Государственная аттестация специалистов

По мнению государства, на специфичном финансовом рынке должны присутствовать только специализированные институциональные субъекты, осуществляющие на нем свою профессиональную деятельность. Однако институциональным субъектом может являться только организация и только в соответствующей организационноправовой форме, следовательно, качество и профессионализм в деятельности этих институтов целиком и полностью в руках ее должностных лиц. По этой причине государство предъявляет свои требования не только к самим профессиональным участникам, но и к персоналу, от добросовестности и грамотности которого зависит состояние и законность на финансовом рынке.

Таким образом, не менее важным направлением государственного регулирования финансового рынка является государственная аттестация специалистов, осуществляющих профессиональную деятельность на этом рынке.

История государственной аттестации берет свое начало более десяти лет назад. Ее суть сводится к получению на финансовом рынке определенного профессионального статуса, обладатель которого прежде всего получает право выполнять управленческие функции, находясь в структурной иерархии конкретного финансового института. Недостатком данной системы является то, что она распространяется только на два сегмента финансового рынка — на рынок ценных бумаг и рынок коллективных инвестиций.

Аттестация осуществляется аккредитованными организациями в соответствии с Приказом ФСФР РФ «Об утверждении Положения об аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию специалистов финансового рынка» от 12.01.2012 г. № 12−1/пз-н.

В соответствии с Приказом ФСФР РФ «О типах и форме квалификационных аттестатов» от 21.09.2006 г. № 06−102/пз-н установлены следующие серии квалификационных аттестатов:

• 1.0. Квалификационный аттестат первого типа: аттестат специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами.
• 2.0. Квалификационный аттестат второго типа: аттестат специалиста финансового рынка по деятельности по проведению организованных торгов и клиринговой деятельности финансового рынка.
• 3.0. Квалификационный аттестат третьего типа: аттестат специалиста финансового рынка по ведению реестра владельцев ценных бумаг.
• 4.0. Квалификационный аттестат четвертого типа: аттестат специалиста финансового рынка по депозитарной деятельности.
• 5.0. Квалификационный аттестат пятого типа: аттестат специалиста финансового рынка по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
• 6.0. Квалификационный аттестат шестого типа: аттестат специалиста финансового рынка по деятельности специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.
• 7.0. Квалификационный аттестат седьмого типа: аттестат специалиста финансового рынка по деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию.

В соответствии с Приказом ФСФР РФ «Об утверждении Положения о специалистах финансового рынка» от 28.01.2010 г. № 10−4/пз-н выданный аттестат может быть аннулирован с правом восстановления не ранее чем через три года. Основанием дисквалификации (аннулирования аттестата) аттестованного лица является неоднократное или грубое нарушение им законодательства РФ о ценных бумагах, инвестиционных или пенсионных фондах. Рассмотрение вопроса и принятие решения об аннулировании аттестата относится к компетенции регулятора.

Перспективы аттестации специалистов финансового рынка в России весьма туманны. Это обусловлено тем, что сейчас финансовый рынок переходит из череды затянувшихся реформ на этап зачистки и упорядочения. И, несмотря на то что разработка и внедрение системы аттестации были инициированы государством, позиция чиновничьего корпуса по данному вопросу на текущий момент не совсем понятна. Так, например, в августе 2011 г. в средствах массовой информации была освещена позиция А. Л. Саватюгина, занимавшего тогда пост заместителя министра финансов РФ^[1]. Основная идея, высказанная данным государственным чиновником, сводилась к тому, что система аттестации является лишней и нецелесообразной — прежде всего потому, что она обладает некоторыми недостатками, свойственными всей социально-политической системе, действующей в современной России.

С такой позицией нельзя согласиться и, более того, стоит отметить, что она является типичным примером узости профессионального воззрения сегодняшнего российского чиновника. Для начала надо сказать, что аттестация была вменена государством и это серьезно обременило профессиональные трудовые отношения в сфере финансовых рынков. Более того, нужно отметить и то, что только благодаря этой системе на рынке сложилась большая когорта специалистов, профессиональный уровень которых во многом способствует его развитию. Безусловно, на первый взгляд может показаться, что система аттестации из-за недостатков не выполняет тех задач, которые были на нее возложены. Однако целевое назначение этой системы необходимо рассматривать в комплексе, а с позиции комплексности основная ее целевая нагрузка сводится отнюдь не к ограничению допуска, не к получению профессионального статуса.

Основная целевая нагрузка системы аттестации специалистов финансового рынка сводится к формированию особой системы ответственности профессиональных субъектов, представленных физическими лицами, т. е. системы ответственности руководящих сотрудников, выполняющих управленческие функции в конкретных финансовых компаниях. И в данном случае единственной стороной, которая заинтересована в работе системы аттестации является само государство, поскольку только в рамках этой системы государство, используя возможность аннулирования аттестата, т. е. «отлучения» правонарушителя от рынка, может действенно влиять на уровень законности в этой сфере предпринимательства. Поэтому является очевидным то, что с учетом выбранной государством стратегии развития финансового рынка, с учетом вновь формируемой системы регулирования профессиональной деятельности на нем систему государственной аттестации специалистов необходимо не ограничивать, а наоборот, развивать и расширять ее влияние на все сегменты финансового рынка.

Осуществляя регулятивную деятельность по лицензированию и аттестации, государство пытается защитить экономические, политические и социальные интересы. Между тем государственный аппарат адекватно понимает, что финансовый рынок многосторонен, поэтому защитить публичные интересы посредством регулятивного воздействия только на институциональных субъектов невозможно.

• [1] См.: Алексей Саватюгин хочет отменить аттестаты ФСФР // РБК daily. 2011.19 авг. № 149 (1193).