Анализ деятельности Центрального банка Российской Федерации в отношении позиционирования российского банковского сектора на международных финансовых рынках

Центральный банк Российской Федерации на протяжении последних 20 лет играет ключевую роль в обеспечении стабильности развития банковского сектора. Сегодня Центральный банк Российской Федерации прикладывает значительные усилия по формированию крепкой и устойчивой банковской системы в условиях усиливающейся интеграции в мировое банковское сообщество и укреплению доверия к российскому банковского сектора со стороны вкладчиков, кредиторов и инвесторов на международном рынке. Сегодня одной из приоритетных задач Центрального банка Российской Федерации является позиционирование российского банковского сектора на международных финансовых рынках. Сопутствующей этому является задача постоянного повышения конкурентоспособности российских кредитных банков на международной арене через повышение транспарентности деятельности кредитных организаций, повышение эффективности банковского регулирования и банковского надзора и повышение требований к качеству корпоративного управления в кредитных организациях;

Заявление Правительства РФ № 1472п-П13, ЦБ РФ № 01−001/1280 от 05.04.2011 «О стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» определяет в рамках общей стратегии развития банковского сектора задачи Центрального банка Российской Федерации в отношении позиционирования российского банковского сектора на международных финансовых рынках.

Общим направлением является повышение конкурентоспособности российского банковского сектора. Для этого имеются объективные условия, обусловленные преодолением в 2010 года банковским сектором кризиса и переходом к поступательному развитию. Поэтому кредитные организации в состоянии перейти к качественному развитию вместо экстенсивного развития, которое наблюдалось с конца 80-х годов до настоящего времени.

Одним из первых шагов в рамках выполнения поставленной задачи позиционирования российского банковского сектора на международных финансовых рынках Центральный банк Российской Федерации стало проведение в 2005;2008 годах банковской реформы, в рамках которой были реализованы следующие меры:

• — либерализация валютного законодательства Российской Федерации;
• — совершенствование системы банковского надзора с учетом передовой международной практики и рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору;
• — разработка и последующее принятие федеральных законов, направленных на выравнивание условий доступа российских и иностранных банков на российский рынок банковских услуг, повышение капитализации банковского сектора, защиту прав потребителей финансовых услуг и др.

Интенсивная модель развития банковского сектора России в отношении позиционирования российского банковского сектора на международных финансовых рынках предусматривает:

• — повышение конкурентоспособности российских банков на международном рынке;
• — повышение уровня корпоративного банковского управления;
• — повышение уровня транспарентности кредитных организаций в том числе для международных организаций и инвесторов;
• — дальнейшее совершенствование банковского надзора и регулирования путем развития в сторону приведения в соответствие с международными стандартами.

Таким образом, в части позиционирования российского банковского сектора на международных финансовых рынках Центральный банк Российской Федерации исходит из того первостепенное значение имеют качественные характеристики развития — характер и уровень предоставляемых банковских услуг, уровень конкуренции в банковском секторе, устойчивость и транспарентность кредитных организаций, предопределяющие усиление роли банков в инновационных процессах реального сектора экономики и повышении эффективности инвестиций. В соответствии с этим Центральный банк Российской Федерации реализует меры, направленные на повышение конкурентоспособности российских кредитных организаций и системной устойчивости банковского сектора в целом.

Основными мерами Центрального банка Российской Федерации в рамках позиционирования российского банковского сектора на международных финансовых рынках выступают:

• — сбалансированная политика в отношении иностранного капитала в российском банковском секторе — с одной стороны применение мер ограничительного характера для обеспечения справедливой конкуренции между российскими и иностранными банками, с другой стороны законодательное закрепление транспарентных процедур регистрации представительств иностранных банков на территории России;
• — развитие законодательных условий секьюритизации активов с учетом российской специфики и международного опыта, в том числе полученного в ходе кризиса;
• — адаптация международных стандартов и разработка национальных стандартов в сфере использования передовых технологий в банковской деятельности и создание объективных условий для их соблюдения;
• — создание международного финансового центра;
• — укрепление роли рубля международных финансовых операциях;
• — развитие сотрудничества с международными банковскими ассоциациями и национальными банковскими сообществами;
• — работа по реализации предложений международных банковских ассоциаций, направленных на повышение эффективности российского банковского сектора и приведение его в соответствие с современными международными стандартами для повышения роли российских банков на международном финансовом рынке;
• — продолжение дальнейшего взаимодействия Центрального банка Российской Федерации с международными организациями — в 2012;2015 годах будет продолжаться работа Центрального банка Российской Федерации «Группе двадцати», Совете по финансовой стабильности, Базельском комитете по банковскому надзору и их рабочих органах.

