Актуальность темы
диссертационного исследования. Становление и развитие рыночных отношений, являясь основным вектором экономического развития современной России, не всегда проходит плавно и безболезненно и наряду с безусловными достоинствами обладает некоторыми негативными моментами. Переход от плановой экономики к рыночной характеризуется, как правило, спадом экономического развития, обострением проблемы безработицы, появлением одновременно со здоровыми коммерческими структурами ряда полукриминальных экономических организаций и другими негативными факторами. Оказывая определенное негативное влияние на состояние общественных отношений в целом, отрицательные стороны становления рыночной экономики сказываются, в том числе, и на состоянии преступности в стране.
Негативным последствием становления рынка в стране можно признать среди прочего и рост преступлений, связанных с подделкой денег, ценных бумаг и иных платежных документов. Деньги всегда выполняли важную роль в обществе. Являясь всеобщим эквивалентом стоимости, они выступают мерилом цены товаров и услуг, общепринятым средством платежа. Подделка денег и ценных бумаг является одним из опаснейших посягательств на основы кредитно-денежной системы государства, которое, к тому же, причиняет вред отдельным гражданам и хозяйствующим субъектам. По данным правоохранительных органов за 2005 г. удельный вес такого преступления, как подделка денег и ценных бумаг в общем количестве преступлений в сфере экономики составил 10,1%, а среди преступлений в сфере экономической деятельности — 60,2%. Динамика данного преступления также отличается крайне негативными тенденциями: если в 1997 г. было выявлено 7911 преступлений, предусмотренных ст. 186 УК РФ, то в 2005 г. — уже 44 108 (прирост 457%). Как показывают статистические данные, работа правоохранительных органов в сфере борьбы с фальшивомонетничеством за последние годы несколько улучшилась. За указанное преступление в 2005 г. привлечено к уголовной ответственности на 4% лиц больше чем в 2004 г. Однако общее число выявленных лиц, совершивших данное преступление, несоизмеримо с ростом количества зарегистрированных преступлений и остается на низком уровне: если в 2000 г. было выявлено 1843 лица, то в 2005 г. — 1665. Учитывая это обстоятельство, а также международно-правовой аспект проблемы борьбы с подделкой денег и ценных бумаг, ее масштабы и последствия, подделз ку денег, ценных бумаг и иных платежных документов с полной ответственностью можно рассматривать в качестве одной из существенных угроз экономической безопасности Российской Федерации.
Исследования последних лет показывают, что значительную опасность для нормального функционирования экономики, наряду с фальшивомонетничеством, представляют преступления, в основе которых лежит использование поддельных платежных документов, в первую очередь чеков и расчетных карт. Российские банки уже понесли большие потери от совершения данного преступления. Материальный ущерб от изготовления и сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт в России в 1998 году составил 359 тыс. рублей и вырос по итогам 2003 года до 43 511 тыс. рублей, т. е. каждый год увеличивался в среднем в 20 раз. Можно с уверенностью прогнозировать, что в связи с расширением гражданского оборота кредитных карт в России следует ожидать роста их подделок, которые могут нанести значительный ущерб хозяйствующим субъектам.
Следует отметить, что долгое время в отечественной юридической литературе вопросам изучения фальшивомонетничества и подделки ценных бумаг и иных платежных документов уделялось незначительное внимание. Отметить стоит лишь работы Ю. В. Солопанова, в которых дается довольно полная характеристика данных преступлений. Однако в последнее время проблемы противодействия рассматриваемым преступлениям все чаще попадают в фокус исследовательских интересов юристов. Свой вклад в их разработку внесли: Д. И. Аминов, С. А. Бессчасный, Б. В. Волженкин, A.B. Габов, A.B. Косарев, В. Д. Ларичев, H.A. Лопашенко, Л. А. Новоселова, Е. А. Орлова, Т. В. Пинкевич, Н. Г. Сарсенов, П. С. Яни и др. Тем не менее, некоторые проблемы борьбы с подделкой денег и ценных бумаг все еще не находят своего решения. В частности, отсутствует подробный исторический анализ проблемы, рассмотрены не все аспекты уголовно-правовой характеристики данных преступлений и соотношения подделки денег и ценных бумаг с иными экономическими преступлениями, не уделялось должного внимания вопросам практики назначения наказания за преступления, связанные с подделкой денег и иных платежных документов. Кроме того, с учетом новой криминологической ситуации, работы некоторых из указанных авторов не раскрывают возникших в последнее время проблем предупреждения данных преступлений. Все перечисленное выше и предопределило выбор темы диссертационного исследования.
