.

4.2. Резерв под возможное обесценение ценных бумаг.

175 432.

5. Ссудная и приравненная к ней задолженность.

55 723 194.

5а. Проценты начисленные (включая просроченные).

2 737 862.

6. Средства, переданные в лизинг.

254 044.

7. Резервы на возможные потери.

8 460 324.

8. Чистая ссудная задолженность.

47 262 870.

9. Возмещение разницы между расчетным и созданным резервом на возможные потери по ссудам в 1994 году.

69 869.

10. Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы.

17 391 170.

11. Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли.

11.1. Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость).

3 148 845.

11.2. Резерв под возможное обесценение ценных бумаг и долей.

693 569.

12. Наращенные доходы.

13. Прочие активы.

4 681 633.

14. Всего активов.

235 970 066.

ПАССИВЫ.

15. Кредиты, полученные банками от Центрального банка РФ.

16. Средства кредитных организаций.

3 692 960.

17. Средства клиентов.

189 933 353.

17.1, в том числе вклады физических лиц.

148 266 362.

18. Наращенные расходы.

9 570.

19. Выпущенные долговые обязательства.

7 805 149.

20. Прочие обязательства.

1 033 797.

21. Резервы на возможные потери по расчетам с дебиторами, риски и обязательства.

22. Всего обязательств.

212 474 829.

Собственные средства.

23. Уставный капитал — Средства акционеров (участников), в т. ч.:

750 100.

23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли.

700 100.

23.2. Зарегистрированные привилегированные акции.

50 000.

23.3. Незарегистрированный уставный капитал не акционерных банков.

24. Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников).

2 190.

24а. Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом).

25. Эмиссионный доход.

828 597.

26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации.

20 494 012.

27. Переоценка основных средств.

2 518 107.

28. Чистая прибыль (убыток) отчетного периода.

15 391 683.

29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года.

30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды).

14 862 752.

31. Нераспределенная прибыль.

528 931.

32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства.

1 622 320.

33. Всего собственных средств.

23 495 237.

34. Всего пассивов.

235 970 066.

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА.

35. Безотзывные обязательства кредитной организации.

53 593 755.

36. Гарантии, выданные кредитной организацией.

1 021 611.

Наименование статей.

Сумма.

Проценты, полученные и аналогичные доходы от:

1. Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов,.

займов и на счетах в других банках.

7 763 750.

2. Ссуд, предоставленных другим клиентам.

9 877 571.

3. Средств, переданных в лизинг.

9 047.

4. Ценных бумаг с фиксированным доходом.

4 999 356.

5. Других источников.

28 909.

6. Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (сумма ст. с 1 по 5).

22 678 633.

Проценты, уплаченные и аналогичные расходы по:

7. Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты.

8. Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты.

20 229 911.

9. Выпущенным долговым ценным бумагам.

653 226.

10. Арендной плате.

498 368.

11. Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (сумма ст. с 7 по 10).

29 869 904.

12. Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6- ст. 11).

— 7 191 271.

13. Комиссионные доходы.

2 479 907.

14. Комиссионные расходы.

360 993.

15. Чистый комиссионный доход (ст. 13 -ст. 14).

Прочие операционные доходы:

16. Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы.

221 578 401.

17. Доходы от операций по купле — продаже драгоценных металлов, ценных.

бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки.

драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества.

29 096 581.

18. Доходы, полученные в форме дивидендов.

4 027.

19. Другие текущие доходы.

1 065 368.

20. Итого прочие операционные доходы: (сумма ст. с 16 по 19).

2 51 744 377.

21. Текущие доходы: (ст. 12 + ст. 15 + ст. 20).

Прочие операционные расходы:

22. Расходы по оплате труда.

7 892 246.

23. Эксплуатационные расходы.

3 729 697.

24. Расходы от операций с иностранной валютой и другими.

валютными ценностями, включая курсовые разницы.

186 784 085.

25. Расходы от операций по купле — продаже драгоценных металлов,.

ценных бумаг и другого имущества, операций РЕПО, отрицательные.

результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг.

23 011 761.

26. Другие текущие расходы.

3 597 183.

27. Всего прочих операционных расходов: (сумма ст. с 22 по 26).

225 014 972.

28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета.

непредвиденных доходов: (ст. 21 — ст. 27).

21 657 048.

29. Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам.

5 556 222.

30. Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг.

610 807.

31. Изменение величины прочих резервов.

98 336.

32. Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов: (ст. 28 — ст. 29 — ст. 30 — ст. 31).

15 391 683.

33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов.

34. Чистый доход до выплаты налога на прибыль: (ст. 32 + ст. 33).

15 391 683.

35. Налог на прибыль.

36. Отсроченный налог на прибыль.

36а. Непредвиденные расходы после налогообложения.

37. Чистая прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 — ст. 35 — ст. 36 — ст. З6а).

6 570 577.