Виды региональных банков развития

Европейский банк реконструкции и развития — ЕБРР (European Bank for Reconstruction and Development, EBRD) создан в 1990 г. соглашением странучастниц (41 страна). В настоящее время участниками банка являются 57 стран. Россия является членом банка с 1992 г.

Ресурсная база ЕБРР формируется за счет собственных и привлеченных средств. Первоначальный объявленный капитал банка — 12,8 млрд долл. США, а оплаченный — 3 млрд долл. США. Решения принимаются на базе голосования с учетом доли участия стран в капитале банка. Доля стран — членов Европейского Союза составляет 51%. Квота Российской Федерации в капитале банка составляет 6%.

Основными целями деятельности банка являются:

• — содействие развитию рыночных отношений в странах Центральной и Восточной Европы;
• — содействие развитию предпринимательства;
• — реализация проектов на коммерческих условиях в сочетании с деятельностью банка развития;
• — финансовая поддержка стран-членов в реализации реформ;
• — содействие развитию малого и среднего бизнеса;
• — реализация инвестиционных программ развития в целях повышения качества жизни;
• — содействие прямым инвестициям в промышленный сектор экономик стран-членов.

Банк руководствуется нормативными материалами, регламентирующими основные принципы кредитования, включая предприятия малого и среднего бизнеса, процентную, лимитную политику, политику управления рисками и др.

Приоритетными направлениями деятельности Банка являются проектное финансирование, синдицированное кредитование, параллельное или совместное финансирование. Банк осуществляет совместное финансирование проектов в странах-членах с участием крупнейших мировых финансовых институтов, ограничивая свое участие 35%. Ему предоставлено право продажи своей доли участия в проекте на рыночных условиях на этапе начала функционирования объекта. Банк финансирует частные проекты до 10 лет, а государственные программы развития до 15 лет. Финансирование частных проектов преимущественно осуществляется по рыночным ставкам.

Банк создает специальные фонды развития: Балтийский специализированный инвестиционный фонд, Балтийский специализированный фонд технической помощи, Российский специализированный фонд малого бизнеса для развития частного сектора, Российский специализированный фонд технического содействия малому бизнесу и др.

В состав ЕБРР входит Европейский инвестиционный банк — ЕИБ (European Investment Bank, EIB) — финансовый институт Европейского Союза, созданный в 1958 г. в соответствии с Римским договором. Членами ЕИБ являются 14 стран: Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Люксембург, Нидерланды, Португалия, Финляндия, Швеция. Штаб-квартира ЕИБ расположена в Великом Герцогстве Люксембург, г. Люксембург. Основными направлениями деятельности банка являются:

• — кредитование государственных и частных субъектов хозяйствования в сфере развития инфраструктуры, сельского хозяйства, экологии, энергетики, коммуникации, услуг;
• — предоставление долгосрочных кредитов до 20 лет и более;
• — финансирование инвестиционных программ развития с участием специально созданных фондов;
• — проектное финансирование, финансовый инжиниринг, технико-экономическое обоснование проектов;
• — предоставление кредитов странам, подписавшим соглашение о сотрудничестве или ассоциации.

В рамках ЕИБ действуют специальные фонды. Деятельность Европейского инвестиционного фонда (образован в 1994 г.), например, связана с предоставлением долгосрочных гарантий.

Деятельность банка и специализированных фондов осуществляется с учетом долгосрочной и краткосрочной стратегии развития, утвержденной странами-членами.

Евразийский банк развития — ЕАБР (Eurasian Development Bank, EADB) учрежден на основании межгосударственного соглашения, подписанного 12 января 2006 г. уполномоченными представителями Российской Федерации и Республики Казахстан. Инициатива создания Банка принадлежит президентам России и Казахстана. В 2009 г. в состав членов банка вошли Республика Армения и Республика Таджикистан, в 2010 г. — Республика Беларусь, а в 2011 г. — Кыргызская Республика. Штаб-квартира ЕАБР расположена в Алматы. Банк имеет филиал в Санкт-Петербурге, представительства в Москве, Астане, Душанбе, Ереване, Минске и Бишкеке. Уставный капитал Банка — 1,5 млрд долл. США.