Объект настоящего исследования представляет собой совокупность общественных отношений, возникающих в процессе уголовно-правового и криминологического предупреждения подделки денег, ценных бумаг и иных платежных документов.
Предметом исследования выступает: часть экономической преступности в виде преступлений, связанных с изготовлением и сбытом поддельных денег, ценных бумаг, пластиковых карт и иных платежных документовличность преступника, их совершающегосистема детерминант данных преступленийнормы и институты действующего уголовного, административного, финансового, гражданского законодательства, регулирующие отношения по поводу охраны легального оборота денег, ценных бумаг и иных платежных документовматериалы соответствующей правоприменительной практики и опыт профилактики анализируемых преступлений.
Целью диссертационного исследования является комплексное изучение основных теоретических и практических проблем борьбы с изготовлением и сбытом поддельных денег и ценных бумаг, пластиковых карт и иных платежных документов, их историко-правовая, уголовно-правовая и криминологическая характеристика, в том числе выявление их специфических особенностей и выработка предложений и рекомендаций по совершенствованию криминологических и уголовно-правовых мер противодействия им.
Для достижения поставленной цели решались следующие задачи:
— исследование истории законодательства об ответственности за подделку денег, ценных бумаг и иных платежных документов;
— анализ уголовно-правовых признаков рассматриваемых преступлений (объективных, субъективных, квалифицирующих) и разработка алгоритмов их правильной квалификации;
— обобщение судебно-следственной практики применения норм, предусматривающих ответственность за данные виды преступления;
— исследование практики назначения наказания за преступления, предусмотренные ст. 186,187 УК РФ;
— изучение состояния, динамики, причин и условий изготовления и сбыта поддельных денег и ценных бумаг, пластиковых карт и иных платежных документов;
— исследование криминологических особенностей личности преступника, совершившего преступления, предусмотренные ст. 186, 187 УК РФ- 5.
— формулирование конкретных предложений по совершенствованию действующего уголовного законодательства в части борьбы с фальшивомонетничеством, а также подделкой кредитных карт и иных платежных документов;
— разработка предложений по оптимизации профилактики преступлений в сфере обращения денег и ценных бумаг.
Эмпирическую базу исследования составили данные о состоянии и динамике изготовления и сбыта поддельных денег и ценных бумаг, пластиковых карт и иных платежных документов на территории Российской Федерации, а также на территории Ростовской области за 1997;2005 гг. В процессе написания работы использовались данные ГИЦ МВД РФ, Судебного департамента при Верховном Суде РФ, их региональных подразделений в Ростовской области. Изучено 112 уголовных дел (из них 65 дел, возбужденных по факту обнаружения поделки и приостановленных в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого, и 47 судебных дел) о преступлениях соответствующей категории. Проведен опрос 123 работников правоохранительных органов, участвующих в борьбе с изготовлением и сбытом поддельных денег и ценных бумаг, пластиковых карт и иных платежных документов.
Нормативную базу данного исследования составляют: международно-правовые акты (международная Конвенция о борьбе с подделкой денежных знаков от 20 апреля 1929 г., Резолюция VII Международной конференции по борьбе с подделкой денежных 1987 г.), уголовное, гражданское и финансовое (ФЗ «О рынке ценных бумаг», ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле») законодательство Российской Федерации. При написании работы использовались ведомственные нормативные акты, а также другие законы и подзаконные акты, регулирующие обращение денег, ценных бумаг и иных платежных документов.
