Конституционно-правовые основы функционирования российской и зарубежных банковских систем в условиях глобализации мировой экономики

Актуальность темы

исследования. Банковская система любого современного государства, в силу важности выполняемых ею функций, представляет собой совокупность институтов, являющихся проводниками экономических, хозяйственных связей, обеспечивающих эффективный приток и перераспределение финансовых средств между отраслями экономики и ее субъектами, формирующих матрицу функционирования, самогенерируемую как путем внутренней эндогенной связи между институтами, с входящим в состав сложноустроенным ядром, обеспечивающим стабильность внутренней и внешней системы связей, так и путем экзогенного вмешательства более крупных институциональных систем. Деятельность ядра системы — Центрального банка Российской Федерации и коммерческих банков — институтов системы способствует укреплению экономических и социальных основ конституционного строя России, реализации конституционных прав граждан на частную собственность, развитию предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности, социальному и пенсионному обеспечению.

Банковская система России является элементом мировой экономики, которая в настоящее время находится в состоянии глубокой стагнации, обусловленной, главным образом, системным кризисом в банковской сфере, приведшим к замедлению темпов экономического развития ведущих государств мира. В то же время, на наш взгляд, данная проблема имеет и конституционно-правовое измерение. Как справедливо указывает В. Д. Зорькин: «Мировой финансово-экономический кризис, если его рассматривать с точки зрения экономиста, прежде всего — результат нарушения законов экономики. Вместе с тем этот кризис свидетельствует о деформации принципов права, имеющей место как в законодательстве, регулирующем экономику, так и в соответствующей правоприменительной практике в финансово-экономической сфере».

1 См.: Зорькин В. Д. Кризис доверия и государство // Российская газета http://www.rg.ru/2009/04/10/zorkm.html.

Мы полагаем, что модернизация существующих конституционно-правовых основ функционирования отечественной банковской системы, адекватная вызовам времени, позволит стабилизировать финансовую систему России в целом и будет способствовать реализации масштабных планов высшего руководства страны по созданию в Москве международного финансового центра.

При регулировании взаимодействия субъектов банковской системы между собой, а также их имущественных отношений с гражданами нередко возникают коллизии норм отраслевого законодательства, что, в свою очередь, приводит к коллизии реализуемых на их основе конституционных прав граждан (права на равенство, права на свободное осуществление экономической деятельности). Конституционный Суд Российской Федерации в своих постановлениях неоднократно указывал, что вопросы устранения такого рода противоречий «приобретают конституционный аспект» и потому при их разрешении, прежде всего, требуется «выявление конституционного смысла действующего права"1.

Конституция Российской Федерации наряду с признанием человека, его прав и свобод высшей ценностью (ст. 2) гарантирует также свободу экономической деятельности в качестве одной из основ конституционного строя, устанавливает право каждого на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности (ст. 8). Из смысла приведенных конституционных норм о свободе в экономической сфере вытекает необходимость поиска баланса интересов различных субъектов конституционных правоотношений в сфере функционирования банковской системы (личности, общества, государства, банковской системы в целом и ее отдельных элементов) в зависимости от целей их деятельности. Главной целью, имманентно прису.

1 См.: Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 23 декабря 1997 г. «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 855 Гражданского Кодекса Российской Федерации и части шестой статьи 15 Закона Российской Федерации «Об основах налоговой системы в Российской Федерации» «, Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 23 февраля 1999 г. № 4-П «По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года «О банках и банковской деятельности» в связи с жалобами граждан О. Ю. Веселяшкиной, А. Ю. Веселяшкина и Н.П. Лазаренко» // СЗ РФ. 1999. № 10. Ст. 1254. щей любой предпринимательской, в том числе и банковской деятельности, является извлечение прибыли. Частная по своей природе экономическая деятельность самой многочисленной группы субъектов банковской системы — коммерческих банков — не может развиваться в противоречии с публично-значимыми целями, и ее осуществление не должно нарушать права и свободы человека. В процессе взаимодействия с контрагентами банкам следует исходить из того, что человек, его права и свободы являются высшей ценностью, а граждане по-прежнему остаются экономически слабой и зачастую зависимой стороной в правоотношениях с ними.

Очевидно, что в силу указанных обстоятельств конституционно-правовая наука не должна ограничиваться лишь рассмотрением отдельных аспектов функционирования национальной банковской системы. Назрела необходимость проведения комплексного исследования конституционно-правовых основ этого многогранного явленияисследования, направленного на поиск эффективных путей решения сложившихся проблем, имеющих весьма важное правовое, экономическое, социальное и политическое значение, что в свою очередь обусловливает активность субъектов федерации в области регулирования банковской деятельности на своем уровне и приводит к постановке вопроса о разграничении в данной сфере полномочий между федеральными и субфедеральными органами власти.

Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения, образующие основы эффективно функционирующей отечественной банковской системы, обеспечивающие оптимальное соотношение достигнутого уровня социальной справедливости с экономической целесообразностью и прямо влияющие на устойчивое долгосрочное социально-экономическое развитие государства.

Предметом исследования стало конституционно-правовое регулирование общественных отношений в сфере функционирования банковской системы России, а также направления, формы, средства и способы его совершенствования на основе обобщения опыта организации банковских систем в ряде экономически и политически развитых зарубежных государств. В предмет исследования, кроме того, вошли нормы отраслевого (гражданского, административного, предпринимательского, финансового, банковского и иных) законодательства в аспекте их соотношения с нормами конституционного права России, а также решения Конституционного Суда Российской Федерации.

Определение научной проблемы. Теоретико-прикладная направленность авторского исследования, обусловленная потребностью в выработке и внедрении качественно иной модели банковской системы Российской Федерации и ее функционирования, неизбежностью глобализации мировой экономики и вступлением России во Всемирную торговую организацию состоит, во-первых, в необходимости четкого определения конституционного баланса интересов личности, общества и субъектов банковской сферы в правовом регулировании данных общественных отношенийво-вторых, в установлении принципиально нового конституционно-правового статуса Центрального банка Российской Федерации с целью устранения его монополии, определения нового места и роли в системе разделения властейв-третьих, в модернизации конституционно-правовых основ финансовой архитектуры государства и приведении ее в соответствие динамике и темпам долгосрочного социально-экономического развития страны с высокой степенью устойчивости и адаптации к вызовам текущего и возможных последующих мировых экономических кризисов.

Использование научной методологии позволяет выявить основные пути решения обозначенных проблем.

Цель диссертационного исследования состоит в том, чтобы, опираясь на современные достижения гуманитарных наук, разработать концептуальные основы обеспечения эффективного функционирования банковской системы России в условиях глобализации, а также, используя полученные теоретические выводы, сформулировать комплекс взаимосвязанных практических предложений по совершенствованию конституционно-правового регулирования банковской системы России на основе баланса конституционно значимых ценностей личности, общества, государства и субъектов банковской системы, публичных и частных интересов.

Для достижения указанной цели автором поставлены следующие задачи.

1. Систематизировать имеющиеся взгляды по проблемам конституционно-правового регулирования организации и функционирования банковской системы России, США, Великобритании, Германии и Китая, оценить их с учетом современного правопонимания и развивающихся процессов в мировой экономике (глобализация, финансовый кризис, падение уровня доверия к банковской системе, вступление России в ВТО).

2. Разработать концептуальные основы повышения эффективности конституционно-правового регулирования и функционирования банковской системы Российской Федерации: а) выделить и обосновать конституционные принципы функционирования банковской системы России, определить их содержание, сущностное назначение в системе правового регулирования и специфические формы реализацииб) сформулировать и уточнить категориальный (понятийный) аппарат -«банковская система Российской Федерации», «функционирование банковской системы Российской Федерации», «конституционные принципы функционирования банковской системы Российской Федерации», «государственное управление банковской деятельностью», «государственное регулирование банковской деятельности в Российской Федерации"-, в) определить правовую сущность механизма управления национальной банковской системой в условиях глобализации мировой экономики, раскрыть конституционно-правовые основы данного механизма в современном государствег) выявить отличительные особенности конституционно-правового регулирования банковских систем в унитарных и федеративных государствах.

3. Исследовать содержание конституционно-правового статуса Центрального Банка Российской Федерации, разработать его новую модель, обосновать место и роль в системе разделения властей, провести анализ нормативного закрепления полномочий и практики их реализации.

