Экономические кризисы перепроизводства и недопроизводства: сущность, причины и последствия

В США банковская паника началась после сильного падения акций на Нью-йоркской фондовой бирже и банкротства главного финансиста и президента Объединенной Тихоокеанской железной дороги Д.Кука. Из-за отказа немецких банков пролонгировать кредиты кризис перекинулся из Германии в Америку. Поскольку американская и европейская экономика впали в фазу рецессии, экспорт стран Латинской Америки резко уменьшился, что привело к падению доходов государственных бюджетов. В истории капитализма это был самый продолжительный кризис.

1893 год. Кризисы в США и Австралии были связаны с общей понижательной тенденцией на мировых товарных рынках. Обычно панику в США в 1893 году связывают с принятием Серебряного Пакта Шермана, который позволил свободное ценообразование на рынке серебра. Инвесторы стали выводить капитал из страны, предполагая, что после принятия этого пакта США отойдет от золотого стандарта. Сокращение денежного предложения и коллапс фондового рынка вызвал банковский кризис. Австралийскому кризису предшествовал бум на рынке недвижимости, который финансировался в основном за счет внутренних кредитов. Основной причиной паники стали падающие цены на экспортные товары и закрытие трех крупных банков. Кризис был также усугублен изъятием британских депозитов.

1907 год. Кризис 1907 года по международному масштабу и жестокости, возможно, является сильнейшим за всю эру золотого стандарта. Этим кризисом было поражено 9 стран. Спровоцирован он был Банком Англии, который в 1906 году поднял учетную ставку с 3,5% до 6% для пополнения своих золотых резервов. Это событие вызвало отток капиталов из США. Крах фондового рынка в Нью-Йорке произошел в начале 1907 года, деловая активность пошла на убыль. В октябре кризис ликвидности трастовых компаний распространился на коммерческие банки. Резкое сокращение объема денежной массы привело к подрыву национальной платежно-расчетной системы и затяжной экономической рецессии. Из США и Англии кризис распространился на Францию, Италию и ряд других государств.

1914 год. Произошел международный финансовый кризис, вызванный началом Первой мировой войны. Причина — тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий. Кризис начался практически одновременно в нескольких странах после того, как воюющие стороны стали ликвидировать иностранные активы. Это привело к краху на всех рынках, как денежных, так и товарных. Банковская паника в США, Великобритании и некоторых других странах была смягчена своевременными интервенциями центральных банков.

1920;1922 гг. Мировой экономический кризис, связанный с дефляцией послевоенных лет (повышение покупательной способности национальной валюты) и рецессией (спад производства). Явление было связано с банковскими и валютными кризисами в Дании, Италии, Финляндии, Голландии, Норвегии, США и Великобритании.

1929;1933 гг. Период Великой Депрессии. Об этом кризисе было подробно рассказано во главе 2.

1957;1958 гг. Первый послевоенный мировой экономический кризис. Он охватил США, Канаду, Великобританию, Нидерланды, Бельгию и некоторые другие капиталистические страны. Производство промышленной продукции в развитых странах снизилось на 4%. Количество безработных достигло почти 10 млн. человек.

1973 год. Экономический кризис, начавшийся в США, по широте охвата стран, продолжительности, глубине и разрушительной силе значительно превзошёл мировой экономический кризис 1957;1958 гг. и по ряду характеристик приблизился к кризису 1929;1933 гг.

Динамика экономической конъюнктуры развитых стран в 1973;1974 гг. показана в таблице 3.

1.

Таблица 3.

1.

Динамика экономической конъюнктуры развитых стран в период мирового кризиса 1973;1974 гг.

Страна Уровень производства, % Курсы акций, % Банкротства предприятий, % Количество безработных, млн. чел. США -13 -33 +6 15 млн.

человек, плюс 10 млн. чел. переведены на неполную рабочую неделю или временно уволены Япония -20 -17 +42 ФРГ -22 -10 +40 Великобритания -10 -56 +47 Франция -13 -33 +27 Италия -14 -26 нет данных (+ рост, — снижение уровня)

1973 год. Первый энергетический кризис, о котором подробно было рассказано во главе 2.