Теоретическую основу диссертации составили:
— работы Л. Д. Гаухмана, Б. В. Здравомыслова, A.B. Наумова, H.A. Беляева, Я. М. Брайнина, И. Я. Козаченко и др., посвященные обшей теории состава преступления, уголовной ответственности и наказания;
— труды В. Н. Бурлакова, А. И. Долговой, Н. Ф. Кузнецовой, В. Н. Кудрявцева, Г. М. Миньковского, C.B. Степашина и др., анализирующие методологические проблемы криминологической детерминации и профилактики преступности;
— сочинения Б. В. Волженкина, Л. Д. Гаухмана, H.A. Лопашенко, A.A. Са-пожкова, Т. В. Пинкевич, P.C. Сатуева, С. И. Улезько и др., анализирующие уголовно-правовые и криминологические признаки экономических преступлений;
— исследования Д. И. Аминова, С. А. Бессчасного, A.B. Косарева, В. Д. Ларичева, Е. А. Орловой, C.B. Петрова, A.B. Петрянина, Н. Г. Сарсенова и др., специально посвященные проблемам борьбы с фальшивомонетничеством и подделкой ценных бумаг и иных платежных документов.
Методологической основой диссертации выступает диалектический метод познания с присущими ему принципами системности, объективности, конкретности истины. В процессе написания диссертации использовались следующие методы социально-правового исследования: историко-правовой, сравнительно-правовой, статистический, социологического опроса, контент-анализа и др.
Научная новизна диссертации определяется тем, что она представляет собой монографическое исследование законодательства об уголовной ответственности за изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг и практики его применения, выполненных в современных социально-экономических, политико-международных и криминологических условиях, в котором реализован комплексный (уголовно-правовой, историко-правовой и криминологический) подход к изучению проблем предупреждения данных преступлений.
Новизной характеризуется ряд положений, сформулированных в диссертации: результаты авторского варианта сравнительного анализа исторического опыта установления уголовной ответственности за фальшивомонетничество в Россиипредставленные в работе современные экономические, политические, международные, криминологические аргументы в пользу активизации борьбы с подделкой денег, ценных бумаг и иных платежных документовнаучно обоснованные рекомендации по применению ст. 186 и 187 УК РФ в судебно-следственной практике и предложения по законодательному совершенствованию данных нормрезультаты исследования практики назначения наказания за рассматриваемые преступления и предложения по оптимизации санкций соответствующих уголовно-правовых нормвведенный в научный оборот массив ценной статистико-криминологической информации, характеризующей состояние, динамику подделки денег, ценных бумаг и иных платежных документов, а также личность преступникаданные криминологического анализа современных форм и способов изготовления и сбыта поддельных денег, ценных бумаг и иных платежных документоввыявленные причины и 7 условия изготовления и сбыта поддельных денег, ценных бумаг и иных платежных документовразработанные рекомендации по совершенствованию криминологических мер борьбы с этими преступлениями.
Основные положения, выносимые на защиту:
1. Степень развитости кредитно-денежного оборота в России, границы государственного регулирования экономических отношений, уровень зрелости уголовно-правовых конструкций позволяют выделить пять основных этапов в развитии уголовного законодательства об ответственности за подделку денег, ценных бумаг и иных платежных документов, отличающихся объемом криминализации рассматриваемых деяний и их социально-политической оценкой.
2. Статистические показатели последних лет, характеризующие сложившуюся ситуацию, свидетельствует о том, что, несмотря на проводимые мероприятия по борьбе с подделкой денег и ценных бумаг они не оказывают должного влияния на уровень развития данного преступления. Установлено, что причинами все нарастающей общественной опасности являются: активная модернизация традиционных и появление новых способов совершения преступленийзначительные масштабы данного явленияего негативные социальные последствия, представляющие реальную угрозу не только для нормального функционирования государственной денежной системы, но для мирового финансового порядка.