4. Сформулировать рекомендации прикладного характера, направленные на совершенствование конституционно-правового регулирования банковской системы, повышение эффективности ее функционирования, модернизацию механизма государственного управления банковской деятельностью.

5. Разработать проекты новых федеральных законов «О Центральном банке Российской Федерации» и «О банках и государственном регулировании банковской деятельности в Российской Федерации».

Методологическая основа исследования. В работе, прежде всего, использовался диалектико-материалистический метод познания явлений и процессов и взаимосвязанные с ним иные методы получения новых правовых знаний.

Автор, стремясь углубить и расширить имеющиеся знания о сущности национальной банковской системы, закономерностях ее развития в условиях глобализации мировой экономики, достоинствах и недостатках конституционно-правового и отраслевого регулирования, использует ключевой для диалектики метод восхождения от абстрактного к конкретному.

При выделении и обосновании конституционных принципов функционирования банковской системы наряду с указанными выше методами применялся системно-структурный метод, позволивший, в частности, понять и установить соотношение данных принципов с основами конституционного строя России, а также рассмотреть их в контексте всей системы принципов российского права.

При анализе альтернативных вариантов конституционно-правового регулирования банковской системы России и механизмов государственного управления банковской деятельностью использовался метод имитационного моделирования возможных последствий развития общественных отношений и предполагаемых эффектов от такого правового воздействия.

Применение перечисленных, а равно и других методов исследования невозможно без использования универсальных логических средств познания — анализа и синтеза. В результате проведенного сравнительного анализа сущности и конституционно-правового регулирования банковских систем в России, США, Великобритании, ФРГ и Китае диссертанту удалось выявить общие и особенные закономерности их развития в условиях глобализации мировой экономики и спрогнозировать наиболее вероятные изменения в национальном банковском секторе. В свою очередь, синтез, основанный на полученных в ходе анализа результатах, позволил сделать необходимые обобщения и выводы.

Достижению заявленной цели и решению поставленных задач исследования во многом способствовало использование исторического метода. Так, путем рассмотрения основных этапов развития банковской системы, особенностей ее формирования в России выявлен ряд характерных признаков современной институциональной архитектуры изучаемого явления.

Для получения и исследования эмпирического материала использовались специальные методы научного познания: сравнительно-правовой, толкования права, формально-логический, конкретно-социологический, статистический и другие.

Теоретическая, эмпирическая база исследования и степень научной разработанности проблемы. Теоретическую основу диссертации составили труды отечественных и зарубежных ученых в области права, экономики, социологии, философии, истории.

Автор, рассматривая категории «принципы права», «реализация права», «механизм правового регулирования», «основы конституционного строя России», «конституционные принципы», «конституционные права и свободы» в контексте проводимого анализа теоретических проблем функционирования национальной банковской системы, опирался на исследования признанных специалистов в области теории права и конституционного права России: С. А. Авакьяна, С. С. Алексеева, Г. А. Гаджиева, В. Д. Зорькина, Е. И. Козловой, Д. А. Керимова, А. Н. Кокотова, В. Н. Кудрявцева, O.E. Кутафи-на, В. В. Лазарева, Е. А. Лукашевой, В. О. Лучина, A.B. Малько, М. Н. Марченко, Н. И. Матузова, В. В. Невинского, A.C. Пиголкина, Ю. А. Тихомирова, Г. Н. Чеботарева, В. Е. Чиркина, Т. Я. Хабриевой.

При изучении различных аспектов правового регулирования банковской системы России и зарубежных государств критически осмыслены имеющиеся научные разработки В. А. Белова, C.B. Белых, А. Г. Братко, П. Д. Баренбойма, A.A. Вишневского, К. Гавалды, Я. А. Гейвандова, Ж. П. Дейли, A.A. Ефремова, В. И. Лафитского, О. М. Олейник, Ж. Г. Пассейка, A.M. Полларда, В. П. Поялкова, Дж.Ю. Стиглица, Ж. Стуфле, Г. А. Тосуняна, Е. В. Шилиной, К. Х. Эллиса, Н. Д. Эриашвили.

Анализ конституционно-правового регулирования банковской деятельности в зарубежных государствах и процессов глобализации в банковском секторе экономики проводился на основе работ Р. Крэнстона (R. Cranston), О. Доннифорна (Au. Donnithorne), Дж. Миттелмана (J. Mittelman), М.П. Мел-лоя (М.Р. Malloy), Дж. Сороса (G. Soros), Дж. Стиглица (J. Stiglitz), К. Фелсен-фелда (С. Felsenfeld), В. Хаттона (W. Hutton), Ван Чжэжэня и других авторов.

Рассмотрение проблем конституционно-правового статуса Центрального банка Российской Федерации, реализации его конституционных полномочий, определения места и роли в системе разделения властей осуществлялось на основе исследований A.M. Асадова, П. Д. Баренбойма, A.A. Безуглова,.

A.Г. Братко, С. А. Голубева, Я. А. Гейвандова, A.B. Журавлева, Р. В. Енгибаряна,.

B.И. Лафитского, Е. В. Лунгу, Ю. А. Тихомирова.

При реализации поставленных задач проанализированы диссертационные исследования С. Ю. Березина, А. Ю. Иванова, Г. В. Карелина, О. В. Козловой, С. Г. Кузнецова, A.M. Павлова, М. Н. Султанова, Ван Чжэжэня.

Комплексные рекомендации прикладного характера вырабатывались с учетом выводов, изложенных в авторефератах диссертационных исследований.

А.М.Асадова, C.B. Белых, С. А. Голубева, H.A. Грачева, E.H. Дорошенко, A.A. Ефремова, A.B. Журавлева, И. В. Игнатовской, Е. В. Колесникова,.

A.Е. Курилова, О. Г. Лариной, Е. В. Лунгу, O.A. Мадыгиной, E.H. Майоровой,.

B.Ю. Миропольцева, А. Г. Пшеничникова, Е. В. Шилиной.

Для решения научных задач в работе использовались исследования представителей других наук — Г. Н. Андреевой, А. Ю. Иванова, Г. В. Карелина, О. В. Козловой, С. Г. Кузнецова, В.А. May, A.C. Селищева, М. Н. Султанова.

Нормативную базу исследования составляют Конституция Российской Федерации, нормы международного права, федеральные конституционные законы и федеральные законы, правовые акты Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации и иных федеральных органов исполнительной власти, Центрального банка Российской Федерации, законодательство США, Германии, Великобритании и Китая.

Научная новизна диссертации заключается в том, что с позиции науки конституционного права проведено комплексное исследование теоретических и практических аспектов функционирования банковской системы России в условиях глобализации мировой экономики в сравнении с банковскими системами ведущих зарубежных государств (США, Германии, Великобритании и Китая): во-первых, представлено авторское определение конституционных принципов функционирования национальной банковской системы, показана их взаимосвязь с основами конституционного строя России и предложено новое, иерархически стратифицированное трехуровневое решение проблемы систематизации указанных принциповво-вторых, выработан уточненный категориальный (понятийный) аппарат, в том числе сформулированы новые определения следующих понятий: «банковская система Российской Федерации», «конституционные принципы функционирования банковской системы Российской Федерации», «государственное управление банковской деятельностью в Российской Федерации», «государственное регулирование банковской деятельности в Российской Федерации"', в-третьих, выявлены общее и особенное, достоинства и недостатки в конституционно-правовом регулировании банковской деятельности в федеративных и унитарных государствах, на примере Российской Федерации, США, Германии, Великобритании и Китаяв-четвертых, аргументирована необходимость перехода на новую модель конституционно-правового статуса Центрального банка России, конституционно-правового регулирования и функционирования банковской системы в Российской Федерации и предложена ее концепцияв-пятых, разработаны проекты федеральных законов «О Центральном банке Российской Федерации» и «О банках и государственном регулировании банковской деятельности в Российской Федерации».

Научную новизну диссертационного исследования конкретизируют следующие основные положения, выносимые на защиту:

1. Сформулировано понятие банковской системы Российской Федерации как внутренне организованной, структурированной, объединенной общими целями и задачами, способной к саморазвитию и саморегулированию совокупности кредитных организаций, организаций банковской инфраструктуры, с входящим в ее состав слоэюноустроенным органом управления, обладаю-ъцим властными полномочиями по отношению к другим элементам данной системы, являющейся по своей конституционно-правовой природе необходимой экономической основой существования и деятельности государства, условием реализации его публичных задач.