1987 год. 19 октября 1987 года («черный понедельник») американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6%. Вслед за американским рынком рухнули рынки Канады, Австралии, Гонконга. Возможная причина кризиса: отток инвесторов с рынков после сильного снижения капитализации нескольких крупных компаний.

1994 — 1995 гг. Мексиканский кризис. В конце 1980;х годов мексиканское правительство проводило политику привлечения инвестиций в страну. В частности, чиновники открыли фондовую биржу, вывели на площадку большинство мексиканских государственных компаний. В 1989;1994 гг. в Мексику хлынул поток иностранного капитала. Первым проявлением кризиса стало «бегство капитала» из Мексики: иностранцы стали опасаться экономического кризиса в стране. В итоге в 1995 году из страны было уведено 10 млрд.

долларов. Начался кризис банковской системы.

1997 год. Азиатский кризис: самое масштабное падение азиатского фондового рынка со времен Второй мировой войны. Кризис — следствие ухода иностранных инвесторов из стран Юго-Восточной Азии. Причина — девальвация национальных валют региона и высокий уровень дефицита платежного баланса стран ЮВА. По подсчетам экономистов, азиатский кризис снизил мировой ВВП на 2 трлн.

долларов.

1998 год. Российский кризис (дефолт): один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. Причины дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые цены на сырье (т.к. РФ — крупный поставщик нефти и газа на мировой рынок) и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительство РФ не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару в августе 1998 года — январе 1999 года упал в 3 раза — c 6 руб./доллар до 21 руб./доллар.

Начало очередного мощного экономического кризиса специалисты прогнозировали к 2007;2008 гг. В США предсказывалось разорение нефтяных рынков, в Евразии — полное поражение доллара. Что же произошло на самом деле, будет описано далее.

3.2 Мировой экономический кризис 2008 года

По сути, мировой финансовый кризис 2008 года является следствием глобализации мировой экономики и финансового кризиса в США, как центра мировой глобализации.

Хронология мирового финансового кризиса 2008 [24, в этом разделе и далее статистические данные из этого источника]:

2006 год: ипотечный кризис в США начался и продолжился весь 2007 год. Вследствие 20%-го падения цен на недвижимость американские владельцы жилья обеднели почти на 5 трлн.

долларов. Это стало прелюдией мирового финансового кризиса.

2007 год: ипотечный кризис в США продолжается. В других странах пока не наблюдается признаков надвигающего мирового финансового кризиса. Однако с ноября началось падение мировых фондовых индексов вплоть до конца 2008 года.

Сентябрь 2008 года: ипотечный кризис спровоцировал кризис ликвидности в американских банках, а затем и по всему миру. Мировой финансовый кризис начинает разрастаться. Крупнейшие мировые банки перестали существовать или сменили хозяина. Одним из символов мирового финансового кризиса стал крах американского банка Lehman Brothers. В Европе первой ласточкой мирового финансового кризиса в 2008 году стал скандал вокруг банка Société Générale (Сосьете женераль), который в результате мошенничества своего трейдера потерял 5 млрд евро на биржевых торгах.

Из-за недостатка наличности (ликвидности) банки перестали кредитовать реальный сектор экономики и потребителей. Одной из первых пострадавших отраслей стала автомобильная промышленность. Крупнейшие мировые производители стали сокращать свое производство. Американская «Большая тройка» (Ford, Chrysler, GM) обратилось к правительству за помощью.

Мировой финансовый кризис в 2008 году перерастает в кризис реальной экономики. Начался спад производства в большинстве стран Европы, Японии, США, России. Теперь речь уже идет о глобальной рецессии. После финансового, в 2008 году начинается мировой экономический кризис.

Многие эксперты прогнозируют, что для определенных стран этот финансовый кризис может стать тяжелее, чем Великая Депрессия для США.

