Миссия. 
Цели. SWOT-анализ ОАО НБ «Траст»

Контрольная работа по дисциплине: «Стратегический менеджмент в ФКО»

на тему: «Миссия. Цели. SWOT-анализ ОАО НБ «Траст» «

выполнила: студентка гр. ДЭФ-42

Ивашиненко Н.А.

• Краткая информация о банке
• Основные виды деятельности ОАО НБ «Траст»
• SWOT-анализ ОАО НБ «Траст»

Краткая информация о банке

Национальный банк «ТРАСТ» входит в 30-ку крупнейших банков России (данные ЦБ РФ) и ведет свою историю с 1995 года.

НБ «ТРАСТ» предоставляет полный спектр услуг для частных клиентов, комплексное обслуживание корпоративным клиентам, малому и среднему бизнесу, является одним из лидеров на рынке инвестиционно-банковских услуг. Банк имеет одну из самых масштабных региональных сетей: НБ «ТРАСТ» представлен в 170 городах, расположенных в 60-ти регионах России, обслуживание клиентов осуществляется в 278 офисах от Калининграда до Владивостока.

Национальный банк «ТРАСТ» является участником системы государственного страхования вкладов частных лиц, а также полноправным членом международных платежных ассоциаций Visa International и MasterCard International и одним из крупнейших в России эмитентов международных платежных карт.

По итогам 2010 года Национальный банк «ТРАСТ» получил первую премию конкурса «БРЭНД ГОДА/EFFIE 2010» в категории «Финансовые организации, продукты и услуги» .

Летом 2011 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило высокие уровни кредитоспособности (уровень А) и риск-менеджмента (уровень А. rm) банка, а в сентябре 2011 года агентство «RusRating» подтвердило рейтинговую оценку на уровне «ВВ» со стабильным прогнозом.

До конца 2008 года под брендом «ТРАСТ» работали 2 финансовые структуры, входившие в единый Банковский холдинг — Национальный банк «ТРАСТ» и Инвестиционный банк «ТРАСТ». В ноябре 2008 года было завершено запланированное акционерами Банковского холдинга объединение финансовых организаций под брендом Национального банка «ТРАСТ» (НБ «ТРАСТ») с сохранением в структуре сильной инвестиционной команды.

Инвестиционный банк «ТРАСТ» (ИБ «ТРАСТ») был одним из старейших инвестиционных банков России, первым начал работать на рынке рублевого долга, предлагать клиентам полный комплекс услуг инвестиционного бизнеса и собрал одну из самых сильных инвестиционно-аналитических команд на рынке. На сегодняшний день инвестиционная команда Национального банка «ТРАСТ» по-прежнему является одной из наиболее опытных, профессиональных и эффективных структур на российском рынке.

Генеральная лицензия ЦБ РФ № 3279.

Основные виды деятельности ОАО НБ «Траст»

Банк предоставляет полный спектр услуг для частных клиентов, комплексное обслуживание корпоративным клиентам, малому и среднему бизнесу, является одним из лидеров на рынке инвестиционно-банковских услуг.

Национальный банк «ТРАСТ» является участником системы государственного страхования вкладов частных лиц, а также полноправным членом международных платежных ассоциаций Visa International и MasterCard International и одним из крупнейших в России эмитентов международных платежных карт.

Услуги для физических лиц

Национальный банк «ТРАСТ» предоставляет следующие услуги населению: кредитные карты, пластиковые карты, вклады, индивидуальные сейфы, потребительские кредиты, банковские переводы и платежи, целевые кредиты, автокредиты, ипотечные кредиты, обмен валюты.

Услуги для юридических лиц

НБ «ТРАСТ» предоставляет следующие услуги юридическим лицам: кредитование, овердрафт, расчетно-кассовое обслуживание, срочные депозиты и векселя, пластиковые карты, сейфовые ячейки.

Инвестиционные услуги

Рынки долгового капитала и структурные продукты

Дирекция рынков долгового капитала оказывает услуги по организации и размещению выпусков рублевых облигаций, кредитных нот (CLN), а также иных долговых инструментов, уделяя основное внимание развивающимся сегментам рынка долгового капитала в России и странах СНГ.

Ключевыми направлениями работы Дирекции рынков долгового капитала НБ «ТРАСТ» являются:

· активное продвижение структурных и гибридных долговых продуктов;

· консультирование по оптимизации долговых программ;

· организация выпусков рублевых облигаций для предприятий 2-го и 3-го эшелона

Рынки акционерного капитала и слияния и поглощения

· Рынки акционерного капитала

· Консультирование по оптимизации долговых программ

· Корпоративные финансы и M&A

Торговые операции:

Инвестиционный блок банка «ТРАСТ» проводит все виды операций по ценным бумагам, а именно: собственные инвестиции, арбитражная и клиентская торговля на внутренних и международных долговых рынках, а также рынках акций.

