Основные задачи ЦБ по регулированию экономики

Центральный банк является регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана с укреплением денежного обращения, зашитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам: развитием и укреплением банковской системы страны: обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов. Традиционно перед центральным банком ставится пять основных задач. Центральный банк призван быть: эмиссионным центром страны, т. е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот; банк банков — совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе; банкиром правительства, для этого он должен поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ценные бумаги; предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (официальные) золото-валютные резервы; главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств (клирингов); органом регулирования экономики денежно-кредитными методами. В ряде стран эти задачи центральных банков закреплены законодательством. Так, монополия на эмиссию национальной денежной единицы дает возможность центральному банку держать под контролем ликвидность кредитных институтов. В Германии же, например, несмотря на то, что в Законе о Немецком федеральном банке не приводится механизм установления верхней границы роста денежной массы, определяются инструменты регулирования уже обращающихся денег. В качестве банка банков центральный банк предоставляет кредитным институтам возможность рефинансирования. При этом центральный банк вправе по закону ограничить коммерческие банки страны в кредитных средствах. Наиболее распространены два вида операций центрального банка с кредитными институтами: покупка и продажа чеков и векселей (в том числе казначейских); залоговые операции с ценными бумагами, векселями и платежными требованиями. Важную роль в функционировании банковской системы страны играет характер осуществления надзора центральным банком. Однако в Великобритании на протяжении десятилетий вплоть до 1979 г. контроль за деятельностью второго уровня банковской системы со стороны Банка Англии не был закреплен законодательно и являлся достаточно либеральным. Немецкий федеральный банк способствует проведению надзора специальным федеральным органом банковского контроля. Поскольку последний не располагает необходимой структурой агентств, то он опирается на филиальную сеть центрального банка. Английский национальный банк в отличие от Немецкого федерального банка данную функцию выполняет лишь в ограниченном объеме (банковский контроль передан министерству финансов).При решении пяти задач центральный банк выполняет три основные функции: регулирующую, контролирующую и информационно-исследовательскую.

Инфляция — это чрезмерное увеличение находящихся в обращении наличных бумажных денег или объема безналичного бумажного денежного обращения по сравнению с реальным предложением товара; снижение покупательной способности денег; общее длительное повышение цен. Антиинфляционная политика — это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на устранение причин и смягчение последствий инфляции. Антиинфляционные меры, направленные на стабилизацию экономики:1) Стимулирование конкуренции, которое способствует снижению внутренних издержек производства, что приводит в конечном итоге к снижению цен;2) Регулирование темпов роста заработной платы — государство либо замораживает заработную плату, либо сдерживает ее рост с целью ограничения роста доходов, совокупного спроса и издержек производства;3) Замораживание цен на определенные товары (энергоресурсы, товары конечного потребления) либо их поддержание в ограниченных рамках;4) Воздействие на инфляционные ожидания — убеждение экономических агентов в том, что инфляция идет на убыль;5) Сокращение расходов госбюджета при одновременном повышении, как правило, налоговых ставок, усилении роли косвенных налогов;6) Денежно-кредитная политика, направленная на ограничение денежной массы, кредитной экспансии банков — государство регулирует процентные ставки, осуществляет контроль над ресурсами коммерческих банков, изымает деньги из обращения путем размещения госзаймов. Антиинфляционная политика может не только замедлить темпы инфляции, но и привести к другой крайности — дефляции, которая характеризуется общим снижением уровня цен, может привести к застою в экономике, перераспределению национального дохода уже в пользу кредиторов, снижению стимулов экономического развития. Меры по смягчению последствий инфляции: 1) Частичная или полная индексация — компенсация потерь от обесценения денег. При полной индексации речь идет об индексации зарплаты, пенсий, вкладов и т. п. государством. Сейчас полная индексация не применяется нигде. Частичная и. — это, как правило, компенсация потерь отдельным группам населения.2) Стабилизация курса национальной валюты. Эта мера направлена не только на борьбу с последствиями инфляции, но и на устранение причин ее, в частности, внешних факторов. Нормализация валютного курса является необходимой предпосылкой прекращения утечки капитала из страны, преодоления инфляционных ожиданий.