Особенности инфляционных процессов в российской экономике

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Санкт-Петербургский государственный инженерно-экономический университет»

КУРСОВАЯ РАБОТА на тему

«ОСОБЕННОСТИ ИНФЛЯЦИОННОГО ПРОЦЕССА В РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКЕ»

Вологда 2012 г.

Содержание Введение Глава 1. Характеристика понятия инфляция

1.1 Сущность и понятие инфляции

1.2. Причины инфляции

1.3. Виды инфляции Глава 2. Особенности инфляционных процессов в РФ и последствия инфляции

2.1 Социально-экономические последствия инфляции

2.2 Особенности инфляционного процесса в РФ Глава 3. Антиинфляционная политика в России Заключение Список литературы Введение Инфляция существует уже длительное время. По своему происхождению инфляция — явление, связанное с движением денег. Но, зарождаясь на денежном рынке, «вирусы инфляции» распространяются за пределы этой сферы, вызывая негативные процессы в других частях «экономического организма»: поражают и производство, и потребление. Инфляция является сложным социально-экономическим явлением, порождаемым диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Она представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Актуальность темы

антиинфляционных мер для России очевидна и обусловлена рядом объективных причин. Переход нашей экономики на рыночные отношения резко повысил значение денег. Проблемы денежного хозяйства становятся основными и в практических мероприятиях по реконструкции народного хозяйства, и в теоретических исследованиях. Поэтому, несмотря на оживленное обсуждение указанных вопросов на страницах экономической прессы, актуальность их не уменьшается. Проблема инфляции, несомненно, актуальна для России.

Цель моей работы выявить особенности инфляционных процессов в российской экономике Для достижения цели следует выполнить следующие задачи:

· Определение понятия инфляция

· Выявление причин инфляции

· Рассмотрение различных видов инфляции

· Рассмотрение социально-экономических последствий инфляции

· Изучение современного состояния инфляции в российской экономике

· Рассмотрение антиинфляционной политики, проводимой в России Объектом изучения является инфляция.

Предметом изучения являются особенности инфляционных процессов в российской экономике. Для исследования были использованы работы Красавиной Л. Н., Приходько А. В., Белоглазовой Г. Н., данные Росстата, а также отчеты ЦБ РФ. В данной работе применяются теоретические методы: изучение и анализ литературы и документов, анализ экспериментального материала, обобщение.

Глава 1. Характеристика понятия инфляция

1.1. Сущность и понятие инфляции Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась, чуть ли не с возникновением бумажных денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Термин «инфляция» впервые стал употребляться в Северной Америке в период Гражданской войны 1861—1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX в. этот термин употреблялся в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляции получило в ХХ веке сразу после Первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20х годов.

Традиционно инфляция определяется как переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, вызывающее обесценивание денежной единицы, и, соответственно, рост товарных цен. Однако это определение нельзя считать полным. Инфляция, хотя и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Суть инфляции заключается в том, что национальная валюта обесценивается по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности. Некоторые российские ученые добавляют к этому перечню еще и золото, придавая ему, по-прежнему, роль всеобщего эквивалента.

Инфляция, как было сказано выше, выражается в повышении цен на товары и услуги. Это, конечно, не означает, что повышаются обязательно все цены. Даже в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие падать. Одно из главных больных мест инфляции — это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются.

Подстегивать рост цен могут разнообразные экономические обстоятельства: энергетический кризис, изменения в динамике производительности труда, структурные сдвиги в системе воспроизводства, циклические и сезонные колебания, монополизация рынка, введение новых ставок налогов и многое другое. Но не всякий рост цен — инфляция. Колебания цен на отдельные товары и услуги в зависимости от изменений спроса и предложения — закон рыночной экономики. Однако когда явление начинает носить устойчивый характер и из исключения превращается в правило современной экономики, такого объяснения оказывается недостаточно.

При инфляции нарушаются установившиеся пропорции в ценах на товары и услуги, продавцу и покупателю становится все сложнее принять оптимальное экономическое решение. Еще труднее дать экономический прогноз и провести долгосрочные расчеты. Возникает риск при крупном инвестировании. Защитными мерами от такого риска начинают выступать растущие ставки процента и высокие нормы прибыли, что в свою очередь ведет к росту цен. Предпринимательская деятельность в этих условиях ориентируется на краткосрочные решения, капитал преимущественно концентрируется в торгово-посреднической сфере и в своем движении приобретает спекулятивное направление.

В настоящий момент история экономики насчитывает довольно большое количество различных экономических учений, школ и течений: меркантилисты, физиократы, классики и неоклассики, марксистская экономия, институциональная, и, магистральная экономики, чикагская школа и либерализм, элбрейтевское течение, сторонники теории «экономики предложения» и многие другие. Представители почти каждого из этих направлений разрабатывали или разрабатывают свои взгляды, зачастую совершенно противоположные, на глобальные экономические проблемы человечества. Существуют, конечно, и их теории относительно инфляции как одной из наиболее серьезных проблем, препятствующих полноценному экономическому развитию.

Так, в традиционной марксистской экономике инфляция понималась как нарушение в процессе общественного производства в докапиталистических формациях и в условиях капитализма, проявляющаяся в переполнении сферы обращения денежными знаками сверх реальных потребностей хозяйства и их обесценении.

Инфляция, по марксистской школе, органически связана с особенностями воспроизводительного цикла, государственно-монополистическим регулированием хозяйственных процессов, милитаризацией экономики, безработицей и т. д. Порождается социально-экономическими противоречиями капиталистического производства, диспропорцией между реальным объемом общественного продукта и его стоимостным выражением. И используется господствующими эксплуататорскими классами для перераспределения национального дохода и национального богатства в свою пользу за счет снижения реальных доходов трудящихся. К непосредственным ее причинам марксистская школа относила объективно происходящие изменения в объеме и структуре общественного производства, политику монополий и империалистических государств, главным из которого считала дефицит бюджета.