Опытная команда сэйлзов находится в постоянном контакте с российскими и иностранными клиентами банка. В их число входят: корпоративные клиенты, страховые компании, пенсионные фонды, хеджевые фонды, международные и российские банки, частные клиенты, управляющие и инвестиционные компании.

Рублевые облигации:

· первый эшелон

· второй эшелон

· муниципальные

· ГКО-ОФЗ

Еврооблигации российских эмитентов и эмитентов других развивающихся рынков:

· суверенные

· корпоративные/CLN

Операции финансирования:

· РЕПО

· «buy/sell-back»

Акции:

· Акции российских эмитентов

· ADR российских эмитентов

Миссия

Мы строим долгосрочные отношения с клиентами и партнерами на основе взаимного доверия.

Мы предлагаем доступные банковские продукты и услуги.

Мы развиваем рынок банковских и инвестиционных услуг.

Мы создаем условия для профессионального роста талантливых сотрудников, а также способствуем повышению уровня финансовой грамотности.

Основные цели деятельности ОАО НБ " Траст" в 2012 году:

Ш увеличение объема прибыли на 45% за счёт повышения доходности банковских операций и снижения затрат;

Ш рост капитализации;

Ш укрепление конкурентных позиций на основных банковских рынках России посредством удержания и наращивания клиентской базы банка, повышения конкурентоспособности банковских операций, а также за счет расширения филиальной сети;

Ш повышение качества банковского сервиса при практической реализации принципов клиентоориентированности (работа в направлении создания условий для комплексного обслуживания клиентов, максимального удовлетворения их финансовых потребностей; способность решать нестандартные задачи, стимулируя таким образом долгосрочное сотрудничество между Банком и клиентом);

Ш повышение качества управления Банком, улучшение координации действий и информационного взаимодействия между структурными подразделениями и органами управления Банка;

Ш поддержание высокого уровня системы информационной безопасности Банка и её совершенствование в соответствии с меняющимися условиями его деятельности;

Ш усовершенствование системы оценки и управления рисками

Для достижения поставленных целей необходимо решить следующие стратегические задачи:

1. КРЕДИТОВАНИЕ/ВКЛАДЫ

1. Увеличение объема предоставленных кредитов физ. лицам на 36%, корпоративным клиентам на 22%, объема депозитов - на 37%.

1.1 Поддержание среднедневных остатков ссудной задолженности в объеме

1 260 млн руб.

1.2 Поддержание стоимости предоставляемых кредитов на уровне, обеспечивающем получение банком маржи в размере не менее 4%.

1.3 Снижение уровня кредитного риска; поддержание доли кредитов 1-й и 2-ой категорий качества в объеме не менее 85−90% кредитного портфеля Банка.

1.4 Постоянный упреждающий мониторинг ожидаемого погашения кредитов и своевременное принятие мер по поддержанию объема кредитных вложений на необходимом уровне.

1.5 Обеспечение прироста клиентской базы по двум направлениям — привлечение новых надежных, платежеспособных клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей), устойчивых к экономическому спаду; удержание имеющихся клиентов. Для этих целей создание режима максимального благоприятствования для постоянных клиентов, имеющих положительную кредитную историю (в том числе предоставление льготных процентных ставок по кредитам).

1.6. Обеспечение конкурентоспособности банковских кредитных и депозитных продуктов за счет постоянного мониторинга конкурентной среды. Проведение гибкой процентной и тарифной политики; индивидуальный подход к клиенту, внимание к его потребностям.

1.7 Улучшение качества банковского сервиса в сфере кредитования, депозитов.

1.8 Дальнейшее развитие кредитных услуг («Время возможностей», «Профессионал», «Деньги сейчас», «Бизнес-овердрафт», «Бизнес-овердрафт VIP», автокредиты и т. д.), услуг по вкладам («Мультивалютный», «Траст-капитал», «Все включено» и т. д.) и внедрение новых продуктов и услуг.

1.9 НБ «Траст» должен обеспечивать прирост вкладов не ниже среднего по рынку. Вклады и текущие счета населения в балансе Банка будут находиться на уровне не менее 40%.

2. ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

2.2. Увеличение объема брокерских операций на 25% и, соответственно, доходов банка в виде комиссии за брокерское обслуживание, открытие счетов.

2.3. Увеличение эффективности спекулятивных операций с акциями различных эмитентов.

2.4. Рост собственных инвестиций банка на 12%

3. КЛИЕНТСКИЕ ОПЕРАЦИИ

3.1 Поддержание объема ресурсной базы на уровне, необходимом для обеспечения требуемого объема кредитных вложений.

3.2 Увеличение комиссионного дохода от оказания банковских услуг по всем направлениям деятельности не менее чем на 10%.

