В документе определены также конкретные инструменты и институты.
В 2008 г. с участием Министерства экономического развития были разработаны и утверждены десять новых программ, реализация которых началась в 2009 г.
Министерство экономического развития осуществляет мониторинг целевых показателей почти по 800 параметрам, переходя от контроля освоения средств к контролю за эффективностью и конечными результатами. Это создало предпосылки для дебюрократизации работы ведомств с ФЦП и ФАИП.
Разработанный в 2008 г. комплекс мер по дебюрократизации инвестиций направлен на повышение самостоятельности государственных заказчиков с одновременным повышением их ответственности за конечный результат. Ключевая задача в 2009 г. — планомерная реализация этого комплекса.
В настоящее время создано 13 особых экономических зон трех типов (две — промышленно-производственные, четыре — технико-внедренческие, семь — туристско-рекреационных), в которых зарегистрировано более 170 резидентов с заявленным объемом инвестиций около 140 млрд руб. Тем не менее, есть и проблемы в их развитии. В числе таких проблем — высокие расходы на формирование инфраструктуры зон, связанные со сметно-затратным принципом ее строительства, сложность привлечения трудовых ресурсов в зоны, излишняя сложность системы управления, избыточные ограничения на разрешенные виды деятельности.
В 2009 году одной из важнейших задач является значительное повышение эффективности особых экономических зон. В частности, меры будут включать в себя привлечение в формирование их инфраструктуры частных управляющих компаний, частных инвестиций, передачу зон туристско-рекреационного типа в ведение регионов, включая соответствующие целевые субсидии, расширение перечня разрешенных видов деятельности в зонах технико-внедренческого типа и др.
В 2008 году были подготовлены поправки в законодательство о концессиях. Цель их — сделать этот инструмент государственно-частного партнерства реально работающим. Мировой финансовый кризис негативно сказался на сроках реализации этих проектов. Вместе с тем именно этот механизм в среднесрочной перспективе является одним из наиболее эффективных при создании и модернизации инфраструктуры в стране.
Начавшиеся в рамках МВФ реформы, вхождение России в «золотую» десятку стран, усиление российской позиции и влияния в вопросах управления мировыми финансами требуют совершенствования механизма участия Российской Федерации в деятельности Международного валютного фонда. Согласно принятому в октябре 2010 г. Федеральному закону «О внесении изменений в федеральный закон „О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации» произошло уточнение и перераспределение функций между Министерством финансов РФ и Банком России, представляющими интересы страны в МВФ, и определение источников финансирования расходов по участию России в международной организации ввиду перехода на новый уровень взаимоотношений с МВФ. Так, Банк России вправе осуществлять операции по купле-продаже СДР, использовать золотовалютные резервы для размещения их в ценные бумаги (облигации) Фонда и вести другие операции с долговыми инструментами МВФ. Участие России в Плане финансовых операций Международного валютного фонда будет финансироваться за счет средств золотовалютных резервов Банка России.
До принятия закона использовались средства федерального бюджета и Резервного фонда. При проведении депозитарных операций, осуществляемых в рамках статей Соглашений МВФ, Банк будет освобожден от уплаты НДС. Центральный банк России на возмездной основе принимает на себя долговые обязательства Российской Федерации перед МВФ. При этом, не являясь субъектом международного права, Банк будет вправе заключать определенные сделки с МВФ лишь в рамках закона о Центральном банке РФ. Банк России лишен полномочий по заключению договора с МВФ. Участие Российской Федерации в механизмах и программах МВФ, связанных с предоставлением финансовых ресурсов на безвозмездной основе, обеспечивает Министерство финансов.
Одновременно за Минфином России сохраняются полномочия по представлению России в Совете управляющих Фонда, а также обязательство финансировать содержание исполнительной дирекции в Международном валютном фонде.