Проблема инфляции занимает одно из центральных мест и в монетаристской литературе, где причинная зависимость между изменением количества денег и уровня цен рассматривается как основная экономическая закономерность.

Монетаристы важнейшей и практически единственной причиной инфляционного процесса считают более быстрый рост национальной денежной массы по сравнению с ростом продукта. Следуя их теории, в долговременной перспективе деньги полностью нейтральны и эффект денежных импульсов (ускорения или замедления темпов роста денег) отражается лишь на динамике общего уровня цен, не оказывая ощутимого воздействия на объем производства, инвестиций, занятости рабочей силы и т. д. Однако в течение более кратких периодов (один экономический цикл) изменение денежной массы могут оказать некоторое влияние на состояние производства и занятости, но эффект будет недолгим: через определенное время темп роста реальных показателей производства вернется к исходному уровню. Тем самым отвергается кейнсианская идея о возможности постоянно поддерживать темпы экономического роста, жертвуя определенным повышением темпов инфляции.

Следует отметить также и изменения трактовок сущности инфляции и связанных с ней процессов в результате накопления экономического опыта, возможность альтернативных подходов при изучении этой проблемы. Например, кейнсианская позиция, концентрирующаяся вокруг проблемы совокупных расходов, как главного фактора определяющего национальное производство и занятость, берет за основу кривую Филипса (жесткая зависимость между инфляцией и безработицей). Эта модель показывает, что в экономике может возникнуть либо инфляция, либо безработица, но одновременно они появиться не могут. Однако, руководствуясь событиями 70−80х в США и настоящими, протекающими в России, когда наблюдался параллельный рост цен и уровень безработицы, мы можем поставить под сомнение правильность кейнсианских выводов. Назрела объективная причина для пересмотра теории, и кейнсианцы объяснили эти процессы серией шоков предложения, или ценовых шоков, сдвинувших кривую Филипса вправо вверх.

Подводя итог, следует сказать, что на сегодняшний момент мы не имеем абсолютно правильной и подтвержденной всеми фактами теории инфляционных процессов, которой одной можно руководствоваться, оценивая инфляцию, ее причины и последствия. Каждая из перечисленных теорий имеет как свои сильные, так и слабые стороны. Целесообразно рассмотреть причины, вызывающие инфляцию.

1.2. Причины инфляции Инфляция зарождается на денежном рынке. Именно там, в деформациях денежного обращения, и следует искать ее причины. Рассмотрим их.

Во-первых, из-за неправильной денежной политики центрального банка в обращении появляется избыточная, не обеспеченная товарами масса денег. Как известно, в экономике возникают проблемы, решение которых требует проведения краткосрочной денежной политики. Краткосрочная денежная политика должна проводиться в рамках долгосрочной неинфляционной политики. Если государство, стараясь подстегнуть производство, прибегает к экономически необоснованной денежной эмиссии и подключает центральный банк к решению текущих проблем, то велика вероятность, что увеличение денежной массы выйдет за пределы долгосрочного равновесия денежного рынка. Вместо того, чтобы оберегать хозяйство от инфляции, центральный банк может наводнить экономику излишними деньгами, что способствует развитию инфляционного процесса.

Во-вторых, бюджетный дефицит неминуемо ведет к инфляции. Однако ее темпы зависят от организации покрытия бюджетного дефицита. Там, где на центральный банк смотрят как на подразделение министерства финансов и отсутствует обоснованная стратегия, дефицит финансируется посредством денежной эмиссии, что ведет к резкому ускорению инфляции.

Другой вариант — регулярные займы правительства в центральном банке. В этом случае инфляция все равно неизбежна, хотя протекает несколько медленнее и в более цивилизованных формах. Допустим, что правительство одолжило в центральном банке определенное количество денег, обязавшись вернуть ссуду с процентами через год. Полностью выполнив свое обещание и расплатившись с центральным банком, оно вновь обращается к нему за кредитом и повторяет такую операцию из года в год. Несмотря на то, что деньги время от времени возвращаются обратно в центральный банк, заметна кредитная эмиссия, постепенно происходит разбухание денежной массы. Инфляция получает дополнительный импульс.

Возможен и третий вариант покрытия дефицита, когда правительство вынуждено размещать свои долговые обязательства где угодно, кроме центрального банка собственной страны. Подобная ситуация возникает там, где центральные банки независимы от исполнительной власти, наделены большими правами и ответственностью за неинфляционное развитие народного хозяйства. Они отказывают правительству и дают ему кредиты только в исключительных, специально оговоренных законом случаях. Правительство может выпускать займы, т. е. брать в долг деньги у своих и иностранных граждан, корпораций, коммерческих банков, фондов и т. п.

На первый взгляд, указанный путь финансирования бюджетного дефицита имеет выраженный неинфляционный характер: те, кто покупают облигации государственных займов, распоряжаются доставшейся им частью наличной денежной массы, нисколько не увеличивая ее объемов. На самом деле все обстоит сложнее. Вручая бывшим обладателям сбережений свои долговые расписки, государство забирает денежные ресурсы, которые могли бы стать инвестициями. Это значит, что при таком способе покрытия дефицита инвестиционный спрос удовлетворяется далеко не полностью. Таким образом, при любом способе финансирования бюджетный дефицит ведет к инфляции.