3. Преодоление уголовно-правовых проблем предупреждения подделки денег, ценных бумаг и иных платежных документов требует:
— оптимизации уголовного законодательства посредством дополнения диспозиции ст. 187 УК РФ указанием на такое действие, как «использование кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов», что, в свою очередь, в связи с изменившейся криминологической и социально-экономической ситуацией, требует дополнить Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации «О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег и ценных бумаг» указаниями по правильному применению ст. 187 УК РФ;
— криминализации в рамках ст. 186 УК РФ «ввоза поддельных денежных знаков и ценных бумаг из-за границы на территорию Российской Федерации с целью сбыта»;
— совершенствования практики применения имеющихся уголовно-правовых норм, в том числе: необходимость квалификации подделки специального документа, подтверждающего наличие прав по бездокументарной ценной бумаге как изготовления поддельных ценных бумаг;
— сохранения и адекватного (в каждом конкретном случае отдельно, с учетом обстоятельств дела) понимания оценочных признаков, указанных в диспозиции ст. 186 УК РФ.
4. Сложившаяся практика назначения наказания за подделку денег и ценных бумаг отражает либеральный подход судов к решению данного вопроса: в большинстве случаев (60%) наказание за эти преступления назначается ниже низшего предела санкции, а в 62,3% случаев — условно. Учитывая это обстоятельство, а также недостаточный предупредительный эффект высоких санкций и основные направления гуманизации уголовной политики в РФ, считаем возможным снизить размеры санкции ст. 186 УК РФ: в части первой предусмотреть наказание в виде лишения свободы на срок от трех до семи лет, в части второй — на срок от пяти до восьми лет, а в части третьей — на срок от семи до двенадцати лет.
5. Основные тенденции криминологической характеристики фальшивомонетничества, подделки ценных бумаг и иных платежных документов сводятся к следующему: остается устойчиво высоким уровень данных преступлений, составляющий 30 на 100 тыс. населениясохраняется высокая латентность данных деяний, показатель которой равен 60%- наблюдается повышение уровня организованности и профессионализма лиц, совершающих указанные преступленияотмечается рост технической оснащенности преступников, позволяющий упростить процесс изготовления фальсификатовпрослеживается линия производства фальшивых денег и иных платежных средств в большом количестве (как по числу подделываемых купюр, так и по их номинальной стоимости) и, соответственно, расширение рынка их сбыта и сети распространителей.
6. Установлено, что в ряду криминогенных детерминант подделки денег, ценных бумаг и иных платежных документов сохраняют свою роль социально-экономические, политические, организационно-технические и другие факторы. Однако, учитывая сложившуюся в настоящее время ситуацию, а именно беспрецедентный рост фальшивомонетничества, можно констатировать, что основным условием роста данного преступления на современном этапе является именно развитие и доступность копировально-множительной техники.
7. Установлен криминологический портрет личности преступника, совершившего анализируемые преступления, который выглядит следующим образом. В 9 большинстве случаев это мужчины (86,5%), в возрасте от 30 до 49 лет (37,5%), имеющие общее среднее образование (57%), состоящие в браке (70%), трудоспособные, но без определенных занятий (49%), являющиеся постоянными жителями данной местности (67%). Основным направлением в динамике указанных характеристик является увеличение среди преступников доли лиц в возрасте от 14 до 24 лет (в 2004 г — 36%) и повышение образовательного ценза (в 2004 г. доля лиц с высшим образованием составила 26%), что во многом объясняется компьютеризацией учебных заведений и доступностью современной компьютерной техники.
8. Существующие в настоящее время меры профилактики подделки денег, ценных бумаг и иных платежных документов недостаточно эффективны. Не снимая вопроса о значимости общесоциального предупреждения (в первую очередь, воспитательных мероприятий), но принимая во внимание объективные сложности профилактического воздействия на основные детерминанты рассматриваемых преступлений, полагаем, что больший предупредительный эффект на современном этапе могут дать технические меры профилактики, в частности: улучшение качества выпускаемых денегусложнение процесса их изготовления, делающего производство фальшивых денежных знаков невыгоднымвнедрение в финансово-кредитную сферу методов биометриивыпуск специальных приборов, позволяющих распознавать фальшивые деньги и др.
