Показатели эффективности использования современных информационных технологий в Банке России

Несмотря на большие затраты по поддержанию столь крупной децентрализованной системы БД содержащей 78 региональных компонентов, для участников она пока ещё остаётся малозатратной из-за незначительной платы, взимаемой БР за предоставление расчётных услуг и независимости оплаты от суммы платежа, т.к. исторически оплата увеличивалась поэтапно, но всё ещё существенно отстаёт от необходимой для полной компенсации затрат.

Кроме того, руководствуясь статьёй 23 Федерального закона от 10.07.2000 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» БР без взимания комиссионного вознаграждения осуществляет операции со средствами федерального бюджета, государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов, БР в настоящее время проводит на бесплатной основе операции со средствами бюджетов всех уровней, в том числе, направляемые коммерческими организациями. При этом, по данным Годового отчёта Банка России за 2005 год, доля операций, проведённых на бесплатной основе, составила 53.5% от общего количества платежей. Это очень значительные затраты, которые ничем не компенсируются. Для сравнения: во всех национальных платёжных системах развитых стран плата за расчётные услуги дифференцируется в зависимости от срочности и сумм платежей (чем выше срочность и суммы, тем выше уровень защиты, затраты и оплата за их проведение), что обеспечивает полную окупаемость затрат по разработке, построению и поддержанию платёжной системы. Нигде не производится покрытие затрат на поддержание системы из других источников, кроме взимания оплаты за проведение конкретных операций. Оплата непосредственно привязана к издержкам, чтобы не было никакой путаницы.

В настоящее время активно продолжаются работы по переводу обработки платёжной информации из территориальных центров обработки на коллективные центры обработки информации (КЦОИ). Созданы КЦОИ 1 в Нижнем Новгороде и КЦОИ 2 в Санкт-Петербурге. Ведётся работа по развитию централизованной инфраструктуры для обработки платёжной информации различных территориальных учреждений (ТУ), типизации экс-плуатируемых в Банке России учётно-операционных комплексов. В рамках проводимых работ, Главное Управление Банка России по Тульской области:

• — в 2006 г. перешло на унифицированные форматы электронных документов, используемых при проведении расчётов (УФЭБС);
• — с ноября 2006 г. осуществило переход на новую технологию обработки платёжных документов в Коллективном центре обработки информации в г. Санкт-Петербурге (КЦОИ 2);
• — работает над проектом внедрения в июне 2007 г. системы валовых расчётов, осуществляемых в режиме реального времени (RTGS, c предполагаемым названием БЭСП (Банковские Электронные Срочные Платежи)).

Система БЭСП создаётся в рамках реализации «Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года», принятой Правительством Российской Федерации и Банком России, является централизованной на Федеральном уровне и обеспечивает для всех участников системы, независимо от их территориального расположения, валовые расчеты в режиме реального времени по крупным, срочным платежам. В масштабах РФ система БЭСП должна обеспечивать обслуживание:

• — количество ОУР (особые участники расчётов): до 1200;
• — количество ПУР (прямые участники расчётов): до 6000;
• — количество пользователей системы: до 100.

Система БЭСП должна обеспечивать следующие показатели производительности:

• — среднее количество электронных платежных сообщений, направленных в систему и обработанных за день: до 300 000;
• — пиковое количество электронных платежных сообщений, обработанных за день: до 400 000;
• — среднее количество электронных сообщений, обработанных за день: до 2 800 000;
• — пиковое количество электронных сообщений обработанных за день: до 3 600 000;
• — пиковое количество электронных платежных сообщений, обработанных за час: до 40 000;
• — пиковое количество электронных сообщений, обработанных за час: до 360 000;
• — среднее время, требующееся для ответа на запрос: от 3 секунд до 10 минут в зависимости от срочности запроса (в частности, запросы о статусе платежа, на отзыв, на управление ликвидностью в системе БЭСП — до 3 секунд; запросы о реестре проведенных платежей в системе БЭСП — до 15 секунд; запросы в свободном формате, а также запросы, требующие информационного обмена, между системой БЭСП и платежной системой Банка России на уровне ТУ, — до 10 минут);
• — среднее время, требующееся на обработку платежа: до 1 минуты.

Эти цифры превышают в десятки раз аналогичные показатели производительности, действующие на сегодняшний день.

В настоящее время в составе участников системы коллективной обработки более 50 ТУ.

В результате последовательного проведения работ по развитию системы электронных расчётов в настоящее время внутрирегиональные и межрегиональные расчёты осуществляются в 76 из 78 ТУ. Участниками электронных расчётов являются более 97% учреждений БР и около 65% полевых учреждений БР. Продолжаются работы по развитию региональных сегментов ЕТКБС, с целью включения их в состав участников коллективной обработки.

Развитие современных банковских технологий способствовало росту количества счетов в расчёте на одного жителя с 2.2 счёта до 2.5 счёта в основном вследствие открытия счетов физическим лицам для проведения операций с использованием платёжных карт, а также внедрения дистанционного способа управления счетами: количество счетов, доступ к которым предоставлен через сеть Интернет, по состоянию на 1.01.2007 г. составило 1,3 млн., увеличившись на 82,7%.

Продолжается рост количества и объёма платежей, проведенных в платёжной системе России. По данным годового отчёта ЦБ РФ за 2005 г., было проведено 1116,8 млн. платежей на сумму 293,5 трлн. рублей. Платёжная система Банка России занимает доминирующее положение в платёжной системе России, как по количеству, так и по объёму проведённых платежей.