2. Определено, что под конституционными принципами функционирования банковской системы Российской Федерации следует понимать основополагающие начала, определяющие сущность банковской системы Российской Федерации, важнейшие параметры организации и деятельности ее элементов.

Доказано, что совокупность объективно существующих конституционных принципов организации и деятельности банковской системы Российской Федерации необходимо классифицировать как три взаимосвязанные группы: во-первых, общие принципы права, имеющие конституционное выражение: справедливость, добросовестность участников экономических отношений, соразмерность (пропорциональность) в регулировании экономических отношений и обеспечении баланса частных и публичных интересовво-вторых, конституционные принципы рыночной экономики, неотъемлемой частью которой является банковская система России: правовое государство, народовластие и демократия, разделение властей, равенство перед законом и судом, социальная рыночная экономика, общедозволительность, признание и защита равным образом разных форм собственности, неприкосновенность частной собственности, свобода договора, поддержка конкуренции, неприкосновенность частной жизнив-третьих, специальные конституционные принципы выстраивания экономических отношений и функционирования банковской системы России: добросовестность конкуренции, единство экономического пространства и платежной системы, свобода экономической деятельности, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств.

3. Обосновано, что механизм управления национальной банковской системой применительно к любому государству в условиях глобализации мировой экономики имеет конституционно-правовую природу, которая обусловлена сочетанием различных факторов, традиционно составляющих предмет конституционно-правового регулирования, среди которых: во-первых, значимость функционирования банковской системы для реализации ключевых социальных и экономических прав и свобод личностиво-вторых, обеспечение реальности принципов конституционной экономики, в том числе с точки зрения соотносимости присутствия в банковском секторе государственного и частного капитала и развития конкурентной среды в банковской сферев-третьих, детерминированность вектора развития национальной банковской системы в русле формирующихся традиций и инструментов наднационального (международно-правового) регулирования финансовых рынков и институтов и, как следствие, необходимость конституционно-правового обеспечения имплементации во внутригосударственном праве международных стандартов регулирования банковской деятельностив-четвертых, объективное существование территориально диверсифицированных национальных банковских систем в федеративных государствах.

4. На основе сравнительно-правового анализа опыта отдельных развитых федеративных и унитарных государств сделан вывод о том, что современная банковская система России во многом сохраняет черты исторически предшествовавшей ей банковской системы СССР и соответствует общим признакам моделей построения банковских систем в унитарных государствах.

Аргументировано, что данное обстоятельство, во-первых, снижает уровень полноты реализации в экономической сфере конституционных принципов российской модели федерализмаво-вторых, сдерживает развитие конкуренции в банковской сфере и приводит к затруднениям в реализации прав личности на доступ к услугам финансовых институтовв-третьих, создает излишние предпосылки к универсализации банков России, тогда как поощрение государством территориальной специализации банков, функционирующих сугубо на внутриэкономическом пространстве, позволило бы повысить в кризисных ситуациях эффективность государственной адресной поддержки отдельных отраслей реального сектора экономики страны или даже конкретных градообразующих предприятий.

5. Обобщен опыт конституционно-правового регулирования и функционирования национальных банковских систем ряда стран и изложены выводы о следующем. Во-первых, в качестве типичного признака организации банковских систем в федеративных государствах (на примере США и ФРГ) выделено существование наряду с довольно развитой децентрализованной системой общегосударственных регуляторов банковской сферы территориально полицентрической системы регулирования банковской деятельности, основанной на соучастии в управлении банковским сектором экономики субъектов федераций. Во-вторых, применительно к вопросу о типологии национальных банковских систем отмечено, что в унитарных государствах — даже в тех случаях, когда банковская система формировалась децентрализованно, как в Великобритании, — наличие системы регуляторов общегосударственного уровня не приводит к возникновению территориально полицентрической модели управления банковским сектором экономикиеще меньше предпосылок к формированию такой модели в тех унитарных государствах, где банковская система изначально формировалась централизованно. В-третьих, в процессе сравнительно-правового исследования банковских систем США. Великобритании, ФРГ и Китая установлено, что при формировании механизма конституционно-правового регулирования национальной банковской системы только диверсификация контрольных и надзорных функций между различными органами-регуляторами обеспечивает стабильное и эффективное развитие банковского сектора экономики.

6. Подтверждено, что в современных условиях банковский сектор российской экономики нуждается в реформе организационно-правовых механизмов регулирования банковской деятельности. Установлено, что преодоление избыточной централизации функций Центрального банка Российской Федерации по регулированию банковской деятельности возможно путем создания системы государственных органов и финансовых институтов, которым частично должны быть переданы полномочия, принадлежащие в настоящее время Центральному банку Российской Федерации. В данную систему предложено включить: во-первых, Федеральную службу банковского надзора (Рос-банкнадзор) — во-вторых, Федеральный фонд страхования банковских вкладовв-третьих, Агентство по реструктуризации кредитных организацийв-четвертых, федеральные и региональные уполномоченные банки.

Обосновано, что с учетом разветвленного пространственного характера банковской системы России необходимым является соучастие субъектов Российской Федерации, наряду с уполномоченными федеральными органами государственной власти, в осуществлении отдельных надзорных функций в сфере банковской деятельности на подведомственной им территории. Предложено сформировать региональные комиссии по банковской деятельности и рынку ценных бумаг при высших должностных лицах (руководителях высших исполнительных органов государственной власти) субъектов Российской Федерации. Предполагается, что тем самым будет достигнута цель создания наиболее оптимальной архитектуры национальной банковской системы, соответствующей основополагающим принципам российской модели федерализма и включающей федеральный уровень государственного регулирования, подсистему региональных регуляторов и коммерческие банки.

7. Определено, что в свете опыта организации банковских систем в развитых зарубежных странах ч. 2 ст. 75 Конституции Российской Федерации нуждается в изменении в части ограничения сферы независимой регулятивной компетенции Центрального банка Российской Федерации исключительно вопросами защиты и обеспечения устойчивости национальной валюты — российского рубля. Сформулирована новая редакция ч. 2 указанной статьи Конституции Российской Федерации: «2. Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти. Иные функции Центральный банк осуществляет под контролем законодательного органа Российской Федерации в порядке, определяемом федеральным конституционным законом».

Аргументировано, что предлагаемая редакция ч. 2 ст. 75 Конституции Российской Федерации, во-первых, ликвидирует «абсолютный» конституционно-правовой иммунитет Центрального банка России и заменяет его конституционным ограничением независимости Центробанка только вопросами эмиссионной политикиво-вторых, предусматривает, в качестве новеллы, конституционное закрепление парламентского контроля за деятельностью Центрального банка Российской Федерации при исполнении им функций, находящихся за рамками защиты и обеспечения устойчивости рубля, в том числе функций по обеспечению пруденциального регулирования банковской деятельности.

8. Обоснован вывод о том, что необходимая модернизация конституционно-правового статуса Центрального банка России может быть обеспечена при условии принятия (одновременно с внесением предложенного выше изменения в Конституцию Российской Федерации) в новой редакции федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации», который должен иметь характер федерального конституционного закона.

Разработан проект федерального конституционного закона «О Центральном банке Российской Федерации». Концептуально его основные положения заключаются в следующем: во-первых, исключение функций Центрального банка России по лицензированию и надзору за деятельностью кредитных организацийво-вторых, сохранение прав Центрального банка России по регулированию деятельности финансово-кредитных организаций путем издания необходимых нормативных актов, устанавливающих основные правила совершения собственно самих банковских операцийв-третьих, сохранение за Банком России функций в сфере валютного регулирования и контроля, непосредственно связанного с его основной задачей — поддержанием стабильности национальной валютыв-четвертых, ослабление роли Национального банковского совета в прямом управлении Банком России и одновременное усиление в этой части позиций Совета директоров Центрального банка Россиив-пятых, исключение функции Совета директоров Центрального банка России по принятию решений об осуществлении выплат по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов, — она должна быть передана институту, обеспечивающему минимальные государственные гарантии по страхованию банковских вкладовв-шестых, исключение функции Центрального банка России по установлению нормативов обязательных резервов, депонируемых финансово-кредитными организациями в Банке России (резервных требований), — этот инструмент должен быть передан специально создаваемому органу, осуществляющему на общегосударственном уровне функции банковского надзора.

