Социально-экономические факторы развития малого предпринимательства: Инвестиционный аспект

Актуальность исследования инвестиционной деятельности малого предпринимательства обусловлена рядом причин. Основная из них состоит в том, что в последнее время российская экономика характеризуется низким уровнем инвестиционной активности. В этой связи особую актуальность приобретает вопрос о создании благоприятного инвестиционного климата в России и развитии инвестиционной деятельности отечественных инвесторов, в том числе малого предпринимательства.

Еще одной причиной является то, что средства госбюджета и бюджетов субъектов Федерации не позволяют рассчитывать на решение инвестиционных проблем за счет централизованных источников финансирования. Инвестиционные программы, финансируемые за счет средств федерального бюджета, выполняются частично. Поэтому необходимо активнее осуществлять децентрализацию инвестиционного процесса с привлечением инвестиционного потенциала представителей малого предпринимательства.

Это тем более актуально в условиях современной экономики России, когда малое предпринимательство выступает фактором рыночных преобразований и способно быстро реагировать на изменение рыночной конъюнктуры. Кроме того, как свидетельствует мировой опыт, необходимость развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства обусловлена повышением его роли в решении многих научно-технических и социально-экономических задач, что становится особенно актуальным для современной экономики России.

В то же время малое предпринимательство на макрои микроуровнях сталкивается с рядом проблем, затрудняющих реализацию его инвестиционной деятельности. Поэтому особую актуальность приобретает проблема выявления важнейших социально-экономических факторов развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства, использование которых будет способствовать эффективному развитию как малого предпринимательства, так и национальной экономики в целом.

Степень научной разработанности темы. Теоретические и методологические вопросы процесса инвестирования достаточно широко освещены в мировой экономической литературе в трудах известных экономистов: Дж.М.Кейнса, П. Самуэльсона, Дж. Кларка, С. Фишера, Л. Гитмана, У. Шарпа, Г. Бирмана, С. Шмидта, В. Беренса, Ф. Найта, П. Хейне и других.

Несмотря на обилие публикаций в отечественной экономической литературе проблемам, посвященным общетеоретическим и практическим аспектам анализа инвестирования как на макроуровне, так и на микроуровне, нашедших отражение в работах: В. Бочарова, А. Воронцовского, Б. Ворожилова, В. Комарова, В. Коссова, В. Ковалева, И. Липсица, В. Лившица, И. Бонгартц, И. Миронова, Ю. Юданова и других, особого внимания требуют вопросы развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства.

С начала 90-х годов появились работы, посвященные проблемам малого предпринимательства, различным вопросам его деятельности как в области исследования его функций и роли, так и проблемам налогообложения, кредитования, государственной поддержки, таких авторов как: А. Блинова, Т. Дородных, А. Шулуса, Т. Алимовой, Т. Афанасьевой, В. Савченко, А. Савельева, Н. Семенова, Е. Кириченко, В. Афанасьева, Е. Крыловой,.

A.Лазарева, Ю. Шемелева, В. Новикова, Ф. Шереги и других.

Исследование инвестиционных проблем малого высокотехнологичного бизнеса, венчурного капитала, развития франчайзинга, отдельных методов минимизации предпринимательского риска нашли отражение в работах.

B.Бузника, А. Власова, В. Киселевой, М. Лапуста, Д. Яновича и других.

Вопросы эффективного привлечения иностранного капитала в частный сектой страны, в том числе малое предпринимательство, для макроэкономической стабилизации анализируются в работах Я.Корнаи.

Вместе с тем, механизму реализации инвестиционной деятельности малого предпринимательства, социально-экономическим факторам ее развития в условиях современной экономики России, на наш взгляд, уделяется недостаточное внимание. Это определило выбор темы, цели и задач диссертационного исследования.

Цель исследования состоит в раскрытии специфики социально-экономических факторов развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства и обосновании механизма ее реализации в условиях современной экономики России.

Для достижения поставленной цели в работе определены следующие задачи: рассмотреть и обобщить теоретические взгляды на понятие малого предпринимательства и его социально-экономическую роль в экономике страныисследовать социально-экономические условия, влияющие на реализацию инвестиционной деятельности малого предпринимательства на инвестиционном рынкерассмотреть сущность и механизм реализации инвестиционной деятельности малого предпринимательства, ее особенности в условиях современной экономики Россиирассмотреть социально-экономические факторы развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства в системе отношений его с другими субъектами инвестиционного рынка в условиях современной экономики Россиивыявить влияние социально-экономических факторов на развитие инвестиционной деятельности малого предпринимательства.

