Особенности депозитарной политики ком. 
банков в современных условиях

MorganStanleyBank AG выступает в качестве заявителя, листинг партнера и спонсора. АДР присвоен ISIN US80585Y3080 и символ на DeutscheBörse «SBNC».Банком-депозитарием программы АДР является TheBankof NewYorkMellon, кастодианом — Сбербанк России. Каждая АДР в рамках программы представляет 4 (четыре) обыкновенных акции Сбербанка России. Мероприятия для совершенствования депозитарной деятельности коммерческого банка

Сложившаяся ситуация на рынке ставит клиентские депозитарии в особые рамки, требующие гибкости иманевренности существующих методов работы. Особую актуальность приобретает выявление новых возможностей для их развития. Существуют основные мероприятия, направленные на совершенствование сложившейся системы учетаправ клиентов и повышающие эффективность бизнес-процессов: — корректировка платы за оказываемые услуги;- предложение пакета банковских услуг;- поиск новых ниш и повышение качества обслуживания;- увеличение списка обслуживаемых ценных бумаг и оптимизация взаимодействия с регистраторами;- освоение новых технических и программных средств. Для достижения сбалансированности интересов коммерческого банка и его депонентов, каждая из этихключевых задач должна быть детализирована до уровня конкретных действий. Основным направлением развития депозитарной деятельности можно по праву считать предоставлениепользователям эффективных механизмов фиксации и реализации прав за разумную цену. С учетом принимаемых на себя рисков, сложившейся конкуренции на рынке оказываемых услуг, а также исходя из собственныхиздержек и стратегии, необходимо разрабатывать собственную тарифную политику. Плата за депозитарныеуслуги коммерческих банков, работающих с клиентами, определяется двумя основными источниками: хранение ценных бумаг и организация расчетов по сделкам. В настоящее время большинство организаций, оказывающих депозитарные услуги, уже завоевали определенную нишу. Острая борьба за потребителя побуждаетучастников инфраструктуры рынка ценных бумаг вносить коррективы в управление взаимоотношений с клиентами (customerrelationshipmanagement).Являясь, как правило, дополнительным бизнесом к основным услугам на рынке ценных бумаг (брокерской, дилерской и др.), депозитарная деятельность должна развиваться в тесной связи с ростом активности участников торговых операций, адаптируясь к изменяющимся потребностям участников рынка. Например, клиентам, намеревающимся продолжительное время хранить крупные пакеты ценных бумаг и не планирующимактивные переводы по счетам депо, необходимо предлагать услуги депозитариев, взимающих небольшую платуза хранение. Совокупность факторов, влияющих на предпочтения клиентов депозитариев бесчисленное множество, ив каждом конкретном случае их количество изменяется в зависимости от ценностных ориентаций. В условияхпостоянно возрастающей конкуренции важно учитывать влияние даже самых несущественных явлений, способных отразиться как на текущих приоритетах в работе банка, так и на эффекте в долгосрочной перспективе. Депозитарные услуги не свойственны большинству субъектов экономики.

Клиенты не привыкли обращаться в свой банк за дополнительными, нетипичными банковскими продуктами. Для привлечения клиентов, кредитные организации-депозитарии могут осуществлять комплексное обслуживание клиентов различнымиподразделениями (консультирование, управление, кредитование), что приведет не только к экономии затрат иросту доходов, но и обеспечат тесные взаимоотношения и лояльность депонентов. Одним из перспективных направлений совершенствования деятельности депозитариев следует считатьпроведение операций, связанных с реализацией прав клиентов по ценным бумагам. В международной практикесопровождение корпоративных действий по ценным бумагам является для депозитария одной из важнейшихсоставляющих процесса обслуживания операций с ценными бумагами своих клиентов, так как права владельцев ценных бумаг реализуются в процессе проведения эмитентом корпоративных действий. Эффективностьтакого предложения, позволяющего сократить как время принятия решений инвесторами, так и существующиериски, зависит от возможности электронной пересылки информации по корпоративным действиям. Конкурентная позиция на рынке депозитарных услуг складывается из спектра предоставляемых операций. Указанное направление включает реализацию новых и «уникальных» услуг. В частности, при совершениисделок с недвижимостью целесообразно предлагать депозитарные услуги с использование векселей как гарантию продавца и покупателя от недобросовестных действий в отношении друг друга. Депозитарные услуги в значительной степени остаются бизнесом отношений, которые основаны на качественном обслуживании клиентов. Действительно, спрос на депозитарные услугиво многом определяется их качеством.

