А. Расчет ликвидности

№ п/п.

Статьи баланса.

Код.

Сумма по балансу.

График погашения.

Процент ликвидности.

Фактическая ликвидность.

До 30 дней.

От 31 дня до 90 дней.

От 91 дня до 180 дней.

От 181 дня до 1 года.

Более 1 года.

АКТИВ.

1.

Наличные денежные средства, драгоценные.

329,8.

329,8.

металлы и драгоценные камни.

2.

Средства в Национальном банке.

0,0.

0,0.

3.

Средства на счете фонда обязательных.

0,0.

0,0.

резервов в Национальном банке.

в том числе:

3.1.

фиксированная часть резервных требований.

0,0.

на счете фонда обязательных резрвов на.

дату расчета ликвидности.

3.2.

средства, депонированные сверх сумм.

0,0.

0,0.

фиксированной части резервных требований.

на счете фонда обязательных резервов на.

дату расчета ликвидности.

4.

Средства в других банках, небанковских.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

кредитно-финансовых организациях.

в том числе:

4.1.

средства в центральных (национальных).

0,0.

0,0.

банках стран группы «А», международных.

финансовых организациях и банках развития,.

средства до востребования в банках.

группы «А», включая средства со сроком.

погашения на следующий за днем размещения.

рабочий день (кроме средств, отнесенных ;

к строкам 4.2,4.3,4.4,4.5,4.8).

в том числе:

4.1.1.

до востребования.

0,0.

4.1.2.

со сроком погашения на следующий за днем.

0,0.

размещения рабочий день.

4.1.3.

до 30 дней.

0,0.

4.2.

межбанковские кредиты и депозиты в бело;

0,0.

0,0.

русских рублях, обеспеченные гарантиями.

Правительства, Национального банка, за;

логом ценных бумаг Правительства,.

Национального банка, номинированных в.

белорусских рублях, другими способами.

обеспечения с использованием данных.

ценных бумаг.

в том числе:

4.2.1.

до востребования.

0,0.

4.2.2.

со сроком погашения на следующий за днем.

0,0.

размещения рабочий день.

4.2.3.

до 30 дней.

0,0.

4.3.

межбанковские кредиты и депозиты,.

0,0.

0,0.

обеспеченные гарантиями, поручительствами.

правительств, центральных (национальных).

банков стран группы «А», международных.

финансовых организаций и банков развития.

гарантийными депозитами денежных средств.

в белорусских рублях в ОКВ (если валюта.

гарантийного депозита совпадает с валю;

той долга), в СКВ; залогом ценных бумаг.

правительств, центральных (национальных).

банков стран группы «А», международных.

финансовых организаций и банков развития,.

другими способами обеспечения с.

использованием данных ценных бумаг.

в том числе:

4.3.1.

до востребования.

0,0.

4.3.2.

со сроком погашения на следующий за днем.

0,0.

размещения рабочий день.

4.3.3.

до 30 дней.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

— финансовых организаций Республики.

Беларусь (кроме ценных бумаг, отнесенных.

к строке 5.1), местных органов управления.

и самоуправления стран группы «В»,.

местных исполнительных и распорядительных ;

органов Республики Беларусь, юридических ;

лиц группы «В» (кроме ценных бумаг,.

переданных в залог или проданных по.

сделкам РЕПО).

в том числе:

5.5.1.

до востребования.

0,0.

0,0.

5.5.2.

с договорными сроками.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.6.

ценные бумаги, не включенные в строки.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.1 -5.5 (ценные бумаги Правительства,.

Национального банка, не обращающиеся на.

вторичном рынке в соответствии с.

законодательством; именные приватизационные.

чеки «Имущество»; ценные бумаги.

юридических лиц Республики Беларусь; ценные.

бумаги Правительства, Национального банка,.

международных финансовых организаций.

и банков развития, правительств, центральных.

(национальных) банков стран.

группы «А», группы «В», группы «С», бан ков.

группы «А», банков группы «В», банков,.

небанковских кредитно-финансовых.

организаций Республики Беларусь, местных.

органов управления и самоуправления.

стран группы «А», группы «В», местных.