Теоретическая значимость исследования состоит в том, что предпринятый автором догматический и социологический анализ проблем установления и реализации ответственности за подделку денег, ценных бумаг и иных платежных документов вносит определенный вклад в развитие научного понимания проблемы борьбы с преступлениями в сфере экономической деятельности, а следовательно, и в развитие уголовно-правовой науки в целом. Результаты исследования создают предпосылки развития перспективного направления дальнейших научных исследований в области уголовно-правового обеспечения безопасности финансовой системы государства. Выводы исследования позволяют также определить недочеты в правовом регулировании ответственности за фальшивомонетничество, подделку кредитных карт и иных платежных документов, а подтвержденные научной аргументацией предложения по их устранению на законодательном и правоприменительном уровне можно рассматривать в качестве теоретической основы дальнейшей уголовно-правовой реформы.
Практическая значимость исследования определяется тем, что его результаты могут быть использованы в правотворческом процессе при совершенствовании уголовного законодательствав правоприменительной деятельности судебных и иных правоохранительных органов при квалификации преступлений, предусмотренных ст. 186, 187 УК РФв научно-исследовательской работе при дальнейшем анализе проблем уголовно-правовой охраны финансовой системы государствав учебном процессе юридических факультетов и вузов при преподавании курса уголовного права и связанных с ним спецкурсов, а также в системе служебной подготовки сотрудников правоохранительных органов.
Апробация и внедрение результатов исследования. Результаты проведенного исследования, основанные на них выводы и рекомендации, прошли апробацию на научно-практических семинарах, межвузовских и региональных конференциях в 2003;2005 гг. Отдельные положения диссертации внедрены: в практику работы Пролетарского районного суда г. Ростова-на-Донув практику работы отдела по борьбе с преступлениями в кредитно-финансовой системе, в сфере приватизации, с фальшивомонетничеством, криминальным банкротством и легализацией преступных доходов ОРЧ БЭП при ГУВД Ростовской областив учебный процесс Ставропольского государственного университетанашли отражение в семи опубликованных автором работах.
Структура работы. Диссертация выполнена в объеме, соответствующем требованиям ВАК. Она состоит из введения, трех глав, включающих в себя восемь параграфов, заключения и списка литературы.
Заключение
.
На основании проведенного исследования можно сделать следующие выводы и предложения.
На протяжении последних лет количество рассматриваемых преступлений продолжает оставаться устойчивым. Так, в 2005 г. правоохранительные органы выявили 44 108 преступлений, предусмотренных ст. 186 УК. Данный показатель на 54% больше показателя предыдущего года. Такое преступление, как подделка денег и ценных бумаг занимает особое место в преступлениях экономической направленности.
Характерной чертой преступлений, предусмотренных ст. 186 и ст. 187 УК РФ, является повышенная степень общественной опасности, активная «модернизация» новых способов преступных посягательств, ранее неизвестных следственной и судебной практике, что повышает уровень их латентности и огромный размер преступных доходов, во много раз превышающий наживу от «обычных» хищений. Из общего числа зарегистрированных преступлений только 8% уголовных дел направлено в суд.
Крайне низка раскрываемость фальшивомонетничества (менее 10%). Это связано с тем, что в данный криминальный бизнес включились организованные преступные группы, объединенные жесткой дисциплиной на этнической основе. В 1993 году было установлено, что около 80% сбытых фальшивых банкнот изготовлено на территории других государств. Кроме того, причинами высокой латентности данных преступлений являются то, что большинство граждан не обращаются в правоохранительные органы из-за отсутствия доверия к ним. В свою очередь, правоохранительные органы избегают регистрации фальшивомонетничества и подделки ценных бумаг и иных платежных документов ввиду сложной их раскрываемости.