3.3 Увеличение объема продаж розничных услуг на 17%.

4. ОПЕРАЦИИ С ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ

4.1 Удержание и наращивание клиентской базы по всем направлениям внешнеэкономической деятельности.

4.2 Увеличение объемов операций покупки/продажи иностранной валюты и драгоценных металлов на 20%, ограничивая рыночные риски.

4.3 Минимизация степени влияния на финансовый результат нереализованных курсовых разниц по операциям купли/продажи иностранной валюты, разницы между ценой реализации и учетной ценой при купле/продаже драгоценных металлов.

4.4 Повышение качества обслуживания клиентов, в т. ч. путем привлечения клиентов к использованию внедренной системы iBank (в целях ускорения обмена документами валютного контроля), профессионального консультирования по вопросам валютного законодательства.

4.5 Увеличение объемов операций с драгоценными металлами (золото, серебро) и монетами из драгметаллов в среднем на 7%.

5. СОВРЕМЕННЫЕ БАНКОВСКИЕ ТЕХНОЛОГИИ

5.1. Совершенствование автоматизированных интернет-сервисов Trust-online, Trust club. Расширение спектра возможностей и функций данных систем.

5.2. Разработка и внедрение видеосистемы проведения WEB-совещаний с участием руководителей всех филиалов Банка для целей сокращения затрат банка.

5.3. Дальнейшая разработка и расширение системы Онлайн бронирования счетов и интернет сервиса Банк-Клиент

6. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

6.1. Проведение взвешенной политики по привлечению/размещению ресурсов по всем направлениям деятельности Банка, строящейся на принципе сочетания приемлемого уровня доходности и разумной степени риска.

6.2. Разработка и внедрение в практику новых методов оценки банковских рисков (в т. ч. методов стресс-тестирования) в целях совершенствования системы управления рисками.

6.3. Максимальная автоматизация технологического процесса оценки банковских рисков на этапах сбора информации, ее анализа, выхода форм отчетности и прогнозирования.

6.4. В целях адекватного управления рисками — своевременное внесение корректив и совершенствование системы управления рисками в Банке в соответствии с требованиями и рекомендациями Банка России, меняющимися экономическими условиями деятельности Банка.

6.5. Поддержание актуальности и эффективности Плана обеспечения непрерывности деятельности и/или восстановления деятельности Банка в случае возникновения непредвиденных обстоятельств, в целях предотвращения или устранения угрозы существенных материальных потерь или иных последствий, препятствующих выполнению Банком принятых на себя обязательств, обеспечения информационной безопасности Банка, сохранения уровня управления Банком, позволяющего обеспечить условия для принятия обоснованных и оптимальных управленческих решений, их своевременную и полную реализацию.

7. КАДРОВАЯ ПОЛИТИКА

Проведение и реализация эффективной кадровой политики по основным направлениям:

повышение уровня квалификации имеющегося кадрового персонала;

удержание квалифицированного персонала;

внедрение принципов клиентоориентированности в работе персонала (организация бизнес — тренингов для персонала, др. виды обучения);

повышение лояльности персонала к банку, в т. ч. путём организации различных корпоративных мероприятий.

банк миссия стратегическая задача

7.1. Своевременный подбор необходимого квалифицированного персонала и обеспечение/подержание необходимого кадрового потенциала в целях обеспечения бесперебойного процесса банковской деятельности.

7.2. В части удержания квалифицированного персонала — проведение конкурсов /иных корпоративных мероприятий/ морально и материально стимулирующего характера, аттестаций /конкурсов/ на присвоение более высокого должностного звания; создание условий, позволяющих каждому сотруднику развивать и применять свои творческие способности, повышать уровень профессиональной подготовки.

7.3. Дальнейшее развитие системы материального стимулирования работников.

7.4. В целях повышения уровня квалификации и профессионализма — обучение персонала без отрыва от работы (дистанционное обучение, в порядке учебной работы в банке), с участием в выездных семинарах, проводимых структурами банковского сообщества, органами надзора.

8. МАРКЕТИНГ И РЕКЛАМА

8.1. Анализ и постоянный мониторинг конкурентной среды.

8.2. Выработка по результатам анализа/мониторинга предложений по тарифной и процентной политике, спектру услуг, качеству и инфраструктуре банковского обслуживания, в целях более эффективной и конкурентоспособной банковской деятельности.

8.3. Реализация рекламных мероприятий, направленных на активное продвижение продуктов и услуг Банка по определенным приоритетным направлениям деятельности, а также на сохранение и наращивание клиентской базы Банка.

8.4. Дальнейшее продвижение новых продуктов НБ «Траст»: «Овердрафт Бизнес-Класс» — в сфере кредитования корпоративных клиентов, «Гарантированный» — в сфере вкладов физических лиц.

SWOT-анализ ОАО НБ «Траст»