Причины мирового финансового кризиса:

ипотечный кризис США 2007;2008 гг. стал толчком к началу мирового финансового кризиса. В значительной степени повлияли высокие цены на нефть и как следствие, снижение спроса на определенные товары. После падения потребительского спроса последовало сокращение производства и рост безработицы во многих экономиках мира. Рекордные цены на нефть, достигнув своего максимума, после резко пошли вниз и упали больше, чем в 3 раза. Это резкое изменение цены на энергоносители стало одним из основных причин мирового финансового кризиса 2008 года.

перепроизводство и потребительский бум, сменившийся ростом цен и резким падением спроса, перегрев фондового рынка и рост числа виртуальных финансовых инструментов, не имеющих под собой реальной основы (деривативы),

зависимость мировой экономики от одной резервной валюты — доллара, низкие ставки по кредитам и перегрев кредитного рынка.

В совокупности эти причины дополняют картину и являются взаимосвязанными причинами продолжения мирового финансового кризиса в настоящее время.

Мировой кризис 2008 года в России.

Экономический кризис 2008 года официально признан правительством 12 декабря 2008 года, и с этого времени экономика России официально вступила рецессию.

Экономический кризис в 2008 коснулся большинства экономически активного населения России. Большинство предприятий страны начали сокращать производство, численность персонала, либо урезать зарплаты и отправлять работников в вынужденный отпуск. Безработица в России растет. В январе 2010 года общая численность безработных составила 6,8 млн. человек (из них официально зарегистрированы в органах службы занятости 2,2 млн. человек) [23].

Вот некоторые яркие примеры наступившего экономического кризиса в России в 2008 году: ГАЗ останавливает конвейер, Кам

АЗ сокращает рабочую неделю до 4 дней, «Магнитка» снижает производственные планы на 20%, прекращает производство Агро

МашХолдинг.

Крупнейшие российские компании сократили или ликвидировали свои инвестиционные программы.

Объем ввода жилья в 2008;2009 гг. в России сложился ниже запланированного.

Эти и многие другие факты и обстоятельства свидетельствуют о начавшемся в России экономическом кризисе, медленно (благодаря резервам), но верно кризис перешел в 2009 год, а потом и в 2010 год.

У воздействия глобального экономического кризиса на Россию есть свои особенности, связанные с накопленными деформациями структуры экономики, недостаточной развитостью ряда рыночных институтов, включая финансовую систему.

Основная проблема российской экономики — до сих пор очень высокая зависимость от экспорта природных ресурсов. В последние годы государство сделало многое в плане развития отраслей перерабатывающей промышленности, услуг, транспорта, но ключевую роль в экономике все еще играет нефтегазовый экспорт, экспорт иного сырья, металлов. В результате кризиса практически на все товары российского сырьевого экспорта снизились не только цены, но и спрос.

Вторая проблема — недостаточная конкурентоспособность несырьевых секторов экономики. Когда начались проблемы в сырьевых секторах, не нашлось отраслей, способных поддержать экономику. Более того, проблемы от сырьевых отраслей начали распространяться на смежные. Результат — значительное падение промышленного производства, рост числа безработных, снижение заработных плат и ряд других негативных последствий. Особенно это заметно в тех городах и регионах, в которых находятся крупные сырьевые предприятия, и которые в условиях постоянного роста цен на сырье были весьма обеспеченными.

Третья проблема — недостаточная развитость финансового сектора, банков. Многие российские предприятия, особенно быстро развивавшиеся в последние годы, выходившие на внешние рынки, не могли рассчитывать на финансирование внутри страны. Кредиты российской банковской системы были дороже, сроки кредитования — меньше. Компании вынуждены были занимать за рубежом. В кризис зарубежные рынки капитала стали для предприятий недоступными.

Национальная экономика в последние годы развивались во многом за счет внешних источников — высоких цен на сырье, «дешевых» кредитов иностранных банков, теперь России для выхода из кризиса и обеспечения долгосрочного устойчивого развития необходимо найти внутренние источники роста.

В октябре — декабре 2008 года Правительство начало реализацию антикризисных мер. Антикризисные меры первого этапа позволили не допустить разрастания кризиса, его перехода в формы, угрожающие основам функционирования экономики.