Банк содействует экономическому росту государств-участников, расширению торгово-экономических связей между ними и развитию интеграционных процессов на евразийском пространстве, реализует инвестиционные проекты. Деятельность Банка направлена на создание условий устойчивого экономического развития стран-членов. Приоритетными задачами ЕАБР являются:

• — финансирование инвестиционных проектов, имеющих интеграционный эффект;
• — предоставление технического содействия в реализации проектов развития;
• — осуществление исследований проблем экономической интеграции.

ЕАБР является Управляющим средством Антикризисного фонда ЕАЭС.

Банк располагает привилегиями и иммунитетами международной организации. ЕАБР осуществляет операционную деятельность в тех странах, с правительствами которых Банком подписаны и в которых вступили в законную силу соглашения об условиях его пребывания на их территории.

Межгосударственный банк (МБ) создан и действует на основе Соглашения об учреждении банка и Устава, подписанных 22 января 1993 г. главами 10 государств — участников СНГ: Республики Армения, Республики Беларусь, Республики Казахстан, Кыргызской Республики, Республики Молдова, Российской Федерации, Республики Таджикистан, Туркменистана, Республики Узбекистан, Украины. Первоначальный уставный капитал Банка в сумме 5 млрд руб. сформирован за счет взносов членов Банка. Размер уставного капитала может быть изменен по решению Совета Банка. Банк освобожден от всех налогов, сборов, пошлин и других платежей, взимаемых на территории РФ, должностным лицам Банка предоставлены привилегии и иммунитеты согласно их особому статусу.

Высший орган управления Банка — Совет Банка — включает по одному представителю от каждой договаривающейся стороны. Решения Совета Банка принимаются квалифицированным большинством (75% общего числа голосов). Российская Федерация имеет 50% общего числа голосов, другие члены Совета — пропорционально доле каждого государства в общем объеме взаимного внешнеторгового оборота.

МБ обеспечивает организацию и осуществление многосторонних расчетов между центральными (национальными) банками в связи с торговыми и иными операциями; в пределах предоставляемых ему полномочий осуществляет координацию денежно-кредитной политики государств — участников Соглашения в целях содействия сотрудничеству и развитию экономики; организует управление эмиссией наличных рублей и кредитной эмиссией центральными (национальными) банками стран-учредителей (при условии делегирования Банку таких полномочий законодательными органами заинтересованных сторон и заключения соответствующих соглашений); изучает и анализирует состояние экономики в странах — учредителях Банка, готовит предложения и рекомендации центральным (национальным) банкам в целях координации их денежно-кредитной и валютной политики; координирует их деятельность в области методологии выполнения расчетно-платежных операций, организации системы бухгалтерского учета и отчетности по расчетам и иным операциям, разработки предложений по сближению режимов надзора за коммерческими банками; осуществляет техническое и сезонное кредитование центральных (национальных) банков в процессе осуществления взаимных многосторонних расчетов; совершает широкий круг операций в соответствии с целями и задачами Банка.

Азиатский банк развития — АзБР (Asian Development Bank, AsDB) создан в 1966 г. в целях содействия развитию стран Азии и Дальнего Востока. АзБР зарегистрирован в Секретариате ООН. Участниками Банка являются 56 стран: 40 — страны региона Азии и Дальнего Востока, 16 — европейские страны, Канада, Япония и США. Решающую роль в политике Банка играют США и Япония, которые являются основными акционерами АзБР. Банк формирует стратегию деятельности с участием представителей правительств стран-учасгниц. Основное направление деятельности банка — финансирование региональных и национальных программ содействия экономическому развитию.