В-третьих, милитаризация экономики способствует возникновению по крайней мере трех инфляционных эффектов. Так, чрезмерное развитие военно-промышленного комплекса создает постоянное напряжение в расходной части государственного бюджета. Возрастает дефицит, а вслед за ним и инфляционное давление (первый инфляционный эффект). Предположим, что государству удалось сэкономить на других статьях расходов и так отрегулировать свои финансы, что даже в условиях милитаризованной экономики дефицит бюджета оказался небольшим и его роль в развертывании инфляционного процесса сведена к минимуму. Тогда воздействие милитаризма на инфляцию принимает иные формы. Военная экономика поглощает материальные, интеллектуальные и прочие ресурсы, которые можно было бы использовать более эффективно, например, выпуская потребительские товары. Если ресурсы распределены в экономике не оптимально, то возникающие диспропорции затрудняют развитие гражданского производства, что отрицательно сказывается на объеме и динамике товарного предложения, усугубляет неравновесие рынков в пользу спроса (второй инфляционный эффект). Укажем также, что занятые в оборонном секторе выступают на потребительском рынке исключительно в роли покупателей, предъявляют спрос, но не способствуют увеличению предложения товаров (третий инфляционный эффект). По мере конверсии военного производства действие отмеченных эффектов ослабевает.

В-четвертых, монополизация рынков влияет на интенсивность инфляционного процесса. Практика показала, что инфляция быстрее развивается в той экономике, где наблюдается высокая степень монополизации рынка. Безусловно, монополии не имеют отношения к. зарождению инфляции, но они ее активно продолжают и усиливают. Чтобы сохранить доминирующее положение на рынке, нужно сократить размеры производства и предложения товаров. Это отрицательно влияет на соотношение совокупного спроса и предложения, увеличивая разрыв между ними. Монополистические структуры, разрушая механизм рынка, снижают эластичность предложения по цене, затягивают реакцию производства на колебания инфляционного спроса, продлевают инфляционное неравновесие. В целом можно утверждать, что, хотя инфляция в принципе возможна и в конкурентной экономике, монополизм придает ей дополнительное ускорение.

В-пятых, внешнеэкономические факторы воздействуют на инфляцию. Имеется в виду перенос инфляции по каналам мировой торговли, когда рост цен на сырье или энергоносители придает новый импульс инфляции затрат. Немалую инфляционную угрозу несут потоки краткосрочных капиталов, перемещающихся через границы в поисках наиболее высокой ставкипроцента.

Инфляция в принципе неустранима, поскольку современная экономика инфляционная по своему устройству.

В мировой экономической литературе выделяют три вида монополий, которые называют главными причинами инфляции:

1) государственная монополия на эмиссию денег;

2) профсоюзная монополия;

3) монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек.

Эти три вида монополий связаны между собой, и каждая из них может нарушать баланс спроса и предложения. 2]

Таким образом, резюмировав все вышесказанное, причинами инфляции являются:

— дефицит государственного бюджета, для покрытия которого выпускаются государственные ценные бумаги или бумажные деньги;

— высокий уровень непроизводственных расходов государства, приводящий к затратам человеческого труда, которые не оборачиваются увеличением выпуска потребительских благ;

— товарный дефицит, приводящий к отрыву спроса от предложения;

— монопольное положение некоторых производителей, позволяющее им повышать цены на свою продукцию;

— отрыв роста заработной платы от роста производительности труда кейнсианский инфляция социальный экономический

1.3. Виды инфляции Существует несколько видов инфляции. Прежде всего, те, которые выделяют с позиции темпа роста цен. В теории и практике различают несколько «уровней» инфляции.

1. Ползучая (умеренная) инфляция, для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно до 10% или несколько больше процентов в год. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным. Средний уровень инфляции по странам Европейского сообщества составил за последние годы около 3−3,5%.

Многие современные экономисты считают такую инфляцию необходимой для эффективного экономического развития. Такая инфляция позволяет эффективно корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса.

2. Галопирующая инфляция (рост цен на 20- 2000% в год). Такие высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, к примеру, во многих странах Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии.

3. Гиперинфляция — цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50 процентный рост цен в месяц).

Все эти виды инфляции существуют только при открытом ее состоянии, т. е. при относительно свободном рынке. При подавленной же инфляции рост цен на товары и услуги может и не наблюдаться, а обесценивание денег может выражаться в дефиците предложения. Прежде всего, это выражается в нехватке необходимых товаров и услуг.

Дефицит же, в свою очередь, приводит к изменению психологии потребителей и производителей.

Первые создают ажиотажный спрос, а вторые, наоборот, придерживают товары как в надежде на очередное разрешение поднятия уровня цен, так и с целью продажи их на черном рынке.

С точки зрения роста цен по различным товарным группам, т. е. по степени сбалансированности их роста:

· сбалансированная инфляция;

· несбалансированная инфляция.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны относительно друг друга, а при несбалансированной — цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

Несбалансированность инфляции — большая беда для экономики. Но еще страшнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы — лидеры роста цен останутся лидерами и завтра. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Промышленность развиваться в таких условиях не может. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции, удобренные стихийными, несбалансированными скачками относительных цен.

Также инфляция может быть ожидаемая и неожидаемая.

Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее с достаточной степенью надежности, она зачастую может являться прямым результатом действий правительства.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения.

В зависимости от объекта исследования различают национальную, региональную и мировую инфляции. В масштабе отдельной страны объектом анализа является динамика оптовых, розничных и потребительских цен, дефлятор ВНП. Аналогичные показатели анализируются на уровне объединения стран (например, ЕС) и мирового хозяйства в целом.

Инфляционные шоки могут возникать как внутри самой хозяйственной системы, так и вне нее. В зависимости от характера инфляционных импульсов по отношению к системе различают импортируемую и экспортируемую инфляцию. В случае поддержания в стране твердого валютного курса любое повышение цен на импортные товары будет импортировать инфляцию в страну. Значение этого фактора в развитии инфляционного процесса в стране зависит от доли внешней торговли в общем объеме ВНП. Чем она выше, тем больше эффект «импорта» инфляции. Экспорт инфляции легче осуществлять странам, чья валюта используется в качестве резервной или чьи товары, не являющиеся субститутами, занимают значительный удельный вес и импорте других стран.