Потеря клиентов в результате неудовлетворенности предлагаемым качеством и условиями обслуживания, а также существующим продуктовым предложением не только увеличиваетзатраты на привлечение новых клиентов, но и способствует сокращению доходов (уменьшение доли существующих договоров) и формированию негативного представления о банке-депозитарии.Максимальная потребительская удовлетворенность достигается благодаря всестороннему изучениюспроса и готовностью банка изменять условия банковского обслуживания. В этой связи, потенциалом для формирования долгосрочных партнерских отношений с депонентами следует считать такие характеристики какбезошибочность и скорость проведения операций, высокий сервис, упрощенная система документооборота, реакция на имеющиеся и возникающие в работе проблемы клиента, достаточный перечень предоставляемыхуслуг, а зачастую и близкое расположение организации. Депозитарий должен обладать надежной учетной иоперационной системой, обеспечивающей учет ценных бумаг и денежных средств, бухгалтерское оформлениеопераций, формирование отчетности в условиях интенсивной обработки больших массивов данных, соблюдение норм защиты информации. Десятки регистраторов, в зависимости от местонахождения и процедуры регистрации, могут задерживатьпроведение расчетов по сделкам. Одним из способов наращивания депозитариями клиентской базы становитсясокращение времени на проведение таких операций. Построение более технологичной модели взаимодействияс регистраторами лежит в области выработки единых стандартов передачи информации, использования современных технических решений и централизации взаимодействия с регистраторами через единую организацию, обеспечивающую полный комплекс соответствующих услуг. Реализация предложенной модели способствовала бы снижению постоянных затрат, связанных с обслуживанием и улучшением интерфейсов взаимодействия с различными регистраторами, а также почтовых итранспортных расходов.

Операционные (переменные) затраты также могли быть снижены за счет сокращенияколичества посредников, обеспечивающих трансфер-агентские услуги при проведении сделок в системе ведения реестра, каждый из которых взимает свою комиссию, исходя из базовой ставки регистратора и нормы собственной прибыли. Заключение

Для совершенствования депозитарных операций банки должны предлагать клиентам новые возможностидля защиты вложений и управления ими. Конкурентная борьба на современном финансовом рынке — это, прежде всего, борьба за наиболее прогрессивные технологии, которые призваны сокращать издержки и снижатьриски участников рынка. Российский рынок ценных бумаг обладает чертами, отличающими его от мирового рынка и рынков зарубежных стран: большой изолированностью, неразвитостью инфраструктуры (отсутствием центрального депозитария, сложностью работы с регистраторами и т. п.), нестабильностью (по объему и ставкам), высоким уровнем политических и операционных рисков. Однако, выработка ясной стратегии собственного развития, работа сразличными категориями депонентов, учитывая их интересы, создадут благоприятные условия для повышенияэффективности банков-депозитариев и позволят занять лидирующие позиции на современном рынке. Список используемой литературы

Федеральный закон Российской Федерации «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ.Инструкция Центрального Банка РФ от 25 июля 1996 года № 44 «О особенностях работы депозитариев кредитных организаций"Жарковская Е. П. Банковское дело.

М.: Омега-Л, 2008.-452 с.www.cbr.ruБарт

Вотерс. Совершенствование корпоративных действий // Биржевое обозрение, 2007. № 2 (48). С.14−16.Батяева Т. А. Депозитарные расписки: понятие, виды и механизм обращения. 2011/

http://www.finansy.ru/st/comment_1 309 935 673.html

http://bankir.ru/novosti/s/amerikanskie-depozitarnye-raspiski-sberbanka-rossii-poluchili-dostup-k-torgam-na-platforme-entry-standard-deutsche-boerse-10 003 186/Кравчук А. Н. Клиентские депозитарии российских коммерческих банков, современное состояние и проблемы развития // Финансы икредит, 2007. № 47(287). С.11−16.Кудяков О. О развитии инфраструктуры рынка ценных бумаг. Взаимодействие между регистраторами и депозитариями // Рынок ценных бумаг, 2009. № 4.