Негативное влияние на выявляемость этих преступлений оказывает и низкая квалификация работников правоохранительных органов, недостаток знаний фондового рынка, банковских технологий, что не позволяет им своевременно и на должном уровне реагировать на совершение общественно-опасных деяний, предусмотренных анализируемыми статьями УК РФ.
Отсутствие централизованной политики государств при выпуске и изготовлении новых банкнот как в научно-техническом, так и организационном плане, отсутствие межгосударственного взаимодействия в области координации действий хотя бы по основным способам защиты банкнот от подделывания, все большая доступность копировально-множительной и полиграфической техники неопределенному кругу лиц, а также прозрачность границ и единство бурно развившихся криминальных структур привели к тому, что сегодня для фальшивомонетчиков создались самые благоприятные условия.
Подделка пластиковых карт, как правило, ставит своей целью использование самим подделывателем этой карты в личных, корыстных целях, для получения определенной выгоды (снятие денег со счета, оплата товаров или услуг). Если использование поддельной пластиковой карты в качестве средства платежа рассматривать как мошенничество, то ст. 187 УК РФ, в части ответственности за изготовление или сбыт кредитных либо расчетных карт, станет недействующей, мертвой нормой. Исходя из вышеизложенного, а также по смыслу статьи 186 УК РФ под сбытом пластиковой карты следует понимать и ее использование в качестве средства платежа. С учетом изложенного представляется, что необходимо внести некоторые изменения в рассматриваемую статью Уголовного кодекса РФ, во избежание ошибочной квалификации по другим статьям УК РФ, а именно дополнить диспозицию ст. 187 УК РФ указанием на такое действие, как «использование кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов».
По данным МВД России, поток поддельных, рублей, долларов и евро остановить довольно сложно, поскольку их делают не только в нашей стране, но и импортируют из Латвии, Казахстана, Украины, Ирана, Ливана, Польши и Болгарии. Большинство «качественных» подделок ввозится из-за границы, где они изготавливаются различными преступными группами, квалифицирующимися на данном виде криминальной деятельности. Указанные подделки отличаются тем, что при визуальном осмотре отличить подделку от настоящей купюры не представляется возможным, следовательно, во много раз возрастает риск внедрения таких купюр в денежный оборот.
Однако при обращении к ст. 186 УК РФ видно, что ответственность за ввоз поддельных денег и ценных бумаг из-за границы, а равно их транзит через границу Российской Федерации не криминализированы. Исходя из изложенного, автором предлагается дополнить объективную сторону еще одной составляю.
135 щей. Наравне с изготовлением или сбытом поддельных денег и ценных бумаг криминализировать ввоз поддельных денежных знаков и ценных бумаг из-за границы на территорию Российской Федерации с целью сбыта.
В большинстве случаев наказание назначается ниже низшего предела санкции, установленной ч. 1 ст. 186 УК РФ. Наказание на срок от 8 до 10 лет назначается довольно редко (только в 2,35% случаев), а наказание сроком свыше 10 лет вообще не назначается, в то время как ч. 2 и ч. 3 ст. 186 УК РФ предусматривают наказание в виде лишения свободы от семи до двенадцати лет и от восьми до пятнадцати лет соответственно. Назначение судами такого наказания связано с наличием в большинстве рассматриваемых случаев особой совокупности смягчающих наказание обстоятельств. В качестве смягчающих обстоятельств судами признаются: отсутствие судимости, наличие несовершеннолетних детей, положительные характеристики с места работы, совершение данного преступления впервые и др. В настоящее время, когда в Российской Федерации прослеживается тенденция гумманизации уголовной политики (уменьшение размера санкций, в основном за экономические преступлениядекриминализация части преступных деянийвведение альтернативных видов наказания (исправительные работы, штраф и т. д.), снижение размера санкции за данное преступление выглядит соответствующим тенденциям и направлению уголовной политики государства в целом. Кроме того, увеличение пределов санкции ст. 186 УК РФ, а равно оставление ее на прежнем уровне, как показывают статистические данные о тенденции развития данного преступления и судебная практика, не даст общепредупредительного эффекта. Предупреждение данного преступления лежит в области технических, организационных, воспитательных и других мер профилактики, но ни в ужесточении уголовного наказания. С учетом изложенного, на наш взгляд, необходимо внести изменения в санкцию ст. 186 УК РФ с тем, чтобы определить срок лишения свободы в части первой статьи — от трех до семи лет, в части второй — от пяти до восьми лет, в части третьей — от семи до двенадцати лет.