Объектом исследования выступает процесс реализации и развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства в условиях современной экономики России.

Предметом исследования являются социально-экономические факторы развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства в условиях современной экономики России.

Методологической и теоретической основой исследования послужили фундаментальные труды классиков экономической теории, а также научные работы зарубежных и отечественных ученых по проблемам инвестирования, предпринимательства, его инвестиционной деятельности. Были использованы принципы системного и сравнительного анализа по исследуемой проблеме, метод научной абстракции.

Информационной базой исследования являлись данные статистических сборников Госкомстата России, Красноярского краевого комитета государственной статистики, результаты социологического исследования, проведенные Российско-Американским Центром Малого Предпринимательства при КрасГУ, в котором автор принимал непосредственное участие, материалы периодической экономической печати. В диссертации нашли отражение правительственные программы по поддержке предпринимательства, законодательные и нормативно-правовые документы, регламентирующие различные аспекты инвестиционной деятельности, в том числе малого предпринимательства.

Научная новизна диссертации состоит в исследовании методологических, теоретических основ, условий и факторов развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства в условиях современной экономики России. Полученные в ходе исследования наиболее существенные результаты имеют элементы научной новизны, которые заключаются в следующем:

1 .Выявлена социально-экономическая сущность инвестиционной деятельности малого предпринимательства как совокупность экономических отношений, складывающихся на микрои макроуровнях по поводу вложения инвестиций с целью получения дохода или достижения социального эффекта.

2.0боснована специфика механизма реализации инвестиционной деятельности малого предпринимательства со стороны спроса и предложения на инвестиционном рынке. Это позволило выявить особенности инвестиционной деятельности малого предпринимательства, которые заключаются: во-первых, в его мобильности, в повышенном риске и восприимчивости (в сравнении с крупным бизнесом) к современным инновационным процессамво-вторых, в существующем противоречии функционирования малого предпринимательства, с одной стороны, возрастании его значимости за счет расширения функций, а с другой стороны, снижении его жизнеспособности за счет ограничения входа его на инвестиционный рынок.

3.Выявлены социально-экономические условия эффективной реализации инвестиционной деятельности малого предпринимательства на инвестиционном рынке, в частности: совершенствование налогообложения, нормативно-правовой и законодательной базы, развитие системы кредитования, залогов и гарантий, привлечение иностранного капитала.

4.Определены социально-экономические факторы развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства. Дана их классификация на общие и особенные. Последние выделены на внешние и внутренние с учетом трансакционных издержек в условиях современной экономики России.

5.Проанализированы основные внешние социально-экономические факторы развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства, в частности: совершенствование лизинговых отношений, венчурное финансирование, развитие франчайзинга, развитие субподряда с крупным бизнесом, использование страхования, что позволило определить возможность развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства в условиях современной экономики России.

Теоретическая значимость работы состоит в том, что данное диссертационное исследование развивает и дополняет недостаточно разработанную в экономической теории проблему малого предпринимательства и его инвестиционной деятельности в современных условиях Россиирасширяет методологический аппарат исследования инвестиционной деятельности малого предпринимательства с учетом социально экономических факторов ее развития.

Практическое значение работы. Результаты проведенного исследования важны при определении стратегии и тактики инвестиционной деятельности субъектов малого предпринимательства. Материал диссертации может быть использован в преподавании дисциплины «Микроэкономика», при подготовке спецкурсов по проблемам предпринимательства и инвестирования в условиях современной экономики России. Положения данного исследования важны при разработке нормативно — методического материала для создания условий функционирования субъектов малого предпринимательства на инвестиционном рынке со стороны государства.

Апробация работы. Основные положения и результаты диссертационного исследования докладывались на международных, научнометодических и научно — практических конференциях: научно — технической конференции с международным участием «Проблемы техники и технологии XXI века (г.Красноярск, КГТУ, 1994 г.), научно — практической конференции, посвященной 25-летию КГУ (г.Красноярск, 1994 г.), научно — методической конференции «Проблемы переходной экономики» (г.Красноярск, КГУ, 1996 г.), международной конференции «Проблемы управленческого консультирования в России» (г. Красноярск, 1997 г.).