Начавшийся мировой финансовый кризис показал несостоятельность базельской конструкции для предотвращения глобальной финансовой катастрофы. Общераспространенный норматив достаточности капитала не смог ограничить раздувание балансов и накопление избыточных рисков. Внешние рейтинговые оценки дали сбои. Публичное раскрытие банками информации в рамках «рыночной дисциплины» не позволило адекватно оценить риски по сложным финансовым продуктам. По многим позициям Базеля-II Банк России не успел внедрить регулирование на отечественном рынке. «Базель-II сыграл определенную историческую роль и должен уйти со сцены».
В сентябре 2010 года Базельский Комитет по банковскому надзору (БКБН) одобрил новые стандарты банковской деятельности — Базель-III.
Что касается новых международных стандартов для России, в настоящий момент трудно оценить в полном объеме последствия «Базель 3», но уже сейчас можно с уверенностью сказать, что для многих российских банков «Базель-3» приведет к стратегическому пересмотру соотношения торговой и банковской позиции в общем объеме валюты баланса банка в сторону снижения торговой позиции, поскольку изменения подходов к оценке рыночного риска действительно фундаментальны. С введением «Базеля-3» роль стратегического планирования — какой бизнес развивать, какой сокращать, какой поддерживать на прежнем уровне — должна существенно возрасти.
Заключение
Валютное регулирование является механизмом, посредством которого реализуется валютная политика. Валютное регулирование зависит от денежно-кредитного регулирования (поскольку валюта, это деньги, используемые в международных экономических отношениях) и напрямую воздействует на внешнюю торговлю, при этом внешнеторговое регулирование оказывает влияние на валютные отношения.
Девальвация — это понижение в установленном порядке курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Девальвация, как правило, результат падения экономики, уменьшения валютной выручки, сокращения золотовалютных резервов страны и некоторых других причин. Она является инструментом экономической политики. К примеру, политикой снижения валютного курса США пользовались несколько последних лет — доллар упал к евро более чем в полтора раза, что позволило повысить конкурентность их товаров на европейском рынке.
Ревальвация валют —это увеличение курса национальной валюты.
Международные валютно — кредитные отношения выступают элементом мировой финансовой системы.
Международные финансовые отношения — одна из наиболее важных, но одновременно и сложных сфер рыночного хозяйства, где сосредоточены актуальные проблемы национальной и мировой экономики. Мировая финансовая система как исторически сложившаяся и закрепленная межгосударственной договоренностью форма организации международных отношений не может существовать без развитых и стабильных институтов. Валютные курсы различных регионов мира связаны тесной связью.
Применительно к России во-первых, девальвация рубля не облегчила, а наоборот, создала дополнительные трудности для экспорта российских предприятий (особенно обрабатывающих отраслей), поскольку спровоцировала резкое ухудшение условий их кредитования. Ситуация несколько улучшилась к концу 2009 г. только в результате беспрецедентных по масштабам мер финансовой поддержки российских банков, но и рубль отреагировал укреплением на улучшение.
Во-вторых, в условиях резкого сокращения спроса на внутреннем рынке, российские производители не могут компенсировать падение своих продаж в России путем наращивания экспорта, поскольку издержки продвижения товаров на домашний рынок всегда ниже, чем на международный.
В-третьих, даже при отсутствии необходимых для кризиса других предпосылок (как это было в России в конце 2008 г.), тем не менее, значительная девальвация рубля может спровоцировать кризис в экономике. Что и произошло в действительности. Тот факт, что за девальвацией национальной валюты и спадом в экономике когда-нибудь последует подъем, еще не доказывает, что подъем является следствием девальвации. Если подъем произошел, то это означает лишь, что спад не был достаточно сильным чтобы уничтожить возможность подъема навсегда.
В-четвертых, в России курс национальной валюты все-таки, в конечном счете, определяется рынком, а движения рынка во многом зависят от субъективных ожиданий его игроков того, как на самом деле будет поступать Правительство России.
Список использованной литературы Литература на русском:
Блант М. Финансовый кризис. — М.: Астрель, Харвест, 2008.
Буторина О. В. Международные валюты: интеграция и конкуренция. — М.: Издательский дом «Деловая литература», 2003.
