Описание взаимодействия участников обмена
В соответствии с технологией электронного обмена ЭПД и ЭСИД могут группироваться в пакеты ЭД для передачи нескольких ЭПД или ЭСИД одному получателю. Пакет ЭПД (ЭСИД) имеет общую группу реквизитов, относящуюся ко всей совокупности ЭД, входящих в состав пакета. Обрабатываются ЭД как электронные документы, не оформленные в пакет, согласно соответствующим схемам документооборота. Порядок обмена… Читать ещё >
Описание взаимодействия участников обмена (реферат, курсовая, диплом, контрольная)
платежный электронный банковский программный Сторонами обмена электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России являются УБР ВЦ и участниками обмена. Участники обмена могут осуществлять расчеты, используя следующие системы Банка России:
- — внутрирегиональных электронных расчетов (ВЭР);
- — межрегиональных электронных расчетов (МЭР);
- — банковских электронных срочных платежей (БЭСП).
Стороны обмена для осуществления платежей могут формировать электронные документы, которые приводятся в таблице 1.
Таблица 1 — Электронные документы.
Обозначение. | Название. |
ЭПД. | |
ED101 (ed:ED101). | Платежное поручение. |
ED102 (ed:ED102). | Аккредитив. |
ED103 (ed:ED103). | Платежное требование. |
ED104 (ed:ED104). | Инкассовое поручение. |
ED105 (ed:ED105). | Платежный ордер |
ED110 (ed:ED110). | Электронный платежный документ сокращенного формата. |
ЭСИД. | |
ED201 (ed:ED201). | Извещение о результатах контроля ЭД (пакета ЭД). |
ED202 (ed:ED202). | Запрос по ЭПД (пакету ЭПД). |
ED203 (ed:ED203). | Запрос по группе ЭПД. |
ED204 (ed:ED204). | Запрос об отзыве ЭПД (пакета ЭПД). |
ED205 (ed:ED205). | Извещение о состоянии ЭПД (пакета ЭПД). |
ED206 (ed:ED206). | Подтверждение дебета/кредита. |
ED207 (ed:ED207). | Извещение о группе ЭПД. |
ED209 (ed:ED209). | Извещение о режиме обмена/работы счета. |
ED210 (ed:ED210). | Запрос выписки из лицевого счета. |
ED211 (ed:ED211). | Выписка из лицевого счета. |
ED214 (ed:ED214). | Извещение об акцепте. |
ED215 (ed:ED215). | ЭСИД с копией полей ЭПД. |
ED217 (ed:ED217). | Извещение о задолженности по внутридневному кредиту. |
ED218 (ed:ED218). | Запрос выходной формы. |
ED219 (ed:ED219). | Выходная форма. |
ED220 (ed:ED220). | Запрос на получение ответного документооборота. |
ED221 (ed:ED221). | Отчет об операциях по счету для выверки документов дня участников. |
ED222 (ed:ED222). | Извещение о дебете/кредите для кассовых документов. |
ED373 (ed:ED373). | Запрос информации об участниках расчетов в системе БЭСП. |
ED374 (ed:ED374). | Информация об участниках системы БЭСП. |
Пакеты ЭД. | |
PacketEPD (ed:PacketEPD). | Пакет ЭПД. |
PacketESID (ed:PacketESID). | Пакет ЭСИД. |
Перечень ЭСИД используемых при осуществлении расчетов через платежную систему Банка России приводятся в таблице 2.
Таблица 2 — Перечень ЭСИД с указанием назначения.
Обозначение. | Название и назначение. |
ED201. | Извещение о результатах контроля ЭД (пакета ЭД).
|
ED202. | Запрос по ЭПД (пакету ЭПД) составляется и направляется участником в адрес обслуживающего УБР (ВЦ) и может содержать следующие виды запросов:
|
ED203. | Запрос по группе ЭПД составляется и направляется участником в адрес обслуживающего УБР (ВЦ) и содержит запрос на получение идентификаторов ЭПД, копий ЭПД, имеющих одинаковый статус («оплачен», «отложен», «аннулирован» и другие). |
ED204. | Запрос об отзыве ЭПД (пакета ЭПД).