9. Доказано, что для комплексной реализации системы мер по преобразованию архитектуры российской банковской системы в соответствии с современными факторами процесса глобализации мировой экономики требуется принятие нового федерального закона «О банках и государственном регулировании банковской деятельности в Российской Федерации», проект которого разработан и предложен к рассмотрению.

Определено, что указанный федеральный закон должен закреплять: во-первых, сохранение за Центральным банком России функций монопольной эмиссии денег, валютного регулирования и контроля, пруденциального нормативного регулирования порядка совершения банковских операцийво-вторых, необходимость в целом ряде случаев согласования и консультаций Росбанкнадзора и Агентства с Банком России при принятии решений по реструктуризации кредитных организацийв-третьих, создание Росбанкнадзора в качестве структуры, занимающейся лицензированием и надзором в сфере банковского дела, а кроме того, осуществляющей надзорные и контрольные мероприятия в отношении кредитных организацийв-четвертых, образование Агентства по реструктуризации кредитных организаций, реализующего ряд функций в процессе реструктуризации и ликвидации кредитных организаций, а также обеспечивающего установление нормативов деятельности кредитных организаций, оценку их состояния и составление официальных рейтингов, мониторинг ситуации в банковском секторев-пятых, учреждение Федерального фонда страхования банковских вкладов (путем преобразования существующего Агентства по страхованию вкладов), который должен иметь статус особого антикризисного фонда, формирующегося совместно за счет взносов коммерческих банков и Центрального банка России в рамках установленной законом системы страхования вкладов.

Теоретическая и практическая значимость исследования заключается в реальной возможности применения полученных результатов для развития науки конституционного, административного, финансового и банковского права, а также совершенствования законодательства в банковской сфере. Материалы диссертации могут быть использованы в деятельности Центрального банка России, федеральных и региональных органов исполнительной власти, учебном процессе при изучении таких дисциплин, как «Конституционное (государственное) право России», «Конституционная экономика», «Финансовое право», «Банковское право».

Апробация результатов исследования. Основные теоретические положения, выводы и научно-практические рекомендации, сформулированные в диссертации, определялись в процессе творческой работы автора над темой исследования и получили отражение в монографии, научных статьях, опубликованных, прежде всего, в реферируемых периодических изданиях, рекомендованных ВАК, тезисах докладов и выступлениях на научных и научно-практических конференциях и семинарах, применялись диссертантом в преподавательской работе со студентами Института государства и права Тюменского государственного университета. Диссертант принимал участие и выступал с докладами на Всероссийских научно-практических конференциях: «Проблемы формирования финансово-экономических основ в деятельности органов местного самоуправления» (г. Тюмень, 2006 г.), «Проблемы реализации права в изменяющейся России» (г. Тюмень, 2007 г.) — «Проблемы становления социального государства в России» (г. Тюмень, 2008 г.) — «Правосознание и правовая культура в России: современное состояние и перспективы» (г. Тюмень, 2009 г.) — «Конституционно-правовые проблемы модернизации политической системы Российской Федерации: теория и практика» (г. Тюмень, 2010 г.).

Структура работы обусловлена логикой и методологией исследования, включает введение, две главы, состоящие из шести параграфов, заключение, список используемых источников и два приложения. Общий объем исследования составляет 342 страницы, из них библиографический список -30 страниц, приложения — 105 страниц.

1. Меяеду народные нормативные правовые акты.

2. Устав Организации Объединенных Наций 1945 г. Ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 20 августа 1945 г. // Международное публичное право: Сборник документов. 1996. Т. 1.

3. Всеобщая декларация прав человека (принята на третьей сессии Генеральной Ассамблеи ООН резолюцией 217 А от 10 декабря 1948 г.) // Международное публичное право: Сборник документов. 1996. Т. 1.

4. Международный пакт о гражданских и политических правах. Пакт открыт для подписания, ратификации и присоединения 19 декабря 1966 г. резолюцией 2200 А (XXI) Генеральной Ассамблеи ООН // Международное публичное право: Сборник документов. 1996. Т. 1.

5. Соглашение об учреждении Европейского банка реконструкции и развития. Соглашение вступило в силу 29 марта 1991 г. // Международное публичное право: Сборник документов. 1996. Т. 1.

6. Директива Совета 91/308/ от 10 июня 1991 г. о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег // Вишневский A.A. Банковское право Европейского Союза: Учеб. пособие. М.: Статут, 2000. С. 372−383.

7. Директива Совета 92/30/ЕЕС от 6 апреля 1992 г. о надзоре за кредитными институтами на консолидированной основе // Вишневский A.A. Банковское право Европейского Союза: Учеб. пособие. М.: Статут, 2000. С. 206−220.

8. Директива Совета 92/121/ЕЕС от 21 декабря 1992 г. о мониторинге и контроле крупных рисков кредитных институтов // Вишневский A.A. Банковское право Европейского Союза: Учеб. пособие. М.: Статут, 2000. С. 296 310.

9. Директива Совета 93/22/ЕЕС от 10 мая 1993 г. об инвестиционных услугах в сфере ценных бумаг // Вишневский A.A. Банковское право Европейского Союза: Учеб. пособие. М.: Статут, 2000. С. 311−353.

10. Директива Европейского Парламента и Совета 94/19/ЕС от 30 мая 1994 г. о схемах гарантирования возврата депозитов // Вишневский A.A. Банковское право Европейского Союза: Учеб. пособие. М.: Статут, 2000. С. 354−371.

11. Нормативно-правовые акты Российской Федерации.

12. Конституция Российской Федерации, принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. (в ред. от 30 декабря 2008 г.).

13. Федеральный конституционный закон от 17 декабря 1997 г. № 2-ФКЗ «О Правительстве Российской Федерации» (в ред. от 22 июля 2010 г.) // СЗ РФ. 1997. № 51. Ст. 5712.

14. Федеральный конституционный закон от 21 июля 1994 г. № 1-ФКЗ «О Конституционном Суде Российской Федерации» (в ред. от 02 июня 2009 г.) // СЗ РФ. 1994. № 13. Ст. 1447.

15. Гражданский кодекс Российской Федерации: часть первая от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (в ред. от 27 декабря 2009 г.) // СЗ РФ. 1994. № 32. Ст. 3301.

16. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ (в ред. от 04 октября 2010 г.) // СЗ РФ. 2002. № 1 (ч. 1). Ст. 1.

17. Налоговый кодекс Российской Федерации: часть первая от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ (в ред. от 28 сентября 2010 г.) // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст. 3824.

18. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (в ред. от 04 октября 2010 г.) // СЗ РФ. 1996. № 25. Ст. 2954.

19. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ (в ред. от 30 сентября 2010 г.) // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст. 3823.

20. Федеральный закон от 13 октября 2008 г. № 173-Ф3 (в ред. от 27 июля 2009 г.) «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» // СЗ РФ. 2008. № 42. Ст. 4698.

21. Федеральный закон от 15 декабря 2001 г. № 167-ФЗ (в ред. от 16 октября 2010 г.) «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» // СЗ РФ. 2001. № 51. Ст. 4832.

22. Закон РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015−1 (в ред. от 27 июля 2010 г.) «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Ведомости СНД и ВС РФ. 1993. № 2. Ст. 56.

23. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-Ф3 (в ред. от 04 октября 2010 г.) «О рынке ценных бумаг» // СЗ РФ. 1996. № 17. Ст. 1918.

24. Федеральный закон от 02 декабря 1990 г. № 395−1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. от 23 июля 2010 г.) // Ведомости РСФСР. 1990. № 27. Ст. 357.

25. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред. от 22 июля 2008 г.) // СЗ РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

26. Федеральный закон от 11 января 1995 г. № 4-ФЗ «О Счетной палате Российской Федерации» (в ред. от 05 апреля 2010 г.) // СЗ РФ. 1995. № 3. Ст. 167.

27. Федеральный закон от 12 января 1996 г. № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» (в ред. от 22 июля 2010 г.) // СЗ РФ. 1996. № 3. Ст. 145.

28. Федеральный закон от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. от 27 июля 2010 г.) // СЗ РФ. 2001. № 33 (часть 1). Ст. 3418.

29. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (в ред. от 25 ноября 2009 г.) // СЗ РФ. 2003. № 52 (часть 1). Ст. 5029.

30. Нормативные акты Российской Федерации.