http://www.newsland.ru/news/detail/id/741 223/

http://www.dostup1.ru/finance/finance_25 778.html

http://www.besteconomics.ru/anderraitingovye-operacii-bankov/51-depozitarnye-raspiski.htmlwww.cbr.ruПриложение АУчастники базы данных «Депозитарии России» Данные за 1 квартал 2011 года1Абсолют-инвест2Банк Москвы3Банк на красных воротах4Банк Уралсиб5Велес капитал6Внешпромбанк7Внешэкономбанк8ВТБ Спецдеп9Газбанк10Газпромбанк11Гарант12Глобэкс13Депозитарно-клиринговая компания14Депозитарные и корпоративные технологии15Дойче банк16 Еврофинансы17Интраст18Инфинитум19Коммерцбанк (Евразия)

20Компания Такт21Международный банк развития22Межрегиональный специализированный депозитарий23Ми-банк24Московский индустриальный банк25Национальная кастодиальная компания26Национальный расчетный депозитарий27Номос-банк28Обибанк29Первый специализированный депозитарий30Перспектива плюс31Промсвязьбанк32Пэко-инвест33Райффайзенбанк34Рамако35Расчетно-депозитарная компания36Регион37Риком-траст38Росбанк39Рост проект40Русские фонды41СВА42Связь-банк43Синара-инест44Специализированный депозитарный центр45Тринфико46Финам47Центральный депозитарий республики Татарстан48Центральный Московский депозитарий (ООО)49Юникредит банк

Приложение БНациональный рейтинг надежности депозитариев по итогам 2010 года

Группа надежности ААА (в пределах групп организации представлены в алфавитном порядке) Банк ВТБСД Инфинитум

Банк Москвы

ПромсвязьбанкВелес капитал

Пэко-инвест

ВТБ Специализированный депозитарий

РегионГазпромбанк

РосбанкГарант

Центральный депозитарий республики Татарстан

Депозитарные и корпоративные технологии

Группа надежности ААБанк Уралсиб

Русские фонды

ВнешпромбанкТринфико

ИнтрастСпециализированный депозитарный центр

Московский индустриальный банк

Центральный московский депозитарий

Рост проект

Юникредит банк

Группа надежности ААбсолют-инвест

СВАНККСвязь-банк

Номос-банк

Синара-инвест

Риком-траст

ФинамГруппа надежности ВВВБанк на красных воротах

Компания такт

ГазбанкГруппа надежности ВВМи-банк

Источник

http://www.safedepo.ru Рейтинг надежности депозитариев

Приложение ВРЭНКИНГИ ДЕПОЗИТАРИЕВ-БАНКОВ по величине коэффициента покрытия КП (деп)* принятых на обслуживание эмиссионных ценных бумаг депонентов (на 31.

12.2010)(информация раскрывается о депозитариях с КП (деп) более 2%)Наименование

РС (деп), руб

СС, руб

СП, руб

КП (деп), %Депозитарии с РС (деп) более 300 млрд. Банк ВТБ2 837 058 874 961 535 435 786 000−18,87Газпромбанк3 187 043 707 361 228 993 502 0001 219 076 0007,22Депозитарии с РС (деп) от 30 до 300 млрд.

руб.Номос-Банк50 580 531 24 041 846 110 000−82,73Банк Москвы192 930 300 860 142 718 412 914 307 74,45Банк Уралсиб88 592 064 34 254 149 055 000**28 500 61,15РОСБАНК175 755 730 87 894 941 377 000**152 384 50 054,11Депозитарии с РС (деп) от 3 до 30 млрд.

руб.Промсвязьбанк9 818 312 13 854 488 866 000**45 000 555,43* КП (деп) = (СС + СП) / РС (деп), где СС — собственные средства организации, СП — страховое покрытие по договорам/полисам страхования (включающим страхование) депозитарной деятельности, РС (деп) — рыночная стоимость принятых на обслуживание эмиссионных ценных бумаг депонентов** договор/полис страхования зарегистрирован ПАРТАД