|
ED205. | Извещение о состоянии ЭПД (пакета ЭПД) является извещением о текущем состоянии ЭПД или ответом на запрос в виде ED202, и может содержать следующие статусы: «ЭПД оплачен»; «ЭПД отложен»; «ЭПД аннулирован»; другие статусы. |
ED206. | Подтверждение дебета/кредита по итогам совершения операции списания по счету участника на основании ЭПД. |
ED207. | Извещение о группе ЭПД является ответом на запрос в виде ED203 и содержит перечень идентификаторов ЭПД, имеющих одинаковый статус («оплачен», «отложен», «аннулирован»). или является извещением об аннулировании в конце операционного дня группы ЭПД, находившихся во внутридневной очереди. |
ED209. | Извещение о режиме обмена/работы счета направляется из УБР участнику при изменении режима обмена/работы счета. |
ED210. | Запрос выписки из лицевого счета запрос промежуточной или свернутой выписки из счета участника, отчета о текущем остатке на счете участника, либо извещения о задолженности по внутридневному кредиту. |
ED211. | Выписка из лицевого счета содержит промежуточную или свернутую выписку из счета участника либо отчет о текущем остатке на счете участника, в зависимости от значения реквизита «Код типа выписки», содержавшегося в запросе. Промежуточная выписка содержит все реквизиты. Свернутая выписка не содержит информацию по каждой операции. Отчет о текущем остатке на счете не содержит информацию по каждой операции, общие суммы по дебету и кредиту счета, входящий остаток на счете. |
ED214. | Извещение об акцепте о согласии на полную оплату платежного требования (ED103) или о полном/частичном отказе от акцепта. |
ED215. | ЭСИД с копией полей ЭПД является ответом на запрос в виде ED202, ED203, содержащит копию полей запрашиваемого ЭПД или группы ЭПД с одинаковым статусом. |
ED217. | Извещение о задолженности по внутридневному кредиту содержит информацию о динамике состояния корреспондентского счета/корреспондентского субсчета (основного счета) кредитной организации, с указанием задолженности по внутридневному кредиту, включаются документы, исполнение которых привело к предоставлению/погашению внутридневного кредита. ЭСИД реализует требования п. 3.12 Положения Банка России от 04.08.2003 № 236-П «О порядке представления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг». |
ED218. | Запрос выходной формы запрос формы в соответствии с Договором обмена. |
ED219. | Выходная форма содержит информацию выходной формы, сформированную в соответствии с «Альбомом выходных форм расчетной системы», в соответствии с указанным номером формы в ЭСИД-запросе ED218. |
ED220. | Запрос на получение ответного документооборота запрос ЭД, поступивших в адрес участника-получателя, и составленных в УБР (получателей и плательщиков). |
ED221. | Отчет об операциях по счету для выверки документов дня участников содержит отчет с полным перечнем принятых и переданных ЭПД по счету участника в текущем операционном дне, с учетом ЭПД, полученных от участника в ВЦ и исключенных в результате программного контроля ВЦ. |
ED222. | Извещение о дебете/кредите для кассовых документов содержит подтверждение дебета/кредита по итогам совершения операции списания/зачисления по счету участника на основании кассового документа (объявления на взнос наличными и приходного кассового ордера; денежного чека и расходного кассового ордера). |
ED373. | Запрос информации об участниках системы БЭСП составляется участником, являющимся ассоциированным участником расчетов (АУР) системы БЭСП и направляется в адрес УБР (ВЦ), содержит запрос информации обо всех ПУР, АУР и ОУР в системе БЭСП. |
ED374. | Информация об участниках системы БЭСП:
|
Электронный документооборот с использованием ЭПД сокращенного формата аналогичен электронному документообороту с использованием полноформатных ЭПД, но перевод денежных средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием ЭПД сокращенного формата должен сопровождаться передачей расчетных документов на бумажном носителе.
При переводе средств между участником-плательщиком и участником-получателем на основании платежного поручения, аккредитива, платежного ордера участник-плательщик составляет и направляет в адрес УБР (ВЦ) ЭПД ED101, ED102, ED105 соответственно.
Расчеты по инкассо с использованием ЭПД осуществляются на основании инкассовых поручений (платежных требований с акцептом или без акцепта плательщика), представление которых на бумажном носителе в исполняющий банк осуществляется в соответствии с договором обмена.
При взыскании денежных средств со счета клиента КО-участника КО-участник-плательщик составляет ЭПД ED104 (ED103) и направляет его в обслуживающее УБР (ВЦ).
При получении ЭПД УБР (ВЦ) осуществляет контроль ЭД. В случае обнаружения ошибок УБР (ВЦ) направляет участнику-плательщику ЭСИД ED201 с извещением об отказе в приеме ЭПД к исполнению и указанием причины отказа, после чего дальнейший документооборот по данному ЭПД прекращается.
УБР (ВЦ) направляет участнику-плательщику по итогам контроля и оплаты ЭСИД ED206 с извещением об успешном завершении всех этапов проверки и с подтверждением дебета счета участника-плательщика.
Далее приводятся иллюстрация к порядку электронного документооборота между участниками (плательщиками и получателями) и УБР (ВЦ) при проведении расчетов.
Наряду с ЭПД участники при осуществлении безналичных расчетов через расчетную сеть Банка России могут составлять ЭСИД-запросы, которые представляют собой запросы на получение информации о статусе принятых системой расчетных документов, отчетов об операциях и состоянии счетов участников, а также сведений об участниках системы. При получении от участника ЭСИД любого типа, УБР (ВЦ) осуществляет его контроль (подтверждение подлинности, контроль на дублирование, структурный и логический контроль). В случае некорректного составления ЭСИД УБР (ВЦ) направляет участнику ЭСИД ED201 с извещением об отказе в приеме ЭД к исполнению и указанием причины отказа, после чего дальнейший документооборот по данному ЭСИД прекращается.
В соответствии с технологией электронного обмена ЭПД и ЭСИД могут группироваться в пакеты ЭД для передачи нескольких ЭПД или ЭСИД одному получателю. Пакет ЭПД (ЭСИД) имеет общую группу реквизитов, относящуюся ко всей совокупности ЭД, входящих в состав пакета. Обрабатываются ЭД как электронные документы, не оформленные в пакет, согласно соответствующим схемам документооборота. Порядок обмена пакетами ЭД, аналогичен процедуре обмена одиночными ЭД. Особенности обработки пакетов ЭД заключается в том, что в случае ошибок по результатам контроля документов в составе пакета отдельные ЭД в обработку не принимаются.