31. Указ Президента РФ от 14 июня 1992 г. № 622 «О дополнительных мерах по ограничению налично-денежного обращения» // Ведомости СНД и ВС РФ. 1992. № 25. Ст. 1418.

32. Указ Президента РФ от 21 июня 1992 г. № 636 «О мерах по защите денежной системы Российской Федерации» // Ведомости СНД и ВС РФ. 1992. № 26. Ст. 1503.

33. Указ Президента РФ от 01 ноября 2001 г. № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (в ред. от 22 марта 2005 г.) // СЗ РФ. 2001. № 45. Ст. 4251.

34. Инструкция ЦБ РФ от 16 января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах для банков» (в ред. от 08 ноября 2010 г.) // Вестник Банка России. 2004. № И.

35. Положение ЦБ РФ от 29 июля 1998 г. № 46-П «Положение о территориальных учреждениях Банка России» // www.consultant.ru.

36. Положение ЦБ РФ от 29 апреля 2003 г. № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» (в ред. от 26 августа 2009 г.) // Вестник Банка России. 2003. № 24.

37. Положение ЦБ РФ от 07 сентября 2007 г. № 310-П «Положение о кураторах кредитных организаций» (в ред. от 07 сентября 2007 г.) // Вестник Банка России. 2007. № 57.

38. Заявление ЦБ РФ от 19 ноября 1996 г. «О возможных последствиях необеспеченной эмиссии денег в экономику» // Вестник Банка России. 1996. № 65.С. 3.

39. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2000 год // Вестник Банка России. 1999. № 76.

40. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2001 год // Вестник Банка России. 2001. № 1.

41. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2002 год // Вестник Банка России. 2002. № 1.

42. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2003 год // Вестник Банка России. 2002. № 98.

43. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2004 год // Вестник Банка России. 2004. № 1.

44. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2005 год // Вестник Банка России. 2004. № 71.

45. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2006 год // Вестник Банка России. 2005. № 65.

46. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2007 год // Вестник Банка России. 2006. № 66.

47. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год // Вестник Банка России. 2007. № 47.

48. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2009 год и период 2010 и 2011 годов // Вестник Банка России. 2008. № 66.

49. Послания Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации.

50. Послание Президента Российской Федерации В. В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации 8 июля 2000 г. // РГ. 2000. 11 июля.

51. Послание Президента Российской Федерации В. В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации 3 апреля 2001 г. // РГ. 2001. 4 апреля.

52. Послание Президента Российской Федерации В. В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации 18 апреля 2002 г. // РГ. 2002. 19 апреля.

53. Послание Президента Российской Федерации В. В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации 16 мая 2003 г. // РГ. 2003. 17 мая.

54. Послание Президента Российской Федерации В. В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации 26 мая 2004 г. // РГ. 2004. 26 мая.

55. Послание Президента Российской Федерации В. В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации 25 апреля 2005 г. // РГ. 2005. 26 апреля.

56. Послание Президента Российской Федерации В. В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации 10 мая 2006 г. // РГ. 2006. 11 мая.

57. Послание Президента Российской Федерации В. В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации 26 апреля 2007 г. // РГ. 2007. 27 апреля.

58. Послание Президента Российской Федерации Д. А. Медведева Федеральному Собранию Российской Федерации 5 ноября 2008 г. // РГ. 2008. 6 ноября.

59. Послание Президента Российской Федерации Д. А. Медведева Федеральному Собранию Российской Федерации 12 ноября 2009 г. // РГ.2009. 13 ноября.

60. Послание Президента Российской Федерации Д. А. Медведева Федеральному Собранию Российской Федерации 30 ноября 2010 г. // РГ.2010. 1 декабря.5. Судебная практика.

61. Определение Верховного Суда РФ от 29 апреля 2003 г. № КАС03−160 // ИПБ «Консультант-плюс».

62. Решение Верховного Суда РФ от 29 октября 2002 г. № ГКПИ02−860 // ИПБ «Консультант-плюс».

63. Постановление Президиума ВАС РФ от 19 апреля 2002 г. № 5697/01 // Вестник ВАС РФ. 2002. № 8.

64. Специальная литература: монографии, учебные издания.

65. Авакьян С. А. Конституционное право России: В 2-х т. Т. 1. М.: Юристъ, 2005.

66. Авакьян С. А. Конституция России: природа, эволюция, современность: 2-е изд. М.: РЮИД, «Сашко», 2000.

67. Аверьянов А. Н. Системное познание мира: методологические проблемы М.: Политиздат, 1985. 263 с.

68. Алексеев П. В., Панин A.B. Философия: Учеб. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Проспект, 2005. 466 с.

69. Алехин А. П. Административное право Российской Федерации. М.:ТЕИС, 2002. 608 с.

70. Атаманчук Г. В. Государственное управление (организационно-функциональные вопросы). М.: ОАО «НПО Экономика», 2000. 302 с.

71. Баглай М. В. Конституционное право Российской Федерации. М.: НОРМА, 2000. 776 с.

72. Баренбойм П. Д. Конституционная экономика для вузов. М.: ЗАО «Юридический Дом Юстицинформ», 2002. 192 с.

73. Белов В. А. Банковское право России: теория, законодательство, практика. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 2000. 395 с.

74. Боброва H.A., Зражевская Т. Д. Ответственность в системе гарантий конституционных норм. Воронеж: Госиздат, 1985. 152 с.

75. Богданова H.A. Система науки конституционного права. М.: Юристъ, 2001.256 с.

76. Братко А. Г. Банковское право (теория и практика). М.: ПРИОР, 2000.320 с.

77. Братко А. Г. Центральный банк в банковской системе России. М.: СПАРК, 2001.335 с.

78. Вешкин Ю. Г., Авагян Г. Л. Банковские системы зарубежных стран: курс лекций. М.: Экономистъ, 2006. 400 с.

79. Витрук Н. В. Конституционное правосудие в России (1991;2001 гг.): Очерки теории и практики. М.: Городец, 2001. 508 с.

80. Вишневский A.A. Банковское право Англии. М.: Статут, 2000.300 с.

81. Вишневский A.A. Банковское право Европейского Союза: Учеб. пособие. М.: Статут, 2000. 388 с.

82. Вишневский A.A. Банковское право: Краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Статут, 2004. 335 с.

83. Волгина H.A. Международная экономика: Учеб. пособие / Н. А. Волгина. М.: Эксмо, 2006. 736 с.

84. Гавалда К., Стуфле Ж. Банковское право. Пер. с фр. под ред. В. Я. Лисняка. M.: Финстатинформ, 1996.

85. Гейвандов Я. А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. М.: Изд-во Московского независимого института международного права, 1997. 205 с.

86. Голубев С. А. Конституционный Суд Российской Федерации о статусе Банка России // Правовые аспекты банковской деятельности: Сб. статей. М., 2004. С. 70−72.

87. Голубев С. А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. М.: Юстицинформ, 2000.

88. Грибанов В. П. Юридические лица. М., 1961.

89. Дайнеко А. Е., Забавский Г. В., Малинин A.C., Шведко П. В. Экономические факторы мирового развития. Минск: Дикта, 2007. 392 с.

90. Енгибарян Р. В. Конституционное право. М.: Юристъ, 2000. 492 с.

91. Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. М.: Дело, 2004. 480 с.

92. Ефимова Л. Г. Банковское право. М.: БЕК, 1994.

93. Жилинский С. Э. Правовая основа предпринимательской деятельности. М.: НОРМА-ИНФРА-М, 1999.

94. Иванова C.B. Всемирная торговая организация. М.: Экономисть, 2007.318 с.

95. Иоффе О. С. Избранные труды. В 4-х т. Т. П. Советское гражданское право. СПб.: Юридический центр Пресс, 2004 (по изданию 1967 г.). (В сер.: «Антология юридической науки»).

96. Кашкин С. Центральный банк в системе власти // Очерки конституционной экономики: Статус Банка России / Отв. ред. П. Д. Баренбойм, В.И. Ла-фитский. М., 2001.

97. Козлова Е. И. Конституционное право России. М.: Юристъ, 2003.585 с.

98. Кравец И. А. Российский конституционализм: проблемы становления, развития и осуществления. СПб., 2005.

99. Кравец И. А. Формирование российского конституционализма (проблемы теории и практики). М.-Новосибирск: ЮКЭА, 2002. 360 с.