Рост спроса в экономике приводит к росту реального ВНП и / или номинального ВНП. Между ростом цен и увеличением производства могут быть различные зависимости. В соответствии с изменением этих показателей различают истинную и мнимую инфляцию. Если экономика находилась в равновесии, то рост совокупного спроса первоначально приводит к увеличению реального объема производства, обгоняющего рост цен (рост реального объема ВНП), и инфляция считается мнимой. В дальнейшем, по мере накаливания спроса, в экономике происходит рост издержек и номинального объема ВНП при сохранении реального объема производства на естественном уровне. Инфляция из мнимой становится подлинной.

Хозяйственные агенты пытаются предвидеть изменение основных макроэкономических показателей. Предсказания субъектов экономики о темпах роста цен, или инфляционные ожидания, являются результатом и фактором развития инфляции. В зависимости от степени точности инфляционных ожиданий выделяют прогнозируемую и непрогнозируемую (неожиданную) инфляцию. Обычно инфляция прогнозируемая, если инфляционные ожидания являются рациональными, отсутствуют неожиданные внутренние и внешние шоки. В противном случае прогнозировать изменение уровня цен достаточно сложно.

В зависимости от факторов, порождающих и питающих инфляционный процесс, различают инфляцию «спроса» и инфляцию «издержек».

Инфляция спроса. Суть этой формы инфляции можно выразить достаточно образно: слишком много денег «охотится» за малым количеством товара, т. е. совокупный спрос заметно превосходит совокупное предложение. Инфляцию спроса можно понять, если проследить взаимосвязь совокупного спроса, занятости и цен (рис. 1.3.1). Увеличение совокупного спроса на рынке продуктов и услуг (С + G + I + X) на отрезке 1 вызывает увеличение реального объема производства (реальный ВНП — Q). Достигается это за счет увеличения использования ресурсов, включая рабочую силу. Но так как они остаются определенное время неисчерпанными и мобильными, то цены на них поддерживаются приблизительно на одном уровне. Это продолжается до достижения объема реального ВНП, равного Q 0, когда некоторые виды ресурсов становятся дефицитными.

Рис. 1.3.1 Взаимосвязь совокупного спроса, занятости и цен На отрезке 1 из-за постоянства цен реальный и номинальный ВНП растут с одинаковым темпом за счет увеличения объема производства. Отрезок 2 называется переходным и отражает неравномерное распределение ресурсов, т. е. в одних отраслях их лимит исчерпан, в других — нет. Иначе говоря, дефицит не носит глобального характера, а наблюдается лишь в отдельных отраслях. Дальнейшее увеличение спроса на продукцию не может компенсироваться за счет роста объема производства, поэтому в соответствии с законом спроса и предложения приходится увеличивать цены Р. Кроме того, привлечение все большего числа работников ведет к росту стоимости рабочей силы, так как она становится дефицитным ресурсом. В результате увеличиваются заработная плата и издержки, которые служат дополнительным источником роста цен. При исчерпании ресурса квалифицированных работников приходится привлекать кадры с более низким уровнем подготовки, использование которых ведет к росту издержек.

Наконец, на отрезке 3 резервы роста объема производства оказываются исчерпанными во всей экономике, поэтому совокупный спрос, превышающий производственные возможности общества, вызывает достаточно быстрый рост уровня цен.

Инфляция издержек. В классическом варианте данная форма инфляции означает, что совокупный спрос практически не растет, а, может быть, даже уменьшается, а издержки и цены повышаются. Совокупные издержки на единицу продукции АТС (average total costs) могут быть представлены в следующем виде:

АТС = TC / Q

где ТС — совокупные издержки.

Из-за увеличения удельных издержек АТС при прочих равных условиях происходит снижение объема прибыли, а следовательно, и объема производства, так как нет возможности поддерживать его на прежнем уровне и тем более расширять. В результате уменьшается предложение товаров и увеличиваются цены при том же спросе.

Инфляция издержек может быть вызвана ростом цен на любые ресурсы. Но наибольшее влияние оказывает увеличение заработной платы, социальных расходов и цен на материальные ресурсы, особенно энергетические. В частности, если повышение заработной платы и социальных расходов опережает рост производительности труда в обществе, то это ведет к увеличению удельных издержек и в итоге к инфляции издержек. Повышение заработной платы может находиться под контролем правительства и владельцев предприятий.

В реальной экономике инфляция спроса и издержек тесно взаимосвязаны, эти формы могут переходить одна в другую или действовать в разных секторах экономики. Эта сильная взаимозависимость прослеживалась и при рассмотрении инфляции спроса, когда на отрезках 2 и 3 к ней добавилась инфляция издержек.

В то же время между двумя формами инфляции имеется существенное отличие. У инфляции спроса нет естественного ограничителя. Инфляция издержек ограничивает сама себя, поскольку из-за роста последних уменьшаются предложение товаров, объем производства и занятости, а это ведет к стабилизации цен и издержек. Но если нет факторов, которые способствуют росту деловой активности, то инфляция издержек может перейти в стагфляцию, при которой объем производства практически не растет, а цены медленно поднимаются.

Существуют различные взгляды на механизм инфляции. Согласно монетаристскому подходу инфляция связана с избыточным денежным предложением (рис. 1.3.2).

Рис. 1.3.2 Монетаристская модель инфляции Как известно, в данной концепции существенная роль отводится ожиданиям. Это прослеживается и в приведенной на рис. 1.3.2 модели.

Повышение уровня инфляции определяется в первую очередь ростом предложения денег, приводящим к увеличению совокупного спроса. Однако значение имеют и ожидания хозяйствующих агентов будущего изменения цен. Если предсказывается их рост, то эти агенты начинают «сбрасывать деньги», т. е. увеличивают спрос, что ведет к реальному повышению уровня инфляции. При противоположных ожиданиях наблюдается обратный эффект.

