Роль иностранных банков в РФ (на примере Райфайзен банка)

Снижение процентных ставок на мировых финансовых рынках, а также увеличение спроса на кредиты со стороны предприятий способствовали тому, что объем средств, привлеченных банками из-за рубежа, за год превысил прирост их иностранных вложений. В 2003 году тенденция усилилась: по итогам первого полугодия чистый приток капитала в банковский сектор составил $ 4,7 млрд., в то время как за соответствующий период 2002 года — $ 1,1 млрд. На 1 июня 2003 года объем привлеченных таким образом средств почти вдвое превышал значение годичной давности: $ 7,15 млрд. против $ 3,66 млрд. В структуре пассивов банковского сектора на долю данных заимствований сейчас приходится около 4,6%.

В таблице 3.1 представлены отдельные показатели деятельности кредитных организаций с иностранным участием в уставном капитале в отношении к показателям действующих кредитных организаций, что характеризует участие иностранного капитала в российском банковском секторе и в основных сегментах рынка банковских услуг.

Все данные таблицы рассчитываются как удельные веса показателей деятельности кредитных организаций с иностранным участием в уставном капитале свыше 50% (в том числе 100%) в совокупных показателях банковского сектора.

Таблица 3.1

Отдельные показатели деятельности кредитных организаций с иностранным участием в уставном капитале в отношении к показателям действующих кредитных организаций (%)

Количество кредитных организаций, единиц — в отличии от других показателей таблицы отражает количество (число) кредитных организаций — резидентов, уставный капитал которых сформирован с участием средств нерезидентов в размере свыше 50% или полностью (100%).

В таблице 3.2 приведены данные о задолженности по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам, полученным от кредитных организаций — резидентов и банков — нерезидентов, а также просроченной задолженности по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам, в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.

Таблица 3.2

Основные характеристики кредитов, депозитов и прочих средств, полученных от других кредитных организаций (млрд. руб.)

Данные таблицы показывают значительную долю иностранного капитала в инвестиционной деятельности.

В условиях мирового кризиса ликвидности российский банковский сектор становится все более привлекательным для зарубежных инвесторов. По данным Центробанка, их доля в уставном капитале российских банков к концу текущего может достичь 30%, причем ожидается, что на рынок выйдут крупнейшие финансовые структуры Запада. По мнению экспертов, этот процесс наверняка встретит сопротивление со стороны отечественных банков, которые вряд ли захотят уступать позиции и привыкать к растущей конкуренции.

В ближайшее время участие иностранного капитала в совокупном капитале российских банков может увеличиться с нынешних 25,1 до 30%. По прогнозу, эта планка может быть достигнута либо в четвертом квартале 2008 года, либо в первом квартале 2009 года. Уже пять крупнейших зарубежных банков выразили намерение создать свои филиальные сети, сопоставимые по размерам с крупнейшими сетями российских банков. «По нашей информации, деньги под создание офисов уже выделены», — пояснил чиновник, объяснив интерес западного капитала к России благоприятной ситуацией, которая сложилась в стране после недавних президентских выборов.

Очевидно, что в новых условиях российским банкам, привыкшим к работе в довольно комфортных условиях, выдерживать растущую конкуренцию будет непросто.

По мнению специалистов, пока поводов для серьезных опасений не существует, хотя сопротивление со стороны отечественного банковского лобби будет расти. Несмотря на то, что власть постоянно пропагандирует идею привлечения иностранного капитала, возможность потерять для России свою независимость в банковской сфере вряд ли входит в ее планы.

Сегодня существует лишь одно ограничение — в России могут учреждаться только дочки иностранных банков, но не их филиалы, поэтому какие-то препятствия, возможно, будут введены в ближайшем будущем. Законодательные документы, ограничивающие долю иностранцев в уставном капитале российских банков уровнем в 50%, пока не согласованы с организациями, курирующими процесс вступления в ВТО. Однако теперь продвижение этого закона будет активизировано.

Большая часть экспертов не спешат драматизировать ситуацию, полагая, что наличие конкуренции в банковском бизнесе явление скорее положительное. Приход новых участников рынка будет способствовать развитию банковской сферы. Сейчас конкуренция среди российских банков и зарубежных филиалов стала уже достаточно острой — в той или иной форме в России уже присутствуют 14 крупнейших по капиталу международных банков, поэтому сегодня многие российские банки пересматривают условия кредитования и набор банковских услуг. В выигрыше окажутся клиенты, которые смогут получить доступ к более качественным и выгодным банковским продуктам.

Кроме того, в настоящее время российские банки имеют ряд конкурентных и неконкурентных преимуществ перед западными.

К конкурентным относится хорошее знание местной клиентуры и рынка в целом, а также высокая доходность. К неконкурентным можно отнести развитость филиальной сети у отдельных российских банков.

Кроме того, иностранцы, имея хорошо узнаваемый бренд на Западе, в России будут вынуждены фактически выстраивать его заново, поскольку возможность развития в Москве и Санкт-Петербурге уже сегодня весьма ограниченна. Основное развитие возможно в регионах, но при этом сложно представить, что основная часть населения даже крупных региональных центров сможет объяснить, чем занимается, например, JP Morgan или любой другой банк из первой мировой сотни.

В заключение хотелось бы отметить, что перспективы взаимодействия и сотрудничества российских банков и международного финансового сообщества внушают в настоящее время обоснованный оптимизм. Это касается не только московских кредитных организаций, но и региональных банков, которые все больше заинтересованы в налаживании деловых отношений с зарубежными коллегами. Важную роль в этом процессе могут играть международные финансовые организации, представленные прежде всего Мировым банком, Европейским банком реконструкции и развития, Международной финансовой корпорацией.