исполнительных и распорядительных органов.

Республики Беларусь, юридических лиц.

группы «А», группы «В», переданные в залог.

или проданные по сделкам РЕПО; ценные.

бумаги правительств, центральных.

(национальных) банков стран группы «D»,.

группы «Е», ценные бумаги банков группы.

«С», банков группы «D», местных органов.

управления и самоуправления стран группы.

«С», группы «D», юридических лиц.

группы «С», группы «D»).

5.6. а.

именные приватизационные чеки «Имущество».

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

(с кодом 960).

5.6. б.

ценные бумаги Правительства, Национального.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

банка, без права обращения на вторичном ;

рынке в соответствии с законодательством.

(с кодом 961).

5.6. в.

ценные бумаги юридических лиц Республики.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

Беларусь (с кодом 962).

5.6. г.

ценные бумаги Правительства, Национального.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

банка, переданные в залог или про;

данные по сделкам РЕПО (с кодом 963).

5.6. д.

ценные бумаги правительств, центральных.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

(национальных) банков стран группы «А»,.

стран группы «В», стран группы «С»,.

международных финансовых организаций и.

банков развития, банков группы «А», банков.

группы «В», банков, небанковских кредит;

но-финансовых организаций Республики.

Беларусь, местных органов управления и.

самоуправления стран группы «А», стран.

группы «В», местных исполнительных и.

распорядительных органов Республики.

Беларусь, юридических лиц группы «А»,.

группы «В», переданных в залог или про;

данных по сделкам РЕПО (с кодом 964).

5.6. е.

ценные бумаги правительств, центральных.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

(национальных) банков стран группы «D»,.

группы «E», ценные бумаги банков группы.

«С», банков группы «D», местных органов.

управления и самоуправления стран группы.

«С», группы «D», юридических лиц группы.

«С», группы «D» (с кодом 965).

в том числе:

5.6.1.

до востребования.

0,0.

5.6.1 а.

до востребования (с кодом 960).

0,0.

5.6.1 б.

до востребования (с кодом 961).

0,0.

5.6.1 в.

до востребования (с кодом 962).

0,0.

5.6.1 г.

до востребования (с кодом 963).

0,0.

5.6.1 д.

до востребования (с кодом 964).

0,0.

5.6.1 е.

до востребования (с кодом 965).

0,0.

5.6.2.

с договорными сроками.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.6.2 а.

с договорными сроками (с кодом 960).

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.6.2 б.

с договорными сроками (с кодом 961).

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.6.2 в.

с договорными сроками (с кодом 962).

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.6.2 г.

с договорными сроками (с кодом 963).

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.6.2 д.

с договорными сроками (с кодом 964).

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.6.2 е.

с договорными сроками (с кодом 965).

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.7.

ценные бумаги, не оплаченные в срок;

0,0.

векселя и депозитные сертификаты (кроме.

не оплаченных в срок), классифицированные.

по IV-V группам риска; акции,.

облигации и иные ценные бумаги,.

классифицированные по III-IV группам риска**.

6.

Кредитная задолженность, задолженность.

40 837,6.

1966,5.

3003,1.

3010,2.

5893,8.

26 954,0.

по предоставленным займам, юридических и.

физических лиц, платежные инструменты.

(дорожные чеки и др.).

в том числе:

6.1.

с договорными сроками.

40 827,6.

1966,5.

3003,1.

3010,2.

5893,8.

26 954,0.

6.1. а.

в части задолженности, классифицированной.

1569,3.

по I группе риска.

6.2.

просроченная кредитная задолженность,.

10,0.

просроченные платежные инструменты.

(дорожные чеки и др.), классифицированные.

по III группе риска; кредитная задолженность,.

платежные инструменты, классифицированные.

по IV-V группам риска;**.

просроченная задолженность по предоставленным.

займам.

7.

Долевое участие в уставном фонде юридического.

0,0.

лица до 20 процентов.

8.

Нематериальные активы (за вычетом начисленной.

1,3.

амортизации).

9.

Здания, сооружения и другие основные.

1744,1.

средства (за вычетом начисленной амортизации).

10.