Банк оказывает консультативные и информационные услуги, в основном, юридическим лицам. Эксперты Банка содействуют разработке программ развития, осуществляют консультации на этапах подготовки и реализации проектов. Банк использует широкий круг финансовых инструментов в целях обеспечения интересов клиентов, включая синдицированное кредитование и проектное финансирование. Максимальный срок кредитования — 30 лет. Преимущественное направление деятельности Банка связано с кредитованием торгового сотрудничества со странами Северной Америки и Европы. АзБР финансирует программы развития малого и среднего бизнеса, трансфер технологий и осуществляет финансовый инжиниринг проектов с учетом экономических и стратегических интересов стран-членов. Приоритетными направлениями финансирования являются:

• — сельское хозяйство, ирригация, рыболовство, животноводство, лесоводство, развития сельскохозяйственных регионов;
• — энергетика, добыча энергоресурсов, нефтеперерабатывающая промышленность, газопроводы;
• — транспорт и связь, судоходство, порты, железные дороги, аэропорты, дороги, телекоммуникации;
• — водоснабжение, программы в сфере здравоохранения и образования.

Крупнейшим клиентом Азиатского банка развития является Китай.

Кроме того, Банк управляет специализированными фондами: Фонд азиатского развития (с 1974 г.), Специализированный фонд технической помощи (с 1966 г.), Японский специальный фонд (с 1988 г.). Финансирование приоритетных программ развития с участием Фондов осуществляется на срок до 40 лет. АзБР является акционером Азиатской финансово-инвестиционной корпорации, созданной в целях оказания содействия частным предприятиям, кредитования и гарантирования сделок. Участниками Фонда являются 25 стран Азии, Америки и Европы. Банк сотрудничает с институтами ООН и является учредителем (с 1976 г.) Ассоциации институтов финансирования развития в Азиатско-Тихоокеанском регионе, которая объединяет 72 банка развития и 7 специализированных институтов ООН, включая МБРР.

Арабский банк экономического развития Африки — АБЭРА (Arab Bank for Economic Development in Africa, BADEA) создан в 1973 г. по предложению Лиги арабских государств. Членами банка являются 18 государств: Алжир, Бахрейн, Египет, Иордания, Ирак, Катар, Ливан, Ливия, Мавритания, Марокко, Объединенные Арабские Эмираты, Оман, Палестина, Саудовская Аравия, Сирия, Судан, Тунис.

Целью деятельности банка является финансовая помощь неарабским африканским странам. Основными направлениями деятельности Банка являются:

• — кредитование и гарантирование операций финансовым институтам стран-членов;
• — оказание финансовой помощи странам — членам Организации африканского единства (41 государство);
• — участие в финансировании программ развития па всех стадиях реализации проектов;
• — субсидии на трансфер технологий, внедрение ноу-хау;
• — консультативно-экспертная деятельность.

Банк ведет работу по всесторонней оценке эффективности деятельности, в которой активное участие принимают эксперты Специального фонда помощи Африки (СФРА). СФРА учрежден странами — экспортерами нефти и передан в управление Лиге арабских государств в 1973 г. Арабские государства Африки не имеют нрава на помощь СФРА.

Банк развития государств Центральной Африки — БДЕАС (Central African States Development Bank, CASDB) основан в 1975 г. в соответствии с Договором о формировании Таможенного и экономического союза Центральной Африки. Участниками Банка являются 11 стран: шесть африканских государств (Габон, Камерун, Конго, Центральноафриканская Республика, Чад, Экваториальная Гвинея), два региональных финансовых института (Африканский банк развития, Банк государств Центральной Африки), а также Германия, Кувейт, Франция.

Основными направлениями деятельности Банка являются:

• — содействие экономическому и социальному развитию стран-членов;
• — финансирование приоритетных программ развития и экономической интеграции;
• — консультации и экспертиза проектов.

В соответствии с имеющимися договоренностями приоритетными направлениями финансирования являются развитие промышленности, энергетики, сельского хозяйства, инфраструктуры, транспорта, телекоммуникаций, научных исследований и разработок, сельского хозяйства.

В 1989 г. странами — членами БДЕАС учрежден специальный Фонд развития сельских регионов. В 1993 г. Банк присоединился к Центральноафриканской банковской системе.

Западноафриканский банк развития — БОАД (West African Development Bank, WADB) создан в 1973 г. Целью деятельности Банка является финансирование развития стран — членов Западноафриканского экономического и валютного союза (ЗАЭВС). Членами банка являются 13 государств: 7 стран — членов ЗАЭВС (Бенин, Буркина-Фасо, Кот-д'Ивуар, Мали, Нигер, Сенегал, Того), 2 европейские страны (Бельгия, Франция) и международные финансовые институты (Центральный банк западноафриканских государств, Африканский банк развития, Германская корпорация развития, Европейский инвестиционный банк). Высшим органом управления Банка является Совет министров Западноафриканского экономического союза.

