Правовые основы международной экономической интеграции

При активном платежном балансе с целью сдерживания как притока капиталов в государство, так и повышения курса национальной валютной единицы применяют следующие формы кредитных и ограничений валюты по международным финансовым операциям:

— депонирование на беспроцентном счете в центральном банке новых международных обязательств банков (в Германии в 1978 г. минимальные резервы финансово-кредитных учреждений, которые они обязаны хранить в центральном банке, были увеличены до 100% прироста иностранных обязательств банков; в Японии данная норма была увеличена в марте 1978 г. с 50 до 100%, чтобы приостановить приток долларов в государство, в декабре 1978 г. снижена до 50% после объявления программы США по поддержке доллара, с февраля 1979 г. составляет 0,25%);

— запрет на инвестиции нерезидентов и продажи национальных ценных бумаг иностранцам (в Швейцарии в 1972- 1974 гг. частично, а с февраля 1978 г. до конца 1979 г. практически полностью была запрещена продажа краткосрочных швейцарских ценных бумаг нерезидентам; в Германии в январе 1978 г. была запрещена продажа национальных ценных бумаг иностранцам сроком от двух до четырех лет; в Японии запрет на покупки нерезидентами краткосрочных облигаций в иенах был временно введен в марте 1978 г.);

— обязательный обмен валюты займов на национальную валюту в национальном центральном банке;

— запрет на выплату процентов по срочным вкладам иностранцев в национальной валюте (такой запрет действовал в Швейцарии с ноября 1974 г. по февраль 1980 г. в целях перераспределения капиталов из государства на рынок евро-швейцарских франков и снижения курса национальной валютной единицы);

— введение отрицательной процентной ставки по вкладам нерезидентов в национальной валюте (от 12 до 40% годовых). При этом проценты платит либо вкладчик банку, либо сам банк, который заинтересован в привлечении вкладов в иностранной валюте, соответствующему государственному учреждению (данную меру применяли в разное время Нидерланды, Бельгия, Германия, Швейцария (в 1972—1979 гг.) в целях сдерживания притока капиталов; например, в Швейцарии в 1978 г. ставка «негативных» процентов составляла 10% в квартал по вкладам нерезидентов в швейцарских франках на сумму более 5 млн франков);

— ограничение ввоза валюты в государство (данная мера была введена в Швейцарии в 1976—1977 гг.; потом банковский Закон 1979 г. запретил банкам хранить банкноты в швейцарских франках в сейфах, которые арендовали иностранцы, держать чеки на крупные суммы, которые выписывали на их имя по приказу иностранных клиентов);

— ограничения на форвардные продажи национальной валютной единицы иностранцам (в Швейцарии такие ограничения практиковались с ноября 1974 г. по март 1980 г., потом они были смягчены: по продаже франков на срок до десяти дней лимит был повышен с 20 до 40% от суммы сделки по состоянию на 31 октября 1974 г., по сделкам на более длительный срок — с 50 до 80%);

— схема принудительных депозитов (данная мера применялась в Германии с марта 1972 г. по сентябрь 1974 г.; компании, которые активно прибегали к еврокредитам, по которым ставки были ниже, чем в государстве, должны были помещать часть привлеченных капиталов на беспроцентный счет в Немецком федеральном банке).

В межгосударственных отношениях ограничения валюты могут быть использованы для установления валютной блокады — экономической санкции в форме односторонних ограничений валюты одной страны или группы стран по отношению к другому государству, которые препятствуют использованию его валютных ценностей в целях принудить его к выполнению определенных требований и направлены на подрыв его валютно-экономического положения.

Применение рассматриваемых мероприятий позволяет заморозить хранящиеся на счетах в иностранных банках валютные ценности государства, против которого направлена валютная блокада, дискриминировать его как торгового партнера. Например, в период Американо-иранского конфликта в ноябре 1979 г. США блокировали иранские банковские счета (12 млрд долл.) и аннулировали некоторые займы, требуя освобождения американских заложников, а в конечном итоге, в целях подрыва экономики государства, которая стала проводить антиамериканскую политику. Во время Фолклендского конфликта 1982 г.

Великобритания блокировала валютные активы Аргентины, которая потом последовала ее примеру. В январе 1986 г. США объявили валютную блокаду Ливии, заморозив ее валютные активы в американских банках в целях заставить Ливию отказаться от проводимой ею независимой внешней политики. В 2003 г. США заморозили валютные счета Ирака. Международные санкции к Ираку были отменены весной 2003 г. после завершения военных действий США и Великобритании в данной стране.

В настоящее время важной чертой является активное международное сотрудничество в области валютного контроля и валютного регулирования, которое происходит как на мировом уровне (Международный валютный фонд), так и на региональном уровне (Европейский валютный союз).