Свою задачу Ассоциация региональных российских банков видит в том, чтобы содействовать развитию партнерских отношений между российскими и зарубежными банками.

Заключение

На сегодняшний день в секторе иностранных банков наблюдается довольно высокая степень концентрации по многим ключевым направлениям. Среди 41 кредитной организации с долей нерезидентов в капитале свыше 50% «делают погоду» три банка: Ситибанк, Райффайзенбанк и Международный московский банк. На них приходится 56,8% совокупных активов банков, контролируемых нерезидентами. Эти банки занимают доминирующие позиции в привлечении средств юридических (70,2%) и физических лиц (72,5%), в кредитовании коммерческих организаций (56,5%), а также по операциям на рынке межбанковских кредитов (53,5% по выданным и 45% по полученным МБК). Все три рассматриваемых банка не только играют определяющую роль среди иностранных банков в России, но и занимают заметное место в российской банковской системе в целом. Об этом говорит их стабильное присутствие в составе 30 крупнейших российских банков.

Степень участия нерезидентов в российской банковской системе весьма неоднородна. Одна часть крупных иностранных банков открывает дочерние структуры лишь для того, чтобы обозначить присутствие на российском рынке. Такая стратегия предоставляет им возможность быстро занять определенный сегмент российского банковского сектора, если возникнет такая потребность. Однако другая часть иностранных банков уже сейчас ведет активную деятельность в России.

В соответствии с целями и задачами дипломной работы, были проведены исследования и получены следующие результаты:

Исследование теоретических аспектов формирования, состояния и перспектив развития банковской системы РФ федерации выявили, что банковская система РФ, пройдя ряд преобразований и значительные шаги в развитии находится на стадии стабилизации и по структуре соответствует требованиям мирового рынка.

Анализ деятельности иностранных банков в России на примере крупнейшего их представителя — ЗАО «Райффайзенбанка», выявил успешность его деятельности, как в разрезе экономических и финансовых показателей, так и в стратегической рыночной позиции. Банк входит в рейтинг 30 крупнейших банков России, ведет активную деятельность в корпоративном и розничном секторе;

Исследование перспектив вхождения иностранных банков в банковскую систему РФ показало, что происходит усиление их присутствия на рынке банковских продуктов и услуг, что вызвано, с одной стороны, лояльностью государственной политики в связи с вступлением России в ВТО, необходимостью привлечения инвестиций в реальный сектор экономики, с другой стороны, привлекательностью российского рынка для иностранных банков.

Оценивая роль иностранных банков в России следует отметить следующее их значение:

Иностранные банки выступают в качестве посредников между мировым рынком капитала и реальным сектором экономики России и осуществляют значительные инвестиции;

Иностранные банки, имея значительный опыт деятельности на рынке способствуют развитию российской банковской системы, расширению ассортимента и повышению качества услуг;

Усиление присутствия иностранных банков на рынке России способствует росту конкуренции, а соответственно и развитию рынка в целом;

Необходимость присутствия иностранных банков диктуется и требованиями международных организаций в связи с вступлением России в ВТО.

Определяя перспективы развития иностранных банков на российском рынке банковских продуктов и услуг, следует отметить, что доля иностранного капитала в совокупном капитале банковского сектора России должна увеличиться до 30% в ближайшее время и до 50% в перспективе.

Что касается развития ЗАО «Райффайзенбанка Австрии», что перспективы оценены в работе положительно.

Банки и банковские операции в России / 2-е изд., перераб. и доп. Букато В. И., Головин Ю. В., Львов Ю. И.,/ под ред. д.э.н., проф. М. Х. Лапидуса, М.: Финансы и статистика, 2006, 368 с.

Банки и банковские операции: Учебник / Под ред. проф. Е. Ф. Жукова — М.: Банки и биржи. ЮНИТИ, 2006

Банки и банковское дело в России (Общий обзор). Август 2006 года.

Банки и банковское дело/Под ред. И. Т. Балабанова. — СПб.: Питер, 2005. — 256с.

Банковское дело. Учебник. Под ред. Лаврушина О. И. — М.: Финансы и статистика, 2006.

— 672 с Васильев А. В., Герасимова Е. Б., Тишина Л. С. Мониторинг качества банковских услуг: Монография. Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2006. 112 с.

Деньги, кредит, банки: Опорный конспект лекций / Никитин В. М., Юдина И. Н. Барнаул: Изд-во «Азубка», 2004. 120 с.

Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О. И. Лаврушина. — Д34 2-е изд., перераб. и доп.- М.: Финансы и статистика, 2006. — 464 с.

Епишева И. А. Транснациональные банки: новые возможности для бизнеса в России // Банковское дело. — 2007. — № 7. — с. 27−31.

Жарковская Е. П. Банковское дело. Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 2006. 169с.

Зверев О. А. Организация планирования и контроля прямых продаж банковских продуктов//Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований. М.: Финансы и статистика, 2005. — С.237−242.

Иода Е.В., Унанян И. Р. Основы организации деятельности коммерческого банка: Учеб. пособие / Под ред.

И. Р. Унанян. Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2006. 96 с.

Куликов С., Щеглов А. Кризис разжигает аппетит. Западный капитал спешит поглотить российский банковский рынок // Независимая газета: 2008;03−21.

Лаврушин О. И. Мировые тенденции развития банковской деятельности и банковских технологий, М.: Финансы и статистика, 2005.-С.