Цели Банка:

• — содействие сбалансированному развитию стран-членов;
• — поддержка программ развития Западной Африки;
• — кредитование и гарантирование проектов, представляющих стратегический интерес для стран-членов;
• — финансирование малого и среднего бизнеса;
• — прямые инвестиции в странах-членах;
• — сотрудничество с международными и межгосударственными финансовыми институтами;
• — консультативная и экспертная поддержка развития сотрудничества страп-участниц с европейскими и азиатскими странами.

Африканский банк развития — АФБР (African Development Bank, ADB) создан в 1964 г. 77 государствами. Членами Банка являются 53 региональных и 24 нерегиональных страны-члена, представляющих интересы стран Африки, Северной и Южной Америки (США, Канада, Аргентина, Бразилия и др.), Ближнего и Среднего Востока (Саудовская Аравия, Кувейт), Азии (Корея, Япония).

Банк ведет работу, направленную на разработку стратегии развития африканских стран-членов, управления их долговыми обязательствами, финансирование инноваций, развитие малого и среднего бизнеса, развитие инфраструктуры и пр. Банк использует широкий спектр финансовых продуктов и услуг в целях содействия развитию региональных стран-членов. Условия предоставления банковских услуг близки к рыночным и основаны на оценке финансовых рисков. Приоритетным направлением деятельности АФБР является проектное финансирование, реализуемое в том числе на базе частно-государственного партнерства.

В 1976 г. в рамках Африканского банка развития учрежден Нигерийский доверительный фонд, деятельность которого направлена на поддержку государственной программы развития Нигерии.

Восточноафриканский банк развития — ВАБР (East African Development Bank, EADB) создан в 1976 г. Членами Банка являются: Кения, Танзания, Уганда и финансовые институты, основным из которых является Африканский банк развития. Цель деятельности банка — содействие развитию стран-членов на базе поддержки экспорта, малого и среднего бизнеса, финансовых рынков. В 1993 г. на базе банка создана консультативная комиссия, основной задачей которой является содействие формированию стратегии развития региона на краткосрочную и более отдаленную перспективу.

ВАБР формирует специализированные фонды с заинтересованными странами в целях модернизации экономики стран-членов. Средства Фонда, созданного с участием Норвегии, например, направлены на переоснащение промышленности Уганды.

Исламский банк развития — ИБР (Islamic Development Bank, ISDB) создан в 1974 г. Основной целью его является содействие экономическому и социальному развитию 47 стран-членов и представителей мусульманской диаспоры на региональном и глобальном уровне. Членами банка являются мусульманские страны, разделяющие принципы исламских норм регулирования банковской деятельности (шариата). Направления деятельности ИБР в основном связаны с использованием беспроцентного финансирования субъектов хозяйствования на основе партнерства в рамках:

• — финансирования проектов;
• — инвестиционного участия в реализации программ развития;
• — лизинга;
• — предоставления движимого и недвижимого имущества в рассрочку;
• — преди постэкспортного финансирования и страхования сделок;
• — участия в обеспечении финансового инжиниринга;
• — финансирования инноваций;
• — трастовых операций по поручению клиентов; предоставления консультационных и образовательных услуг;
• — управления специализированными фондами в целях улучшения социально-экономической среды.

С 1980 г. Банк предлагает клиентам инструменты, представляющие интерес для мировой банковской практики: инвестиционно-депозитные продукты финансирования экспорта, долгосрочное финансирование торговли стран — членов Организации исламской конференции (ОИК).

Исламский банк развития использует специальный фонд поддержки исследований, совершенствования банковского дела и подготовки кадров.

Межамериканский банк развития — МАБР (Inter-American Development Bank, ID В) создан в 1959 г. в целях содействия сотрудничеству стран — участниц Организации американских государств (ОАГ) Членами МАБР являются 46 стран, в том числе 28 стран Латинской Америки и Карибского бассейна и 18 европейских стран и стран — членов АТЭС.

