Индивидуальный предприниматель

Иванов Иван Иванович

«УТВЕРЖДАЮ»

____________________

Индивидуальный

предприниматель

И.И. Иванов

«__"__________ 2007 г.

Инвестиционный проект

«Приобретение зерноуборочного комбайна и оборудования для уборки зерновых культур»

БИЗНЕС-ПЛАН

Республика Бурятия, Бичурский район

2007 г.

Содержание

• 1. Резюме проекта
• 2. Инициатор проекта
• 3Анализ рынков сбыта продукции и закупок сырья
• 3.1 Анализа нужд потребителей
• 3.2 Анализ конкурентов
• 3.3 Маркетинговая стратегия
• 4. Инвестиционный план
• 4.1 Потребность в инвестициях
• 42 График реализации проекта
• 4.3 Условия предоставления кредита
• 5. Производственный план
• 5.1 Объемы производства и выручка от реализации
• 5.1.1 План производства зерновых и оказания услуг по уборке урожая
• 5.1.2 План производства и реализации продукции животноводства
• 5.2 Численность предприятия и фонд оплаты труда
• 5.3 Производственные затраты
• 5.3.1 Накладные расходы
• 5.3.2 Затраты животноводства
• 5.3.3 Затраты растениеводства
• 6. Финансовый план
• 6.1 Движение денежных средств
• 6.2 Оценка экономической эффективности проекта
• 7. Оценка рисков
• 7.1 Оценка проектных рисков

1. Резюме проекта

1) Наименование проекта: «Приобретение зерноуборочного комбайна и оборудования для уборки зерновых культур»

2) Инициатор проекта: индивидуальный предприниматель Афанасьева Татьяна Владимировна

3) Юридический адрес: 671 281, Республика Бурятия, Бичурский район, с. Бичура ул. Петрова, 56

4) Дата регистрации - 18 июня 2001 года в Администрации Бичурского района, Свидетельство № 159, ОГРН 304 031 435 600 070

5) Организационно-правовая форма реализации проекта: индивидуальный предприниматель без образования юридического лица

6) Суть проекта:

Цель проекта - получение прибыли за счет увеличения объемов производства зерновых.

Тип проекта - капвложения в основные и оборотные средства сельскохозяйственного производства.

Способ достижения цели - увеличение урожайности и площадей за счет механизированной уборки урожая, для чего необходимо приобрести зерноуборочный комбайн

7) Сроки и этапы реализации проекта:

Подготовительный период: август 2007 года

Инвестиционный период: август-сентябрь 2007 года

Производственный период: 4 кв. 2007; 3 кв. 2012 гг.

Жизненный цикл проекта: Август 2007 года - Сентябрь 2012 года

8) Финансовые ресурсы:

Общая стоимость проекта - 3 084,9 тысяч рублей

Объем выполненных работ - 0,0 рублей

Потребность в финансировании - 2 648,7 тысяч рублей

9) Схема финансирования:

Соотношение собственных и заемных средств - 436,2 т.р. : 2 648,7 т.р. (14,14% : 85,86 %)

Объем кредита - 2 648,7 тысяч рублей

Процентная ставка - 14%, возмещение 10,5%

График предоставления и возврата кредита - выдача кредита в августе 2007 года - на приобретение комбайна и оборудования к нему сроком до 5 лет. Отсрочка погашения основного долга - 1 год, проценты выплачиваются ежемесячно от суммы основного долга на начало отчетного периода. Общая сумма выплат составит - 3 745,6 тысяч рублей.

10) Оценка экономической эффективности:

Срок окупаемости РВР - 4,48 лет

Принятая ставка дисконтирования D - 11%

Дисконтированный срок окупаемости DPBP - 4,69 года

Чистая приведенная стоимость NPV - 2 087,1 тысяч рублей

Внутренняя норма доходности IRR - 21,79%

Срок возврата заемных средств RP - 5 лет

Коэффициент покрытия ссудной задолженности - 2,19

11) Оценка рисков проекта: Оценка риска = 10% (средний уровень рискаувеличение объемов производства).

12) Обеспечение проекта: в качестве залогового обеспечения выступает приобретаемая сельскохозяйственная техника.

13) Основные препятствия, способные помешать реализации проекта:

2.Инициатор проекта

ИП Афанасьева Т. В. зарегистрировано 18 июня 2001 года в Администрации Бичурского района (свидетельство № 159, ОГРН 304 031 435 600 070).

Адрес регистрации: 671 360, Республика Бурятия, Бичурский район, ул. Петрова, 56

Местонахождение материально-технической базы: с Новосретенка Бичурского района.

Руководитель предприятия - индивидуальный предприниматель Афанасьева Т.В.

Основной вид деятельности: заготовка и реализация леса, ведение животноводства (выращивание КРС, лошадей, овец, свиней), в 2007 году поднятие паров для выращивания зерновых культур.

