Международные финансовые организации и институты как субъекты международного частного права

Международные финансовые организации и институты, ТНК, как субъекты МЧП, вносят свой определенные вклад в устранение коллизий национальных законов, реализуя свои координационные функции по сближению торгово-экономических режимов государств, норм о финансовых рынках, по унификации норм МЧП при осуществлении нормотворческой деятельности.

Документы международных финансовых организаций оказывают влияние на национальное законодательство о торговле, налогообложении, рынке ценных бумаг, валютном регулировании, банковской и страховой деятельности и других видах национальной коммерческой деятельности.

Например, МБРР, как субъект МЧП, является на сегодняшний день одним из основных участников обеспечения условий мировой торговли и капиталовложений, финансирования торговли, обеспечения стабильности мировой валютно-кредитной системы.

Целями создания МБРР являются: 1) оказание помощи в реконструкции и развитии территорий стран-членов путем содействия осуществлению капиталовложений для производственных целей, 2) поощрение частных иностранных инвестиций путем предоставления гарантий или участия в займах и иных капиталовложениях, 3) содействие сбалансированному росту международной торговли и поддержание равновесия платежных балансов.

Согласно положениям Устава МБРР является независимой международной организацией и обладает правами юридического лица. В частности, МБРР правомочен заключать договоры, приобретать и отчуждать все виды имущества, возбуждать судебные дела. Для того чтобы МБРР надлежащим образом выполнял возложенные на него функции, на территории каждой страны-участницы ему предоставляются определенные иммунитеты и привилегии, к числу которых относятся:

• • судебный иммунитет — имущество и активы МБРР, где бы и в чьем бы ведении они ни находились, пользуется иммунитетом от всех форм конфискации, ареста или изъятия в счет долга до вынесения окончательного судебного постановления против МБРР;
• • иммунитет авуаров от конфискации — имущество и авуары МБРР не могут быть подвергнуты обыску, реквизиции, конфискации, экспроприации или любым иным формам ареста по решению исполнительных или законодательных органов;
• • иммунитет архивов — архивы МБРР неприкосновенны;
• • освобождение авуаров от ограничений — все имущество и авуары МБРР освобождаются от любого вида ограничений, постановлений, контроля и мораториев;
• • привилегии в области связи — каждый член предоставляет для официальных отправлений МБРР тот же режим, что и для официальных отправлений других стран-членов;
• • иммунитет и привилегии должностных лиц и служащих;
• • налоговый иммунитет.

Согласно Уставу органами управления МБРР являются Союз управляющих, Исполнительные директора (Директорат), Президент. Совет управляющих является высшим органом МБРР. Он состоит из представителей стран-участниц — по одному от каждой. В функции Совета входит определение общей политики МБРР, прием новых членов, принятие решений о размерах уставного капитала, распределение чистого дохода и др. При голосовании каждый член Совета имеет один голос плюс один дополнительный голос на каждую акцию страныучастницы. Директорат является исполнительным органом МБРР. Он проводит общие операции МБРР и действует на основании полномочий Совета. Директорат избирает Председателя МБРР, который осуществляет оперативное руководство деятельностью МБРР и руководит штатом служащих.

Финансовый капитал МБРР формируется из следующих источников: уставного капитала, заемных средств и полученной прибыли. Уставный (акционерный) капитал МБРР образуется путем подписки стран-членов на акции банка. Согласно Уставу такие акции не могут использоваться странами-членами в качестве залога и могут передаваться только МБРР. Подписной капитал МБРР делится на оплаченный и неоплаченный, который может быть востребован только в случае отсутствия у банка ресурсов для срочного погашения своих обязательств.

Для пополнения своих финансовых ресурсов и реализации уставных целей МБРР наделен правом проводить операции на товарных и финансовых рынках. Помимо предоставления прямых займов и гарантий, МБРР уполномочен:

• • продавать и покупать выпущенные им ценные бумаги, а также покупать и продавать гарантированные им ценные бумаги и ценные бумаги, в которые он осуществил инвестиции;
• • гарантировать ценные бумаги, в которые он осуществил инвестиции;
• • заимствовать валюту любого государства-члена с согласия этого члена;
• • покупать и продавать любые ценные бумаги, которые МБРР сочтет подходящими для инвестирования.

Предоставление прямых займов и гарантий осуществляется МБРР с учетом определенных требований, установленных в Уставе МБРР, которые представляют собой унифицированные нормы о гарантиях и займах, разработанные и используемые как международные обычаи.

Так обычной нормой, которая выработана МБРР, выступают правила гарантий по займам, МБРР может предоставлять их любому члену, его политическому подразделению, а также любому предприятию на территории страны-члена только при условии, что МБРР убедился в том, что, с учетом создавшихся на рынке условий, заемщик не смог бы иначе получить этот заем на условиях, которые, по мнению банка, являются для него разумными.