Прочие активы.

197,1.

128,9.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

в том числе:

10.1.

до востребования.

0,0.

10.2.

бессрочные и с просроченными сроками.

68,2.

11.

Полученные обязательства по предоставлению.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

денежных средств, гарантийные обязательства,.

обязательства приказодателя по.

аккредитивам.

в том числе:

11.1.

до востребования.

0,0.

12.

Обязательства контрагентов, возникающие.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

перед банком (небанковской кредитно;

финансовой организацией) при осуществлении.

сделок в случае, когда банк (небанковская.

кредитно-финансовая организация).

свои обязательства по сделке исполнил (а).

в том числе:

12.1.

до востребования.

0,0.

13.

Итого активов (строки 1+2+3+4+5+6+7+8+9+.

43 109,9.

2095,4.

3003,1.

3010,2.

5893,8.

26 954,0.

329,8.

10+11+12).

13.1.

итого активов для расчета мгновенной.

329,8.

ликвидности (графа 11 = (строки 1+2+.

3.2 +4.1.1+4.1.2+4.2.1+4.2.2+4.3.1+4.3.2+.

4.4.1 +4.4.2+4.5.1+4.5.2+4.6.1+4.6.2+.

4.7.1 +4.7.2+4.8.1+4.8.2+5.1.1+5.2.1+.

5.3.1 +5.4.1+5.5.1+5.6.1 (в части ценных.

бумаг Правительства, Национального банка,.

не обращающихся на вторичном рынке в.

соответствии с законодательством, ценных.

бумаг юридических лиц Республики Беларусь).

+ 10.1 + 11.1 + 12.1) графы 4).

13.2.

итого активов для расчета текущей ликвидности.

2425,2.

(графа 11=строка 13.1 графы 11.

+ (строки 4.1.3+4.2.3+4.3.3+4.4.3+4.5.3+.

4.8.3 +5.1.2+5.2.2+5.4.2) графы 4 +.

(строки 4.6.3+4.7.3+5.3.2+5.5.2+5.6.2.

(в части ценных бумаг Правительства,.

Национального банка, не обращающихся на.

вторичном рынке в соответствии с.

законодательством, переданных в залог или про;

данных по сделкам РЕПО, чеков «Имущество»,.

ценных бумаг юридических лиц.

Республики Беларусь; ценных бумаг правительств,.

центральных (национальных) банков.

стран группы «А», группы «В», группы.

«С», международных финансовых организаций.

и банков развития, банков группы.

«А», банков группы «В», банков, небанковских.

кредитно-финансовых организаций.

Республики Беларусь, местных органов управления.

и самоуправления стран группы.

«А», группы «В», местных исполнительных.

и распорядительных органов Республики.

Беларусь, юридических лиц группы «А»,.

группы «В», переданных в залог или про;

данных по сделкам РЕПО) + 6.1 + 10 + 11.

+ 12) графы 5).

14.

Расчет соотношения ликвидных и суммарных.

активов.

14.1.

ликвидные активы (графа 11 =(строки.

1899,1.

1+2+3.2+4.1+4.2+4.3+4.4+4.5.1+4.5.2+.

4.5.3 +4.6.1+4.6.2+4.7.1+4.7.2+4.8.1+.

4.8.2 +4.8.3+5.1+5.2 (в части ценных бумаг.

Правительства, Национального банка,.

номинированных в иностранной валюте.

(кроме ценных бумаг без права обращения.

на вторичном рынке в соответствии с.

законодательством) + 5.2.1 (в части ценных.

бумаг правительств, центральных (национальных).

банков стран группы «В»)+ 5.2.2.

(в части ценных бумаг правительств, цен;

тральных (национальных) банков стран.

(в части ценных бумаг Правительства,.

Национального банка, не обращающихся на.

вторичном рынке в соответствии с.

законодательством, переданных в залог или про;

данных по сделкам РЕПО, чеков «Имущество»,.

ценных бумаг юридических лиц Республики.

Беларусь; ценных бумаг правительств,.

центральных (национальных) банков.

стран группы «А», группы «В», группы.

«С», международных финансовых организаций.