Рис. 1.3.3 Кейнсианская модель инфляции В кейнсианских моделях (рис. 1.3.3) наряду с инфляцией спроса важное значение придается инфляции издержек, а также выделяется тип инфляции, связанный с монопольным положением отдельных предприятий, которые имеют возможность устанавливать монопольные цены.

Глава 2. Особенности инфляционных процессов в РФ и последствия инфляции

2.1. Социально-экономические последствия инфляции Первыми жертвами инфляции становятся потребители, которым приходится страдать от неминуемого падения уровня жизни.

Рост цен ведет к снижению текущих реальных доходов населения. При любой системе компенсации дополнительные выплаты отстают от темпов роста цен. Сокращаются реальные ценности личных сбережений. Хуже всего тем, кто держит сбережения в виде наличных денег. Каждый новый виток инфляции сокращает массу товаров, которые мог бы приобрести потребитель на имеющиеся у него сбережения. В несколько лучшем положении оказывается владелец акций, наименьший ущерб несут те, кто успел поместить сбережения в недвижимость и материальные ценности.

От инфляции сильно страдает и производство. По мере ее нарастания у предпринимателей и работников пропадают стимулы к труду. Инфляция ломает рыночный механизм саморегуляции. Производители не получают ценовых сигналов и выгод от перемещения капиталов. Поэтому экономическое равновесие между отраслями не может осуществляться с помощью рынка. В этих условиях перераспределение инвестиций должно стать заботой государства, что означает уже функционирование не рыночной, а командной экономики. Цены диктуют не рыночный механизм, а директивы, указывающие, какой размер прибыли должен иметь предприниматель. Подавленная инфляция приводит к натуральному и уравнительному распределению, а следовательно, исчезает экономический интерес.

Замороженные цены делают невыгодным приложение капитала и тех областях, где высокие издержки производства. Поэтому из них устремляется остаток капитала, что оголяет отрасль и приводит к дефициту товаров, который становится хроническим. У населения образуются вынужденные сбережения, которые не выражают рост благосостояния, а по существу представляют собой отложенный спрос. Дефицит товаров и вынужденные сбережения приводят к появлению очередей и возникновению черного рынка, который способствует обогащению криминальных структур, становится неизбежным спутником подавленной инфляции.

Замедляется и рост благосостояния общества. Ведь если нет роста предложения, то и государственная казна лишается ожидаемого накопления налоговых поступлений. Если предложение не увеличивается, нет основы и для роста доходов, заработной платы. Спекулятивные же сделки на черном рынке обогащают только мафию. Последняя становится единственной реальной фигурой, которая получает выгоды от подавленной инфляции.

Инфляция спроса обычно возникает при полной занятости и полной загруженности производительных мощностей. В этом случае повышение спроса на какой-либо товар вызывает производственный спрос на ресурсы и последующий рост цен на них. Если бы часть ресурсов до этого была бы не задействована, то они могли бы вовлекаться в производство при уже действующих ценах. Но рост спроса при полной загруженности мощностей и занятости не подкрепляется эластичным расширением предложения, поэтому цены растут.

Государство, увеличивая военные расходы и социальные программы в период полной занятости ресурсов, неизбежно попадает в инфляционную ловушку.

Предприниматели, поднимая спрос на инвестиционные ресурсы в такой же ситуации, вызывают инфляционное движение экономики. И профсоюзы, добивающиеся роста заработной платы в экономике при ограничениях, связанных с полной занятостью, получат такой же результат.

Инфляция издержек может вызвать рост цен любого из факторов производства, будь то земля, капитал или рабочая сила. Издержки производства повышаются, затем они переносятся на цену выпускаемой продукции. Подорожавший товар оплачивается покупателем. Если для него этот товар является ресурсом для последующего производства, то издержки повышаются и у него, что заставляет предпринимателя компенсировать потери повышенной ценой. Возникает своеобразный инфляционный передаточный механизм. Инфляция издержек распространяется в стране подобно эпидемии.

Возможен и другой вариант, когда издержки растут, но в условиях насыщенного рынка предприниматель не может перекрыть рост расходов повышенной ценой. В этом случае сокращается прибыль. Часть капиталов из-за падающей доходности покинет производство и уйдет в сбережения. Совокупное предложение уменьшится, что неизбежно также приведет к общему росту цен.

Кроме перечисленных выше социально-экономических последствий можно добавить:

· перераспределение доходов и богатства;

· отставание цен государственных предприятий от рыночных;

· скрытую государственную конфискацию денежных средств через налоги;

· ускоренную материализацию денежных средств;

· нестабильность экономической информации;

· падение реального процента;

· обратную пропорциональность темпа инфляции и уровня безработицы[4]

Инфляция представляет собой опасность для экономического развития в силу ее агрессивности, которая связана с ее самовоспроизводством. Она начинает сама себя подхлестывать, увеличивая инфляционную волну.

Инфляция, возникнув, быстро распространяется на все отрасли. Это происходит потому, что они связаны между собой взаимными поставками. Поэтому удорожание какой-либо поставки ведет к увеличению цены выпускаемой продукции.

Инфляция считается опасной болезнью рыночной экономики не только потому, что она быстро распространяется. Ее очень трудно устранить, даже если исчезают вызвавшие ее причины. Это связано с инертностью психологического настроя, который сформировался ранее. Пережившие инфляцию покупатели еще долго совершают покупку «на всякий случай». Адаптивные инфляционные ожидания сдерживают выход страны из инфляционных тисков, так как они вызывают ажиотажный спрос, а он поднимает планку товарных цен.

2.2 Особенности инфляционного процесса в РФ Российский тип инфляции отличается от всех других известных типов, что объясняется условиями ее развития при переходе от плановой экономики к рыночной, а также высокими темпами роста цен. Ряд исследователей считают, что характер инфляции в России не может быть объяснен только разрушением денежной массы вследствие гипертрофированного спроса. Они полагают, что инфляция имеет немонетарную или, по крайней мере, не только монетарную природу. В качестве причин, вызывающих инфляцию, приводятся следующие:

1. Структурные диспропорции между отраслями экономики, оставшиеся в наследство от централизованной плановой системы.