Зарубежный опыт регулирования валютных банковских операций говорит о том, что усовершенствование национальных валютных законодательств в большинстве государств протекало в условиях усиления международных связей, активного развития и создания международных валютно-финансовых институтов. С повышением масштабов международной торговли увеличивалось и значение мировых валютных рынков. Однако их развитие осуществлялось волнообразно, и каждая новая волна изменяла место и роль валютного контроля в системе мирового хозяйства, а также динамику, структуру и объем валютных потоков между государствами.

В настоящее время большинство промышленно развитых государств мира имеют свободно конвертируемую валюту и свободно функционирующие валютные рынки. Но для того, чтобы добиться этой цели, в свое время они проводили также политику твердых ограничений валюты в отношении текущих валютных банковских операций и банковских операций, которые связаны с движением капитала. Большинство государств Западной Европы применяли ограничения валюты в той или иной форме до 80-х гг. В США ограничения валюты были отменены раньше. На сегодня регулирование движения капитала в рассматриваемых государствах осуществляется с помощью рыночного механизма и инструментов денежной кредитной политики.

Административным методом обеспечения соблюдения норм и правил регулирования валютных отношений является валютный контроль. Как свидетельствует мировой опыт, валютные отношения и внутренний рынок валюты успешно развиваются при активном участии государства и эффективном контроле уполномоченных органов за валютными операциями.

Задача валютного контроля состоит в защите экономики государства от резких колебаний денежной кредитной системы и снижении валютных резервов, которые связаны с движением капитала, а также в обеспечении национальной безопасности. Необходимо отметить, что даже в случае формальной отмены валютного контроля, как правило, в государстве осуществляется статистическое наблюдение за процессами, которые происходят при движении капиталов, при этом используют механизмы валютного контроля (Япония, Германия).

Соответственно, механизм валютного контроля и регулирования в промышленно развитых государствах исторически формировался с учетом специфических условий развития каждого из этих государств. Он активно использовался абсолютным большинством стран в критические для их экономики периоды с целью защиты финансовой самостоятельности, увеличения стабильности денежной системы, укрепления курса национальной валютной единицы, мобилизации валютных ресурсов.

В соответствии с особенностями развития различных государств на определенном этапе, валютный контроль явился одним из важных элементов экономической политики стран, которые обеспечивают стабильность и поэтапность рыночных реформ, сохранение валютных ресурсов государства на этапе сложного переходного периода.

В целом следует заключить, что для большинства государств мира является характерным обширное использование разных ограничений валюты и даже государственной монополии в валютной сфере.

Применение ограничений валюты связано с рядом причин: во-первых, ограничения применяют с целью усиления регулирующего воздействия на состояние платежных балансов; во-вторых, для решения проблем возврата долгов по иностранным кредитам; в-третьих, многие страны стремятся сконцентрировать иностранную валюту в своих руках, чтобы более эффективно расходовать ее на цели экономического развития; в-четвертых, с целью повышения своих валютных резервов они вводят такие официальные курсы, поддержание которых рыночными мерами при ограниченных резервах не представляется возможным, потому что эти курсы значительно отличаются от потенциально возможных рыночных; в-пятых, в относительно небогатых государствах правительства просто не могут позволить свободную куплю-продажу (а, следовательно, вывоз и ввоз) национальной валютной единицы, потому что первая представляет собой долговое обязательство государства, владение которым позволяет в любой момент предъявить его к оплате.

Следовательно, ограничения валюты в ряде случаев тесно связаны с торговым и кредитным мониторингом. Их арсенал разнообразен, неэффективные формы заменяются более приспособленными к особенностям валютно-экономического положения государства и конкуренции на мировом рынке.

В результате предпринимаемых государствами усилий за последние два десятилетия почти во всех государствах с рыночной экономикой резко выросло участие государства в повышении конкурентоспособности отечественных предприятий, в удешевлении и развитии необходимой для этого инфраструктуры; значительно перестраивается налоговая система, которая поощряет конкурентоспособные предприятия; разрабатываются рациональные инвестиционная, региональная и валютно-финансовая политики как основы валютного контроля и валютного регулирования.

Главная концепция изменения концептуального подхода к организации валютного контроля и валютного регулирования состоят в следующем: для регулирования трансграничных валютных банковских операций движения капитала должны быть заложены принципы выявления и их оценки на входе в государство и контроля и мониторинга на выходе из государства.

Заключение

.

Таким образом, следует сделать ряд выводов по рассмотренной теме.

Глобализация стала главной реальной характеристикой современной мировой системы, одной из наиболее влиятельных сил, которые определяют ход развития планеты.

