Типы документов. 
Организация документооборота в банковской системе

Тип документа определяет операции, которые может производить над ним система и тип получаемого клиентом ответа. Система Банк_Клиент может работать со следующими основными типами документов:

рублевое платежное поручение;

выписка по рублевым счетам;

заявление на перевод валюты;

заявление на покупку валюты;

заявление на продажу валюты;

поручение на продажу валютной выручки.

Данный список типов документов является базовым и может произвольно расширяться при соответствующем соглашении между банком-владельцем системы и фирмой-разработчиком.

Еще одной характеристикой типа документа является его происхождение относительно Центра системы.

Входящие документы поступают от клиентов и обрабатываются в системе.

Исходящие документы формируются пользователями системы в Центре и рассылаются клиентам. Для клиентов данное разделение документов действует по противоположному принципу:

Входящие документы поступают клиенту от Центра или от других клиентов.

Исходящие документы формируются клиентом системы и отсылаются в Центр.

3.2 Состояния документа

Состояние документа отражает его положение в системе и результаты его обработки. Переданный клиентом документ может находиться в одном из следующих состояний:

Введен. Это состояние присваивается документу, который введен клиентом, но еще не утвержден им и не имеет всех необходимых подписей. Это состояние используется при работе с клиентским местом системы Windows Банк-клиент.

Утвержден. Это состояние присваивается документу после того, как клиент полностью сформировал документ, проставил все необходимые подписи и поставил его в очередь на отправку. Как и предыдущее, это состояние используется при работе с клиентским местом системы Windows Банк-клиент. Документ, находящийся в этом состоянии будет отправлен в банк во время ближайщего активного сеанса связи.

Обрабатывается. Это состояние присваивается в центре входящему документу сразу после получения его от клиента. В этом состоянии документ находится до его передачи внутри банковской ПО.

На исполнении. Документ будет переведен в состояние «на исполнении» после его передачи на исполнение внутрибанковскому ПО. В этом состоянии документ будет находиться до его возвращения из опердня в систему.

Отменен. Если от клиента поступило сообщение об отмене обработки переданного ранее документа, то соответствующий документ будет переведен в состояние «отменен». Отменить можно только документы, находящиеся в состоянии «обрабатывается» .

Завершен без ошибки. Если Система получила от опердня информацию об успешном исполнении документа, его состояние изменяется на «завершен без ошибок». Любой документ можно также исполнить в опердне вручную, не прибегая к встроенным средствам системы. В этом случае состояние документа изменяется при формировании оператором системы ответа клиенту.

Завершен с ошибкой. Документ переводится в это состояние, если программа обнаружила в нем какую_либо ошибку. Если ошибку обнаружил оператор системы, он может перевести документ в это состояние, сформировав соответствующий ответ клиенту.

При переходе документа из одного состояния в другое Центр системы формирует соответствующий ответ, который отправляется клиенту для информирования о процессе обработки его документа в системе. Возможны следующие варианты ответов:

• 1. Дальнейшая обработка. Оператор системы может сформировать данный ответ, чтобы отправить клиенту любую информацию, связанную с конкретным документом. После получения документа от клиента система автоматически посылает такой ответ с комментарием «получен банком». Данный ответ можно сформировать только для документов, находящихся в состоянии «обрабатывается», при этом состояние документа не изменяется.
• 2. Отправлен на исполнение. Система автоматически формирует ответ этого типа при передаче документа внутри банковской ПО для исполнения. Если оператор отправляет документ на исполнение вручную (не пользуясь встроенными средствами системы), ему необходимо сформировать ответ этого типа для изменения состояния документа.
• 3. Успешное завершение. Ответ данного типа автоматически формируется системой после получения информации об успешном исполнении документа в опердне банка. Если оператор проводил документ через внутрибанковское ПО, не используя средства системы, то он должен сформировать ответ данного типа для перевода документа в состояние «завершен без ошибки». При этом можно не формировать промежуточный ответ «отправлен на исполнение», а переводить документ в состояние «завершен без ошибки» из состояния «обрабатывается» .
• 4. Ошибка. Данный ответ формируется при обнаружении какой — либо ошибки в документе клиента. В поле комментария оператор указывает причину возникновения ошибки, например «Неверно заполнено назначение платежа» .
• 5. Отмена. Если клиент отменяет ранее переданный им в банк документ, то Система автоматически формирует ответ этого типа с комментарием «Отменено оператором» .
• 3.3 Схема документооборота в Центре

Ознакомившись с основными понятиями, связанными с прохождением документов в Системе, рассмотрим схему документооборота, приведенную на рисунке 2.

Клиент системы формирует необходимый документ, используя полученную от банка экранную форму, и передает его в банк, пользуясь средствами Интернет или линиями связи. Полученный банком документ помещается в таблицу входящих документов и ему присваивается состояние «обрабатывается». При этом клиенту автоматически передается ответ типа «дальнейшая обработка» с комментарием «получен банком» .

Если для данного типа документов предусмотрена автоматическая обработка, то Система сразу же передает документ на исполнение опердню банка, переводя его в состояние «на исполнении» .

Если автоматическая обработка для документа не предусмотрена, то Система оставляет документ в состоянии «обрабатывается», пока оператор не передаст документ на исполнение внутрибанковскому ПО. При этом изменяется состояние документа и клиенту отсылается сообщение «передано на исполнение» .

Пока документ находится в состоянии «обрабатывается», клиент может отменить его, послав соответствующее сообщение системе. В этом случае документ переводится в состояние «отменен», и клиенту передается сообщение типа «отмена» с комментарием «отменено оператором» .

Рисунок 2. Схема документооборота в системе Банк_Клиент Возможна ситуация, когда из-за программных или аппаратных сбоев в опердне банка выполнение переданного на исполнение документа становится невозможным. Такие документы возвращаются обратно в Систему и переводятся в состояние «обрабатывается» .

Обработанные в опердне банка документы возвращаются в систему и, в зависимости от результата обработки внутрибанковским ПО, документ переводится либо в состояние «завершен без ошибки», либо в состояние «завершен с ошибкой» .

Перевод документа в состояние «завершен без ошибки» сопровождается передачей клиенту сообщения с типом «успешное завершение». Получение этого сообщения свидетельствует о том, что документ был выполнен банком и не содержал ошибок.

При переводе документа в состояние «завершен с ошибкой» клиенту передается сообщение типа «ошибка» с кратким описанием возникшей проблемы. Для выполнения такого документа клиенту необходимо исправить ошибку и снова передать документ в систему.

Прохождение документов в системе может осуществляться как автоматически, так и вручную под управлением оператора. При автоматической обработке все сообщения формируются и отсылаются системой без вмешательства оператора. При ручной обработке оператор сам следит за состоянием документа и формирует ответы, передаваемые клиенту.