Вайн С. Глобальный финансовый кризис: механизмы развития и стратегии выживания. — М.: Альпина Бизнес бук, 2009.
Варьяш И. Ю. Ревальвационный фактор экономического роста // Банковское дело.-2009. -№ 11.-С.52−57
Ефременко И. Н. Роль Международного валютного фонда и Всемирного банка в финансовой архитектуре // Финансовые исследования 2006 — № 12. С. 21
Интервью председателя Центробанка С. Игнатьев Аргументы и факты. 2009. № 3. Январь.
Международные валютные и кредитные отношения // Учебник под ред. Л. Н. Красавина — М.: Кнорус, 2008
Мировая экономика и международные экономические отношения // Под ред. А. С. Булатова, Н. Н. Ливенцева — М.: Магистр, 2008.
Набибуллина Э. Макроэкономические итоги 2008 г. и задачи 2009 г. //
Экономист 2009. — № 5. С. 7
Новый курс экономической теории / колл. авт.; авт. проекта Г. П. Журавлева. Москва; Тамбов, 2010.
Понятие ревальвации // [Электронный ресурс]:
http://termin.bposd.ru/publ/18−1-0−16 091
Обзор выступлений. Руководитель Федеральной службы по финансовым рынкам Миловидов В. Д. //Мировой кризис: угрозы для России // Мировая экономика и международные отношения 2009. — № 5. С. 20
Обзор выступлений. Руководитель центра ИМЭМО РАН Аукуционек С. П. //Мировой кризис: угрозы для России // Мировая экономика и международные отношения 2009. — № 5. С. 21
Поливач А. П. Девальвация национальной валюты и конкурентоспособность экспорта // Российский внешнеэкономический вестник. 2010. Т. 2010. № 2. С. 59−68.
Соловьев, Е. Спокойно, рубль. Алексей Кудрин советует россиянам держать деньги в резервных валютах // Российская газета .— 2009 .— 21 января.-№ 7.-С.
6.
Уткин А. Как пережить экономический кризис. Уроки Великой Депрессии. — М.: Яуза, 2009
Харитонова Ю. А. Современные валютные фонды: победители и побужденные // Академия бюджета и казначейства Минфина России. Финансовый журнал. 2011. № 2. С. 27
Чернышев С. Кризис? Экспансия! Как создать мировой финансовый центр в России. — М.: Европа, 2009
Чувахина Л. Г. Международный валютный фонд // Академия бюджета и казначейства Минфина России. Финансовый журнал 2011. — № 1. с. 73
Литература
на английском
Banks scale back lending in April. // Thomson Reuters, Thu May 21, 2009 (
http:// uk.reuters.com/article/idUKTR E54K1SY20090521) или Ian Pollock. What now for savers and borrowers? // BBC Financial News. Thursday, 9 April 2009 [Электронный ресурс]:
http:// news.bbc.co.uk/1/hi/business/7 990 268.stm
Foreign exchange and derivatives market activity in April 2010 [Электронный ресурс]
http://www.bis.org/publ/rpfx10.htm).
Электронные ресурсы
Базель-3: кардинальная реформа мирового банковского сектора, эра дешевых денег закончилась [Электронный ресурс]: Статья -20 сентября 2010, По материалам ИТАР-ТАСС.
http://www.imperiya.by/economics
Биянова Н, Кудинов В. Банк дороже «прачечной» [Электронный ресурс]:
http://www.vedomosti.ru/newspaper /article/253 350/bank_dorozhe_prachechnoj
Таблица составлена авторами по материалам сайта ЦБ РФ. [Электронный ресурс]:
http://cbr.ru.
Блант М. Финансовый кризис. — М.: Астрель, Харвест, 2008.
Вайн С. Глобальный финансовый кризис: механизмы развития и стратегии выживания. — М.: Альпина Бизнес бук, 2009.