10.

Мониторинг экономического сектора Рунета. Российские банки. 2007. май. SpyLOG.

Морозов А.Г., Андреев А. А. Пластиковые карты. Руководство для пользователей", 1998 г.

Мурычев А. Иностранные банки в России. Иностранцы в России «спят «уже не все» // Банковское дело в Москве. — 2006. — N9(105)

Обзор банковского сектора РФ. № 66 апрель 2008 года Аналитические показатели (Интернет — версия) (данному номеру Обзора соответствуют «Методологические комментарии к таблицам Обзора» (выпуск 11) с учетом перечисленных ниже изменений) Официальный сайт агентства социальной информации в Санкт-Петербурге Рыжиков А. Методология проекта по автоматизации банковского обслуживания физических лиц. Банковские технологии № 05, 2004 г.

Севрук В. Т. Банковский маркетинг. — М.: «Дело ЛТД», 2006 -128с.

Скляренко В. В. Банковский менеджмент: Учебное пособие.

СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2006.-60с.

Солнцев О. Г. Российская банковская система: смена модели развития. Проблемы прогнозирования. — 2007. — № 2.

Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Центр экономических исследований ММИЭИФП, тел./факс 973−5655

Веб-сайт

http://mifp.ru/cei/cei.shtml, e-mail: SMoiseev@mifp.ru

Шеремет А. Д. Финансовый анализ в коммерческом банке / А. Д. Шеремет, Г. Н. Щербакова. — М.: Финансы и статистика, 2006. — 256с.

Шеремет А.Д., Сайфулин Р. С., Негашев Е. В. Методика финансового анализа. — 3из., перераб. и доп.-М.: ИНФРА-М, 2006.-208с.

www. Raiffeisenbank.ru

www.bankir.ru.

Приложения Приложение 1

Список крупнейших банков Российской Федерации

Приложение 2

200 Крупнейших банков России по величине активов Банк Город Активы, млн.

руб.

Место на 1.

01.08

Место на 1.

01.07

Изм. за месяц %

Изм. с начала года %

СБЕРБАНК РОССИИ Москва

5 119 507

6%

41%

ВТБ Санкт-Петербург

1 527 995

9%

92%

ГАЗПРОМБАНК Москва

825 909

0%

12%

БАНК МОСКВЫ Москва

515 751

2%

40%

АЛЬФА-БАНК Москва

513 221

9%

36%

РОССЕЛЬХОЗБАНК Москва

488 284

9%

99%

РАЙФФАЙЗЕНБАНК АВСТРИЯ Москва

430 861

4%

44%

РОСБАНК Москва

402 697

24%

39%

УРАЛСИБ Москва

370 300

12%

22%

ЮНИКРЕДИТ БАНК Москва

364 881

4%

48%

ВТБ 24

Москва

329 660

13%

94%

ПРОМСВЯЗЬБАНК Москва

296 590

12%

61%

МДМ-БАНК Москва

282 615

— 7%

36%

РУССКИЙ СТАНДАРТ Москва

221 702

— 2%

0%

БАНК ВТБ СЕВЕРО-ЗАПАД Санкт-Петербург

221 475

4%

47%

НОМОС-БАНК Москва

189 601

13%

78%

УРСА БАНК Новосибирск

188 550

4%

85%

ПЕТРОКОММЕРЦ Москва

175 173

6%

31%

АК БАРС Казань

163 311

4%

51%

СВЯЗЬ-БАНК Москва

158 100

20%

174%

СИТИБАНК Москва

148 017

14%

13%

Приложение 3

100 крупнейших банков по величине портфеля потребительских кредитов Место Банк Город Место по активам Потребительские кредиты (без просроченных), млн.

руб.

Изменения за месяц, млн.

руб.

в %

Изменения с начала года, млн.

руб.

в %

Доля потребительских кредитов в активах

СБЕРБАНК РОССИИ Москва

938 854

27 418

ВТБ 24

Москва

142 636

16 477

РУССКИЙ СТАНДАРТ Москва

107 605

— 24 704

— 19

— 38 483

— 26

РОСБАНК Москва

92 430

3 439

БАНК МОСКВЫ Москва

66 763

3 856

РАЙФФАЙЗЕНБАНК АВСТРИЯ Москва

63 273

1 630

УРАЛСИБ Москва

59 787

3 685

УРСА БАНК Новосибирск

57 984

— 6 971

— 11

32 691

ЮНИКРЕДИТ БАНК Москва

46 270

3 741

24 193

РОССЕЛЬХОЗБАНК Москва

44 037

2 470

23 248

АЛЬФА-БАНК Москва

42 874

3 809

22 891

РУСФИНАНС БАНК Самара

42 816

4 253

26 930

ХКФ БАНК Москва

42 113

5 698

17 144

РЕНЕССАНС КАПИТАЛ Москва

36 403

4 889

24 844

ТРАНСКРЕДИТ Москва

34 786

2 316

17 600

ГАЗПРОМБАНК Москва

33 124

1 664

12 306

МДМ-БАНК Москва

32 551

3%

15 493

ПРОМСВЯЗЬБАНК Москва

31 627

3 050

19 359

КИТ ФИНАНС ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК Санкт-Петербург

31 321

1 829

23 789

ИНВЕСТСБЕРБАНК Москва

25 987

3 356

12 359

Приложение 4

Доля просроченной задолженности в суммарном объеме выданных кредитов по состоянию на 01.