В 2009 году и в последующие годы Правительство Российской Федерации намерено значительно активизировать использование всех имеющиеся инструментов экономической и социальной политики в целях недопущения необратимых разрушительных процессов в экономике, подрывающих долгосрочные перспективы развития страны, обеспечивая при этом и решение стратегических задач.

В кризисных условиях объективно возрастает роль государства в экономической жизни страны. Правительство будет с максимальной ответственностью подходить ко всем своим действиям, с тем, чтобы не создавать в экономике неправильных стимулов, искажения мотивации предприятий и населения, подрывающих долгосрочные перспективы развития. Приоритет опоры в развитии экономики на частную инициативу будет обеспечен и в кризисных условиях. При этом роль государства будет постепенно снижаться по мере посткризисного восстановления.

Заключение

Тема цикличности экономики и экономических кризисов в настоящее время актуальна, как никогда. Мир до сих пор не может окончательно справиться с последствиями мирового экономического кризиса 2008 года, поэтому изучение причин и способов сглаживания цикличности развития экономики является особенно важным направлением работы экономистов.

Чтобы разобраться в том, почему возникают кризисы и как с ними бороться, мною было решено проработать тему экономических кризисов в данном курсовом проекте.

Несмотря на то, что в последние десятилетия мировым сообществом созданы механизмы по предотвращению мировых кризисов (укрепление государственного регулирования хозяйственных процессов, создание международных финансовых организаций, проведение мониторинга и др.), как показывает история мировых экономических катаклизмов, ни точно предсказать, ни тем более избежать их невозможно. В Евразии и Америке на протяжении почти двух веков экономические кризисы случались около двадцати раз, и поневоле задумаешься, что даже такие развитые и богатые страны не могут без последствий для национального хозяйства справляться с кризисными явлениями.

В данной работе мною были раскрыты причины возникновения кризисов (перепроизводства, недопроизводства), их сущность, классификация кризисов, проведен анализ наиболее показательных в мировой практике кризисных явлений в мировой экономике, изучены методы руководства стран по преодолению последствий кризисов, а также описана история возникновения мировых кризисов на протяжении последних столетий.

Итак, мною было выяснено, что экономика никогда не бывает в статичном состоянии, она находится в постоянном движении — развитие постепенно сменяется упадком, при котором наблюдаются кризисные явления, и далее — снова тенденцией к экономическому росту. В этом и заключается цикличность развития экономики.

В качестве примера для рассмотрения кризиса перепроизводства мною было решено выбрать Великую Депрессию в США — как наиболее показательный пример. Тогда впервые государство активно вмешалось в течение экономики страны, и это дало свои результаты. «Новый курс» президента Рузвельта, подробно изложенный в курсовой работе, до сих пор считается одним из достижений на страницах истории американского государства. Следуя его направлениям, американская экономика постепенно вышла из кризиса.

На примере мирового энергетического кризиса 1973 года был рассмотрен кризис недопроизводства. Очень интересны и показательны были действия и реакция стран, попавших под его удар, — кто-то попал в еще большую кабалу, а кто-то, наоборот, старался развить научно-технические направления работы по изысканию внутренних ресурсов и перешел к политике энергосбережения.

Анализируя мировой опыт критичных периодов экономики, можно сделать выводы о том, как экономические кризисы влияют на дальнейшее деловое развитие стран. С одной стороны, разрушительные, кризисы приводили к уничтожению неправильных соотношений в хозяйстве (например, когда излишки товаров просто варварски устранялись и уничтожались). С другой стороны, оздоровительная сторона кризисов подразумевает под собой изучение новых возможностей для восстановления экономики: рост научно-технических исследований, обновление основного капитала (оборудования, машин). В результате кризис не переживают слабые, неконкурентоспособные фирмы, которые ликвидируются.

Ознакомившись с историческими примерами кризисов, начинаешь невольно проводить аналогии с сегодняшними событиями. И я нахожу много общего у нынешнего мирового кризиса и Великой Депрессии. Как и раньше, кризис начался в США, опять же, с нарушения баланса финансового сектора, а позже перекинулся и на реальную экономику, обрушился фондовый рынок, упал потребительский спрос, обесценились деньги, вырос уровень безработицы. В целях поддержания экономики, многие страны мира разрабатывают антикризисные государственные программы по ее оздоровлению.