В результате международной кооперации производства, развития международного разделения труда, внешней торговли и международных экономических отношений в целом осуществляется усиление взаимозависимости и взаимосвязи национальных экономик, нормальное развитие которых без учета внешнего фактора невозможно. Это явление принято называть интернационализацией экономики.

Экономическая интеграция вписывается в процесс глобализации, составляя его ядро, а глобализация собой представляет более высокую стадию интернационализации, дальнейшее ее развитие, когда в течение длительного времени накапливающиеся количественные изменения привели к качественному скачку. Мир становится единым рынком для большей части ТНК, и к тому же большая часть регионов открыты для их деятельности.

Глобализация — очень серьезный процесс, оказывающий влияние на мировую экономику и жизнь всех государств без исключения. Она объединяет весь мир со всеми исходящими из этого недостатками и преимуществами. Главным двигателем глобализации на мировом рынке является конкуренция. Она оказывает влияние буквально на все отрасли производства, оставляя на мировой арене лишь наиболее конкурентоспособные организации. Очень важный минус глобализации заключается в том, что государства, находящиеся за гранью бедности, больше всего пострадают, а могут и превратиться в отсталые. Без глобализации мир бы не был таким, какой он сегодня, с одной стороны, мир, таким образом, не стоит на месте, он развивается.

Список использованных источников

.

Федеральный Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.

12.2003 г., № 173-ФЗ.

Федеральный Закон «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» от 8.

12.2003 г., № 164-ФЗ.

Бондарев, А. К. Международные экономические отношения: Учебник / А. И. Евдокимов, А. К. Бондарев, С. М. Дроздов; Под ред. А. И. Евдокимов. — М.: Проспект, 2013. — 656 c.

Буторина О.В. К проблеме асимметрии в валютно-финансовой системе Еврозоны // Деньги и кредит. — 2014. — N 2. — С.59−64.

Верхов В. А. Воздействие евро на банковскую систему европейских стран // Бухгалтерия и банки. 2013. № 1.

Голубович А.Д., Кулагин М. В., Миримская О. М. Валютные операции в коммерческих банках.

М.: Менатеп-Информ, 2013.

Джинджолия, А. Ф. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебное пособие / Л. С. Шаховская, А. Ф. Джинджолия, Е. Г. Попкова. — М.: Кно.

Рус, 2013. — 256 c.

Енин, С. В. Наука завтрашнего дня // Экономика Беларуси. — 2016. — № 2. — С. 28−32.

Лавров, С. В. Между прошлым и будущим. — М.: ОЛМА Медиа Групп, 2012. — 293 с.

Любецкий, В. В. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник / В. В. Любецкий. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2013. — 350 c.

Таскаев Г. С. Глобализация как тенденция нового времени: монография. — М.: МАКС Пресс, 2012. — 112 с.

Таскаев Г. С. Глобализация как тенденция нового времени: монография. — М.

: МАКС Пресс, 2012. — С. 65.

Любецкий, В. В. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник / В. В. Любецкий. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2013. — С. 274.

Джинджолия, А. Ф. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебное пособие / Л. С. Шаховская, А. Ф. Джинджолия, Е. Г. Попкова. — М.: Кно.

Рус, 2013. — С. 142.

Бондарев, А. К. Международные экономические отношения: Учебник / А. И. Евдокимов, А. К. Бондарев, С. М. Дроздов; Под ред. А. И. Евдокимов. — М.: Проспект, 2013. — С. 372.

Лавров, С. В. Между прошлым и будущим. — М.: ОЛМА Медиа Групп, 2012. — С. 148.

Енин, С. В. Наука завтрашнего дня // Экономика Беларуси. — 2016. — № 2. — С. 29.

Богатова И. Э. Влияние европейского долгового кризиса на рынок валюты России через трансграничное движение капитала // Пробл. прогнозирования. — 2014. — N 5. — С.93−99.

Буторина О.В. К проблеме асимметрии в валютно-финансовой системе Еврозоны // Деньги и кредит. — 2014. — N 2. — С.59−64.

Уайт У. Европейский валютный союз и евро: воздействие на европейскую банковскую систему // Проблемы теории и практики управления. 2013. № 5.

Бегг Д., Вопросы развития валютной политики ЕВС // Вопросы экономики. 2014. № 1.

Золотухина Т. Интеграционные процессы в Европе: внедрение единой валюты // Вопросы экономики. 2013. № 9.

Рубцов Б. Б. Зарубежные фондовые рынки: инструменты, структура, механизм функционирования. М., 2013.

Шемятенков В. Г. Евро: две стороны одной монеты. М.: Экономика, 2013.