Задачи. 
Правовые основы обеспечения финансовой устойчивости кредитных организаций

1. ООО «Коммерческий банк» (далее — Банк) обратилось в Арбитражный суд с заявлением о признании недействительным приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций. Приказ Банка России мотивирован ссылками на неисполнение Банком законов, регламентирующих банковскую деятельность, а также неоднократное нарушение в течение года требований, предусмотренных ст. б и 7 Закона о противодействии отмыванию доходов. Нарушения Банком требований законодательства выразилось: а) в ненанравлении в Росфинмониторинг информации по девяти операциям, подлежащим обязательному контролю (зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации); б) нарушении срока отправления сообщения в Росфинмониторинг, но одной операции, подлежащей обязательному контролю (зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции, но указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия). Какое решение следует принять суду и по каким основаниям?

2. Генеральный директор ЗАО обратился в байк с заявлением на дистанционное банковское обслуживание с использованием модема. Банк отказался осуществлять такие операции, ссылаясь на требования Закона о противодействии отмыванию доходов. Прав ли банк и почему?

3. 000 обратилось в обслуживающий его банк с намерением внести вклад на сумму в размере 650 тыс. руб. на депозитный счет в момент его открытия. Уполномоченный сотрудник банка принял решение о проведении процедуры обязательного контроля операций ООО по внесению в банк указанной суммы. Прав ли банк?

4. Гражданин А. посетил отделение банка с целью совершить операцию по купле-продаже иностранной валюты. Уполномоченный сотрудник банка попросил гражданина А. предъявить для ознакомления документ, удостоверяющий его личность. Гражданин А. отказался. В ответ уполномоченный сотрудник банка отказался проводить обменную операцию. Правомерны ли действия сотрудника банка?

5. ОАО обратилось в Арбитражный суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Межрегионального управления Росфинмониторинга о привлечении данного ОАО к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП. Арбитражным судом установлено, что в уставе ОАО, не являющегося кредитной организацией, в числе видов осуществляемой обществом деятельности значились операции по купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Реально общество указанную деятельность не осуществляло. Привлечение Росфинмониторингом к административной ответственности ОАО было обусловлено тем, что ОАО в нарушение п. 2 ст. 7 Закона о противодействии отмыванию доходов не приняло мер к разработке правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также не назначило специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение указанных правил. Какое решение должен вынести суд?