При предоставлении займа или гарантий по нему МБРР уделяет должное внимание прогнозам того, сможет ли заемщик или гарантирующая сторона выполнить свои обязательства по займу. Предоставление банком долгосрочных кредитов и займов частным фирмам возможно только под гарантии правительства соответствующей страны. МБРР принимает меры к тому, чтобы обеспечить использование займов только на те цели, на которые этот заем был предоставлен.

При предоставлении займа МБРР открывается счет на имя заемщика. Банк разрешает заемщику снимать с этого счета средства только для покрытия расходов в связи с проектом по мере их фактического возникновения. Сумма займа переводится на счет заемщика в той валюте, в которой заем предоставлен. По общему правилу МБРР предоставляет заемщику валюту своих членов (помимо того члена, на территории которого размещается финансируемый проект), которая необходима заемщику для произведения расходов на территориях этих других членов для достижения целей займа. В исключительных случаях заемщику могут быть предоставлены средства в местной валюте при условии, что необходимая для целей займа местная валюта не может быть получена заемщиком на разумных условиях.

Еще одним примером деятельности МТЭО, как субъекта МЧП, выступает Международная финансовая корпорация (МФК), которая является финансово-кредитным институтом, предоставляющим финансовую помощь частному сектору экономики развивающихся стран. Статьи Соглашения (Устав) МФК подписаны и действуют с 1956 г. Уставной целью деятельности МФК является содействие экономическому развитию путем поощрения роста частных производственных предприятий в странах-членах. Приоритет в деятельности МФК отдается странам с менее развитой экономикой.

Согласно Уставу МФК является полным юридическим лицом и, в частности, имеет право заключать договоры, приобретать и продавать движимое и недвижимое имущество, возбуждать судебные дела. Для осуществления своих полномочий корпорация наделена соответствующим комплексом иммунитетов и привилегий, действующим на территории каждого члена.

Высшим органом МФК является Совет управляющих. Ему передаются все полномочия корпорации. В число его функций входит, в частности, принятие новых членов, изменение размеров уставного капитала, решение вопроса о приостановлении членства, внесение поправок в Устав. Голосование в Совете управляющих осуществляется следующим образом: каждый член МФК имеет 250 голосов плюс по одному дополнительному голосу за каждую имеющуюся у него акцию. По общему правилу решения принимаются простым большинством поданных голосов.

Постоянно действующим органом управления МФК является Совет директоров, который несет ответственность за проведение общих операций корпорации. В Совете директоров существует должность Председателя, который не имеет права голоса, за исключением права решающего голоса в тех случаях, когда голоса разделяются поровну. Текущее руководство деятельностью МФК осуществляется Президентом. Он является главой оперативного персонала и подконтролен Совету директоров и Председателю.

Следует обратить особое внимание на порядок формирования органов управления МФК. Членами Совета управляющих МФК являются члены Совета управляющих МБРР. В Совет директоров корпорации входит в силу занимаемого им поста каждый исполнительный директор МБРР. Кроме того, Председателем Совета директоров МФК является Президент МБРР. В силу данных уставных положений МФК фактически является филиалом МБРР. Взаимоотношения между ними определены в разд. 6 ст. IV Устава МФК, согласно которому МФК является отдельным, отличным от МБРР образованием, и ее фонды содержатся отдельно от фондов банка. Корпорация не несет ответственности за действия или обязательства МБРР, равно как и банк не отвечает за действия и по обязательствам МФК.

Финансовые ресурсы МФК образуются за счет взносов в уставный капитал государств-членов, процентов по предоставленным займам, финансовых сборов, дивидендов, доходов от продажи акций, платы за услуги, депозитов, операций с ценными бумагами, привлеченных займов, а также за счет дотаций и кредитов МБРР.

Согласно ст. II Соглашения уставный капитал МФК является акционерным. Все страны-участницы имеют акции в соответствии с их долей участия в капитале МБРР. Устав МФК устанавливает строгие ограничения по распоряжения акциями МФК: акции Устава не могут никоим образом использоваться в качестве залога и могут быть переданы только корпорации.

В соответствии с Уставом МФК может осуществлять финансирование в любых формах, которые сочтет целесообразными. МФК имеет право инвестировать свои средства не только в государственный, но и в частный сектор экономики странучастниц, причем, в отличие от МБРР, без гарантий их правительств.

Помимо прямого инвестирования своих средств в экономику стран-участниц МФК имеет право осуществлять на международных финансовых рынках операции по заимствованию средств, вложению свободных средств в обязательства и ценные бумаги, гарантированию ценных бумаг, в которые инвестированы средства корпорации, покупке и продаже выпущенных или гарантированных МФК ценных бумаг.