Целями банка являются:

— кредитование программ экономического и социального развития стран — участниц Банка;

инвестиционное финансирование государственных и частных программ развития:

• — банковская и экспертная поддержка приоритетных программ развития стран-членов;
• — сопровождение проектов на всех циклах: предварительный анализ, технико-экономическое обоснование и финансовый инжиниринг, строительство объекта и его эксплуатация.

Межамериканский банк развития реализует широкий спектр финансовых инструментов, используя сеть представительств в 26 странах Латинской Америки и Европе.

МАБР управляет многочисленными фондами, осуществляет трастовые операции, направленные на оказание помощи, прежде всего странам Латинской Америки. Важную роль в деятельности Банка играет Многосторонний инвестиционный фонд, созданный в 1993 г.

Участником МАБР является Межамериканская инвестиционная корпорация — МАИК (Inter-American Investment Corporation, ПС) созданная в 1989 г. Членами МАИК являются 34 государства — региональные и нерегиональные, включая Австрию, Германию, Израиль, Нидерланды, США, Францию, Швейцарию, Японию.

Целью деятельности МАИК является поддержка деятельности малых и средних предприятий Латинской Америки и Карибского бассейна. Основными направлениями деятельности МАИК являются:

• — субординированное и синдицированное кредитование;
• — инвестиции в акционерный капитал создаваемых предприятий (до 33%);
• — представление кредитных линий, в том числе на многосторонней основе;
• — участие в управлении предприятиями (членство в совете директоров);
• — содействие в привлечении финансовых ресурсов, передачи технологий.

МАИК осуществляет кредитование за счет собственных и привлеченных ресурсов.

Карибский банк развития — КБР, КАРИБАНК (Caribbean Development Bank, CDB / CAR1BANK) создан в 1970 г. Членами Банка являются 25 государств, включая европейские страны и Канаду. В соответствии с действующими регламентациями не более 40% капитала КБР принадлежат странам, не входящим в регион Карибского бассейна, но принимающим активное участие в деятельности указанного кредитного института.

Деятельность банка направлена:

• — на кредитование и финансирование специальных программ регионального развития, включая переоснащение и развитие производственного сектора, сельского хозяйства, добычи полезных ископаемых, животноводства, рыболовства, транспорта, жилищного строительства, туризма, маркетинга продуктов и услуг;
• — развитие и поддержку образовательных программ;
• — содействие реализации интеграционной политики, направленной на обеспечение взаимодополняемости экономик;
• — эффективное использование энергоресурсов;
• — финансовый инжиниринг и консультирование;
• — участие в социальных программах (охрана окружающей среды, развитие здравоохранения, борьба с нищетой, институциональная политика);
• — администрирование банковской и финансовой деятельности экономических субъектов региона.

Ресурсы банка формируются за счет собственных и привлеченных средств, деятельности специальных фондов развития, действующих в рамках КБР. Финансирование программ осуществляется в ключевых мировых и региональных валютах. Условия финансирования формируются с учетом уровня рисков, включая обеспечение возвратности средств.

Центральноамериканский банк экономической интеграции — ЦАБЭИ (Central American Bank for Economic Integration, CABEI) создан в 1961 г. семью странами (Гватемала, Гондурас, Коста-Рика, Мексика, Никарагуа, Сальвадор, Тайвань) с целью содействия экономическому сотрудничеству стран Центральной Америки.

Основными направлениями деятельности Банка являются:

• — долгосрочное финансирование приоритетных программ развития региона;
• — поддержка инвестиций в сельскохозяйственный сектор экономики;
• — кредитование программ защиты окружающей среды, туризма, сферы услуг;
• — поддержка образовательных программ;
• — модернизация и развитие инфраструктуры с учетом страновых приоритетов;
• — решение проблем занятости;
• — финансирование торгового сотрудничества стран-членов, а также сотрудничества с третьими странами;
• — содействие реализации муниципальных программ;
• — поддержка международного экономического сотрудничества в рамках стратегии развитии региона.