В 2005 г. доля платежей, проведённых платёжной системой БР, составила 49,8% от общего количества платежей, проведённой платёжной системой России, и 66,1% от общего объёма платежей (в 2004 году — 47,6 и 60,5% соответственно). Темпы прироста платежей, проведённых платёжной системой БР, составили по отношению к 2004 г. 17,7% по количеству и 43,3% по объёму, что выше аналогичных показателей 2004 года (14,6 и 25,1% соответственно). Среднедневное количество платежей составило 2,2 млн. единиц, увеличившись за год на 15,8%. Подавляющее большинство платежей осуществлялось с использованием электронных технологий, их доля состави-ла 99,1% от общего количества и 97,9% от общего объёма платежей (в 2004 году — 98,6 и 97,8%). В соответствии с законодательством РФ операции со средствами бюджетов всех уровней осуществлялись Банком России на бесплатной основе. Доля бесплатных операций в 2005 г. составила 53,5% от общего количества, доля операций, осуществляемая БР за плату, — 46,5%.

Учитывая выпуск ведущими мировыми финансовыми институтами рекомендаций по катастрофоустойчивости технической инфраструктуры системнозначимых платёжных систем, в Банке России продолжается работа по созданию такой инфраструктуры на базе КЦОИ (коллективных центров обработки информации). Мероприятия, проводимые в интересах поддержания бесперебойного функционирования технической инфраструктуры платёжной системы БР, позволили обеспечить выполнение поставленных задач не только в штатном режиме функционирования и при возникновении локальных сбоев, но и при возникновении сбоев регионального масштаба, такого, как отключение электроснабжения в сетях 25 мая 2005 г. Анализ данной нештатной ситуации показал, что техническая инфраструктура платёжной системы БР работала устойчиво на всех объектах.

Основные характеристики эффективности почтовой системы Из всех характеристик почтовых систем, для обмена в системе электронных платежей наиболее важными являются производительность, гарантированность доставки и поддержка работы по разным каналам связи и протоколам обмена. Производительность характеризуется количеством сообщений, которое почтовая система может обработать в единицу времени. Она зависит от типа используемых в почтовой системе аппаратных и программных средств и может составлять от нескольких десятков до нескольких сотен сообщений в секунду. Производительность накладывает ограничения на типы и количество каналов связи, обслуживаемых почтовой системой. Для максимального уменьшения влияния человеческого фактора на технологический процесс передачи информации все процедуры в ТС должны быть максимально автоматизированы.

Эффективность создания ПС ЕТКБС и ИПС в ТУ БД Создание ПС ЕТКБС в БД создание ИПС в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Тульской области и РКЦ Тульской области повысило эффективность функционирования департа-ментов и служб Центрального Аппарата, территориальных учреждений и организаций при ЦБ, улучшило управляемость учреждений, за счёт повышения качества информационного обслуживания сотрудников, позволило повысить оперативность и согласованность принимаемых решений, эффективность использования информационно-вычислительных ресурсов ЦБРФ и Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Тульской области, более эффективного использования современных информационных технологий в повседневной деятельности. Информационная почтовая служба также используется для создания автоматизированных систем электронного документооборота и делопроизводства (САДД) в ТУ ЦБРФ по Тульской области.

Создание Регионального сегмента Интранет в ТУ БД Тульской области позволило добиться снижения трудоёмкости информационного обеспечения сотрудников, его поддержки, за счёт унификации доступа к информационным ресурсам на основе технологии Интранет.

Эффективность использования электронного документооборота.

В настоящее время система автоматизации документооборота в Банке России применяется не только для сопровождения традиционного документооборота, но и для активного использования элементов электронного документооборота и в целом как корпоративная система управления документами. В целях оптимизации документооборота и экономии затрат на доставку документов САДД позволяет избегать многократной рассылки документов с использованием различных способов доставки (телетайп, РЕМАРТ, фельдсвязь и др.), а также повторной рассылки одного и того же документа.

Сегодня скорость выполнения многих бизнес — процессов имеет решающее значение в конкурентной борьбе на банковском рынке. В настоящий момент необходимо обладать конкурентными преимуществами, такими как быстрое принятие решений по ключевым вопросам, безопасный и удобный доступ к документам. Добавим сюда упорядоченное движение информации между отделами, наличие корпоративной базы знаний, единое хранилище документов, прозрачные деловые процессы, эффективное управление деятельностью специалистов, отделов, департаментов и банка в целом. Всё это предоставляет САДД (система автоматизированного документооборота и делопроизводства), используемая в ЦБ РФ и его региональных отделениях.

Показателем эффективности использования корпоративной технологии документооборота является количество руководителей и специалистов, вовлечённых в число пользователей системы (не номинально, а реально использующих ее в работе). Именно тогда можно получить желаемый (и притом значительный) эффект от оптимизации документооборота на основе новых информационных технологий, который проявляется не только в сфере работы с документами, но и во многих других аспектах, самым главным из которых является повышение управляемости организации, четкости и оперативности работы.

Банк России обладает мощнейшими рычагами, необходимыми для укрепления экономики. И без его активного участия в поддержании экономического роста невозможно совершение «конкурентного прорыва», как невозможно оно и без современных информационных технологий в банковской сфере. Постоянное развитие информационных технологий в банковском секторе — насущная необходимость, без которой невозможно реализовать национальные проекты, запустить механизмы ипотеки, предпринимательства на селе, и важность их развития многократно возрастает.