ЕБРР является международной межгосударственной организацией и выступает субъектом МЧП. Он был создан в 1991 г. в рамках ЕС путем подписания межправительственного Соглашения, в котором на сегодняшний момент участвуют более 30 государств, в том числе и Россия. Официальной целью деятельности ЕБРР является содействие переходу к открытой рыночной экономике, ориентированной на рынок, а также развитию частной и предпринимательской инициативы в странах Центральной и Восточной Европы. Причем в отношении этих стран ст. 1 Соглашения содержит существенную оговорку: они должны признавать принципы многопартийности, плюрализма и рыночной экономики и проводить их в жизнь.

Для реализации поставленной цели ЕБРР осуществляет функции по содействию, налаживанию и развитию частнопредпринимательской деятельности, привлечению внутреннего и иностранного капитала, содействия продуктивным инвестициям, оказания технического содействия, стимулирования и поощрения развития рынка капитала и др. Перечень функций банка в ст. 2 Соглашения является открытым.

При исполнении своих функций ЕБРР работает в тесном сотрудничестве с МВФ, МБРР, МФК, МАГИ, ОЭСР, сотрудничает с ООН и ее специализированными учреждениями, а также с любыми частноправовыми и публичными организациями, связанными с экономическим развитием стран Центральной и Восточной Европы. Данное положение прямо закреплено в Соглашении о ЕБРР. Правовой статус ЕБРР определен в гл. VIII Соглашения, в соответствии с которой банк наделен полной правосубъектностью и, в частности, полной правоспособностью на заключение договоров, приобретение и распоряжение недвижимым и движимым имуществом, на возбуждение процессуальных действий. Соглашением банку также предоставлены привилегии и иммунитеты, набор которых типичен: судебный иммунитет, иммунитет активов от конфискации, иммунитет архивов, свобода активов от ограничений, привилегии в области связи, иммунитеты и привилегии должностных лиц и служащих, налоговый иммунитет.

В отличие от уставных документов финансовых организаций аналогичного типа (МБРР, МФК) гл. VIII Соглашения содержит специальную норму о возможности отказа от предоставленных банку иммунитетов, привилегий и изъятий. Согласно ей Совет директоров банка может отказаться от любых иммунитетов, привилегий и изъятий в тех случаях, когда, по его мнению, иммунитет, привилегия или изъятие затрудняют отправление правосудия и когда отказ от них не наносит ущерба интересам ЕБРР.

Структура, а также организация и порядок управления ЕБРР определены в специально посвященной этому вопросу гл. VI Соглашения, согласно которой органами управления ЕБРР являются Совет управляющих — высший орган управления — во главе с Председателем, Совет директоров — исполнительный орган, а также Президент, который осуществляет текущее управление деятельностью банка под руководством Совета директоров.

Финансовые ресурсы ЕБРР состоят из обычных основных ресурсов и ресурсов специальных фондов. Обычные основные ресурсы включают в себя:

• • разрешенный к выпуску уставный капитал, включая оплачиваемые акции и акции, подлежащие оплате по требованию;
• • средства, полученные путем заимствований банка;
• • средства, полученные в счет погашения займов или по гарантиям, а также выручка от реализации инвестиций в акционерный капитал;
• • доходы, полученные от предоставленных займов и инвестиций, и доходы от гарантий и от гарантированного размещения ценных бумаг.

Ресурсы ЕБРР используются исключительно для достижения поставленных целей и выполнения определенных в Соглашении функций. Банк осуществляет предоставление займов государственному и частному сектору, инвестирование в акционерный капитал частных и государственных предприятий, размещает ресурсы специальных фондов и т. д.

При осуществлении своих операций ЕБРР руководствуется следующими принципами:

• • операции банка обеспечивают финансирование конкретных проектов, а также технического содействия в соответствии с уставными целью и функциями;
• • банк не финансирует никаких предприятий на территории какого-либо члена, если этот член возражает против такого финансирования;
• • банк не допускает непропорционального использования свих ресурсов в пользу какого-либо члена;
• • банк стремится к разумной диверсификации своих инвестиций;
• • банк не предоставляет никакого финансирования и не оказывает никаких услуг, когда член может получить достаточное финансирование или услуги из других источников;
• • при предоставлении или гарантировании финансирования банк должным образом учитывает возможность выполнения заемщиком и его гарантом своих обязательств;
• • в случае предоставления банком прямого займа заемщик получает от банка разрешение использовать его средства только по мере возникновения необходимости в расходах.

ЕБРР принимает необходимые меры для того, чтобы его средства использовались только в целях, для которых они были предоставлены.