01.08

Ранг по доле просроченной ссудной задолженности Банк Доля просроченной задолженности в объеме выданных кредитов, %

Доля просроченной задолженности в объеме кредитов предоставленных юридическим лицам, %

Доля просроченной задолженности в объеме кредитов, предоставленных физическим лицам и индивидуальным предпринимателям, %

Объем кредитов, выданных органам государственной власти, физическим и юридическим лицам, млрд. руб.

ОАО «МОСКОМБАНК»

0.

321%

0.

356%

0.

019%

1.16

АКБ «БНКВ» (ЗАО)

0.

453%

0.

558%

0.

357%

1.34

ОАО «БАНК МОСКВЫ»

0.

735%

0.

052%

3.

469%

361.

ЗАО «ГАЗЭНЕРГОПРОМБАНК»

0.

985%

1.

330%

0.

481%

19.29

ЗАО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК АВСТРИЯ»

1.

027%

0.

495%

3.

078%

322.

Приложение 5

Динамика иностранных активов и обязательств банковского сектора Российской Федерации 2006 — 2007 года (млн. долл. США)

Остаток на 01.

01.06

Остаток на 01.

07.06

Остаток на 01.

01.07

Остаток на 01.

07.07

Остаток на 01.

01.08

Активы

39 182

49 487

65 351

67 707

96 701

Прямые инвестиции за границу

1 498

1 614

1 570

1 690

2 533

Участие в капитале и реинвестированные доходы

1 079

1 189

1 213

1 330

2 163

Прочий капитал

Портфельные инвестиции

6 964

8 586

7 645

9 873

12 855

Участие в капитале

1 975

2 053

Долговые ценные бумаги

6 692

7 998

7 374

7 898

10 802

долгосрочные

5 310

7 209

6 374

6 975

10 384

краткосрочные

1 382

1 000

Финансовые производные

1 391

Прочие инвестиции

30 669

39 078

55 914

55 506

79 921

Наличная иностранная валюта и депозиты

18 271

24 351

32 294

29 421

43 463

Наличная иностранная валюта в кассе

2 406

2 567

3 037

2 671

2 896

Текущие счета и депозиты

15 865

21 785

29 257

26 750

40 567

долгосрочные

1 420

3 271

6 474

8 372

краткосрочные

15 025

20 365

25 986

20 277

32 195

Ссуды и займы

11 706

13 500

22 422

24 118

34 202

долгосрочные

4 399

5 835

8 120

9 097

16 488

краткосрочные

7 306

7 664

14 302

15 021

17 714

Просроченная задолженность

Прочие активы

1 183

1 155

1 719

2 221

долгосрочные

краткосрочные

1 063

1 048

1 578

1 828

Обязательства

60 009

79 655

123 927

170 185

210 784

Прямые инвестиции в Россию

4 975

6 383

9 127

12 624

17 319

Участие в капитале и реинвестированные доходы

4 781

6 052

8 718

11 967

16 111

Прочий капитал

1 207

Портфельные инвестиции

6 858

9 168

17 171

31 791

35 885

Участие в капитале

5 032

6 600

13 870

26 913

30 205

Долговые ценные бумаги

1 826

2 568

3 301

4 878

5 680

долгосрочные

1 773

2 926

3 216

краткосрочные

1 188

1 637

1 528

1 952

2 463

Финансовые производные

Прочие инвестиции

48 124

63 806

97 451

125 441

156 769

Текущие счета и депозиты

12 443

17 123

27 793

33 844

40 653

долгосрочные

2 519

4 347

9 041

14 956

15 741

краткосрочные

9 924

12 777

18 752

18 888

24 913

Ссуды и займы

34 511

44 860

67 757

88 632

113 236

долгосрочные

26 350

33 303

50 199

69 778

89 384

краткосрочные

8 161

11 557

17 558

18 854

23 853

Просроченная задолженность

Прочие обязательства

1 164

1 817

1 894

2 956

2 876

долгосрочные

краткосрочные

1 545

1 627

2 600

2 398

Чистая международная инвестиционная позиция

— 20 827

— 30 168

— 58 575

— 102 478

— 114 084

Примечания.

В таблице приведены данные кредитных организаций, включая Внешэкономбанк.

Начиная с 1 апреля 2007 г. привилегированные акции учитываются по строкам «долговые ценные бумаги (долгосрочные)» и «прочий капитал прямых инвестиций» (ранее учитывались как «участие в капитале»).

Приложение 6

Структура иностранных активов банковского сектора Российской Федерациипо секторам дебиторов 2006;2007гг. (млрд. долл. США)

01.

01.06

01.

07.06

01.

01.07

01.

07.07

01.

01.08

Активы, всего

39,13

49,28

65,13

67,07

95,31

банковский сектор

27,68

33,13

45,60

44,35

58,90

прочие секторы

11,45

16,15

19,53

22,72

36,41

Прямые инвестиции

1,50

1,61

1,57

1,69

2,53

банковский сектор

1,41

1,52

1,46

1,57

2,02

прочие секторы

0,09

0,10

0,11

0,12

0,51

Портфельные инвестиции

6,96

8,59

7,65

9,87

12,85

банковский сектор

2,22

2,16

1,76

2,02

2,04

федеральные и местные органы власти

1,87

1,96

2,21

2,24

1,87

прочие секторы

2,87

4,47

3,67

5,61

8,94

Прочие инвестиции

30,67

39,08

55,91

55,51

79,92

банковский сектор

24,06

29,45

42,37

40,76

54,84

прочие секторы

6,61

9,63

13,54

14,75

25,08

Ссуды и займы

11,71

13,50

22,42

24,12

34,20

банковский сектор

5,78

4,81

9,40

10,72

10,26

прочие секторы

5,93

8,69

13,02

13,40

23,94

Примечание: Не включаются финансовые производные.

