Осуществление кредитными организациями отдельных лицензируемых видов деятельности

Осуществление кредитными организациями деятельности специализированных депозитариев

В соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» кредитная организация может совмещать свою деятельность с деятельностью специализированного депозитария, для чего должно быть создано отдельное структурное подразделение (п. 7 и 8 ст. 44).

Специализированные депозитарии предназначены для учета и хранения имущества, принадлежащего акционерному инвестиционному фонду, и имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд (п. 1 ст. 42).

Такая деятельность осуществляется на основании лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (п. 1 ст. 44). Данная лицензия выдается Банком России (п. 1 ст. 60.1).

Если кредитная организация одновременно является профессиональным участником рынка ценных бумаг, то она при выполнении функций специализированного депозитария не может осуществлять:

• — деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
• — клиринговую деятельность;
• — деятельность по организации торговли на внебиржевом рынке ценных бумаг;
• — депозитарную деятельность, если она связана с проведением депозитарных операций по итогам сделок с ценными бумагами, совершенных через организатора торговли на рынке ценных бумаг на основании договоров, заключенных с таким организатором торговли или клиринговой организацией (подп. 2 п. 7 ст. 44).

Специализированные депозитарии также могут предоставлять свои услуги в отношении имущества, составляющего ипотечное покрытие (ст. 32 Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах»), ценных бумаг, в которые размещены средства пенсионных резервов и пенсионных накоплений (ст. 26 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах»), ценных бумаг, в которые инвестированы накопления для жилищного обеспечения военнослужащих (ст. 21 Федерального закона от 20.08.2004 № 117-ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих»).

Однако в этих случаях дополнительно необходимо иметь лицензию на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг.

Клиринговая деятельность кредитных организаций

В соответствии с Федеральным законом «О клиринге и клиринговой деятельности» кредитные организации вправе выступать в качестве клиринговых организаций (косвенно это вытекает из ст. 26) и соответственно осуществлять клиринговую деятельность, т. е. проводить зачет обязательств, возникших из договоров, или прекращать их иным способом, а также готовить подтверждающие это документы (ст. 2).

Кроме того они вправе по договору с клиринговой организацией выступать в качестве центральных контрагентов, т. е. являться одной из сторон всех договоров, обязательства из которых подлежат включению в клиринговый пул, состоящий из обязательств, допущенных к клирингу (ст. 2). Соответственно в этом случае они исполняют обязательства по сделкам клирингового пула только по отношению к участнику клиринга, исполнившему со своей стороны все свои обязательства по совершенным за его счет и за счет его клиентов сделкам клирингового пула. Такое правило действует при так называемом централизованном клиринге.

Функции центрального контрагента могут осуществлять клиринговая организация, а также кредитная организация, получившая аккредитацию на осуществление указанных функций (ч. 2 ст. 5)^[1].

Данная деятельность разделяется с платежным клирингом. Клиринговая организация вправе оказывать услуги платежного клиринга в платежных системах, в рамках которых осуществляются переводы денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах (ч. 2 ст. 18 Федерального закона «О национальной платежной системе»).

Центральный контрагент может быть участником торгов на фондовой бирже (ч. 1 ст. 12 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»).

Лицензии на осуществление клиринговой деятельности выдаются Банком России без ограничения срока ее действия (ч. 1 ст. 26 Федерального закона «О клиринге и клиринговой деятельности»).

Порядок и условия проведения аккредитации кредитной организации, не являющейся клиринговой организацией, для осуществления ею функций центрального контрагента, а также порядок отзыва аккредитации определяется Федеральной службой по финансовым рынкам по согласованию с Банком России (подп. 7 ч. 1 ст. 25).

Кредитная организация, выполняющая функции центрального контрагента, не вправе осуществлять расчеты по банковским счетам по обязательствам, стороной которых оно является, по итогам клиринга (ч. 7 ст. 5).

Банк, осуществляющий функции центрального контрагента, не вправе осуществлять операции по привлечению денежных средств физических лиц во вклады (ч. 9 ст. 5).

• [1] См.: указание ЦБ РФ от 13.12.2012 № 2936-У «О требованиях к кредитным организациям, с которыми Банк России совершает сделки РЕПО» .