2. Высокий уровень монополизации экономики, что объясняет монопольный характер поведения производителей на рынке и устанавливаемые ими монопольные цены.

3. Глобальная милитаризация экономики, большая армия, гипертрофированный уровень развития ВПК. Эти сектора экономики, по своему определению, являются нерыночными. Их продукция не ориентируется на свободный рынок и производится только по государственным заказам, а финансирование осуществляется из государственного бюджета. Факторы производства не являются достаточно мобильными и не могут быть легко перемещены в рыночно ориентированные секторы экономики. Другими словами, разрыв между спросом на потребительские товары, который предъявляет население, и рыночным предложением этих товаров не может быть легко устранен, что сохраняет базу для роста инфляции.

4. Огромные масштабы страны и колоссальный экономический потенциал.

При определенном высоком уровне инфляция становится опасной для экономики и социальной стабильности общества.

Отрицательное влияние высокой инфляции для национальной экономики России состоит в следующем:

— обесцениваются доходы населения, особенно занятого в бюджетной сфере;

— происходит перераспределение национального богатства от наиболее бедных к наиболее богатым слоям населения, что подрывает социальную стабильность в обществе и усиливает социальное расслоение;

— разрушается денежная система страны, иностранные денежные знаки постепенно вытесняют национальную валюту, расцветает бартер;

— денежные накопления предприятий обесцениваются, невозможны инвестиции, никакие долгосрочные решения не могут быть приняты, подрывается база для экономического роста.

Рассмотрим квартальный обзор Центрального банка о современном состоянии инфляции в России.

В 2011 г. продолжился экономический рост. По объему ВВП был достигнут уровень 2008 года. Внешний спрос на продукцию российского производства оставался слабым. Рост производства был поддержан увеличением потребительского и инвестиционного спроса. Однако, по оценкам, спрос оставался ниже уровня потенциального выпуска.

По итогам 2011 г. инфляция составила 6,1%, что соответствует целевому ориентиру (6−7%), установленному в «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов». В IV квартале 2011 г. продолжилось начавшееся в июне замедление роста потребительских цен под влиянием снижения темпов роста цен на продовольствие (в основном за счет заметного снижения цен на плодоовощную продукцию). Фактором повышения инфляционного давления со стороны предложения являлось ускорение роста цен производителей в добыче полезных ископаемых в условиях повышения мировых цен на энергоносители. В то же время, по оценкам, совокупный спрос оставался ниже уровня потенциального выпуска и не влиял на формирование избыточного ценового давления. Рост производства сельскохозяйственной продукции, поддержанный стабилизацией или снижением мировых цен на аграрную продукцию, благоприятно сказался на ценовой динамике на российском рынке продовольствия. По итогам года номинальный эффективный обменный курс рубля повысился, что также ограничило рост цен.

При проведении денежно-кредитной политики в IV квартале 2011 г. и в начале 2012 г. Банк России учитывал замедление инфляции и неопределенность развития внешнеэкономической ситуации, создающую риски для устойчивости роста российской экономики. В октябре-ноябре 2011 г. Банк России не изменял процентные ставки по операциям предоставления и абсорбирования ликвидности. На основе оценки рисков и с учетом необходимости обеспечения устойчивости банковского сектора в условиях перехода от избытка ликвидности к ее дефициту был принят ряд мер для расширения доступа кредитных организаций к инструментам рефинансирования. Сохраняя нейтральную направленность денежно-кредитной политики, в декабре 2011 г. Банк России сузил коридор процентных ставок путем симметричного понижения фиксированных ставок по отдельным инструментам рефинансирования и повышения фиксированных ставок по депозитным операциям, что было нацелено на ограничение волатильности ставок денежного рынка. В феврале 2012 г. Банк России принял решение оставить без изменения процентные ставки по своим операциям.

В IV квартале 2011 г. в условиях усиления долгового кризиса в зоне евро и нестабильности на мировом финансовом рынке сохранялся недостаток ликвидных рублевых ресурсов в российском банковском секторе, отражаясь на конъюнктуре внутреннего денежного рынка и рынка капитала. Спрос на инструменты фондирования повышался, а на ценные бумаги снижался. Вследствие этого росли ставки на денежном и кредитно-депозитном рынках, снижались котировки инструментов фондового рынка. Кредитная активность банков до конца 2011 г. оставалась высокой и являлась основным фактором, определявшим динамику денежной массы. Увеличение чистых иностранных активов банковской системы также внесло вклад в рост денежной массы. Влияние бюджетного фактора на формирование денежного предложения в 2011 г. изменилось. Значительное сокращение чистых требований к органам государственного управления со стороны Банка России (главным образом за счет накопления средств на счетах в Банке России) оказывало существенное сдерживающее влияние на динамику денежной массы.

На протяжении большей части 2011 г. динамика денежных агрегатов свидетельствовала о постепенном снижении инфляционных рисков со стороны монетарных факторов. Интенсивное снижение годовых темпов роста денежной массы в последние месяцы 2011 г. приостановилось, что может привести к формированию умеренных рисков повышения инфляции в среднесрочной перспективе.

Потребительские цены Согласно информации Федеральной службы государственной статистики, по итогам 2011 г. потребительские цены повысились на 6,1%, что меньше, чем в предыдущем году, на 2,7 процентного пункта. Базовая инфляция, как и годом ранее, составила 6,6%. По оценке, за счет удорожания товаров и услуг, учитываемых при ее расчете, в 2011 г. было получено 5,3 процентного пункта, или 86,6% уровня инфляции (в 2010 г. — 5,3 процентного пункта, или 60,3%).

