Порядок регистрации коммерческого банка

Государственная регистрация банков осуществляется Национальным банком Украины в соответствии с требованиями Закона «О банках и банковской деятельности» и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

В соответствии со статьей 17 Закона «О банках и банковской деятельности» уполномоченные учредителями банка лица представляют Национальному банку Украины для государственной регистрации следующие документы:

• — заявление о регистрации банка;
• — договор (кроме государственного банка);
• — устав банка;
• — решение о создании банка (протокол учредительного собрания) или Постановление Кабинета Министров Украины о создании государственного банка;
• — бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые банк планирует осуществлять в ближайший год, и стратегию деятельности банка на ближайшие три года согласно установленным Национальным банком Украины требованиям;
• — информацию о финансовом состоянии участников, которые будут иметь существенное участие в банке. В случае если учредителем банка является юридическое лицо, предоставляется информация о членах совета директоров и лиц, имеющих существенное участие в этом юридическом лице;
• — бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала) — для участников — юридических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке, справку Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год) — для участников — физических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке;
• — сведения о количественном составе наблюдательного совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии;
• — копию платежного документа о внесении платы за регистрацию банка, устанавливается Национальным банком Украины;
• — нотариально заверенные копии учредительных документов участников, которые являются юридическими лицами и будут иметь существенное участие в банке;
• — копии отчета о проведении открытой подписки на акции — для банка, учреждаемого в форме открытого акционерного общества;
• — сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера банка.

Национальный банк Украины в недельный срок с даты представления документов для государственной регистрации банка открывает временный счет для накопления подписных взносов учредителей и других участников банка.

Решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка принимается Национальным банком Украины не позднее трехмесячного срока с момента подачи полного пакета документов, указанных выше.

Национальный банк Украины может требовать от заявителя исправления недостатков в представленных документах.

Регистрация банков осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков, после чего банк приобретает статус юридического лица.

Национальный банк Украины выдает банку свидетельство о его государственной регистрации по установленной им форме.

Национальный банк Украины может отказать в государственной регистрации банка в случае, если:

• — нарушен порядок создания банка;
• — учредительные документы банка не отвечают законодательству Украины;
• -представлен неполный пакет документов, необходимых для государственной регистрации банка, либо эти документы не отвечают требованиям Закона «О банках и банковской деятельности» или нормативно-правовых актов Национального банка Украины;
• — у Национального банка Украины есть доказательства, подтверждающие отсутствие безупречной деловой репутации или отсутствие удовлетворительного финансового состояния по крайней мере одного из учредителей, имеющих существенное участие в банке;
• — профессиональная пригодность и деловая репутация председателя исполнительного органа и главного бухгалтера банка, а также членов исполнительного органа банка не отвечают требованиям Национального банка Украины.

О неполноте представленного пакета документов и /или о несоответствии профессиональной пригодности и деловой репутации председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера Национальный банк Украины обязан сообщить уполномоченным лицам банка не позднее месячного срока с даты подачи документов.

Об отказе в государственной регистрации банка Национальный банк Украины принимает мотивированное решение. Заверенная Национальным банком Украины копия решения об отказе в регистрации банка направляется уполномоченному лицу банка заказным письмом или вручается под роспись.

Отказ в государственной регистрации банка не может быть осуществлена по другим основаниям, кроме указанных выше.