Основные положения и выводы диссертации изложены в семи публикациях, общим объемом 2,5 п.л. Некоторые теоретические и практические результаты исследования использовались автором при подготовке бизнес-консультантов в Российско-Американском Центре поддержки малого предпринимательства при КГУ и консультировании частных инвесторов.

Структура диссертации. Работа состоит из введения, двух глав, включающих шесть параграфов, заключения, списка используемой литературы и приложения. Общий объем работы — 151 страница, включая 3 таблицы, 2 схемы, 2 рисунка, 3 приложения и библиографию из 139 наименований.

Выводы:

1 .Воздействие специфических внешних социально-экономических факторов развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства в результате снижения его трансакционных затрат в системе экономических отношений с участниками инвестиционного рынка и организациями его инфраструктуры необходимо учитывать в определении стратегии и тактики инвестиционной деятельности малого предпринимательства. 2. Однако обозначенные нами социально-экономические факторы развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства невозможно реализовать без эффективно существующей и взаимодействующей государственной и региональной поддержки инвестиционной деятельности малого предпринимательства. Поэтому характер воздействия социально-экономических факторов на развитие инвестиционной деятельности малого предпринимательства зависит от степени сочетания рыночного механизма и поддержки со стороны государства, региональных органов власти, органов местного самоуправления с учетом экономических интересов участников инвестиционного процесса.

Заключение

.

В работе рассмотрено понятие малого предпринимательства и его социально-экономическая роль в условиях современной экономики России, которая заключается как в решении проблем социально-экономической направленности, так и в необходимости участия его в решении научно-технических задач в стране через инвестиционную деятельность.

Под инвестиционной деятельностью малого предпринимательства мы понимаем систему экономических отношений, складывающихся на микрои макроуровнях по поводу вложения инвестиций с целью получения дохода или достижения социального эффекта.

Обоснована специфика механизма реализации инвестиционной деятельности малого предпринимательства со стороны спроса и предложения на инвестиционном рынке, что позволило выявить ее особенности. Особенностями инвестиционной деятельности малого предпринимательства в условиях современной экономики России являются:

Во-первых, мобильность, восприимчивость к современным технологиям и инновационным процессамприближение своей инвестиционной деятельности к производству товаров и услуг и расширению их ассортимента с учетом потребностей рынка.

Во-вторых, противоречивость функционирования малого предпринимательства. С одной стороны, возрастание значимости малого предпринимательства за счет расширения его функций и сфер деятельности, а с другой стороны, снижение его жизнеспособности за счет ограниченного доступа к финансовым, материально-техническим ресурсам на инвестиционном рынке. Поэтому ограничения входа на инвестиционный рынок субъектов малого предпринимательства по сравнению с другими субъектами инвестиционного процесса, например, с крупным бизнесом (как в силу низкого стартового капитала и неспособности решения крупных капиталоемких задач за счет собственных средств, так и в отсутствии необходимой информационной, технической, материальной и финансовой поддержки), не позволяют осуществить механизм конкуренции на инвестиционном рынке.

На основе проведенного в работе анализа со стороны спроса и предложения при реализации инвестиционной деятельности малого предпринимательства на инвестиционном рынке делается вывод о том, что, с одной стороны, существует ограниченность кредитного ресурса для малого предпринимательства, отсутствие системы гарантий и залогов, отсутствие стимулирующей инвестиционной политики в области налогообложения, слабое привлечение иностранного капитала в частный сектор страны, а с другой стороны, нереализованность в России политики инвестиционной поддержки малого предпринимательства.

Поэтому необходима целенаправленная политика государства по созданию условий для инвестиционной деятельности малого предпринимательства с учетом механизма реализации со стороны спроса и предложения, рассмотренных в работе, способствующих развитию конкурентных отношений на инвестиционном рынке.