и банков развития, банков группы.

«А», банков группы «В», банков, небанковских.

кредитно-финансовых организаций.

Республики Беларусь, местных органов управления.

и самоуправления стран группы.

«А», группы «В», местных исполнительных.

и распорядительных органов Республики.

Беларусь, юридических лиц группы «А»,.

группы «В», переданных в залог или про;

данных по сделкам РЕПО) + 6.1 + 10 + 11.

+ 12) графы 5).

14.

Расчет соотношения ликвидных и суммарных.

активов.

14.1.

ликвидные активы (графа 11 =(строки.

2459,7.

1+2+3.2+4.1+4.2+4.3+4.4+4.5.1+4.5.2+.

4.5.3 +4.6.1+4.6.2+4.7.1+4.7.2+4.8.1+.

4.8.2 +4.8.3+5.1+5.2 (в части ценных.

бумаг Правительства, Национального банка,.

номинированных в иностранной валюте.

(кроме ценных бумаг без права обращения.

на вторичном рынке в соответствии с.

законодательством) + 5.2.1 (в части ценных.

бумаг правительств, центральных (.

национальных) банков стран группы «В»)+ 5.2.2.

(в части ценных бумаг правительств, цен;

тральных (национальных) банков стран.

группы «В») + 5.3.1+5.4.1+5.4.2+5.5.1 +.

5.6.1 (в части ценных бумаг Правительства,.

Национального банка без права об;

ращения на вторичном рынке в соответствии.

с законодательством, юридических лиц.

Республики Беларусь) графы 4 + (строки.

4.6.3 +4.7.3+5.3.2+5.5.2+5.6.2 (в части.

ценных бумаг Правительства, Национального.

банка без права обращения на вторичном.

рынке в соответствии с законодательством,.

переданных в залог или проданных.

по сделкам РЕПО, юридических лиц Республики.

Беларусь, ценных бумаг правительств,.

центральных (национальных) банков.

стран группы «А», стран группы «В»,.

стран группы «С», международных финансовых.

организаций и банков развития, банков.

группы «А», банков группы «В», банков.

Республики Беларусь, местных органов.

управления и самоуправления стран группы.

«А», стран группы «В», местных исполни;

тельных и распорядительных органов Республики.

Беларусь, юридических лиц группы.

«А», группы «В», переданных в залог или.

проданных по сделкам РЕПО) + 6.1 (в.

части задолженности, классифицированной.

по I группе риска) графы 5+11.1 графы 4).

14.2.

суммарные активы (графа 4 = (строка 13;

52 809,4.

строка 3) графы 4).

14.3.

соотношение ликвидных и суммарных активов.

4,7.

графа 11 = (строка 14.1 графы 11 /.

строка 14.2 графы 4)*100, проценты.

№ п/п.

Статьи баланса (показатели).

Код.

Сумма по балансу.

График погашения.

Риск одновременного снятия, %.

Требуемая ликвидность.

До 30 дней.

От 31 дня до 90 дней.

От 91 дня до 180 дней.

От 181 дня до 1 года.

Более 1 года.

ПАССИВ.

1.

Остатки на текущих (расчетных) счетах.

1567,9.

313,6.

юридических лиц (кроме неснижаемых.

остатков и зарезервированных средств в.

соответствии с заключенными договорами).

в том числе:

1.1.

остатки на текущих (расчетных) счетах.

0,0.

юридических лиц для расчета мгновенной и.

текущей ликвидности.

2.

Средства на корреспондентских счетах.

0,0.

0,0.

других банков, небанковских кредитно;

финансовых организаций (кроме неснижаемых.

остатков и зарезервированных средств в.

соответствии с заключенными договорами).

3.

Депозиты других банков, небанковских.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

кредитно-финансовых организаций, кредитные.

ресурсы, полученные от других банков,.

небанковских кредитно-финансовых.

организаций, кроме Национального банка.

(в том числе неснижаемые остатки и.

зарезервированные средства на корреспондентских.

счетах других банков в соответствии.

с заключенными договорами).

3. а.

в том числе векселя, депозитные сертификаты,.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

облигации и прочие ЦБ.