Приложение 7

Структура иностранных обязательств банковского сектора Российской Федерации по секторам кредиторов в 2006 -2007 гг. (млрд. долл. США)

01.

01.06

01.

07.06

01.

01.07

01.

07.07

01.

01.08

Обязательства, всего

59,96

79,36

123,75

169,85

209,97

банковский сектор

38,53

48,97

73,77

109,52

138,08

прочие секторы

21,43

30,39

49,98

60,33

71,90

Прямые инвестиции

4,97

6,38

9,13

12,62

17,32

банковский сектор

2,40

3,04

4,92

5,47

8,59

прочие секторы

2,57

3,34

4,21

7,15

8,73

Портфельные и прочие инвестиции

54,98

72,97

114,62

157,23

192,65

банковский сектор

36,13

45,93

68,85

104,05

129,49

прочие секторы

18,86

27,05

45,77

53,18

63,17

Депозиты

6,47

9,61

19,05

23,74

28,60

банковский сектор

2,39

2,87

8,32

13,33

16,75

прочие секторы

4,08

6,74

10,73

10,41

11,86

Ссуды и займы

34,71

45,19

68,17

88,63

113,24

банковский сектор

26,76

33,94

49,95

63,12

80,31

прочие секторы

7,95

11,25

18,21

25,51

32,92

Примечания: Не включаются финансовые производные.

Дата последнего обновления: 16 апреля 2008 года.

Приложение 8

Список действующих кредитных организаций со 100% участием нерезидентов на 1 января 2008 года

№п/п Наименование кредитной организации*, место ее нахождения Дата регистрации, рег. номер Вид лицензии**

Уставный капитал (тыс.

руб.)***

" АБМ Банк" Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва

17.

10.07№ 3477

4 БФ

206 400,0

ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АБН АМРО БАНК А.О.», г. Москва

26.

10.93№ 2594

2 751 177,3

Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк» (закрытое акционерное общество), г. Москва

22.

04.93№ 2306

5 ДМ

1 344 840,0

Акционерный Коммерческий банк «АЗИЯ ИНВЕСТ БАНК» (закрытое акционерное общество), г. Москва

30.

08.96№ 3303

72 166,9

Закрытое акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «АЛЕФ-БАНК», г. Москва

16.

10.92№ 2119

1 125 817,2

Общество с ограниченной ответственностью «Америкэн Экспресс Банк», г. Москва

15.

12.05№ 3460

4 БФ

378 000,0

Коммерческий Банк «Анелик РУ» (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва

05.

09.03№ 3443

19 000,0

" АйСиАйСиАй Банк Евразия" (Общество с ограниченной ответственностью), Калужская область

27.

05.98№ 3329

1 594 077,5

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Банк Кипра», г. Москва

16.

04.07№ 3471

4 БФ

169 879,5

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «БАНК КИТАЯ (ЭЛОС) (закрытое акционерное общество), г. Москва

23.

04.93№ 2309

275 000,0

БАНК КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО БИЗНЕСА (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), г. Москва

31.

12.92 № 2216

3 237 182,00

ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА)», г. Москва

13.

09.93№ 2494

460 000,0

Закрытое акционерное общество «Банк Натиксис», г. Москва

17.

01.02№ 3390

1 116 180,0

Закрытое акционерное общество «Банк Мелли Иран», г. Москва

30.

01.02№ 3396

4 БФ

1 108 000,0

" БНП ПАРИБА Банк" Закрытое акционерное общество, г. Москва

28.

05.02№ 3407

1 750 000,0

Коммерческий банк «БНП Париба Восток» Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва

27.

11.92№ 2168

240 000,0

Закрытое акционерное общество «Банк Интеза», г. Москва

16.

09.03№ 3444

4 БФ

1 260 000,0

" Мерседес-Бенц Банк Рус" Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва

19.

07.07№ 3473

4БФ

170 142,0

Закрытое акционерное общество «Данске банк», г. Санкт-Петербург

28.

11.96№ 3307

1 048 000,0

Закрытое акционерное общество «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)», г. Москва

29.

05.06№ 3465

4БФ

744 000,0

Общество с ограниченной ответственностью «Небанковская кредитная организация «Вестерн Юнион ДП Восток», г. Москва

01.

03.94№ 2726-С

3БФ

42 900,0

Инвестиционный банк «ВЕСТА» (общество с ограниченной ответственностью), г. Москва****

01.

06.93№ 2368

290 000,0

Банк «Вест

ЛБ Восток" (Закрытое Акционерное Общество), г. Москва

01.

03.95№ 3224

1 600 000,0

Коммерческий Банк «Гаранти Банк-Москва» (закрытое акционерное общество), г. Москва

10.

11.95№ 3275

441 150,0

" Дрезднер Банк" Закрытое акционерное общество, г. Санкт-Петербург

09.

08.93№ 2455

727 320,0

Коммерческий банк «Дж.П.Морган Банк Интернешнл» (общество с ограниченной ответственностью), г. Москва

26.

10.93№ 2629

15 315,0

" Дойче Банк" Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва

17.

04.98№ 3328

1 237 450,0

Закрытое акционерное общество «Коммерческий банк Дельта

Кредит", г. Москва

02.

02.99№ 3338

695 000,0

Закрытое акционерное общество «Денизбанк Москва», г. Москва

15.

06.98№ 3330

516 472,0

" Зираат Банк (Москва)" (закрытое акционерное общество), г. Москва

01.

