Следуя логике законодателя, мы рассмотрим меры по регулированию конкуренции и предотвращению монополии по отдельным секторам финансового рынка.
В соответствии с Федеральным законом от 23 июня 1999 г. N 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» государство осуществляет контроль за концентрацией капитала на рынке финансовых услуг. При этом государственный контроль за приобретением активов или акций (долей в уставном капитале) финансовых организаций осуществляется в случаях:
приобретения в результате одной или нескольких сделок юридическим или физическим лицом (группой лиц) более 20 процентов акций (долей в уставном капитале) финансовой организации;
приобретения в результате одной или нескольких сделок, связанных с уступкой прав требований юридическим или физическим лицом (группой лиц) активов финансовой организации, величина которых превышает величину активов финансовой организации, установленную Правительством Российской Федерации;
приобретения юридическим или физическим лицом (группой лиц), в том числе на основании договора о доверительном управлении, договора о совместной деятельности или договора поручения либо иных сделок, прав, позволяющих определять условия осуществления финансовой организацией ее предпринимательской деятельности либо осуществлять функции ее исполнительного органа;
создания финансовой организации и изменения уставного капитала финансовой организации;
слияния, присоединения финансовых организаций.
Государственная политика по развитию конкуренции и антимонопольному регулированию на рынке финансовых услуг осуществляется федеральным антимонопольным органом:
на рынке ценных бумаг — с федеральными органами исполнительной власти, осуществляющими регулирование на рынке ценных бумаг;
на рынке банковских услуг — с Центральным банком Российской Федерации;
на рынке страховых услуг — с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим регулирование на рынке страховых услуг;
на рынке иных финансовых услуг — с федеральными органами исполнительной власти, осуществляющими регулирование на рынке этих финансовых услуг.
Согласно статье 18 Федерального закона от 9 июля 1999 г. N 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации», иностранный инвестор обязан соблюдать антимонопольное законодательство Российской Федерации и не допускать недобросовестной конкуренции и ограничительной деловой практики, в том числе путем создания на территории Российской Федерации коммерческой организации с иностранными инвестициями или филиала иностранного юридического лица для производства какого-либо пользующегося повышенным спросом товара, а затем самоликвидации в целях продвижения на рынок аналогичного товара иностранного происхождения, а также посредством злонамеренного соглашения о ценах или о распределении рынков сбыта товара либо об участии в торгах (аукционах, конкурсах).
Законом РФ от 27 ноября 1992 г. N 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (с изм. и доп. от 20 июля 2004 г.) распространяется действие антимонопольного законодательства и антимонопольного органа и на рынок страховых услуг, отмечая при этом, что основной целью является «Предупреждение, ограничение и пресечение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке» (Статья 31 Закона РФ). Статья 32 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N
395-I «О банках и банковской деятельности» напрямую запрещает кредитным организациям заключать соглашения и осуществлять согласованные действия, направленные на монополизацию рынка банковских услуг, а также на ограничение конкуренции в банковском деле. При этом также оговаривается то. что приобретение акций (долей) кредитных организаций, а также заключение соглашений, предусматривающих осуществление контроля за деятельностью кредитных организаций (групп кредитных организаций), не должны противоречить антимонопольным правилам. Соблюдение антимонопольных правил в сфере банковских услуг контролируется Государственным комитетом Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур совместно с Банком России.
2. 8. Ответственность за нарушение антимонопольного законодательства Закон «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» предусматривает санкции против объединения коммерческих организаций, а также против координации предпринимательской деятельности, осуществляемой коммерческими организациями, если она имеет либо может иметь своим последствие" ограничение конкуренции. В качестве таких санкции может выступать вынесение в судебном порядке решения о ликвидации объединения коммерческих структур.
В соответствие с действующим Законом «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках», коммерческие и некоммерческие организации (их руководители), должностные лица и органы государственной власти, физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели обязаны выполнить действия, предусмотренные решением или предписанием антимонопольного органа, в установленный в нем срок.
Законом установлены следующие виды ответственности за нарушение антимонопольного законодательства:
1. За нарушения антимонопольного законодательства, должностные лица федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления и иных наделенных функциями или правами указанных органов власти органов или организаций, коммерческие и некоммерческие организации или их руководители, а также физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, несут гражданско-правовую, административную либо уголовную ответственность.
2. Привлечение к ответственности лиц, виновных в действиях монополистического характера и недобросовестной конкуренции, не освобождает их от обязанности исполнить решение или предписание антимонопольного органа, представить ходатайство (уведомление) для рассмотрения или совершить предусмотренные антимонопольным законодательством действия.