100. Краснов М. А. Ответственность в системе народного представительства. М.: Юристъ, 1995. 221 с.

101. Кутафин O.E. Источники конституционного права Российской Федерации. М.: Юристъ, 2002. 348 с.

102. Кутафин O.E. Основные принципы организации деятельности Центрального банка РФ и реформа Национального банковского совета // К проекту реформы Национального банковского совета. М.: Никитский клуб, 2001.96 с.

103. Кутафин O.E. Предмет конституционного права. М.: Юристъ, 2001.444 с.

104. Лазарев Л. В. Правовые позиции Конституционного Суда России. М.: ОАО «Издательский дом «Городец" — «Формула права», 2003.

105. Лауте Е. Б. Рынок банковских услуг: правовое обеспечение стабильности. М.: Волтерс Клувер, 2008.

106. Лучин В. О. Конституция Российской Федерации: Проблемы реализации. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. 687 с.

107. Мархгейм М. В. Конституционное право Российской Федерации. СПб.: Юридический центр Пресс, 2003. 439 с.

108. Миллер Р. Л. Современные банки и банковское дело. М.: ИНФРА-М: НФПК, 2000. 824 с.

109. Нерсесянц B.C. Общая теория права и государства. М.: Юристь, 1999.832 с.

110. Общая теория государства и права: Академический курс. В 2-х тт. Т. 2. Теория права. М.: Зерцало, 2000. 656 с.

111. Олейник О. М. Основы банковского права. М.: Юристъ, 1997. 424 с.

112. Павлодский Е. А. Кредитные организации в России: правовой аспект / Под ред. Е. А. Павлодского. М.: Волтерс Клувер. 2006.

113. Пешин Н. Л. Муниципальная финансовая система РоссийскойФедерации: Науч.-практ. пособие. М.: Формула права, 2000.

114. Поллард A.M., Пассейк Ж. Г., Эллис К. Х., Дейли Ж. П. Банковское право США. М.: Прогресс: Универс., 1997. 768 с.

115. Поляков В. П. Структура и функции центральных банков: Зарубежный опыт. М.: Юристъ, 1996. 223 с.

116. Селищев A.C. Деньги. Кредит. Банки. СПб.: Питер, 2007. 432 с.

117. Селищев A.C. Китайская экономика в XXI веке. Спб. и др.: Питер. 2004. 239 с.

118. Семилютина Н. Г. Российский рынок финансовых услуг (формирование правовой модели) / Н. Г. Семилютина. М.: Волтерс Клувер, 2005. 336 с.

119. Соколова Э. Д. Правовые основы финансовой системы России. М.: Юриспруденция, 2006.

120. Стиглиц Дж.Ю. Справедливая торговля для всех. Как торговля может содействовать развитию / Дж. Ю. Стиглиц, Э. Чарлтонпер. с англ. М.: Весь Мир, 2007. 280 с.

121. Теория государства и права: Курс лекций. М.: Юристъ, 2001. 776 с.

122. Тосунян Г. А. Банкизация России: право, экономика, политика. М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2008. 400 с.

123. Тосунян Г. А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М.: Дело Лтд, 1995. 293 с.

124. Тосунян Г. А. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2 т.: Учеб. / М.: Юристъ, 2004. В 2-х т. 560 с. 783 с.

125. Тосунян Г. А. Государственное управление в области финансов и кредита в России. М.: Дело. 1997.

126. Тосунян Г. А. Деньги и власть: Теория разделения властей и проблемы банковской системы. М.: Дело, 2000. 221 с.

127. Тосунян Г. А. Теория банковского права. В 2-х тт. М.: Юристъ, 2002.

128. Тосунян Г. А., Викулин А. Ю., Экмалян A.M. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учеб. / Под общ. ред. акад. Б. Н. Топорнина. М.: Юристъ, 2004. 448 с.

129. Усоскин В. М. Современный коммерческий банк: управление и операции. М.: ИПЦ «Ваззар-Ферро», 1994. 412 с.

130. Федеральная резервная система: назначение и функции. Уфа: Спектр, 1992. 154 с.

131. Финансовое право. М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2001. 444 с.

132. Финансовое право. М.: Юристъ, 2000. 600 с.

133. Шен Ли Цы. Экономические реформы в Китае. М.: Дело, 2002.142 с.

134. Шершеневич Г. Ф. Общая теория права. Вып. II. М.: Госиздат, 1911.497 с.

135. Шифф М., Уинтерс Л. А. Региональная интеграция и развитие. М.: Весь мир, 2005. 376 с.

136. Шумилов В. М. Всемирная торговая организация: право и система: Учеб. пособие. М.: Велби, Проспект, 2006. 208 с.

137. Щербакова Г. Н. Банковские системы развитых стран. М.: Экзамен, 2001.224 с.

138. Эриашвили Н. Д. Финансовое право. М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2000. 606 с. 7. Диссертации.

139. Березин С. Ю. Банковская система как фактор стабилизации переходной экономики России: Дисс.. канд. экон. наук. М., 1999. 195 с.

140. Ван Чжэжэнь. Развитие банковской системы России и Китая на современном этапе: конец 90-х гг. XX века начало XXI века: Дисс.. канд. экон. наук. М., 2005. 187 с.

141. Иванов А. Ю. Направление реструктуризации российской банковской системы в условиях глобализации: Дисс.. канд. экон. наук. М., 2004. 164 с.

142. Карелин Г. В. Анализ и оценка экономической целесообразности и условий присоединения России к ВТО: региональный аспект: Дисс.. канд. экон. наук. М., 2005. 236 с.

143. Козлова О. В. Международная инвестиционная позиция банковской системы в условиях вступления России в ВТО: Дисс.. канд. экон. наук. М., 2005. 178 с.

144. Кузнецов С. Г. Банковская система КНР: Дисс.. канд. экон. наук. М., 2003. 151 с.

145. Лунгу Е. В. Конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации: Дисс.. канд. юрид. наук. Барнаул, 2005.

146. Павлов A.M. Возможные макроэкономические последствия системы условий вступления в ВТО: Дис.. канд. экон. наук. М., 2003. 170 с.

147. Султанов М. Н. Проблемы и перспективы вступления России в ВТО: отраслевые аспекты (на примере банковского сектора): Дисс.. канд. экон. наук. М., 2006. 160 с. 8. Авторефераты диссертаций.

148. Асадов A.M. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (административно-правовой аспект): Автореф. дисс.. канд. юрид. наук. Екатеринбург, 1997. 20 с.

149. Белых C.B. Свобода предпринимательской деятельности как конституционно-правовая категория в Российской Федерации: Автореф. дисс.. канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2004. 24 с.

150. Голубев С. А. Правовое регулирование государственного управления банковской системой в Российской Федерации и в зарубежных странах: Сравнительно-правовой анализ: Автореф. дисс.. канд. юрид. наук. М., 2004.

151. Грачев H.A. Судебная защита экономических прав и свобод личности (конституционный аспект): Автореф. дисс. канд. юрид. наук. М., 2007.24 с.

152. Дорошенко E.H. Конституционно-правовое регулирование экономических отношений: Автореф. дисс.. канд. юрид. наук. М., 2004.

153. Ефремов A.A. Реализация конституционного принципа свободного перемещения финансовых средств (на анализе рынка корпоративных эмиссионных ценных бумаг): Автореф. дисс. канд. юрид. наук. Волгоград, 2004. 22 с.

154. Журавлев A.B. Центральный банк Российской Федерации: Проблемы развития и укрепления банковской системы: Автореф. дисс.. канд. юрид. наук М, 2002. 23 с.

155. Игнатовская И. В. Конституционно-правовое регулирование денежно-кредитных отношений в Российской Федерации: Автореф. дисс.. канд. юрид. наук. Томск, 2000. 21 с.

156. Колесников Е. В. Источники российского конституционного права: вопросы теории и методологии: Автореф. дисс.. д-ра юрид. наук. Саратов, 2000. 20 с.

157. Курилов А. Е. Экономические основы конституционного строя Российской Федерации: Вопросы теории и практики: Автореф. дисс. .канд. юрид. наук. Ростов-на-Дону, 2004.

158. Ларина О. Г. Государственно-правовое регулирование финансовой системы России в первой половине XIX века: Автореф. дисс. канд. юрид. наук. М., 2005.

159. Лунгу Е. В. Конституционно-правовой статус Центрального Банка Российской Федерации: Автореф. дисс.. канд. юрид. наук. Тюмень, 2005. 25 с.