Тысячи ученых-экономистов, работая на благо национального хозяйства разных государств, пытаются найти оптимальное решение для выхода из кризиса с минимальными последствиями. И этот опыт будет бесценным для будущего мировой экономики.

Список литературы

Базелер У., Сабов З., Хайнрих Й., Кох В. Основы экономической теории: принципы, проблемы, политика. Германский опыт и российский путь. — Спб: Издательство «Питер», 2000. — 800 с.

Борисов Е. Ф. Экономическая теория: учебник. — М.: Проспект, 2005. — 544 с.

Бугаян И. Р. Макроэкономика: учебное пособие для вузов. — Ростов н/Д: Феникс, 2000. — 352 с.

Войтов А. Г. История экономических учений. Краткий курс: учебное пособие. — М.: Дашков и К, 2000. — 104 с.

Войтов А. Г. Экономика. Общий курс: фундаментальная теория. — М.: Дашков и К, 2003. — 594 с.

Гальперин В.М., Гребенников П. И., Леусский А. И., Тарасевич Л. С. Макроэкономика: учебник. — СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 1997. — 719 с.

Гуйсенов Р. М. История экономических учений: учебник. — М.: ИНФРА-М, 2000. — 252 с.

Крединс Н. Е. Уроки истории (экономический кризис в США) / Финансовый менеджмент. — 2001. — № 3.

Кудина М. В. Основы экономики: учебник для средн.

проф.образования. — М.: Форум; М.: ИНФРА-М, 2006. — 352 с.

Курманов О. Экономика США и проблема экономического лидерства в 21 веке. Евразийское сообщество. — 2005. — № 3, с. 5−18.

Мазин А. Общество развивается по спирали. Мировая экономика и международные отношения. — 2004. — № 5, с. 3−11.

Мазин А. Что цикл грядущий нам готовит? Свободная мысть. — 2003. — № 5, с. 48−54.

Малахин М. П. Об отдаленных последствиях энергетического кризиса 70-х годов для мировой и отечественной экономики / Евразийский дом — информационно-аналитический портал. Форум экспертов.

Макконнелл К.Р., Брю С. Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика. — М.: ИНФРА-М, 2009. — XXVIII, 916 с.

Мировая экономика. Экономика зарубежных стран: учебник / под ред. В. П. Колесов, М. Н. Осьмова. — М.: Флинта; М.: Моск. психолого-социальн. институт, 2001 — 480 с.

Платонов В.С.

Введение

в бизнес: основы рыночной экономики. — Ростов н/Д: Феникс, 1997. — 576 с.

Рузавии Г. И. Основы рыночной экономики: учебное пособие для вузов. — М.: Банки и биржи; М.: ЮНИТИ-М, 1996. — 423 с.

Рыжов И. В. Большие циклы в мировом хозяйстве: проблемы экономической теории и практики. Социально-гуманитарные знания. — 2002. — № 6, с. 278−290.

Темирбекова А. Б. Экономическая теория: учебное пособие. — Алматы: Экономика, 2007. — 280 с.

Экономическая теория: учебник для вузов / под ред. А. И. Добрынина, Л. С. Тарасевича, 3-е изд. — СПб.: Изд. СПбГУЭФ, Изд. «Питер», 2004. — 544 стр.

Экономическая теория: учебник для вузов / под ред. В. Д. Камаев. — М.: Владос, 2001. — 640 с.

Экономическая теория: учебник для студентов вузов / под ред. проф. И. П. Николаевой, проф. Г. М. Казиахмедова. — М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2005. — 543 с.

Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации

http://www.gks.ru/wps/portal/OSI_N/ZAN

http://about-crisis.ru/ (сайт, посвященный современному мировому экономическому кризису)

http://dic.academic.ru (словари и энциклопедии на Академике)

http://www.rian.ru/crisis_spravki/20 080 917/151357556.html (РИА Новости)

http://www.infocrisis.ru/world.html (специальный проект INFOCRISIS.ru)

кризис

оживление

бум

сжатие

кризис

тренд