Уставом ЕБРР закреплена договорная форма предоставления займов и гарантий. Договор должен содержать условия предоставления займа или гарантий, включая условия выплаты основного долга, процентов, сборов, начислений, сроков и дат платежа. В договоре о займе или гарантии устанавливается валюта или валюты, в которых осуществляются все платежи по договору.

МВФ был учрежден как специализированная организация ООН в 1944 г. на валютно-финансовой конференции в г. Бреттон-Вудсе (США). Здесь были подписаны Статьи Соглашения о МВФ, которые вступили в силу в 1945 г. Статьи Соглашения изменялись трижды: в 1969 г. — в связи с введением специальных прав заимствования; в 1978 г. — при изменении порядка валютного регулирования; в 1992 г. — в связи с предоставлением Фонду права в определенных случаях приостанавливать право стран-членов на участие в голосовании.

МВФ как международная межгосударственная организация и как субъект СЧП признан содействовать международному валютному сотрудничеству, стабильности валют, поддержание упорядоченных валютных отношений между странами-членами, избежание обесценивания валют в целях конкуренции, помощь в создании многосторонней системы расчетов по текущим операциям между странами-членами и в устранении валютных ограничений, препятствующих росту мировой торговли, содействие в поддержании платежных балансов стран-участниц.

Согласно Статьям Соглашения МВФ обладает всеми правами юридического лица, в том числе правом заключать договоры, приобретать движимое и недвижимое имущество и распоряжаться им, возбуждать судебные дела.

Для полноценного осуществления своих функций на территории каждой станы-участницы МВФ предоставляются следующие иммунитеты и привилегии:

• • судебный иммунитет — фонд, его собственность и активы, где бы и в чьем бы ведении они ни находились, пользуется иммунитетом в отношении любых форм судебного производства;
• • иммунитет в отношении других действий — собственность и активы фонда не могут подвергаться обыску, реквизиции, конфискации, экспроприации или любым иным формам изъятия путем исполнительных или законодательных действий;
• • иммунитет архивов — архивы фонда неприкосновенны;
• • свобода активов от ограничений — вся собственность и активы фонда свободны от ограничений, контроля и мораториев любого характера;
• • привилегии в отношении связи — официальной связи фонда предоставляются странами-членами такие же права, как и официальной связи других стран-членов;
• • иммунитет и привилегии должностных лиц и служащих;
• • налоговый иммунитет.

Органами управления МВФ являются Совет управляющих, Исполнительный совет и Директор-распорядитель.

Совет управляющих является высшим органом фонда. В его состав входят по одному управляющему и одному заместителю от каждой страны-участницы. Наиболее важные вопросы принимаются Советом большинством в 85% от общего числа голосов. Исполнительный совет отвечает за ведение дел фонда. Директор-распорядитель является главой оперативного персонала фонда и ведет под руководством Исполнительного совета текущие дела фонда.

Финансовые ресурсы МВФ формируются за счет взносов стран-участниц и заемных средств.

Согласно Соглашению каждой стране-участнице устанавливается квота. Подписка каждой страны на капитал МВФ равна ее квоте и полностью выплачивается в фонд. Размер квоты определяется на основе анализа экономического значения и удельного веса страны в мировой экономике. Квота страныучастницы не может меняться без ее согласия. В системе взаимоотношений стран-членов с МВФ квота является ключевым звеном. На ее основе определяется сумма подписки, количество голосов при голосовании, доступ к финансовым ресурсам фонда.

Заемные средства МВФ согласно Соглашению могут формироваться как из официальных источников (займы у казначейств и центральных банков стран-участниц), так и на рынке ссудных капиталов.

Общий порядок использования ресурсов МВФ сводится к следующему. Каждая страна осуществляет операции и сделки с МВФ через свои официальные финансовые органы: казначейство, центральный банк, стабилизационный фонд и другие аналогичные учреждения. Страна — заемщик иностранной валюты должна представить Фонду заявку с подтверждением того, что у нее есть необходимость в покупке иностранной валюты, связанная с состоянием ее платежного баланса или резервов. Страна производит покупку (заимствование) иностранной валюты с одновременным предоставлением эквивалентного количества своей национальной валюты. По истечении установленного срока страна-заемщик обязана произвести обратную операцию — выкупить национальную валюту и вернуть средства в иностранной валюте. Фактически, эта операция представляет собой погашение ранее предоставленного кредита.

Вывод

Международные финансовые организации наделены полномочиями, которые позволяют им выступать относительно самостоятельными субъектами в международных торгово-финансовых и кредитно-расчетных отношениях. Как субъекты МЧП финансовые учреждения наделены типичными правами кредитных и расчетных учреждений, в качестве международных они обладают независимым статусом, имеют строго определенные цели деятельности и обладают правом устанавливать обязательные для их участников правила.