160. Мадыгина O.A. Небанковская кредитная организация как юридическое лицо: Автореф. дисс. канд. юрид. наук. СПб., 2006.

161. Майорова E.H. Конституционные основы экономической безопасности в Российской Федерации: Автореф. дисс.. канд. юрид. наук. Челябинск, 2004. 26 с.

162. Миропольцев В. Ю. Конституционно-правовые основы банковской системы Российской Федерации: Автореф. дисс.. канд. юрид. наук. Москва, 2006. 23 с.

163. Пшеничников А. Г. Финансово-правовые аспекты государственной политики в сфере банковской деятельности в Российской Федерации: Автореф. дисс.. канд. юрид. наук. Тюмень, 2010. 25 с.

164. Абалкин Л. Н. Экономические реалии и антрактные схемы (о концептуальных основах монетаристской программы финансовой стабильности) //Вопросы экономики. 1996. № 12. С. 3—71.

165. Авакьян С. А. Актуальные проблемы конституционно-правовой ответственности: Обзор научной конференции. «Круглый стол» журнала «Государство и право» // Государство и право. 2002. № 2. С. 114−121.

166. Александрова А. Держим рубль под контролем // Парламентская газета. 2004. 14 апреля.

167. Афанасьева Т. Правительство назвало приоритеты // РГ. 2004. 20 января.

168. Байтин М. И., Петров Д. Е. Система права: к продолжению дискуссии // Государство и право. 2003. № 1. С. 25−34.

169. Баренбойм П. Цена независимости Банка России // Право и экономика. 2000. № 8. С. 3−7.

170. Баренбойм П., Киселев Д., Лунтовский Г. Конституционная экономика и Центральный банк // Российская юстиция. 1997. № 11.

171. Беляев М. Денежная эмиссия и инфляция // Банковское дело в Москве. 1998. № 10. С. 3−5.

172. Берг О. В. О конституционности дефицитов бюджетов и денежной эмиссии // Журнал российского права. 2001. № 12. С. 41—45.

173. Бережинская Е. Правовые основы деятельности иностранных кредитных организаций на территории России // Современное право. 2007. № 4.

174. Билык О. О. Конституционный характер политики Банка России как объекта государственно-правового регулирования // Банковское право. 2006. № 4.

175. Буторин А. Е. Особенности правового положения центральных банков России и зарубежных стран // Юридическая работа в кредитной организации. 2009. № 1. С. 34−35.

176. Виноградов C.B. Государственное регулирование создания кредитных организаций: правовые аспекты // Журнал российского права. 1998. № 3. С. 53−60.

177. Власов К. А. Общая характеристика системы государственного управления в сфере банковской деятельности Российской Федерации // Банковское право. 2009. № 1.

178. Вьюгин О. В. Экономика и денежно-кредитная политика // Деньги и кредит. 2003. № 12. С. 3−7.

179. Гейвандов Я. А. Правовые аспекты реализации конституционной функции по защите и обеспечению устойчивости рубля // Государство и право. 2003. № U.C. 67−76.

180. Глазьев С. К. К вопросу о независимости Банка России // Право и экономика. 2001. № 1. С. 3¹.

181. Глазьев С. К. Стабилизация и экономический рост // Вопросы экономики. 1997. № 1. С. 89−93.

182. Глушко A.B. Правовая природа центральных банков // Финансовое право. 2007. № 4.

183. Глушко A.B. Современная банковская система Венесуэлы // Реформы и право. 2009. № 2.

184. Гогин A.A. Из истории российской банковской системы // Банковское право. 2008. № 3.

185. Голикова Ю. С. Денежно-кредитная политика Центрального банка: современный инструментарий и задачи его активизации // Деньги и кредит. 2002. № 8. С. 26−31.

186. Голубев С. А. Банк России и конституционный контроль // ЭЖ-Юрист. 2004. № 42.

187. Голубев С. А. Конституционный Суд Российской Федерации о статусе Банка России // Правовые аспекты банковской деятельности: Сб. статей. М., 2004. С. 70−72.

188. Грифанов В. А. Механизмы обеспечения единства Российской Федерации в банковской сфере // Журнал российского права. 2001. № 3. С. 73−79.

189. Гришковец A.A. Правовое положение служащих Банка России // Журнал российского права. 2000. № 12. С. 52−64.

190. Данилова JT.C. Банковский надзор Центрального банка РФ в современных экономических условиях // Законодательство и экономика. 2009. № 9.

191. Диденко И. В. Правовая характеристика банковского надзора в Украине // Банковское право. 2008. № 3.

192. Добрынин И. Н. Конституционно-правовой статус банковской системы Российской Федерации: необходимость реформы // Право и политика. 2007. № 8 (92). С. 61−65.

193. Добрынин И. Н. Конституционно-правовой статус Центрального Банка России и перспективы его реформирования в связи со вступлением России в ВТО // Российский юридический журнал. 2008. № 5 (62). С. 91−98.

194. Добрынин И. Н. Конституционно-правовые аспекты либерализации банковской системы России в условиях глобализации мировой экономики // Конституционное и муниципальное право. 2008. № 14. С. 14−17.

195. Добрынин И. Н. Конституционно-правовые аспекты функционирования банковской системы Российской Федерации и проблема адаптации к вступлению в ВТО // Государство и право. 2008. № 2. С. 101−107.

196. Добрынин И. Н. Конституционно-правовые основы регулирования банковской системы в Российской Федерации и реформирование национальных финансовых институтов // Государство и право. 2008. № 6. С. 116−121.

197. Добрынин И. Н. Правовой режим функционирования финансовых институтов в Российской Федерации: проблемы адаптации к международным нормам // Право и политика. 2008. № 8 (104). С. 1892−1899.

198. Добрынин И. Н. Функционирование банковских систем Российской Федерации, Великобритании и Китая: сравнительно-правовой анализ // Конституционное и муниципальное право. 2008. № 8. С. 33−40.

199. Добрынин И. Н. О правовой природе механизма управления национальной банковской системой в условиях глобализации // Право и политика. 2009. № 6 (114). С. 1324−1332.

200. Добрынин И. Н. Правовое регулирование и надзор за функционированием национальных кредитно-финансовых институтов и международный финансовый кризис // Право и политика. 2009. № 2 (110). С. 303−315.

201. Добрынин И. Н. Регулирование функционирования кредитно-финансовых институтов в условиях мирового финансового кризиса // Государство и право. 2009. № 5. С. 98−103.

202. Добрынин И. Н. Модернизация отечественных кредитно-финансовых институтов: конституционно-правовые аспекты // Конституционное и муниципальное право. 2010. № 3. С. 65−72.

203. Добрынин И. Н. Правовое регулирование функционирования кредитно-финансовых институтов в условиях глобализации мировой экономики // Право и политика. 2010. № 3 (123). С. 444−458.

204. Добрынин Н. М. Новый российский федерализм и конституционная реформа как неизбежность перемен // Журнал российского права. 2004. № 3.

205. Духно H.A. Понятие и виды юридической ответственности // Государство и право. 2000. № 6. С. 12−17.

206. Ершова И. В. Проблемы правового статуса государственной корпорации // Государство и право. 2001. № 6. С. 35−41.

207. Есаян A.K. Несовершенство банковской системы как угроза экономической безопасности государств-членов СНГ, ЕврАзЭС и ШОС // Банковское право. 2009. № 3.

208. Ефимова Л. Г. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2007. № 2.

209. Ефимова Л. Г., Тосунян Г. А. Опыт правового регулирования деятельности органов управления кредитной системой Франции и проблемы совершенствования банковской системы России // Государство и право. 1994. № 7. С. 139−148.

210. Зорькин В. Д. Право для человека // РГ. 2008. 25 ноября.

211. Иванов С. А. Место нормативных актов Центрального банка в правовой системе России // Законодательство и экономика. 2002. № 11.С. 46−48.

212. Игнатьева C.B. Еще раз об организационно-правовой форме Банка России // Адвокат. 2009. № 6.

213. Ионов В. М. Опыт организации наличного денежного обращения в ФРС США // Международные банковские операции. 2009. № 1.

214. Карасева М. Финансово-правовые отношения с участием банков // Хозяйство и право. 1997. № 11. С. 45−50.

215. Качанов P.E. Бесправие Банка России как следствие неурегулированности его статуса // Современное право. 2007. № 5.

