Характеристика субъектов незаконного получения или использования сведений, составляющих банковскую тайну

Названные субъекты представлены основными группами, в которые входят:

• а) криминальные элементы, собирающие (получающие) сведения ограниченного доступа с целью подготовки к хищению денежных средств и иного имущества банка (эти лица участвовали в 55% случаев преступных посягательств, изученных в ходе проведенного авторами исследования);
• б) лица из числа персонала банков, собирающие, разглашающие и использующие банковскую тайну с целью хищения денежных средств банка (они участвовали в 40% случаев изученных преступных посягательств на информацию);
• в) лица, занимающиеся собиранием сведений, составляющих банковскую тайну, с целью их продажи, — так называемые информационные брокеры, в том числе служащие государственных организаций, получившие доступ к банковской тайне в связи с исполнением служебных обязанностей (такие лица участвовали в 5% случаев изученных преступных посягательств).

Пример. Так, службой безопасности одной из инспекций ФНС России по г. Москве было установлено, что служащий инспекции, государственный налоговый инспектор Л., располагая по службе доступом к базам данных, с апреля по май 2011 г. из корыстных побуждений собрал сведения, составляющие налоговую, коммерческую и банковскую тайну, в отношении 306 коммерческих организаций, состоящих на учете в инспекции. Эту информацию Л. скопировал на флеш-накопитель и передал третьим лицам. Материалы служебного расследования были направлены в правоохранительные органы. В июле 2012 г. Л. был осужден за совершение преступлений, предусмотренных ч. 1 и 2 ст. 183 УК РФ^[1].

Способы незаконного получения и использования сведений, составляющих банковскую тайну

Основными способами незаконного получения сведений, составляющих банковскую тайну, являются:

• а) сбор (и использование) сведений лицами из числа персонала банка, официально допущенными к работе с информацией ограниченного доступа;
• б) получение информации от умышленно разглашающих ее осведомленных лиц из числа персонала банка или другой организации. Выше нами уже был описан случай разглашения сотрудниками банка членам ОПГ за плату сведений о реквизитах и состоянии счета организации. Полученные указанным способом сведения использовались для изготовления поддельных доверенностей, но которым участники ОПГ похитили более 10 млн руб.;
• в) получение сведений, составляющих банковскую тайну, путем замаскированного опроса осведомленного лица (в том числе клиента банка);
• г) получение сведений, составляющих банковскую тайну, от осведомленного лица (в том числе клиента банка) путем подкупа, открытых угроз и применения насилия. Правоохранительной практике известны факты применения насилия к держателям банковских карт с целью получения составляющей банковскую тайну информации о РIN-кодах. Преступники выбирали жертву по признаку обеспеченности (на выходе из вагона «СВ» фирменного поезда), захватывали потерпевшего в уединенном месте, завладевали имеющимися у него банковскими картами и PIN-кодами (под пыткой), снимали со счета денежные средства и оставляли жертву, скованную наручниками;
• д) получение информации ограниченного доступа путем перехвата с применением технических средств (микровидеокамер, скиммера и других специальных приспособлений). В числе сравнительно новых способов применялось заражение банкоматов вредоносной программой, внедренной через USB-порт с предварительным физическим доступом в компьютерный отсек аппарата. Программа давала команду на сбор составляющей банковскую тайну информации о номерах счетов, карт и кодах доступа к управлению счетом. Названные сведения выдавались в виде распечатки по команде преступников;
• е) получение охраняемых законом сведений в результате неправомерного доступа к компьютерной информации, т. е. к информации, содержащейся в средствах вычислительной техники и электронных банках данных.

• [1] См.: Информационное письмо ФНС России от 19.09.2012 № ПА-4- 415 595 «Об обеспечении безопасности информации» .