Транснациональные банки в мировой экономике

Главными партнерами транснациональных корпораций по международному бизнесу за последние полтора века стали транснациональные банки (ТНБ), зародившиеся в тех же, что и ТНК, развитых странах и прошедшие долгую и сложную эволюцию параллельно и даже совместно с ТНК. Последние никогда не смогли бы добиться экономической независимости и всемирного влияния, если бы действовали самостоятельно, без поддержки и опоры на международную банковскую систему, состоящую из многочисленных транснациональных банков разного происхождения и с различной широтой транснациональной разветвленности.

Под транснациональном понимается крупный банк, достигший такого уровня международной концентрации и централизации капитана, который благодаря сращиванию с промышленным капитаном (ТНК) предполагает его реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг.

В своей деятельности ТНБ проявляет международный подход к формированию и развитию своей транснациональной сети филиалов, отделений и представительств с единым центром принятия решений в стране базирования головного банка.

Транснациональные банки прошли несколько этапов становления, которые совпадали в основном с этапами развития ТНК:

• • первый этап — конец XIX — начало XX в. до Первой мировой войны (1914;1918 гг.);
• • второй этап — с конца Первой мировой войны (1918 г.) до начала Второй мировой войны (1939 г.). В периоды мировых войн международная финансовая деятельность несколько замедлялась, а между воюющими сторонами и вовсе прекращалась;
• • третий этап — конец Второй мировой войны (1945 г.) — 1970;е гг., когда происходили послевоенное восстановление экономик, включая банковские системы, развал мировой колониальной системы и построение новых экономических отношений с развивающимися странами, требующих формирования новых международных банковских структур;
• • четвертый этап приходится на 1980—1990;е гг., когда наблюдался бурный рост ТНК в мире, что вызвало крайнюю необходимость развертывания широко разветвленной сети транснациональных банков для финансового обслуживания ТНК и резко увеличивающихся запросов мировых финансовых рынков;
• • пятый этап — начало XXI в., когда усиливаются региональные интеграционные процессы в Европе, Северной и Южной Америке, Азии и Евразии набирает обороты глобализация всех мирохозяйственных связей с масштабным участием в них ТНК и ТНБ;
• • шестой этап, по-видимому, начался после окончания глобального кризиса 2008—2009 гг. и во многом был связан с необходимостью переустройства глобальной финансовой системы.

К началу XXI в. в мире сформировались три главных финансовых региона, где сгруппировались крупнейшие транснациональные банки мира: США, Западная Европа и Япония. На пространстве указанных регионов в процессе длительной эволюции с острыми конфликтами и жесткой конкурентной борьбой между банками вместе с их могущественными клиентами (ТНК) образовался ряд международных финансовых центров: в США — Ныо-Йорк, в Западной Европе — Лондон (Великобритания), Париж (Франция), Цюрих (Швейцария), Люксембург, Франкфурт-наМайне (Германия), в Японии — Токио.

Кроме того, существует еще ряд международно признанных финансовых центров: в Чикаго (США), Базеле (Швейцария), Амстердаме (Нидерланды), Вене (Австрия), Гонконге (КНР), Тайване (Республике Китай), Сингапуре, Сеуле (Республика Корея), Сиднее (Австралия), Кейптауне (ЮАР), Сан-Паулу (Бразилия), Эр-Рияде (Саудовская Аравия) и др.

В начале XXI в. в мире насчитывается около двух десятков крупнейших финансовых центров, содержащих более тысячи филиалов и отделений транснациональных байков ведущих развитых стран. Эти банки служат основными источниками финансирования международного бизнеса. В табл. 7.11 приведены 10 крупнейших ТНБ в порядке убывания размеров их рыночной стоимости.

Таблица 7.11

Ведущие транснациональные банки мира в 2014 г., млрд долл.

Окончание табл. 7.11

Международная деятельность ТИБ за долгие годы приобрела ряд характерных особенностей:

• • ТНБ — главный и крупный посредник между владельцами финансовых ресурсов и инвесторами, заимствующими капитал для осуществления международного бизнеса;
• • ТНБ главный определитель форм и распределитель каналов движения финансовых ресурсов от их владельцев к их заемщикам;
• • ТНБ — универсальное финансовое звено в осуществлении крупномасштабных международных платежей, привлечении свободных денежных средств и их размещении на международных финансовых рынках на условиях возврата, соблюдения сроков и ставок оплаты;
• • ТНБ — источник крупных объемов инвестиционных средств с высокой степенью их надежности как с точки зрения их происхождения, так и предоставления.

Принципиальное отличие ТНБ от национальных банков состоит главным образом в обладании собственной, созданной ими разветвленной международной банковской сети, позволяющей им оперативно, вовремя (just in time) и к месту (just in proper place) реагировать на запросы клиентов в лице ТНК и менее крупных инвесторов (вплоть до фирм малого бизнеса), удовлетворяя их потребности в финансовых ресурсах для эффективного ведения международного бизнеса.

В результате перенесенного глобального кризиса в 2007—2011 гг. изменится иерархия ТНБ в мировой экономике, возможно, исчезнут слабые и неэффективные банки и появятся новые, растущие ТНБ.