Причины совершения рассматриваемых преступлений достаточно разнообразны, сюда входят как сложившаяся в стране нестабильная социально-экономическая обстановка, рост цен, невыплата заработной платы, пособий, развитие организованной преступности, так и специфические причины, касающиеся именно рассматриваемых преступлений: такие как распространение копиро.
136 вально-множительной техники, международное движение национальных денежных единиц различных стран (в основном внедрение в российскую экономику американского доллара), развитие международной специализации преступных организаций разных стран на отдельных стадиях, операциях этого преступного бизнеса — изготовлении, накоплении, реализации. Кроме того, внедрение в оборот Российской экономики большого количества новых ценных бумаг и большое их распространение также привело к многочисленным злоупотреблениям с ценными бумагами, в том числе и к их подделке.
Анализ криминогенной ситуации показывает, что за последние годы развитие преступлений с пластиковыми карточками получило большое распространение. Во многом это способствовало внедрению на российский рынок совершенно новых платежных средств и большое их развитие в настоящий момент. Пластиковые карточки все внедряются в экономику нашей страны, в региональных центрах расчеты все больше и больше производятся с использованием банковских и дебетовых карточек. Существует мнение, что в скором будущем основная часть расчетов и оборота денежных средств будет проходить именно безналичным способом и большую роль в этом сыграют пластиковые карточки. Такое развитие новых платежных документов вызовет и множество злоупотреблений с ними, в том числе и подделку.
В последнее время происходит организованность данной преступной деятельности, которая принимает все более значительные масштабы. Подделки, изготовленные организованной группой, отличаются «хорошим качеством», и обнаружить такие подделки невооруженным взглядом практически невозможно, что соответственно представляет явную угрозу денежной системе. С начала 90-х годов в России появилось множество различных преступных групп, однако их доля в подделке денег и ценных бумаг невилика. Большинство высококачественных подделок ввозится из-за границы, где они изготавливаются иностранными или международными преступными формированиями. Довольно весомая их часть ввозится из стран СНГ. Как правило, это иностранная валюта (американский доллар), но в последнее время стал прослеживаться и ввоз в Россию национальной валюты.
Существование международных преступных групп послужило основанием отнесения подделки денег и ценных бумаг к преступлениям международного характера. Открытие железного занавеса послужило тому, что подделки, изготавливаемые указанными выше группами, стали ввозиться и в нашу страну.
Большое количество денег (российских и иностранных) подделывается в ближнем и дальнем зарубежье и затем переправляется в российские города, в основном — в глубинку, где их проще сбыть. Этому способствует открытость границ между большинством стран СНГ и недостаточный контроль на западных и восточных границах дальнего зарубежья.
Наличие у преступников современной копировальной и компьютерной техники, не требующей специальных познаний в области полиграфии, а также ее доступность и распространенность позволяют упростить процесс изготовления фальсификатов, дают возможность производить их в большом количестве и, соответственно, требуют расширение рынка сбыта и разветвленной сети распространителей. Следствием этого является увеличение ОПГ-ЭПГ, в том числе с межрегиональными связями, специализирующихся на изготовлении и сбыте подделок. Контролировать всю копировальную технику, на которой возможно изготовить качественные подделки, практически невозможно, следовательно, на наш взгляд, одним из самых эффективных способов борьбы с указанным способом подделки являются меры по улучшению качества денег, введение специальных опознавательных признаков бумажных денег, а также совершенствование специальных приборов по обнаружению подделок.