Поголовье сельскохозяйственных животных на начало проекта составило:

На момент подачи заявки у предприятия имеются следующие основные средства и фонды:

Здания и сооружения:

— животноводческие помещения

- зерносклад

- стояночный бокс

— ремонтный бокс

— цех пилорамы

— подстанция

— токарный цех

- жилой дом

Автотранспорт:

- УАЗ 31 519 - 1 шт.

— Москвич 2141 - 1 шт.

— Тойота Калдина - 1 шт.

— лесовозы - 2 шт.

Сельхозтехника и оборудование:

— трактор ДТ-75 - 4 шт.

— трактор МТЗ-82 - 2 шт.

— погрузчик КУН - 2 шт.

— навесное оборудование (сеялки, культиваторы, плуги)

Оборудование для лесозаготовки и переработки:

— станки - 4 шт.

— бензопилы - 10 шт.

Площадь и структура земель ИП Афанасьев В. А. в 2006 году:

Пашня /пары — 500 га,

Залежи - 800 га

Сенокосы - 120 га

Итого: 1 420 га

ИП Афанасьева Т. В. осуществляет свою деятельность на основании:

— свидетельства о регистрации в рамках Законодательства РФ и РБ

- уплачивает налоги согласно Налоговому кодексу (таблица 1)

- заключает сделки на основании хоздоговоров

— ведет бухгалтерский и оперативный учет согласно Положению о бухгалтерском учете и системе налогообложения

Согласно проекта основной продукцией ИП Афанасьева Т. В. являются:

— зерновые культуры (пшеница, ячмень, овес).

— дробленка

— мясо говядины в живом весе

— мясо свинины в убойном весе

— поросята

- аренда комбайна

Цены на период проекта указаны в таблице 2 и спрогнозированы с учетом индексов-дефляторов.

Таблица 2

ИП Афанасьева Т. В. будет заниматься мясным животноводством. Основными направлениями станут мясное скотоводство и свиноводство. Дополнительно на собственные нужды будут выращиваться овцы и лошади. Для эффективного развития мясного скотоводства хозяйству необходимо развивать собственную кормовую базу, а именно заниматься выращиванием зерновых культур. Среди зерновых культур пшеница, ячмень, овес.

Для производства зерновых в первом году реализации проекта ИП Афанасьева Т. В. требуются:

Комбайн зерноуборочный Енисей-950

«Енисей 950» («Руслан») — зерноуборочный комбайн 3-го класса для уборки полей средней и высокой урожайности — базовая модификация. Поверхность соломотряса увеличена на 25% для максимально полного выделения зерна из половы. Применяется для уборки:

· зерновых культур, крупяных культур, подсолнечника

· семенников трав прямым и раздельным комбайнированием. Предназначен для работы во всех зерносеющих зонах. Центральная компоновка кабины обеспечивает обзор на 180 градусов. Кабина:

o теплоизолирована и звукоизолирована,

o оборудуется кондиционером,

o оборудуется отопительной системой. Автоматическая система контроля

o отслеживает 12 параметров работы комбайна,

o оповещает о нарушениях технологического процесса,

o помогает предотвратить поломки,

o помогает предотвратить потери зерна. Три вида жаток

o 4 м, 5 м, 6 м для создания оптимальной комплектации комбайна в зависимости от ваших агротехнических условий.

3. Анализ рынков сбыта продукции и закупок сырья

3.1 Анализа нужд потребителей

Зерно - как конечный продукт используют в следующих целях:

- продовольственное зерно необходимо для переработки и производства муки, в дальнейшем из муки получают хлеб и макаронные изделия

- фуражное зерно необходимо в животноводстве для производства кормов как в переработанном, так и в непереработанном виде (свиньям, КРС, лошадям, птице)

— в качестве семян

ИП Афанасьева Т. В будет производит фуражное зерно для обеспечения собственными кормами животных. Остальные объемы зерна будут реализовываться в районе, включая переработанный вид (дробленку). Большой спрос в зерне складывается у ЛПХ, так как 80% населения выращивает скот и птицу.

Для ИП Афанасьева Т. В. преимуществами являются:

- расчет за продукцию производится сразу по мере отгрузки (доставки) до покупателя.

- предприятия также могут работать по предоплате.

- оптовые поставки

- близкое расположение к покупателям

Другие преимущества для покупателя:

— высокое качество зерна

— большие объемы

— доставка продавцом

Потенциальными покупателями ИП Афанасьева Т. В. являются:

— хозяйства Бичурского района - приобретение семян, для переработки на муку, отруби, корма.

- ЛПХ

- фермеры

- мукомольные предприятия

Продукция должна соответствовать следующим стандартам:

Пшеница. ГОСТ 9353–90.

3.2 Анализ конкурентов

По данным отчета по Бичурскому району за 2 полугодие 2007 в районе сложились следующие показатели по поголовью скота:

Поголовье сельскохозяйственных животных в Бичурском районе на 01.07.2007 году

По данным отчета видно, что животноводство хорошо развито в личных подсобных хозяйствах и у фермеров. Лидером по животноводству в Бичурском районе является ИП Федотов С. Е., который закупил в настоящее время 400 голов КРС калмыцкой породы. Развитие животноводства в малых формах хозяйства обусловлено наличием техники и кормовой базы.