Кроме того, доход, полученный в результате нарушения антимонопольного законодательства хозяйствующим субъектом, чьи действия в установленном порядке признаны монополистической деятельностью или недобросовестной конкуренцией, в случае неисполнения соответствующего предписания подлежит взысканию в федеральный бюджет в судебном порядке по иску антимонопольного органа. Убытки, причиненные физическому или юридическому лицу в результате незаконных действий (бездействия) орагнами государственной власти различных уровней, в том числе убытки, причиненные в результате издания ими правовых актов в нарушение антимонопольного законодательства либо неисполнения или ненадлежащего исполнения указанными органами своих обязанностей, подлежат возмещению Российской Федерацией, соответствующим субъектом Российской Федерации или муниципальным образованием.
Необходимо отметить, что государственная система мер, направленная на поддержку (защиту) конкуренции, включает и меры уголовной ответственности за монополистические действия, ограничивающие свободную конкуренцию.
В соответствии с Уголовным кодексом (ст. 178) уголовно наказуемыми деяниями являются:
а) монополистические действия, совершенные путем установления монопольно высоких или монопольно низких цен;
б) ограничение конкуренции путем раздела рынка, ограничения доступа на рынок, устранения с него других субъектов экономической деятельности, установления или поддержания единых иен.
Совершение перечисленных действий наказывается штрафом от 200 до 500 МРОТ или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 2 до 5 месяцев либо арестом на срок от 4 до 6 месяцев либо лишением свободы на срок до 2 лет. Те же деяния, совершенные неоднократно либо группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, наказываются штрафом в размере от 500 до 700 МРОТ или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период От 5 до 7 месяцев либо лишением свободы от 2 до 5 лет. То же, совершенное с применением насилия или с угрозой его применения, а равно с уничтожением или повреждением чужого имущества либо с угрозой его уничтожения или повреждения наказывается лишением свободы на срок от 3 до 7 лет с конфискацией имущества или без таковой.
3. антимонопольная политика в системе государственного регулирования экономики России
Возможности и границы эффективности государственного регулирования традиционно в экономической науке получают неодинаковую оценку от разных исследователей (Самуэльсон П., 1964; Государственная собственность …, 1973; Мак
Коннелл К. Р., Брю С. Л., 1994; Экономика, 2001). Многие проявления эффективности государственного регулирования, а также их последствия, например социальная стабильность в обществе, экономическая стабильность, вообще не имеют однозначных количественных параметров. Неоднозначно влияние антимонопольной политики на экономику и применительно к России.
В то же время, государственное регулирование конкуренции в целом, безусловно, доказало свою высокую эффективность. После того, как оно было встроено в хозяйственный механизм капиталистического общества, развитие стран Запада характеризуется высокой экономической динамикой, быстрым ростом эффективности общественного производства, более или менее умеренной безработицей, заметным повышением уровня и качества жизни и труда населения; смягчение монополистических тенденций и усиление конкуренции не могло не сказаться на повышении качества товаров и услуг. Всем этим рыночно государственно регулируемый, социально ориентированный современный капитализм выгодно отличается от капитализма свободной конкуренции.
В то же время эффективность государственного регулирования далеко не неограниченна. Так, оно не может преодолеть цикличность капиталистического воспроизводства, не может и ввести экономические процессы в рамки соответствия социальным, этическим или политическим задачам. Ведь в этом случае поддержка неприбыльного, хотя и социально необходимого, производства, окажется противоречащим задачам регулирования и стимулирования конкуренции.
Другая проблема — противоречие между стимулированием конкуренции и поддержкой отечественного производителя. Нарушение баланса между этими двумя составляющими может привести, с одной стороны, к разорению отечественного производителя ввиду невозможности конкуренции с зарубежным производителем, а с другой стороны — нарушение эффективности функционирования отечественного производителя ввиду создания определенных «тепличных» условий для них ввиду создания обстановки, исключающей конкуренцию.
Экономика, как отмечают исследователи (Экономика, 2001) к концу «кейнсианской эры» оказалась «зарегулированной». Это состояние выявило во многих развитых странах к концу ХХ века проблему, с которой в будущем, возможно, придется столкнуться и России — в условиях политики регулирования экономики государство тем не менее не может заставить предпринимателей конкурировать, если гарантирует им некий обеспеченный сбыт или реализацию определенных товаров или услуг ввиду их социальной значимости.
Таким образом, основным ограничением для осуществления антимонополистического регулирования является разрешением возможных противоречий между регулированием конкуренции и другими направлениями экономической политики государства, такими, как:
— решение задач обеспечения обороноспособности и безопасности страны;
— социальная политика и поддержка социально значимых проектов;
— экологическая политика с поддержкой рыночно неэффективных и мало конкурентоспособных, но необходимых для функционирования экономики проектов охраны окружающей среды;
— поддержка отечественного производителя и следующее за ним ограничение конкуренции с зарубежными производителями.
