Функции и операции центрального банка РФ

Целями деятельности Банка России как органа управления кредитно-денежной системы являются:

• — защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранным валютам;
• — развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• — обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

В соответствии с целями, поставленными перед Центральным банком РФ, его основными задачами являются следующие:

• — активное участие в разработке денежно-кредитной и финансово-бюджетной' политики Правительства РФ;
• — всемерное сдерживание инфляционных процессов в стране;
• — сокращение бюджетного дефицита, поддержание стабильного денежного обращения;
• — обеспечение устойчивости курса рубля как государственной валюты;
• — обеспечение государственного фонда валютных резервов;
• — расширение кредитования коммерческих банков, в основном за счет ресурсов эмиссионного фонда:
• — расширение возможностей неэмиссионного кредитования и покрытия бюджетного дефицита на разных уровнях системы властей;
• — максимальное использование методов денежно-кредитного управления банковской системой.

Согласно ст. 4 Закона «О Центральном банке РФ» Банк России выполняет следующие функции:

• 1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
• 2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
• 3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
• 4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
• 5) устанавливает правила проведения банковских операций;
• 6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
• 7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
• 8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
• 9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее — банковский надзор);
• 10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
• 11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
• 12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• 13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
• 14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
• 15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• 16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
• 17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
• 18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
• 19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

• — проводит операции по выпуску денег в обращение;
• — предоставляет кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;
• — покупает и продает государственные ценные бумаги на открытом рынке;
• — покупает и продает облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;
• — покупает и продает иностранную валюту, а также платёжные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями; - покупает, хранит, продает драгоценные металлы и иные валютные ценности;
• — проводит расчётные, кассовые и депозитные операции, принимает на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;
• — выдает поручительства и банковские гарантии;
• — осуществляет операции с финансовыми инструментами, используемые для управления финансовыми рисками;
• — открывает счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории России и территориях иностранных государств;
• — выставляет чеки и векселя в любой валюте;
• — осуществляет другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей. Банк России вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе.

Таким образом, список операций, осуществляемых Центральным банком очень велик, однако, соблюдая закон, Банк России не имеет права:

• — осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензий на проведение банковских операций, и физическими лицами;
• — приобретать акции кредитных и иных организаций (за исключением случаев, предусмотренных Законом о Банке России)
• — проводить операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;
• — заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных Законом о Банке России;
• — пролонгировать предоставленные кредиты (исключение может быть сделано по решению Совета директоров).