11.93№ 2559

194 811,5

Закрытое Акционерное Общество «Инвестиционный Банк Кубани», г. Краснодар

12.

04.99№ 3339

4БФ

66 000,0

" ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО" (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), г. Москва

13.

09.93№ 2495

1 849 905,0

" Коммерческий банк Индии" Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва

05.

11.03№ 3446

4БФ

593 970,4

Закрытое Акционерное Общество «Коммерческий и Инвестиционный Банк «КАЛИОН РУСБАНК», г. Санкт-Петербург

24.

12.91№ 1680

2 883 000,0

Закрытое акционерное общество «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК», г. Москва

23.

05.97№ 3311

3 326 589,0

Закрытое акционерное общество «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)», г. Москва

10.

12.98№ 3333

905 600,0

" МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК АЗЕРБАЙДЖАНА — МОСКВА" Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва

24.

01.02№ 3395

407 800,0

Закрытое акционерное общество «Юни

Кредит Банк", г. Москва

20.

10.89№ 1

5 ДМ

15 438 169,7

Акционерный коммерческий банк «Мичиноку Банк (Москва)» (закрытое акционерное общество), г. Москва

15.

01.99№ 3337

1 000 000,0

Общество с ограниченной ответсвенностью «Морган Стэенли Банк», г. Москва

08.

06.05№ 3456

4 БФ

2 000 000,0

НОРВИК БАНК (открытое акционерное общество), г. Москва

10.

03.91№ 1407

300 000,0

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Объединенный банк развития», г. Москва

07.

02.00№ 3345

269 420,0

Открытое акционерное общество «Промсвязьбанк», г. Москва****

12.

05.95№ 3251

5 ДМ

5 120 750,0

Закрытое акционерное общество «Райффайзенбанк», г. Москва

10.

06.96№ 3292

5 ДМ

21 828 968,0

Общество с ограниченной ответственностью «Русфинанс Банк», г. Самара

12.

05.92№ 1792

6 016 959,6

Открытое акционерное общество «Сведбанк», г. Москва

01.

09.94№ 3064

2 800 000,0

Коммерческий Банк «Свенска Хандельсбанкен» (закрытое акционерное общество), г. Москва

06.

05.05№ 3455

1 530 000,0

Закрытое акционерное общество Омский коммерческий банк «Сибирь», г. Омск

26.

04.91№ 170

849 800,0

Закрытое акционерное общество коммерческий банк «Ситибанк», г. Москва

01.

11.93№ 2557

1 000 000,0

Общество с ограниченной ответственностью Инвестиционный коммерческий банк «Совкомбанк», г. Кострома

27.

11.90№ 963

5 ДМ

900 000,0

Коммерческий акционерный банк «Банк Сосьете Женераль Восток» (закрытое акционерное общество), г. Москва

13.

04.93№ 2295

3 418 000,0

Закрытое акционерное общество «Стандарт Банк», г. Москва

31.

12.02№ 3431

4 ДМ

674 000,0

Закрытое акционерное общество «Стар

Банк", г. Ноябрьск, Тюменская область

23.

10.90№ 548

560 656,7

Открытое акционерное общество «СЭБ Банк», г. Санк-Петербург

15.

03.95№ 3235

130 000,0

" Тинькофф Кредитные Системы" Банк (закрытое акционерное общество), г. Москва

28.

01.94№ 2673

332 000,0

Закрытое акционерное общество «Тойота Банк», г. Москва

03.

04.07№ 3470

4 БФ

340 000,0

57.

Акционерный коммерческий банк «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ» (Москва) (закрытое акционерное общество), г. Москва

30.

08.07№ 3475

4 БФ

1 000 000,0

Коммерческий банк «Третий Рим» (закрытое акционерное общество), г. Москва

21.

09.94№ 3061

28 000,0

Закрытое акционерное общество «Ури Банк», г. Москва

18.

10.07№ 3479

4 БФ

500 000,0

Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк», г. Москва

19.

06.90№ 316

4 173 000,0

" Эйч-Эс-би-си Банк Банк (РР)" (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва

23.

04.96№ 3290

5 ДМ

2 028 000,0

Общество с ограниченной ответственностью «Ю Би Эс Банк», г. Москва

09.

03.06№ 3463

4 БФ

1 250 000,0

Акционерный коммерческий банк «ЯПЫ КРЕДИ БАНК МОСКВА» (Закрытое акционерное общество), г. Москва

01.

11.93№ 2555

478 272,0

108 829 141,3

* Наименования кредитных организаций соответствуют наименованиям в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

** Расшифровка кодов к графе 4 «Вид лицензии» :

3 — лицензия на право совершения операций в рублях и иностранной валюте (с правом установления корреспондентских отношений с шестью иностранными банками);

4 — лицензия на право совершения операций в рублях и иностранной валюте (без ограничения иностранных банков — корреспондентов);

5 — генеральная лицензия;

ДМ — право на работу с драгметаллами (лицензия, разрешение);

БФ — отсутствует лицензия на работу с физическими лицами.

*** Таблица составлена на основании данных формы отчетности 620 (ч. II), представляемой ГУ и НБ в ГЦИ Банка России, и списков участников (акционеров) кредитных организаций.

**** Кредитные организации, в которых на решения, принимаемые участниками-нерезидентами (являющимися основными или преобладающими обществами по отношению к кредитной организации), существенное влияние оказывают резиденты Российской Федерации.

Дата последнего обновления: 20 февраля 2008 года.