Банк использует традиционные источники финансирования и формирует специальные фонды стимулирования программ развития. Важную роль в деятельности Банка играют Фонд поддержки государственных программ развития инфраструктуры, Центральноамериканский фонд экономической интеграции, Фонд государственных, муниципальных и местных органов власти, Фонд жилищного строительства, Фонд социального развития и др.

Черноморский банк торговли и развития — ЧБТР (Black Sea Trade and Development Bank, BSTDB) создан в 1994 г. странами — участницами Черноморского экономического сотрудничества (ЧЭС). В соответствии с межгосударственным соглашением уставный капитал Банка составляет 1 млрд специальных прав заимствования (1,375 млрд долл. США). Наибольшее число акций принадлежит России, Греции, Турции (16,5%). Членами Банка являются также Азербайджан, Албания, Армения, Болгария, Грузия, Молдавия, Румыния, Украина.

Целью банка является содействие развитию стран Черноморского региона.

Основными направлениями деятельности банка являются:

• — финансирование проектов развития инфраструктуры;
• — инвестиционная деятельность;
• — кредитование многосторонних проектов, содействующих решению задач стран — членов ЧЭС. Активная кредитная деятельность Банка осуществляется с 1999 г.

Особо стоит остановиться на вновь созданном банке развития — Банк развития БРИКС (BRICS Development Bank, BRICSDB). Банк развития БРИКС создан правительствами Бразилии, России, Индии, Китая и ЮАР 15 июля 2014 г. В 2016 г. банк осуществил кредитование проектов развития инфраструктуры в Индии и России. Декларация о создании Банка развития БРИКС подписана странами — участницами организации по итогам саммита в городе Форталеза, Бразилия. Планируется участие Банка в финансировании инфраструктурных проектов в странах-членах. В распоряжении Банка находится также «пул валютных резервов» стран-акционеров. Созданный пул условных валютных резервов составит 100 млрд долл. США. Китай внес 41 млрд долл. США, Бразилия, Россия и Индия — по 18 млрд долл. США, Южная Африка — 5 млрд долл. США. Цель формирования пула — защита национальных валют от волатильности мировых финансовых рынков.

Штаб-квартира банка расположена в г. Шанхае, Китай. Первый президент банка — представитель правительства Индии. Проект создания банка был согласован лидерами стран на пятом саммите БРИКС в Дурбане 27 марта 2013 г. Одной из причин создания Банка является стремление к многополярному миру и формированию кредитного институ та, деятельность которого направлена на обеспечение экономических потребностей стран-участниц. Оплаченный капитал банка составит 10 млрд долл. США и может быть распределен между странами-участницами. Российская Федерация намерена внести в капитал банка 2 млрд долл. США в течение семи лет. Доля стран — участниц БРИКС составляет 55%. В соответствии с имеющимися соглашениями Банк намерен содействовать развитию стран, страдающих от экономической нестабильности из-за экспансионистской денежно-кредитной политики США. Новый банк развития планирует активно сотрудничать с банками развития стран-членов. Например, с Китайским банком развития.

Китайский банк развития. Государственный банк развития Китая (ГБРК) (China Development Bank — CD В) — банк развития КНР. Создан в 1994 г. постановлением Госсовета КНР. На момент формирования активы банка составляли 310 млрд долл. США, а финансовый портфель — 270 млрд долл. США. 100% акций банка принадлежит министерству финансов КНР. Основным направлением деятельности CDB является содействие росту национальной экономики и развитию промышленного производства, финансирование приоритетных национальных проектов. ГБРК является агентом правительства в сфере реализации макроэкономических программ развития, финансирования крупных инвестиционных проектов в наиболее значимых, стратегически важных отраслях экономики Китая. ГКБР обеспечил финансирование 4000 проектов в объеме 1,8 трлн долл. США. Банк располагает сетью 32 отделений на территории Китая, численность сотрудников — 3500 человек. Банк оснащен надежной технологической базой и системой управления рисками. CDB заинтересован в долгосрочных проектах и сотрудничестве с Россией. В мае 2015 г. подписано соглашение с Внешторгбанком о сотрудничестве в рамках проекта «Шелковый путь» на общую сумму 12 млрд долл. США.