Динамика цен на потребительские товары и услуги (в % к соответствующему месяцу предыдущего года) Рис. 2.2.1 Динамика цен на потребительские товары и услуги (в % к соответствующему месяцу предыдущего года) Снижение инфляции в 2011 г. по сравнению с предыдущим годом было обусловлено главным образом удешевлением плодоовощной продукции на 24,7% (по итогам предыдущего года цены на нее увеличились на 45,6%), которое обеспечило снижение уровня инфляции оценочно на 1,0 процентного пункта (или на 16,9%). В 2010 г. в результате роста цен на данную группу продуктов питания инфляция увеличилась на 1,6 процентного пункта (на 18,7%). Цены на продовольственные товары без плодоовощной продукции за 2011 г. выросли на 7,4% (за 2010 г. — на 9,4%). Удорожание этой группы продуктов питания обеспечило, по оценкам, 2,5 процентного пункта, или 41,3% уровня инфляции (за 2010 г. — оценочно 3,3 процентного пункта, или 37,0%). В данной группе продуктов питания в 2011 г. более всего подорожали хлеб и хлебобулочные изделия, мясо и птица, рыба и морепродукты — на 8,9 — 10,3% (за 2010 г. их удорожание составило 4,8 — 7,6%). Темпы прироста цен на большинство других основных групп продовольственных товаров по итогам 2011 г. были заметно ниже соответствующих показателей предыдущего года; подешевели крупа и бобовые, сахар-песок. Цены на продовольственные товары за 2011 г. повысились на 3,9% (за 2010 г. — на 12,9%).

В 2011 г. в условиях роста потребительского спроса удорожание непродовольственных товаров и услуг происходило более высокими темпами, чем в 2010 году. За 2011 г. цены на непродовольственные товары увеличились на 6,7% против 5,0% по итогам предыдущего года. По оценке, повышением цен на непродовольственные товары было обусловлено 2,4 процентного пункта, или 38,7% уровня инфляции (в 2010 г. аналогичные показатели составили 1,8 процентного пункта и 20,7%). В наибольшей степени подорожали табачные изделия и бензин автомобильный, темпы прироста цен на которые составили соответственно 21,1 и 14,9% (за 2010 г. — 19,5 и 6,5% соответственно). По оценкам, их вклад в общее удорожание непродовольственных товаров в 2011 г. составил 1,5 процентного пункта, или 22,3%. За 2011 г. цены и тарифы на платные услуги населению повысились на 8,7% (в 2010 г. — на 8,1%). По оценкам, прирост цен и тарифов на платные услуги населению обеспечил 2,3 процентного пункта, или 36,9% общего прироста цен на потребительском рынке (за 2010 г. — 2,1 процентного пункта, или 23,6% уровня инфляции). В 2011 г. ускорился рост цен на большинство видов услуг, учитываемых при расчете базовой инфляции. Более всего подорожали услуги дошкольного воспитания и организаций культуры — на 11,3%. В 2010 г. удорожание этих видов услуг составило 7,7 и 8,6% соответственно. Темп прироста регулируемых цен и тарифов на платные услуги по итогам 2011 г. составил оценочно 10,9%, что на 1,3 процентного пункта меньше аналогичного показателя годом ранее. Тарифы на жилищно-коммунальные услуги выросли на 11,7% против 13,0% в 2010 году. Услуги пассажирского транспорта подорожали на 9,1% (в 2010 г. — на 8,7%). Темп удорожания платных услуг населению по итогам 2011 г. превысил темп прироста цен на товары на 3,5 процентного пункта (в 2010 г. темп прироста цен на товары был выше темпа удорожания платных услуг на 1,0 процентного пункта). По информации Росстата, в 2011 г. во всех федеральных округах России темп прироста потребительских цен был ниже, чем в предыдущем году. По оценкам, в декабре 2011 г. усилились различия между субъектами Российской Федерации по стоимости фиксированного набора товаров и услуг, используемого Федеральной службой государственной статистики в целях межрегиональных сопоставлений покупательной способности населения. Так, коэффициент региональных различий в декабре 2011 г. был равен 41,2%, тогда как годом ранее он составил 38,4%. В 2011 г. темпы прироста цен на продовольственные товары без плодоовощной продукции по федеральным округам находились в диапазоне от 6,7 до 8,4%, на непродовольственные товары — от 5,8 до 7,3%.

Прирост потребительских цен по федеральным округам (в % декабрь к декабрю предыдущего года).

Рис. 2.2.2. Прирост потребительских цен по федеральным округам (в % декабрь к декабрю предыдущего года) В 2011 г. плодоовощная продукция подешевела во всех федеральных округах, за исключением Дальневосточного. Для темпов изменения цен на данную продовольственную группу был характерен значительный разброс по субъектам Российской Федерации. Если в Центральном федеральном округе этот вид продуктов питания подешевел на 30,0%, то в Дальневосточном округе он стал дороже на 0,1%. В 2011 г. темпы удорожания платных услуг населению в федеральных округах находились в пределах 7,3 — 10,1%. В пяти из восьми округов они были выше, чем по итогам предыдущего года.

Цены производителей Цены производителей промышленных товаров в 2011 г. увеличились на 12,0% (в предыдущем году — на 16,7%). Замедление роста цен производителей было обусловлено сокращением темпов прироста цен в обрабатывающих производствах, а также в производстве и распределении электроэнергии, газа и воды.

Цены производителей в обрабатывающих производствах в 2011 г. увеличились на 8,3%, что меньше соответствующего показателя в 2010 г. на 8,6 процентного пункта.

Замедлился рост цен производителей на большинство основных видов промышленных товаров.

В том числе темпы прироста цен производителей пищевых продуктов, включая напитки, и табака уменьшились на 12,5 процентного пункта — до 1,8%. На отдельные виды товаров рост цен производителей ускорился. В наибольшей степени подорожало производство нефтепродуктов — на 17,6% (в 2010 г. аналогичный показатель был выше на 2,8 процентного пункта).

