Теневая экономика России

1. Схемы отмывания денег в России

Проблемам теневой экономики и легализации доходов от незаконной предпринимательской деятельности посвящено немалое количество работ. В наибольшей мере, на наш взгляд, исследованы способы вывода денежных ресурсов из официальной экономики в теневой оборот, в том числе путем их обналичивания, а также уклонения от уплаты налогов и легализации незаконных доходов за счет вывода активов за рубеж, преимущественно в оффшорные зоны [1−3]. В данной статье акцент сделан на исследовании отмывания (а не обналичивания) денег в региональном разрезе национальной экономики на основании данных Росстата о денежных доходах и расходах населения.

Под отмыванием денег понимается легализация незаконно полученных денежных средств («грязных» денег) для придания им законного вида. Когда «грязные» деньги легализованы, определить их преступное происхождение практически невозможно, а значит, ими можно свободно распоряжаться, не опасаясь уголовного преследования со стороны органов государственной власти.

Согласно оценкам экспертов Международной комиссии по борьбе с легализацией преступных доходов (FATF), объемы отмывания составляют 1,5 трлн дол. в год. Наряду с «наркодолларами» по всему миру отмываются миллиарды долларов от незаконной торговли контрабандной и фальсифицированной продукцией: алкоголем, программными продуктами, а также современными технологиями, оружием и др.

В 2006 г. в России вступил в силу федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Тогда же был организован Комитет по финансовому мониторингу, позднее переименованный в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ). В настоящее время в соответствии с действующим законодательством все банки обязаны уведомлять ФСФМ о любой подозрительной денежной операции любого своего клиента, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. Перечень подозрительных операций определен законом. Финансовый контроль за своими клиентами обязаны осуществлять также страховые и лизинговые компании, профессиональные участники рынка ценных бумаг, организации федеральной почтовой связи, адвокаты, нотариусы, агентства недвижимости, ломбарды и др. Риелторы обязаны уведомлять ФСФМ обо всех сделках с недвижимостью на сумму от 3 млн руб. Указанным организациям дано право отправлять в ФСФМ сведения о любых сделках, если они покажутся им подозрительными.