Современная система мер противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов в России

Традиционно в теории криминологии предупреждение преступности рассматривается на общесоциальном, специальном и индивидуальном уровнях^[1]. Применительно к теме нашего исследования будет рассмотрено предупреждение легализации преступных доходов на первых двух уровнях. Рассмотрение на индивидуальном уровне в данном случае не будет иметь большого значения исходя из того, что стоит задача выявить проблемы предупреждения легализации на уровне целого, а не частного (отдельного преступления).

Под общим предупреждением преступности (общесоциальным) понимается вся совокупность мер и мероприятий, обеспечивающих прогрессивное развитие общества в различных сферах (экономической, духовной, политической и т. д.). Под специальным (криминологическим) предупреждением преступности понимается комплекс мер, направленных на борьбу с преступностью, который осуществляется органами, имеющими среди нормативно определенных функций связанные с борьбой с преступностью^[2].

Глубинными причинами преступности в целом, в том числе и легализации преступных доходов, являются отношения в экономической сфере. Следовательно, позитивное воздействие на экономические отношения в той или иной мере предупреждает преступность в целом. При этом большое значение имеет проводимая государством экономическая политика, прежде всего, экономические реформы. Проведение правильной экономической политики является одной из важнейших функций современного государства и включает в себя деятельность по стабилизации экономических процессов общества, в том числе правовыми средствами.

Соответственно, проблема противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов напрямую связана в позитивными тенденциями в экономике. В настоящий момент в условиях экономического кризиса повышается число традиционных предикатных преступлений к легализации (отмыванию) преступных доходов, таких как коррупционные преступления, преступления против собственности, ряд преступлений в сфере экономической деятельности, преступления в сфере незаконного оборота наркотиков и т. д. Следует заметить, что повышение числа предикатных преступлений является естественным процессом, который обусловлен кризисными явлениями в экономической сфере. Такая корреляция уровня преступности и уровня развития экономических отношений характерна для практически любого государства. Легализация (отмывание) преступных доходов является вторичной преступной деятельностью. Соответственно, повышение числа потенциальных предикатных преступлений ведет к росту отмываемых преступных доходов. При этом причины роста числа отдельных предикатных преступлений различные, но в той или иной мере связаны с экономическими процессами. В этой связи только выход из экономического кризиса и переход к постепенному и плавному экономическому росту будет способствовать сокращению числа предикатных преступлений. Разумеется, для каждой из групп предикатных преступлений необходимы также специфические (специальные) меры предупреждения. Следовательно, сокращение числа предикатных преступлений к легализации (отмыванию) преступных доходов автоматически повлечет за собой «снижение спроса» непосредственно на легализацию преступных доходов.

Таким образом, ввиду того что легализация (отмывание) преступных доходов является вторичной преступной деятельностью, проблема ее предупреждения на общесоциальном уровне напрямую связана с предупреждением традиционных предикатных преступлений к легализации (отмыванию) преступных доходов. Следовательно, устранение глубинных причин предикатных преступлений позволит снизить «запрос» на легализацию (отмывание) преступных доходов.

С другой стороны, борьба с легализацией (отмыванием) преступных доходов как вторичной преступной деятельностью позволяет более эффективно противодействовать уже предикатным преступлениям, так как если виновный в совершении предикатного преступления будет лишен возможности свободного распоряжения преступными доходами (а для таких преступлений, как коррупционные преступления, преступления против собственности и т. д., это является обязательным условием), то совершение предикатного преступления теряет смысл.

Поэтому противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов следует рассматривать в цепочке «предикатное преступление — легализация (отмывание) преступных доходов». Соответственно, в этой взаимосвязи противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов является одновременно борьбой с предикатным преступлением.

Однако такая цепочка может быть увеличена за счет последующего преступления, т. е. случаев полного криминального цикла, состоящего из предикатного преступления, легализации (отмывания) преступных доходов и последующего преступления. В таком случае борьба с легализацией (отмыванием) преступных доходов становится одновременно противодействием последующему преступлению. При этом такое преступление может быть весьма опасным. В современной мировой практике широко известны случаи, когда доходы от торговли наркотиками затем легализовались, направлялись в европейские страны и там использовались для финансирования террористической деятельности. В связи с этим с точки зрения всей криминальной цепочки от предикатного преступления к последующему преступлению выделяются специальные меры противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, включающие в себя следующие основные группы мер:

а) меры нормативно-правового регулирования.

В России основы нормативного регулирования противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов составляет Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 06.07.2016) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»^[3].

Согласно ст. 1 Закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Меры, направленные на противодействие легализации преступных доходов, определены в ст. 4 Закона, согласно которой к рассматриваемым мерам относятся:

• — организация и осуществление внутреннего контроля;
• — обязательный контроль;
• — запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом;
• — иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

К иным мерам согласно действующему законодательству относятся:

• а) неоднократное нарушение в течение одного года требований Федерального закона «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России. При этом решение об аннулировании соответствующей лицензии принимается с учетом особенностей, установленных указанным Федеральным законом (п. 17 ст. 61.2 ФЗ от 29.01.2001 «Об инвестиционных фондах»)^[4];
• б) несоблюдение банковским платежным агентом условий его привлечения, требований настоящей статьи и законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является основанием для одностороннего отказа оператора по переводу денежных средств от исполнения договора с таким банковским платежным агентом (п. 21 ст. 14 ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе»^[5]);
• в) оператор по приему платежей вправе осуществлять прием платежей после его постановки на учет уполномоченным органом в порядке, установленном законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и согласования правил внутреннего контроля в указанном порядке. Оператор по приему платежей в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части проведения идентификации физического лица, осуществляющего платеж, в установленных случаях должен проводить идентификацию физического лица, осуществляющего платеж (и. 5—6 ст. 4 ФЗ от 03.06.2009 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»)^[6];
• г) в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований, предусмотренных ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», Банк России имеет право принимать решение об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (ст. 44 ФЗ от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг»^[7]);
• д) лицо, включенное в перечень в соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ст. 15 ФЗ от 12.01.1996 «О некоммерческих организациях»^[8]);
• е) основанием отзыва лицензии у кредитной организации является неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности»^[9]);
• ж) нс может быть учредителем, членом, участником общественного объединения лицо, включенное в перечень в соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ст. 19 ФЗ от 19.05.1995 «Об общественных объединениях»^[10]).

Важным дополнением к установлению регулятивных нормативно-правовых мер в сфере противодействия легализации (отмыванию преступных доходов) являются меры административной ответственности. В действующем КоАП РФ содержится норма, устанавливающая ответственность за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

• 1) неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков;
• 2) неисполнение кредитной организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части разработки правил внутреннего контроля и (или) назначения специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
• 3) действия (бездействие), предусмотренные ч. 1 ст. 6, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
• 4) неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом;
• 5) непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций;
• 6) непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов;
• 7) воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• 8) неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или ее должностным лицом законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния;
• б) меры финансового контроля.

Согласно ст. 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», где перечислены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю:

• 1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 руб., или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
• 1) операции с денежными средствами в наличной форме: снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности; покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом; приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет; получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом; обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства; внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
• 2) зачисление или перевод на ечет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации ФАТФ, либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых ФАТФ, и подлежит опубликованию;
• 3) операции по банковским счетам (вкладам): размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя; открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца; зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
• 4) иные сделки с движимым имуществом: помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард; выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения; получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга); переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента; скупка, купляпродажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх; предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
• 2. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее.
• 3. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица.

При этом основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются:

• 1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;
• 2) вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных ст. 205, 205.1,205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 УК РФ;
• 3) решение Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в связи с их обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за экстремистскую деятельность;
• 4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных ст. 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 УК РФ;
• 5) постановление следователя о привлечении лица в качестве обвиняемого в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных ст. 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 УК РФ;
• 6) составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;
• 7) признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры или решения судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность.

Основаниями для исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются:

• 1) отмена вступившего в законную силу решения суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму и прекращение производства по делу;
• 2) отмена вступившего в законную силу приговора суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных ст. 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 УК РФ, и прекращение производства по уголовному делу в отношении данного лица по основаниям, дающим право на реабилитацию;
• 3) отмена решения Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в связи с привлечением к ответственности за экстремистскую деятельность;
• 4) прекращение уголовного дела или уголовного преследования в отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных ст. 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220] 221, 277, 278* 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 УК РФ;
• 5) исключение организации или физического лица из составляемых международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанных Российской Федерацией перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;
• 6) отмена признаваемых в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоров или решений судов и решений иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;
• 7) наличие документально подтвержденных данных о смерти лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• 8) наличие документально подтвержденных данных о погашении или снятии судимости с лица, осужденного за совершение хотя бы одного из преступлений, предусмотренных ст. 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220‘, 221, 277, 278″ 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 УК РФ.
• 4. В случае если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.
• 5. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

Меры нормативно-правового регулированию в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов содержатся в ФЗ от 02.01.1999 «О наркотических средствах и психотропных веществах»: при наличии достаточных оснований полагать, что юридическое лицо осуществило финансовую операцию в целях легализации (отмывания) доходов, полученных в результате незаконного оборота наркотических средств или психотропных веществ, указанное юридическое лицо по решению суда может быть ликвидировано, а его руководители несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Органы, осуществляющие противодействие незаконному обороту наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, вправе предъявить в суд требование о ликвидации юридического лица в соответствии со ст. 61 ГК РФ;

в) меры в сфере международного сотрудничества Российской Федерации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов.

В контексте международного сотрудничества Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов следует выделить несколько основных документов.

• [1] См.: Криминология / под рсд. Н. Ф. Кузнецовой. М., 2006. С. 88.
• [2] См.: Прозументов Л. М., Шеслер А. В. Предупреждение преступности. Томск, 1996. С. 5−6.
• [3] Собрание законодательства Российской Федерации. 13.08.2001. Ст. 3418.
• [4] Собрание законодательства Российской Федерации. 03.12.2001. Ст. 4562.
• [5] Собрание законодательства Российской Федерации. 04.07.2011. Ст. 3872
• [6] Собрание законодательства Российской Федерации. 08.06.2009. Ст. 2758.
• [7] Собрание законодательства Российской Федерации. 22.04.1996. Ст. 1918.
• [8] Собрание законодательства Российской Федерации. 15.01.1996. Ст. 145.
• [9] Собрание законодательства Российской Федерации. 05.02.1996. Ст. 492.
• [10] э Собрание законодательства Российской Федерации. 22.05.1995. Ст. 1930.