В рамках повышения степени доверия к российским кредитным организациям Центральный банк Российской Федерации будет продолжать работу с МВФ и Всемирным банком по отдельным вопросам развития банковского сектора в контексте международных отношений, а также вопросам банковского регулирования и надзора.

Также стратегия закрепляет за Центральным банком Российской Федерации обязанность продолжения развития кооперации с центральными банками других стран по вопросам трансграничного надзора за кредитными организациями, банковскими группами и банковскими холдингами. Кроме тогда в функции Центрального банка Российской Федерации включены действия по обеспечению международных банковских, валютных, кредитных и финансовых операций между странами, определенными в качестве стратегических партнеров России, к которым относятся Китай, Казахстан, Беларусь, Турция и ряд других стран.

Для целей повышения эффективности позиционирования российского банковского сектора на международных финансовых рынках Центральный банк Российской Федерации также реализует меры по совершенствованию банковского надзора и регулирования для приведения их в соответствие с международными требованиями.

В частности Центральный банк Российской Федерации повышает требования к корпоративному управлению и системам управления рисками в кредитных организациях. Данная мера позволит повысить уровень доверия со стороны банковского мирового сообщества к российским кредитным организациям в целом.

Другим направлением является реализация международных подходов к финансовому регулированию:

• — повышение требований к качеству и достаточности капитала;
• — повышение требований к уровню ликвидности;
• — развитие подходов по выявлению и оценке системных рисков, анализу системной устойчивости банковского сектора, использованию полученной информации в целях индивидуального и консолидированного банковского надзора и банковского регулирования, включая макропруденциальный и контрциклический аспекты;
• — развитие стандартов отчетности;
• — реформирование системы выплат и вознаграждений;
• — трансграничные аспекты финансового оздоровления и банкротства системно значимых кредитных организаций.

Направления и сроки реализации в Российской Федерации международных подходов к финансовому регулированию приведены в приложении 5.

Следующее направление деятельности Центрального банка Российской Федерации сопряжено с повышением транспарентности российской банковской системы путем повышения прозрачности деятельности российских банков. Это является одним из существенных условий повышения конкурентоспособности российских банков на международном финансовом рынке. В задачи Центрального банка Российской Федерации входит разработка проекта по совершенствованию требований к раскрытию информации кредитными организациями и подготовка изменений в законодательство устанавливающих соответствующие требования к кредитным организациям.

Проект федерального закона, связанный с обеспечением правовых условий организации консолидированного банковского надзора и раскрытия кредитными организациями, банковскими группами и банковскими холдингами информации о своей деятельности в соответствии с международным опытом в этой области, включая надзор за рисками, возникающими при взаимоотношениях кредитных организаций со связанными с ними лицами на данный момент уже внесен в Государственную Думу Федерального Собрания Российской Федерации.

Также в настоящее время ведется работа в части внесения изменений в законодательство Российской Федерации в части упрощения процедуры эмиссии ценных бумаг кредитными организациями, а также обеспечения контроля за крупными приобретателями акций (долей) кредитной организации со стороны Банка России в соответствии с международным опытом.

Проект федерального закона, связанный с обеспечением унифицированных надзорных требований к оценке устойчивости кредитных организаций и требований к участию в системе страхования вкладов на основе международных принципов надзора и применения мер воздействия запланирован к внесению в Государственную Думу Федерального Собрания Российской Федерации в 2012 году.

План мероприятий по реализации стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года приведен в приложении 6.

Центральный банк Российской Федерации в условиях модернизации банковского сектора и финансового рынка Российской Федерации проводит значительную работу в отношении позиционирования российских банков на международном рынке. Наибольший объем занимает деятельность Центрального банка Российской Федерации по устранению внутренних недостатков российского банковского сектора и приведение его в соответствие с международными стандартами. В рамках этого ведется двунаправленная работа: по совершенствованию банковского надзора и регулирования и по совершенствованию деятельности коммерческих банков. Вместе с тем в действующем законодательстве Российской Федерации не сформирована системная правовая база, которая бы отвечала современным международным стандартам в части обеспечения прозрачности деятельности кредитных организаций. Поэтому значительные усилия Центрального банка Российской Федерации направлены на подготовку соответствующих изменений в законодательстве. При этом Центральный банк Российской Федерации значительное внимание уделяет внешнему позиционированию российского банковского сектора на международных рынках через взаимодействие с международными финансовыми организациями и центральными банками других стран. В результате, на данном этапе большая часть запланированных мероприятий находится в стадии реализации и контрольной датой оценки результатов выступает конец 2015 года.