Динамика цен производителей по отдельным видам экономической деятельности (прирост в % к декабрю предыдущего года) [9]

По итогам 2011 г. прирост цен в производстве и распределении электроэнергии, газа и воды составил 5,1% (в 2010 г. — 13,8%). В 2011 г. рост цен производителей в добыче полезных ископаемых ускорился, составив 26,3% против 17,1% по итогам предыдущего года. В добыче топливно-энергетических полезных ископаемых цены выросли на 28,1% (за 2010 г. — на 16,1%). Темп прироста тарифов на грузовые перевозки за 2011 г. составил 8,4%, на железнодорожном транспорте — 7,5%. В 2010 г. данные показатели были равны 33,1 и 9,4% соответственно.

Рис. 2.2.3. Динамика цен производителей по отдельным видам экономической деятельности (прирост в % к декабрю предыдущего года) По итогам 2011 г. прирост цен в производстве и распределении электроэнергии, газа и воды составил 5,1% (в 2010 г. — 13,8%). В 2011 г. рост цен производителей в добыче полезных ископаемых ускорился, составив 26,3% против 17,1% по итогам предыдущего года.

В добыче топливно-энергетических полезных ископаемых цены выросли на 28,1% (за 2010 г. — на 16,1%). Темп прироста тарифов на грузовые перевозки за 2011 г. составил 8,4%, на железнодорожном транспорте — 7,5%. В 2010 г. данные показатели были равны 33,1 и 9,4% соответственно. Тарифы на услуги связи для юридических лиц за 2011 г. выросли на 3,9% (за 2010 г. — на 7,0%).

Занятость и безработица В 2011 г. численность занятого в экономике населения практически достигла уровня 2008 года. Уровень безработицы продолжал снижаться. Численность занятого в экономике населения в 2011 г. увеличилась на 1,3%.

В 2011 г. продолжилось сокращение численности работников, работающих неполное рабочее время по инициативе работодателя, что свидетельствует о росте загрузки рабочей силы в экономике. Производительность труда в 2011 г. повысилась, по оценкам, на 3%. В производстве услуг темпы ее роста были выше, чем в производстве товаров. Прирост реальной заработной платы в 2011 г. составил 3,5%. Удельные затраты на оплату труда, измеряемые как доля оплаты труда (включая скрытые оплату труда и смешанные доходы) в структуре формирования ВВП по источникам доходов, продолжали сокращаться. В 2011 г. по сравнению с предыдущим годом они уменьшились на 0,6 процентного пункта — до 49,3%. Общая численность безработных в 2011 г. снизилась на 10,9% и на конец декабря составила 6,1% экономически активного населения (на конец декабря 2010 г. — 7,2%). Общая численность безработных в 2011 г. в 3,6 раза превышала уровень регистрируемой безработицы. Большая часть безработных искала работу без содействия служб занятости. Общий уровень безработицы в 2011 г., по оценкам, был ниже долгосрочного тренда.

После рассмотрения современного состояния инфляции в России целесообразно обратиться к антиинфляционной политике.

Глава 3. Антиинфляционная политика в России Преодоление инфляции остается одной из главных задач антикризисной стратегии. Важно отметить, что основным способом борьбы с инфляцией должна быть борьба с ее основополагающими причинами, в то время как подавление инфляции с помощью полного контроля над ценами и доходами без устранения ее причин негативно сказывается на развитии рыночных отношений.

Рассмотрим антиинфляционную политику государства и методы борьбы с инфляцией. Сложность ситуации заключается в том, что антиинфляционную политику нельзя свести лишь к косвенным экономическим рычагам. Очевидно, что нарушение пропорций в народном хозяйстве можно постепенно устранить при помощи структурной политики государства и даже прямыми административными методами, в частности сокращением военных расходов, рационализацией производственных капиталовложений, переходом с бюджетного финансирования части производственных капиталовложений на использование средств предприятий, привлечением акционерного капитала, ломкой монополистической структуры экономики и т. д. Все это необходимо дополнить мерами, которые ограничивают денежную массу, устраняют дефицит госбюджета, стабилизируют курс национальной валюты.

Эволюция рыночного мировоззрения сформировала три направления антиинфляционной политики: кейнсианское, монетаристское и структуралистское.

Кейнсианство. Дж. Кейнс считал, что поднять уровень предложения можно, создав эффективный спрос, который должен стать внешней активизирующей силой для предпринимателей, предоставляя крупным частным фирмам весомый государственный заказ. В результате прогнозируется мультипликационный эффект, приводится в движение большой комплекс предприятий, спад сокращается, безработица снижается.

Предложение, подстегнутое заказами и дешевым кредитом, растет, что приводит к падению цен и уменьшению инфляции. Негативная особенность кейнсианских рецептов — углубление бюджетного дефицита, так как госзаказ частному бизнесу — дополнительный государственный расход. При этом дефицит государственного бюджета ни в коем случае не должен покрываться дополнительной эмиссией денег, поскольку это является самой разрушительной и мгновенно распространяющейся формой инфляции. Кейнс предлагал иной путь — прибегнуть к государственным внешним заимствованиям, которые гасятся в дальнейшем, после обуздания инфляции (рис. 3.1). Но рекомендации кейнсианцев, применяемые в 1950;1960;е годы в ФРГ и США и давшие положительные результаты, в начале 1970;х годов вдруг стали иметь прямо противоположный эффект. Вызвано это было тем, что предлагаемые кейнсианством методы действительно могут быть эффективными лишь в условиях сильных конкурентных сил. В 1970;е же годы усилились монополистические тенденции на многих рынках, воздействие роста совокупного платежеспособного спроса на расширение производства сильно ослабилось, что увеличило инфляционные процессы.