Соответственно, одной из важнейших задач государства при осуществлении антимонопольной политики является задача сбалансирования всех направлений государственной экономической политики.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Как мы видим, Россия успешно перенимает опыт стран с развитой экономикой в области политики защиты конкурентной среды государственными средствами. Не пытаясь оценить эффективность мер государственной антимонопольной политики, отметим несомненную их необходимость для всех сфер отечественного хозяйства. Необходимость осуществления антимонопольной политики исходит и из того, что стремление строить правовое государство, где основой для всех принимаемых решений прежде всего является закон, общество в лице одного из своих социальных институтов — государства — должно предъявлять согласующиеся с данными целями требования честной конкуренции и равных возможностей к бизнесу. Осуществление антимонопольной политики государства в России протекает посредством следующих основных направлений:
1) создание и постоянное развитие адекватной современной экономической и политической ситуации нормативно-правовой базы, регулирующей предпринимательскую деятельность в стране;
2) упорядочивание системы управления антимонопольной политикой с целью выработки единых требований к предпринимателям по поводу поддержания свободной и честной конкуренции, предотвращению монополистских тенденций;
3) дифференцированный подход к различным сферам экономики — производство и торговля, банковская сфера и финансовые услуги, страховые услуги — реализующийся через принятие и реализацию адекватных особенностям этих направлений бизнеса нормативных документов, системы средств, методов и форм регулирующего воздействия;
4) стремление к сбалансированности антимонопольной политики с другими направлениями экономической политики государства в целях оказания целостного позитивного регулирующего воздействия на экономику, поддержания потенциала рынка к самоорганизации.
Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г.).
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ) от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ (с изм. и доп. от 20 августа 2004 г.).
Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ (с изм. и доп. от 26 июля 2004 г.).
Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья) (с изм. и доп. от 29 июля 2004 г.)
Закон РСФСР от 22 марта 1991 г. N 948-I «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» (с изм. и доп. от 9 октября 2002 г.)
Федеральный закон от 17 августа 1995 г. N 147-ФЗ «О естественных монополиях» (с изм. и доп. от 29 июня 2004 г.)
Федеральный закон от 18 июля 1995 г. N 108-ФЗ «О рекламе» (с изм. и доп. от 22 августа 2004 г.)
Федеральный закон от 9 июля 1999 г. N 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» (с изм. и доп. от 8 декабря 2003 г.). Статья 18. Антимонопольное законодательство Российской Федерации и соблюдение добросовестной конкуренции иностранным инвестором Федеральный закон от 23 июня 1999 г. N 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» (с изм. и доп. от 30 декабря 2001 г.)
Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (с изм. и доп. от 6 апреля 2004 г.)
Закон РФ от 27 ноября 1992 г. N 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (с изм. и доп. от 20 июля 2004 г.). Статья 31. Пресечение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке.
Закон РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I «О защите прав потребителей» (с изм. и доп. от 22 августа 2004 г.). Статья 40. Полномочия федерального антимонопольного органа Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп. от 29 июля 2004 г.).
Постановление Правительства Российской Федерации от 10 февраля 1998 г. N 163 «Вопросы Государственного антимонопольного комитета Российской Федерации» // Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 7, ст. 848
Постановление Правительства РФ от 9 марта 1994 г. N 191 «О Государственной программе демонополизации экономики и развития конкуренции на рынках Российской Федерации (основные направления и первоочередные меры)» (с изм. и доп. от 4 сентября 1995 г., 15 мая 1998 г.)
Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2004 г. N 331 «Об утверждении Положения о Федеральной антимонопольной службе»
Биншток Ф. И. Государственное регулирование предпринимательской деятельности: учебное пособие. — М: ИНФРА-М, 2003.
Государственная собственность и антимонополистическая борьба в странах развитого капитализма. Под ред. В. А. Виноградова. — М., Мысль, 1973.
Евстафиев Д. С., Молчанов Н. Н. Создание малого инновационного предприятия: Учебное пособие. — СПб., 2001.
Кашанина Т. В. Корпоративное право. — М.: НОРМА-ИНФРА-М, 1999.
Котлер Ф. Основы маркетинга. — М.: Бизнес-книга, ИМА-Кросс, 1995.
Мак
Коннелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика. — СПб.: Менеджер, 1994.
Самуэльсон П. Экономика. — М.: Прогресс, 1964.
Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов. — М.: Наука, 1993.
Экономика. 3-е издание. Под ред. проф. А. С. Булатова. — М.: Юристъ, 2001.
Энгельс Ф. Положение рабочего класса в Англии// Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-еизд. Т. 2.
Самуэльсон П. Экономика. — М.: Прогресс, 1964.
Энгельс Ф. Положение рабочего класса в Англии// Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 2.
Биншток Ф. И. Государственное регулирование предпринимательской деятельности. — М., 2003.
Котлер Ф. Основы маркетинга. — М.: Бизнес-книга, ИМА-Кросс, 1995. — С. 130.
Самуэльсон П. Экономика. — М.: Прогресс, 1964. — С, 55.
Котлер Ф. Указ. соч, С. 130.