Однако инвестиционная деятельность малого предпринимательства неразрывно связана с предпосылками роста инвестиций и условиями активизации инвестиционной деятельности в целом в стране. Поскольку государству необходимо активно стимулировать инвестиции в реальный сектор экономики, в основной капитал, в работе делается вывод о привлечении потенциала малого предпринимательства как наиболее мобильного субъекта инвестиционной деятельности на инвестиционном рынке. Во-первых, это следует из того, что малое предпринимательство способно быстро приспосабливаться к изменениям потребительского спроса, во-вторых, чутко реагировать на нововведения по сравнению с крупным бизнесом, втретьих, способно быстро создавать новые рабочие места и быстро с учетом конъюнктуры рынка самосоздаваться в качестве субъекта рыночных отношений, следовательно, все больше субъектов инвестиционной деятельности будет вовлечено в инвестиционный процесс, и за счет увеличения инвестиционного спроса произойдет увеличение ВВП.

На основе анализа условий реализации инвестиционной деятельности малого предпринимательства, а также базовых принципов, заложенных в федеральных программах по государственной поддержке малого предпринимательства на 1996;1997г.г., 2000;2001г.г., делается заключение о необходимости усиления роли государства в формировании конкурентной среды для развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства.

Развитие инвестиционной деятельности малого предпринимательства в России может быть представлено как система стимулирования инвестиционного спроса путем особого регулирования со стороны государства, региональных органов власти по созданию льготного режима инвестиционной деятельности малого предпринимательства в системе экономических отношений с другими участниками инвестиционного рынка и организациями его инфраструктуры.

Однако развивать инвестиционную деятельность малого предпринимательства возможно через выявление и реализацию социально-экономических факторов развития его инвестиционной деятельности.

Под социально-экономическими факторами развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства понимаются важные обстоятельства, оказывающие существенное влияние на развитие инвестиционной деятельности малого предпринимательства в системе экономических отношений его с участниками инвестиционного рынка, с организациями инфраструктуры рынка. Они классифицируются на общие и особенные. Последние относятся к условиям и возможностям осуществления конкретной инвестиционной деятельности малого предпринимательства. В работе они выделены и проанализированы в условиях современной экономики России (развитие лизинга, франчайзинга, взаимодействие с крупным бизнесом, венчурное финансирование, развитие страхования инвестиционной деятельности, использование информационной поддержки).

Современная экономическая теория эволюционирует по перемещению исследования на новые формы сотрудничества людей, поэтому специфика социально-экономических факторов развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства учитывает трансакционные издержки, снижение в которых рыночных и внутрифирменных трансакций способствует развитию его инвестиционной деятельности.

В работе рассматривается, в частности, одним из важнейших социально-экономических факторов развитие лизинговых услуг для малого предпринимательства. Основные преимущества лизинга сводятся к тому, что малое предпринимательство получает возможность задействовать объемы инвестиций, недоступные для его собственного накопления, выходить на рынок современных технологий. .Недостаточная развитость инфраструктуры рынка лизинговых услуг, определенная степень риска лизинговых операций с малыми предприятиями позволили автору сделать вывод, что при выработке государственной инвестиционной политики должны учитываться особенности лизинговых операций с малыми предприятиями и должна быть разработана стимулирующая политика как к лизинговым компаниям, работающим с малым предпринимательством, так и механизм приоритетного доступа малого предпринимательства на рынок этих услуг.

С учетом особенностей инвестиционной деятельности малого предпринимательства в работе обозначены внутренние факторы развития его инвестиционной деятельности. Основное внимание уделено организации управления инвестиционной деятельности субъектом малого предпринимательства, в том числе выбору оценки критериев принятия инвестиционных решений. Зачастую выбор эффективных направлений своей инвестиционной деятельности малое предпринимательство не может осуществить самостоятельно, поэтому необходимо развивать систему отношений его с другими участниками инвестиционного рынка, с организациями инфраструктуры (маркетинговое исследование, консультационные услуги). Таким образом, в работе показано влияние как внешнего, так и внутреннего социально-экономического фактора на развитие инвестиционной деятельности конкретного представителя малого предпринимательства — фирму «Росса-пицца».

В условиях современной экономики России эффективность инвестиционной деятельности малого предпринимательства возможна в результате сочетания рыночного механизма и поддержки малого предпринимательства со стороны государства, региональных органов власти, органов местного самоуправления.

Проанализированные основные социально-экономические факторы развития инвестиционной деятельности малого предпринимательства должны учитываться при выработке социально-экономической политики всех уровней власти, ибо они согласуются с опытом развитых стран и при более полном их использовании окажут позитивное влияние на современную экономику в России, на ее социально-экономическое развитие.