в том числе:

3.1.

до востребования.

0,0.

0,0.

3.1. а.

в том числе векселя, депозитные сертификаты,.

0,0.

0,0.

облигации и прочие ЦБ.

3.2.

со сроком возврата на следующий за днем.

0,0.

0,0.

привлечения рабочий день.

3.3.

с договорными сроками возврата (в том.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

числе неснижаемые остатки и зарезервированные.

средства на корреспондентских.

счетах других банков в соответствии с.

заключенными договорами).

3.3. а.

в том числе векселя, депозитные сертификаты,.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

облигации и прочие ЦБ.

3.4.

с просроченными сроками.

0,0.

0,0.

4.

Банковские вклады (депозиты), займы и.

6774,3.

537,5.

1089,2.

598,7.

2295,5.

1987,7.

53,1.

иные привлеченные средства юридических.

и физических лиц (в том числе неснижаемые.

остатки и зарезервированные средства.

на текущих (расчетных) счетах в соответствии.

с заключенными договорами).

4. а.

в том числе векселя, депозитные сертификаты,.

569,8.

16,8.

246,7.

60,0.

78,0.

165,8.

облигации и прочие ЦБ.

4.1.

Банковские вклады (депозиты), займы и.

1184,5.

10,0.

10,0.

60,0.

298,8.

805,7.

0,0.

иные привлеченные средства юридических.

лиц (в том числе неснижаемые остатки и.

зарезервированные средства на текущих.

(расчетных) счетах в соответствии с.

заключенными договорами).

4.1. а.

в том числе векселя, депозитные сертификаты,.

155,0.

10,0.

10,0.

60,0.

0,0.

75,0.

облигации и прочие ЦБ.

в том числе:

4.1.1.

для расчета мгновенной и текущей.

0,0.

ликвидности.

4.1.2.

до востребования.

0,0.

0,0.

4.1.3.

с договорными сроками.

1184,5.

10,0.

10,0.

60,0.

298,8.

805,7.

4.1.3 а.

в том числе векселя, депозитные сертификаты,.

155,0.

10,0.

10,0.

60,0.

0,0.

75,0.

облигации и прочие ЦБ.

4.1.4.

с просроченными сроками***.

0,0.

0,0.

4.2.

банковские вклады (депозиты), займы и.

5589,8.

527,5.

1079,2.

538,7.

1996,7.

1182,0.

53,1.

иные привлеченные средства физических.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

лиц.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

4.2. а.

в том числе векселя, депозитные сертификаты,.

414,8.

6,8.

236,7.

0,0.

78,0.

90,8.

0,0.

облигации и прочие ЦБ.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

в том числе:

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

4.2.1.

для расчета мгновенной и текущей.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

ликвидности.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

4.2.2.

до востребования.

265,7.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

53,1.

4.2.3.

с договорными сроками возврата.

5324,1.

527,5.

1079,2.

538,7.

1996,7.

1182,0.

0,0.

4.2.3 а.

в том числе векселя, депозитные сертификаты,.

414,8.

6,8.

236,7.

0,0.

78,0.

90,8.

0,0.

облигации и прочие ЦБ.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

4.2.4.

с просроченными сроками.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.

Кредитные ресурсы Национального банка,.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

кредиты, полученные от Правительства.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

в том числе:

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.1.

до востребования.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.2.

однодневные расчетные кредиты.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

Национального банка.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.3.

с договорными сроками возврата.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

5.4.

с просроченными сроками.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

6.

Пассивное сальдо по корреспондентскому.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

счету банка (небанковской кредитно-финансовой.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

организации) в других банках.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

(небанковских кредитно-финансовых.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

организациях).

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

7.

Прочие пассивы.

598,6.

124,4.

9,3.

9,5.

19,3.

70,9.

0,0.

7.1.

до востребования.

365,2.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

7.2.

с просроченными сроками.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

8.

Кредитный эквивалент внебалансовых.

1892,7.

603,8.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

1288,9.

обязательств.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

(из формы 2819).

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

8.1.

до востребования.

1288,9.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

0,0.

1288,9.

9.

Обязательства банка (небанковской.