Приложение 9

Количество кредитных организаций с участием нерезидентов и их размещение по субъектам Российской Федерации на 1 января 2008 года Наименование Количество кредитных организаций с участием нерезидентов имеющих лицензию, всего в том числе с долей нерезидентов в уставном капитале

100%

от 50 до 100%

от 20 до 50%

от 1 до 20%

до 1%

Всего по России*

202 (9)

63 (2)

23 (6)

21 (1)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

134 (5)

55 (2)

15 (2)

9 (1)

Белгородская область

Брянская область

Владимирская область

Воронежская область

Ивановская область

Калужская область

Костромская область

Курская область

Липецкая область

Орловская область

Рязанская область

Смоленская область

Тамбовская область

Тверская область

Тульская область

Ярославская область

г. Москва

124 (5)

53 (2)

14 (2)

9 (1)

СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

23 (1)

2 (1)

Республика Карелия

Республика Коми

Архангельская область

Вологодская область

Калининградская область

Ленинградская область

Мурманская область

Новгородская область

Псковская область

г. Санкт-Петербург

16 (1)

1 (1)

ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

6 (1)

2 (1)

Республика Адыгея

Республика Дагестан

Ингушская Республика

Кабардино-Балкарская Республика

Республика Калмыкия

Карачаево-Черкесская Республика

Республика Северная Осетия — Алания

Краснодарский край

Ставропольский край

Астраханская область

Волгоградская область

1 (1)

1 (1)

Ростовская область

ПРИВОЛЖСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

15 (1)

2 (1)

Республика Башкортостан

Республика Марий Эл

Республика Мордовия

Республика Татарстан

Удмуртская Республика

Чувашская Республика

Кировская область

Нижегородская область

Оренбургская область

Пензенская область

Пермский край

1 (1)

1(1)

Самарская область

Саратовская область

Ульяновская область

УРАЛЬСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

12 (1)

2 (1)

Курганская область

Свердловская область

4 (1)

1 (1)

Тюменская область

Челябинская область

СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

Республика Алтай

Республика Бурятия

Республика Тыва

Республика Хакасия

Алтайский край

Красноярский край

Иркутская область

Кемеровская область

Новосибирская область

Омская область

Томская область

Читинская область

ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

Республика Саха (Якутия)

Приморский край

Хабаровский край

Амурская область

Камчатский край

Магаданская область

Сахалинская область

Еврейская АО

Чукотский АО

* В скобках указано в том числе количество кредитных организаций, в которых на решения, принимаемые участниками-нерезидентами (являющимися основными или преобладающими обществами по отношению к кредитной организации), существенное влияние оказывают резиденты Российской Федерации

Приложение 10

Показатели, характеризующие участие нерезидентов в банковской системе и ее совокупном уставном капитале за 2001;2007 годы

Дата

1.

1.01

1.

1.02

1.

1.03

1.

1.04

1.

1.05

1.

1.06

1.

1.07

1.

1.08

1.

01.08 к 1.

01.07

Количество действующих кредитных организаций с участием нерезидентов, всего

132,0%

Инвестиции нерезидентов в уставные капиталы действующих кредитных организаций (млн. руб.)

15 576,0

13 843,6

15 886,8

18 902,6

23 553,0

49 554,5

90 092,8

183 506,3

203,7%

Совокупный зарегистрированный уставный капитал действующих кредитных организаций (млн. руб.)

129,2%

Темп роста суммы иностранных инвестиций в уставные капиталы действующих кредитных организаций к 01.

01.2000

100,0%

88,9%

102,0%

121,4%

151,2%

318,1%

578,4%

1178,1%

х

Темп роста совокупного зарегистрированного уставного капитала всей банковской системы к 01.

01.2000

100,0%

125,8%

144,8%

174,5%

183,4%

214,3%

273,1%

352,8%

х

Доля нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале банковской системы

7,51%

5,30%

5,29%

5,22%

6,19%

11,15%

15,90%

25,08%

х

Доля нерезидентов в совокупном уставном капитале без учета участия нерезидентов, находящихся под существенным влиянием резидентов Российской Федерации н/д н/д

Деньги, кредит, банки: Опорный конспект лекций / Никитин В. М., Юдина И. Н. Барнаул: Изд-во «Азубка», 2006. 120 с.

Деньги, кредит, банки: Опорный конспект лекций / Никитин В. М., Юдина И. Н. Барнаул: Изд-во «Азубка», 2006. 120 с.

Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О. И. Лаврушина. — Д34 2-е изд., перераб. и доп.- М.: Финансы и статистика, 2006. — 464 с.

Солнцев О. Г. Российская банковская система: смена модели развития. Проблемы прогнозирования. — 2007. — № 2.

Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О. И. Лаврушина. — Д34 2-е изд., перераб. и доп.- М.: Финансы и статистика, 2006. — 464 с.

Солнцев О. Г. Российская банковская система: смена модели развития. Проблемы прогнозирования. — 2007. — № 2.

Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О. И. Лаврушина. — Д34 2-е изд., перераб. и доп.- М.: Финансы и статистика, 2006. — 464 с.

Солнцев О. Г. Российская банковская система: смена модели развития. Проблемы прогнозирования. — 2007. — № 2.

www.bankir.ru.

Рогожкин А. РБК. Рейтинг

www.bankir.ru.