Уткин А. Как пережить экономический кризис. Уроки Великой Депрессии. — М.: Яуза, 2009
Чернышев С. Кризис? Экспансия! Как создать мировой финансовый центр в России. — М.: Европа, 2009
См.: Международные валютные и кредитные отношения // Учебник под ред. Л. Н. Красавина — М.: Кнорус, 2008 С. 36
Понятие ревальвации // [Электронный ресурс]:
http://termin.bposd.ru/publ/18−1-0−16 091
См.: Варьяш И. Ю. Ревальвационный фактор экономического роста // Банковское дело.-2009. -№ 11.-С.52−57
Banks scale back lending in April. // Thomson Reuters, Thu May 21, 2009 (
http:// uk.reuters.com/article/idUKTR E54K1SY20090521) или Ian Pollock. What now for savers and borrowers? // BBC Financial News. Thursday, 9 April 2009 [Электронный ресурс]:
http:// news.bbc.co.uk/1/hi/business/7 990 268.stm
См.: Харитонова Ю. А. Современные валютные фонды: победители и побужденные // Академия бюджета и казначейства Минфина России. Финансовый журнал. 2011. № 2. С. 27
Новый курс экономической теории / колл. авт.; авт. проекта Г. П. Журавлева. Москва; Тамбов, 2010. с. 70.
Мировая экономика и международные экономические отношения // Под ред. А. С. Булатова, Н. Н. Ливенцева — М.: Магистр, 2008. с. 26
Чувахина Л. Г. Международный валютный фонд // Академия бюджета и казначейства Минфина России. Финансовый журнал 2011. — № 1. с. 73
Ефременко И. Н. Роль Международного валютного фонда и Всемирного банка в финансовой архитектуре // Финансовые исследования 2006 — № 12. с. 21
Там же.
Буторина О. В. Международные валюты: интеграция и конкуренция. — М.: Издательский дом «Деловая литература», 2003. — С. 136.
Foreign exchange and derivatives market activity in April 2010 [Электронный ресурс]
http://www.bis.org/publ/rpfx10.htm).
Интервью председателя Центробанка С. Игнатьев Аргументы и факты. 2009. № 3. Январь.
См.: Соловьев, Е. Спокойно, рубль. Алексей Кудрин советует россиянам держать деньги в резервных валютах // Российская газета .— 2009 .— 21 января.-№ 7.-С.
6.
Таблица составлена авторами по материалам сайта ЦБ РФ. [Электронный ресурс]:
http://cbr.ru.
Обзор выступлений. Руководитель Федеральной службы по финансовым рынкам Миловидов В. Д. //Мировой кризис: угрозы для России // Мировая экономика и международные отношения 2009. — № 5. С. 20
Там же.
Обзор выступлений. Руководитель центра ИМЭМО РАН Аукуционек С. П. //Мировой кризис: угрозы для России // Мировая экономика и международные отношения 2009. — № 5. С. 21
См.: Обзор выступлений. Руководитель центра ИМЭМО РАН Аукуционек С. П. //Мировой кризис: угрозы для России // Мировая экономика и международные отношения 2009. — № 5. С. 21
См.: СПС Консультант плюс 2009 г.
Набибуллина Э. Макроэкономические итоги 2008 г. и задачи 2009 г. //
Экономист 2009. — № 5. С. 7
См.: Набибуллина Э. Макроэкономические итоги 2008 г. и задачи 2009 г. // Экономист 2009. — № 5. С.8
Федеральный закон от 10.
07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 27.
06.2011) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета 2002. — 13.07
Базель-3: кардинальная реформа мирового банковского сектора, эра дешевых денег закончилась [Электронный ресурс]: Статья -20 сентября 2010, По материалам ИТАР-ТАСС.
http://www.imperiya.by/economics
Биянова Н, Кудинов В. Банк дороже «прачечной» [Электронный ресурс]:
http://www.vedomosti.ru/newspaper /article/253 350/bank_dorozhe_prachechnoj
Поливач А. П. Девальвация национальной валюты и конкурентоспособность экспорта // Российский внешнеэкономический вестник. 2010. Т. 2010. № 2. С. 59−68.