216. Кашкин С. Соответствует ли Конституции Федеральный закон о Банке России? // Российская юстиция. 1999. № 10.

217. Кечекьян С. Ф. О понятии источника права // Ученые записки МГУ. 1946. Вып. 16. Кн. II. С. 3−6.

218. Кобзарь Д. А. Компетенция Банка России как элемент его конституционно-правового статуса: скрытый конфликт // Банковское право. 2005. № 5.

219. Кокотов А. Н. Конституционное право в российском праве // Правоведение. 1998. № 1. С. 18−22.

220. Колосова Н. М. Конституционная ответственность самостоятельный вид юридической ответственности // Государство и право. 1997. № 2. С. 86−91.

221. Кравец И. А. Верховенство конституции — принцип конституционализма // Журнал российского права. 2002. № 7.

222. Кравец И. А. О правовой природе конституционной герменевтики // Право и политика. 2003. № 1. С. 15−29.

223. Кравец И. А. Конституционность нормативных правовых актов: доктрина и практика в России // Право и политика. 2006. № 8.

224. Кушикова С. А. Некоторые проблемы современной банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2009. № 3.

225. Ланцова A.B. Проблемы реализации нормотворческой функции Банка России в процессе осуществления банковского регулирования // Банковское право. 2003. № 2.

226. Маслов A.B. Конституционно-правовой статус Банка России (точка зрения) // Деньги и кредит. 2001. № 12. С. 52—57.

227. Медведев П. А. Конституционный и антикризисный подход к вопросу о развитии платежных систем в России // Законодательство и экономика. 2009. № 2.

228. Минин B.C. К вопросу о правовом статусе Центрального банка Российской Федерации // Деньги и кредит. 1999. № 11. С. 25−27.

229. Невинский В. В. Конституционный Суд Российской Федерации и правотворчество в России // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. 1997. № 3. С. 69−71.

230. Неляпина Ю. В. Проблемы и перспективы развития банковской системы России // Банковское право. 2009. № 4.

231. Неретин М. С. Понятие и правовые основы банковского надзора в Российской Федерации // Административное и муниципальное право. 2008. № 5.

232. Пастушенко E.H., Пастушенко Д. С. Финансово-правовая наука о статусе Банка России: современное состояние и перспективы развития // Финансовое право. 2009. № 2.

233. Пешин Н. Л. Органы местного самоуправления, формирующие местную финансовую систему // Местное право. 2000. № 1. С. 13−19.

234. Рахмилович В. А. Гражданско-правовое положение Банка России как юридического лица // Право и экономика. 2001. № 6. С. 30−31.

235. Рыбакова C.B. Повышение доверия к отечественной банковской системе как одно из направлений финансово-правовой политики Российского государства // Финансовое право. 2008. № 4.

236. Саргсян Р. Независимость центральных банков как конституционная ценность: опыт постсоветских государств // Конституционное и муниципальное право. 2008. № 6.

237. Саркисянц А. Российская банковская система на фоне банковской системы Европы // Бухгалтерия и банки. 2009. № 9.

238. Стешина М. О. Допуск филиалов иностранных банков на территорию РФ // Международные банковские операции. 2008. № 3.

239. Сысоева A.B. Банковская система Европейского союза // Международные банковские операции. 2009. № 4.

240. Тарасенко O.A. Небанковские кредитные организации: современное состояние и перспективы развития // Предпринимательское право. 2007. № 3.

241. Томкович P.P. Регулирование банковской деятельности и надзор за ее осуществлением в Беларуси: правовые аспекты // Банковское право. 2009. № 5.

242. Тютюнник А. Правовые аспекты повышения устойчивости российской банковской системы в условиях кризиса // Банковское право. 2009. № 4.

243. Федотова И. Что делать вкладчику // РГ. 2004. 27 октября.

244. Фокин A.B. Правовой режим имущества Центрального банка Российской Федерации // Законодательство и экономика. 2001. № 6. С. 12−14.

245. Химичева H.H. Исследование правовых актов Центрального банка РФ в аспектах финансового права // Финансовое право. 2008. № 9.

246. Хурсевич С. Н. Перспективы денежного и неденежного исполнения бюджетов в России // Финансы. 1998. № 5. С. 12−14.

247. Шебанов А. Ф. О понятии источника права и формы права // Советское государство и право. 1965. № 4. С. 30−32.

248. Шкель Т. Кто взорвал тишину, которую любят деньги // РГ. 2004. 8июля.

249. Шон Д. Т. Конституционная ответственность // Государство и право. 1995. № 7. С. 37−40.

250. Шохин С. О. Особенности и проблемы правового регулирования аудита Центрального банка РФ // Финансовое право. 2002. № 2. С. 38−43.

251. Штенер О. Ипотечные облигации в Европе // Бухгалтерия и банки. 2003. № 1. с. 10−16.

252. Щепотьев A.B. Депозитные и кредитные операции расчетных небанковских кредитных организаций // Право и экономика. 2008. № 10.

253. Якимов А. Ю. Статус субъекта права (теоретические вопросы) // Государство и право. 2003. № 4. С. 5−10.Статьи из сборников по материалам научно-практических конференций.

254. Абдулкаримова Э. А. Степень независимости центрального банка и уровень инфляции Электронный ресурс. Режим доступа: http://smu.econ.msu.ru/rus/ А1тапас/699.Ы:т1.

255. Банк России повысил с 1 декабря ставку рефинансирования с 12 до 13% Электронный ресурс. Режим доступа: http://www.all-business.us/business-review/ аг1лс1е/6421.

256. Бородин В. Конституционно-правовой статус главы исполнительной власти субъекта федерации Электронный ресурс. Режим доступа: http://www.lawnlife.ru.

257. Справочные издания и комментарии.

258. Добрынин Н. М. Основы конституционного (государственного) права Российской Федерации: 100 вопросов и ответов. Практическое руководство. Современная версия новейшей истории государства. 2-е изд., доп. Новосибирск: Наука, 2010. 544 с.

259. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой. М.: Юрай-ИздатПраво и закон, 2003. 880 с.

260. Комментарий к Конституции Российской Федерации. М.: Юрайт-МНовая правовая культура, 2002. 959 с.

261. Комментарий к Конституции Российской Федерации / Под общ. ред. JI.B. Лазарева. М.: ООО «Новая правовая культура», 2009.

262. Конституционное право России: Сб. конституционно-правовых актов. В 2-х т. Т. 1. М.: Юрисгь, 1999. 816 с.

263. Конституционный судебный процесс. М.: НОРМА, 2003. 416 с.

264. Конституция Российской Федерации в решениях Конституционного Суда России / Лазарев Л. В., Морщакова Т. Г., Страшун Б. А. и др. М.: Институт права и публичной политики. 2005.

265.

Литература

на иностранных языках.

266. A Dictionary of Law. Oxford University Press Ink. 2003. 782 p.

267. Bank of England Financial Stability Review / The Financial Stability Conjuncture and Outlook'. June 2001.

268. China’s Finance and Trade: A Policy Reader / Edited by G. Bennett. M.E. Sharp Ink. 1978. 250 p.

269. China in the Global economy: Governance in China. OECD Economics Department: OECD Publishing. 2005. http://www.sourceoecd.org/92 640 0842X.

270. China and the World Bank: A Partnership for Innovation. 2007. http://www.worldbank.org.

271. Comptroller of the Currency. Administrator of National Banks // National Banks and the dual banking system. September. 2003.

272. Comptroller of the Currency. Administrator of National Banks // A Guide to the National Banking System. April. 2008.

273. Cranston R. Principles of Banking Law / 2nd ed. NY: Oxford University Press ink., 2002. 391 p.

274. Официальный сервер органов государственной власти РФ // http ://www.gov.ru/.

275. Официальный сайт Президента РФ // http://www.kremlin.ru/.

276. Официальный сайт Правительства РФ // http://www.government.ru/.

277. Официальный сайт Совета Федерации РФ // http://www.council.gov.ru/.

278. Официальный сайт Государственной Думы РФ // http://www.duma.gov.ru/.

279. Официальный сайт Конституционного Суда РФ // http://www.ksrf.ru/.

280. Официальный сайт Верховного Суда РФ // http://www.supcourt.ru/.

281. Официальный сайт Высшего Арбитражного Суда РФ // http://www.arbitr.ru/.