Центр экономических исследований ММИЭИФП, тел./факс 973−5655

Веб-сайт

http://mifp.ru/cei/cei.shtml, e-mail: SMoiseev@mifp.ru

Центр экономических исследований ММИЭИФП, тел./факс 973−5655

Веб-сайт

http://mifp.ru/cei/cei.shtml, e-mail: SMoiseev@mifp.ru

Центр экономических исследований ММИЭИФП, тел./факс 973−5655

Веб-сайт

http://mifp.ru/cei/cei.shtml, e-mail: SMoiseev@mifp.ru

Банки и банковское дело в России (Общий обзор). Август 2006 года.

Банки и банковское дело в России (Общий обзор). Август 2006 года

Официальный сайт агентства социальной информации в Санкт-Петербурге

Агентство социальной информации СПб [Электронный ресурс].

Здесь и дальше по материалам официального сайта Банка. www. Raiffeisenbank.ru

По материалам официального сайта Банка. www. Raiffeisenbank.ru

по материалам официального сайта Банка. www. Raiffeisenbank.ru

Шеремет А.Д., Сайфулин Р. С., Негашев Е. В. Методика финансового анализа. — 3из., перераб. и доп.-М.: ИНФРА-М, 2001.-208с.

по материалам официального сайта Банка. www. Raiffeisenbank.ru

Шеремет А.Д., Сайфулин Р. С., Негашев Е. В. Методика финансового анализа. — 3из., перераб. и доп.-М.: ИНФРА-М, 2001.-208с.

Центр экономических исследований ММИЭИФП, тел./факс 973−5655

Веб-сайт

http://mifp.ru/cei/cei.shtml, e-mail: SMoiseev@mifp.ru

Рогожкин А. РБК. Рейтинг

www.bankir.ru.

Центр экономических исследований ММИЭИФП, тел./факс 973−5655

Веб-сайт

http://mifp.ru/cei/cei.shtml, e-mail: SMoiseev@mifp.ru

Рогожкин А. РБК. Рейтинг

РБК. Рейтинг

Латенко Василий, «Деловой Петербург» № 194 (2271) от 18.

10.2006

РБК.Рейтинг

РБК.Рейтинг

Составлено автором

По материалам Интернет — источников. Составлено автором

Составлено автором

По материалам официального сайта Банка

Епишева И. А. Транснациональные банки: новые возможности для бизнеса в России // Банковское дело. — 2007. — № 7. — с. 27−31.

Епишева И. А. Транснациональные банки: новые возможности для бизнеса в России // Банковское дело. — 2007. — № 7. — с. 27−31.

ОБЗОР БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. — № 66 апрель 2008 года АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ (ИНТЕРНЕТ-ВЕРСИЯ) (данному номеру Обзора соответствуют «Методологические комментарии к таблицам Обзора» (выпуск 11) с учетом перечисленных ниже изменений)

ОБЗОР БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. — № 66 апрель 2008 года АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ (ИНТЕРНЕТ-ВЕРСИЯ) (данному номеру Обзора соответствуют «Методологические комментарии к таблицам Обзора» (выпуск 11) с учетом перечисленных ниже изменений)

ОБЗОР БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. — № 66 апрель 2008 года АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ (ИНТЕРНЕТ-ВЕРСИЯ) (данному номеру Обзора соответствуют «Методологические комментарии к таблицам Обзора» (выпуск 11) с учетом перечисленных ниже изменений)

ОБЗОР БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. — № 66 апрель 2008 года АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ (ИНТЕРНЕТ-ВЕРСИЯ) (данному номеру Обзора соответствуют «Методологические комментарии к таблицам Обзора» (выпуск 11) с учетом перечисленных ниже изменений)

Мурычев А. Иностранные банки в России. Иностранцы в России «спят «уже не все» // Банковское дело в Москве. — 2006. — N9(105)

Мурычев А. Иностранные банки в России. Иностранцы в России «спят «уже не все» // Банковское дело в Москве. — 2006. — N9(105)

Мурычев А. Иностранные банки в России. Иностранцы в России «спят «уже не все» // Банковское дело в Москве. — 2006. — N9(105)

www.bankir.ru.

ОБЗОР БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ № 66 апрель 2008 года АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ (ИНТЕРНЕТ-ВЕРСИЯ) (данному номеру Обзора соответствуют «Методологические комментарии к таблицам Обзора» (выпуск 11) с учетом перечисленных ниже изменений)

ОБЗОР БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ № 66 апрель 2008 года АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ (ИНТЕРНЕТ-ВЕРСИЯ) (данному номеру Обзора соответствуют «Методологические комментарии к таблицам Обзора» (выпуск 11) с учетом перечисленных ниже изменений)

По материалам сайта Независимой газеты: Куликов С., Щеглов А. Кризис разжигает аппетит. Западный капитал спешит поглотить российский банковский рынок. 2008;03−21

www.bankir.ru.

Сводная статистическая информация по крупнейшим банкам по состоянию на 1 марта 2008 года

Рейтинговое агентство РБК

Рэнкинг банков России на 01 января 2008 г. 33. Рейтинговое агентство РБК

Источник: Рейтинговое агентство АК&М по данным ЦБ РФ

Управляющий отделением

Отдел обслуживания физ. лиц

Отдел кредитования физ. лиц Отдел контроля и сопровождения операций

Отдел брокерского обслуживания

Отдел обслуживания юр. лиц Отдел кредитования юр. лиц

Отдел валютного контроля и документарных операций

Отдел информатики Юридический отдел

Экономический отдел

Отдел внутреннего контроля

Организационный отдел

Отдел банковских карт

Отдел маркетинга

Отдел по работе с персоналом

Отдел бухучета и отчетности Отдел расчетов Отдел депозитарных операций

Отдел внутреннего контроля

Отдел безопасности и информационной защиты