Говоря о других мерах профилактики следует выделить приоритетные направления работы правоохранительных органов и других специальных служб:
— во-первых, учитывая, что значительная доля фальшивок изготавливается на копировально-множительной технике, предупредить массовое изготовление новых подделок можно только улучшив качество выпускаемых денег, с учетом указанных выше предложений, а также необходимо модернизировать имеющиеся или создать новые, более совершенные специальные приборы для опознавания поддельных денег и ценных бумаг. Техническая защита денежных знаков и всех видов ценных бумаг заключается в усложнении их художественно-графического изображения, использовании специальной бумаги, сплавов, красителей, других компонентов, затрудняющих незаконное воспроизводство этих знаков. Усовершенствование отличительных признаков денежных знаков предопределено, прежде всего, распространением копировально-множительной техники. В качестве основных элементов защиты наибольшее распространение.
138 должны получить защитная нить, микропечать, различного вида голограммы. Однако перечисленные меры не будут иметь должного эффекта без проведения разъяснительной работы с гражданами, работающими с наличностью, в том числе доведение до их сведения наиболее часто встречающихся вариантов подделок;
— во-вторых, решение вопроса, связанного с профилактикой подделки пластиковых карточек непосредственно связано с биометрией, т. е. идентификации человека через его биологические особенности, обладающие характерными отличительными признаками, повторить которые практически невозможно. Следовательно, установление на банкоматах и другой технике, связанной с выдачей денег специальных приборов, распознающих биологические особенности, позволит практически свести на ноль случаи обналичивания поддельных пластиковых карт.
Существенным улучшением деятельности правоохранительных органов может служить:
— формирование специализированных структур в системе МВД по борьбе с преступлениями в сфере обращения денег и ценных бумаг;
— налаживание более тесного сотрудничества отечественных правоохранительных структур с международными и зарубежными полицейскими и специальными службами, накопившими значительный опыт работы в этой сфере;
— наблюдение за лицами, ранее привлекавшимися к ответственности, за совершение подобных преступлений, отслеживание антиобщественных и преступных связей в их среде;
— усиление таможенного и пограничного контроля с целью выявления фактов перемещения поддельных денег и ценных бумаг;
— улучшение материально-технической базы правоохранительных органов, оснащение их новейшими техническими средствами и т. п.
В ходе проведенного криминологического исследования установлено, что доля студентов и других учащихся на протяжении последнего ряда лет продолжает оставаться устойчивой. Среди лиц, совершивших преступление, предусмотренное ст. 186,187 УК РФ, 24,8% составляют лица в возрасте от 18 до 24 лет.
Основным звеном среди лиц, совершивших преступления, предусмотренные ст. 186, 187 УК РФ, выступают трудоспособные лица без определенных занятий (в среднем 49%) — большинство рассматриваемых преступлений соверша.
139 ются постоянными жителями данной местности (в среднем 67%) — относительно образовательного уровня можно с уверенностью сказать, что большинство подделок совершается лицами, имеющими среднее общее и среднее специальное образование (74%).
В целях правильной квалификации рассматриваемых преступных деяний уголовные нормы, установленные в ст. 186, 187 УК РФ, следует изложить в следующей редакции. Ст. 186 УК РФ.
1. Изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, металлической монеты, государственных ценных бумаг или других ценных бумаг в валюте Российской Федерации либо иностранной валюте или ценных бумаг в иностранной валюте, а равно их ввоз на территорию Российской Федерации с целью сбыта наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет.
2. Те же деяния, совершенные в крупном размере, наказываются лишением свободы на срок от пяти до восьми лет.
3. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой, наказываются лишением свободы на срок от семи до двенадцати лет. Ст. 187 УК РФ.
Изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, а равно их использование для любых расчетных операций, наказывается.
Те же деяния, совершенные организованной группой, наказываются.