ИП Афанасьева Т. В. будет наращивать свои объемы, потому что:

— имеется наличие всей необходимой современной техники

- с научным подходом составляется севооборот, а именно (обрабатываются пары не менее 3 раз за летний период, зябь)

— выполняются все технологические операции (сроки выполнения, внесение минеральных удобрений и гербицидов)

— наличие больших площадей залежей, которые согласно проекта планируется обработать

- спрос на корма и продукцию животноводства в районе

3.3 Маркетинговая стратегия

Маркетинговая стратегия состоит из четырех основных компонентов:

продукция-микс

Как уже отмечалось ранее, спрос на зерно в районе очень большой. Учитывая, природно-климатические особенности земледелия в регионе, урожайность в республике в среднем составляет 13,7 ц/га, по России данный показатель находится на уровне 18,5−19 ц/га. Поэтому стратегия производства хозяйства должна быть направлена на выполнение технологии возделывания, а именно:

— внесение удобрений

— соблюдение всех сроков операций

- севооборот и поднятие паров, зяби

— обеспечение поливом (так в последние годы была засуха из-за малого количества осадков)

место/распределение-микс

Распределении продукции должно происходить таким образом, что бы удовлетворять потребность максимального количества покупателей, то есть производить зерно для кормов (животноводство), элитные семена (растениеводство) и на продовольственные нужды (переработка зерна — мука, хлеб, макаронные изделия). Учитывая наличие всех видов производств в регионе, а в последнее время в связи с господдержкой и выделением финансирования на животноводство и перерабатывающие производства - спрос на продукцию существует.

Бичурский район обладает богатыми землями, где успешно растут все виды зерновых культур. К тому же удобное расположение к городу и другим районам (выход на Читинскую область, в Кяхтинский район, Тарбагатайский район).

продвижение-микс

Основными способами продвижения на рынок являются личные контакты и продажи, реклама, продвижение на рынок и связи с общественностью.

Накопив финансовые ресурсы хозяйство в 2007 году вложило их в развитие растениеводства и (поднятие паров и обеспечение всей необходимой техникой) и животноводства (выращивание всех видов с/х-ых животных - КРС, свиньи, овцы, лошади). Сочетание этих видов деятельности позволит предприятию достигнуть высокие производственно-финансовые результаты и заявить о себе как о потенциальном высокорентабельном хозяйстве, умеющем производить и реализовывать продукцию в рыночной экономике.

цена-микс

Продукция носит сезонный характер. Максимальная цена у семян до 7 рублей за 1 кг, на корма фуражное зерно достигает стоимости 5 рублей, дробленка - 6,0 рублей. Наиболее высоко ценится пшеница, на одном уровне овес и ячмень.

К зерну предъявляются некоторые требования: клейковина

Объемы зависят от потребности и объемов производства покупателей (площади посева, поголовье животных)

ИП Афанасьева Т. В. будет выращивать все основные виды зерновых (пшеницу, овес, ячмень)

Поставку продукции предприятие осуществляет самостоятельно

Упаковки и тары для зерна не требуется

На имеющемся зернотоке продукция может храниться до апреля-мая следующего за урожаем года

Условия и гарантии качества устанавливаются сторонами по договору

4. Инвестиционный план

4.1 Потребность в инвестициях

Потребность в сельскохозяйственной технике и навесном оборудовании являются инвестиционными затратами. Объем инвестиций для ИП Афанасьева Т. В составляет 3 084,9 тысяч рублей. За счет собственных средств будет оплачена стоимость комбайна в размере 244,6 тысяч рублей (10%) и стоимость оборудования в размере 191,6 тысяч рублей (30%). Оставшаяся часть стоимости основных средств будет оплачена за счет заемных средств банка. Сумма кредита составляет 2 648,7 тысяч рублей. Инвестиционные затраты и источники финансирования проекта приведены в Таблице 3.

Поставщик комбайна и оборудования - ООО «Новые технологии» (664 025, г. Иркутск, ул. Ленина, 18−420, тел. 22−71−70, 23−28−07, 24−44−70). На момент подачи заявки заключены договора № СХ/18 от 24 июня 2007 г. и № СХ/19 от 23 июля 2007 г.

4.2 График реализации проекта

Основные этапы реализации проекта:

— начало проекта: август 2007 года

— производственный цикл: с октября 2007 до сентября 2012 годов

Схематично график реализации проекта изображен в таблице 3.

Таблица 3

4.3 Условия предоставления кредита

Источник финансирования: инвестиционный кредит банка в размере 2 648,7 тысяч рублей.

Условия предоставления кредита:

- процентная ставка - 14%;

— срок погашения - 5 лет для техники и оборудования

— отсрочка основного долга - до 1 года

- период получения заемных средств - август 2007 года

— начало погашения основного долга - 3 кв. 2007 года

— выплата процентов — ежемесячно

Сумма выплат процентов за 5 лет составит: 1 096,9 тысяч рублей.

Схема обслуживания долга приведена в таблице 4.

Таблица 4