Долговременные нормативные акты, устанавливающие правила обеспечения безопасности безналичных и наличных расчетов

1. Положение ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» устанавливает технологию безопасного проведения операций по безналичным расчетам в валюте России и на ее территории с использованием предусмотренных российским законодательством расчетных документов (платежные поручения, аккредитивы, инкассовые поручения, чеки, переводы денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование), электронные переводы денежных средств).

Положение, разработанное с учетом криминалистических рекомендаций технического и методического характера, содержит строго определенные формы безналичных расчетов, процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений и порядок их выполнения. В число обязательных процедур, направленных на обеспечение безопасности расчетов, входят:

• • удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);
• • контроль целостности распоряжений;
• • структурный контроль распоряжений;
• • контроль значений реквизитов распоряжений;
• • контроль достаточности денежных средств.
• 2. Положение ЦБ РФ от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» устанавливает порядок безопасного совершения кассовых операций с участием физических и юридических лиц, а также инкассации денежных средств и других ценностей для кредитных организаций и их филиалов, действующих па территории России.

Регламентированные Положением требования безопасности работы с наличными денежными средствами и ценными бумагами, предусматривают:

• • применение кассовых технологий, исключающих внедрение поддельных денежных чеков в процессе их операционной обработки;
• • реализацию мер правового и организационного характера, направленных на установление специальных обязательств работников касс (инкассации) и ответственности за их нарушения;
• • оснащение работников кассы техническими средствами и методиками для выявления неплатежных и поддельных денежных знаков;
• • оборудование кассового узла банка согласно требованиям к его устройству и технической укрепленности в целях обеспечения сохранности денег и других ценностей;
• • соблюдение установленных требований к техническому состоянию инкассаторского спецавтотранспорта и его специальному оборудованию, к средствам защиты и вооружения, необходимым для обеспечения безопасности сотрудников инкассации и сохранности перевозимых ценностей.
• 3. Распоряжение ЦБ РФ от 21.06.2010 № Р-705 о введении в действие стандарта Банка России СТО БР ИББС-1.0−2010 «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения» устанавливает требования к обеспечению информационной безопасности в организациях банковской системы России.

Введение

в действие этого стандарта способствовало повышению надежности применяемых банками мер защиты от противоправных посягательств на охраняемую банковскую информацию.

Методические рекомендации Банка России, посвященные вопросам разработки и осуществления мер защиты банков от противоправных посягательств.

• 1. Рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма даны в приложении к письму ЦБ РФ от 13.07.2005 № 99-Т.
• 2. Методические рекомендации по проверке кассовой работы, утвержденные письмом ЦБ РФ от 04.06.1996 № 25−1-601, информируют банки о методах проверки защищенности наличных денег и других ценностей от противоправных посягательств.