Основные виды угроз интересам коммерческою банка

В процессе выявления, анализа и прогнозирования потенциальных угроз интересам банка в рамках концепции учитываются объективно существующие внешние и внутренние условия, влияющие на их опасность. Таковыми являются:

• нестабильная политическая, социально-экономическая обстановка и обострение криминогенной ситуации;

• • невыполнение законодательных актов, правовой нигилизм, отсутствие ряда законов по жизненно важным вопросам;
• • снижение моральной, психологической и производственной ответственности граждан.

В общем плане к угрозам безопасности личности относятся:

• • похищения и угрозы похищения сотрудников, членов их семей и близких родственников;
• • убийства, сопровождаемые насилием, издевательствами и пытками;
• • психологический террор, угрозы, запугивание, шантаж, вымогательство;
• • нападение с целью завладения денежными средствами, ценностями и документами.

Преступные посягательства в отношении помещений (в том числе и жилых), зданий и персонала проявляются в виде:

• — взрывов;
• — обстрелов из огнестрельного оружия;
• — минирования, в том числе с применением дистанционного управления;
• — поджогов;
• — нападения, вторжения, захватов, пикетирования, блокирования;
• — повреждения входных дверей, решеток, ограждений, витрин, мебели, а также личных и служебных транспортных средств;
• — технологические аварии, пожары.

Цель подобных акций:

• • нанесение серьезного морального и материального ущерба;
• • срыв на длительное время нормального функционирования;
• • вымогательство значительных сумм денег или каких-либо льгот (кредиты, отсрочка или погашение платежей и т. п.) перед лицом террористической угрозы.

Угрозы финансовым ресурсам проявляются в виде:

• — невозврата кредитных ссуд;
• — мошенничества со счетами и вкладами;
• — подложных платежных документов и пластиковых карт;
• — хищения финансовых средств из касс и инкассаторских машин. Угрозы информационным ресурсам проявляются в виде:
• — разглашения конфиденциальной информации;
• — утечки конфиденциальной информации через технические средства обеспечения производственной деятельности различного характера;
• — несанкционированного доступа к охраняемым сведениям со стороны конкурентных организаций и преступных формирований.

Осуществление угроз информационным ресурсам производится:

• • путем неофициального доступа и съема конфиденциальных данных;
• • путем подкупа лиц, работающих в банке или структурах;
• • путем перехвата информации, циркулирующей в системах связи и вычислительной техники с помощью технических средств разведки и съема;
• • путем подслушивания конфиденциальных переговоров, ведущихся в служебных помещениях, служебном и личном автотранспорте, на дачах;
• • через переговорные процессы между банком и иностранными или отечественными фирмами при неосторожном обращении с информацией;
• • через сотрудников банка, стремящихся заполучить больший, чем их зарплата, доход, имеющих иную корыстную и личную заинтересованность.