Потенциальные рынки для зарубежной экспансии ПАО «ВТБ»
Что касается потенциального развития и расширения международной сети, то руководство ВТБ неоднократно заявляло, что не планирует расширять бизнес в Западной Европе. ВТБ не будет расширять бизнес в Западной Европе, может закрыть «дочки» в Индии, Сербии и Вьетнаме/2014 г.: URL: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6 444 604 (Дата обращения: (28.04.2016) Увеличивать страны присутствия в СНГ также… Читать ещё >
Потенциальные рынки для зарубежной экспансии ПАО «ВТБ» (реферат, курсовая, диплом, контрольная)
Новая стратегия группы ВТБ, утвержденная в 2014 году, направлена на повышение рентабельности и прибыли, рост активов уже не является главной целью группы. Стоит отметить, что сложившаяся геополитическая и экономическая ситуация поставила перед руководством банка вопросы ликвидации некоторых дочерних структур, которые в сложившейся ситуации были не способны нормально функционировать, к ним в первую очередь относились ВТБ (Украина). Однако руководство банка приняло решение в сложившейся ситуации не ликвидировать дочерние зарубежные банки (рассмотренные в рамках данной работы). Также в 2014 году обсуждалась возможность смены формата присутствия в ряде стран: Вьетнам, Индия, Сербия, Ангола Зарубежный бизнес в динамике/ Корпоративный журнал ВТБ «Энергия успеха» № 2(44) — 2014 г. [Электронный ресурс]: URL: http://www.vtb.ru/group/press/smi/energy_of_success/2014/june/policy/affiliates/international/ (Дата обращения: (28.04.2016), но на сегодняшний день пока никаких изменений не произошло.
Что касается потенциального развития и расширения международной сети, то руководство ВТБ неоднократно заявляло, что не планирует расширять бизнес в Западной Европе. ВТБ не будет расширять бизнес в Западной Европе, может закрыть «дочки» в Индии, Сербии и Вьетнаме/2014 г. [Электронный ресурс]: URL: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6 444 604 (Дата обращения: (28.04.2016) Увеличивать страны присутствия в СНГ также вряд ли будет происходить, так как ВТБ планировало открывать «дочку» в Киргизии, но анализ рынка показал его непривлекательность, из чего можно сделать вывод, что ВТБ не будет проникать на рынки стран центральной Азии. Таким образом можно сделать вывод о том, что в ближайшем обозримом будущем ВТБ не ставит себе цель по выходу на новые рынки, а планирует развивать уже существующий бизнес и увеличивать его эффективность.
В контексте данного исследования будет предложен ряд стран, которые по мнению автора, могли бы заинтересовать ПАО «ВТБ» в будущем.
Как известно, основным мотивом банка является «следование за клиентом». Исходя из этого, предлагается рассмотреть страны БРИКС, так как на сегодняшний день в рамках данной ассоциации развивается тесное сотрудничество между Россией и Бразилией, Индией, Китаем и ЮАР. ВТБ уже вышел на рынки Индии, Китая и Африки, однако не ведет свою деятельность в Бразилии.
Также Дынкиным было предложено потенциальное направление в следующие страны: «Иран, Египет, Индонезия, Мексика, Аргентина». Дынкин А. А. Рост в условиях неопределенности: контуры мировой экономики в 2020 году. М.: Изд. Дом ГУ ВШЭ, 2008. С. 4.
Таблица — 18 Анализ банковской системы стран.
Страна. | Особенности банковского сектора. | Особенности проникновения. | |
Бразилия Розинский И. А. Иностранные банки в Бразилии/ И. А. Розинский [Электронный ресурс]: URL: http://www.sice.ru/cnts/2069.html (Дата обращения: (28.04.2016). | Высокая степень концентрации банковской системы, высокая степень развития местных банков. | На местный рынок можно войти путем создания «дочки» на основе принципа взаимности, либо купив местный проблемный банк. Каждая заявка рассматривается президентом и регулятором. | |
Иран Полищук А. М. Кредитная система исламской республики Иран/А.М. Полищук [Электронный ресурс]: URL: http://www.bankmib.ru/3268 (Дата обращения: (28.04.2016). | Банковская система основана на исламских принципах, что делает ее крайне специфичной. Иран лишь недавно взял курс на либерализацию банковского сектора. | Иностранные банки имели право вести деятельность лишь «свободных торгово-экономических зонах», где для них создавались особые благоприятные условия, начиная с 2004 года, имеют право работать «согласно принципу разделения прибылей и убытков» в форме филиалов и дочерних банков. | |
Египет. | Присутствие исламского банкинга на рынке. | Может быть учреждено представительство (при условии, что нет филиала), филиал и дочерний банк, участие в капитале, которого не ограничено. | |
Индонезия. | Высокая концентрация государственных банков. | Учреждение банка нерезидентами возможно лишь в форме совместных банков, при этом от нерезидента требуется «наличие представительства, статус „первоклассного бака“ в стране его происхождения». Банковская система Индонезии [Электронный ресурс]: URL: http://verish.net/content/ (Дата обращения: (28.04.2016). | |
Мексика. | Высокая доля иностранных активов (порядка 70%), которая приходится на 4 крупнейших банка (Испания, Америка, Англия). | Учреждение филиала или дочернего банка может осуществляться только банками стран происхождения, которые подписали специальные международные соглашения, основанные на принципе взаимности Лобанцова С. Условия допуска иностранных банков в кредитную систему Мексики [Электронный ресурс]: UR: http://www.sice.ru/cnts/1672.html (Дата обращения: 28.04.2016). | |
Аргентина. | Значительная доля нерезидентов в банковской системе (порядка 50%). | Иностранные банки и филиалы могут вести такую же деятельность, как и местные, в случае реализации «Принципа взаимности». Зарождение и эволюция банковской деятельности в государствах различных правовых система/Курилов В.И. [и др.]; под ред. В. И. Курилова. — М.:2014. -123 с. | |
Выбранные развивающиеся страны имеют разное законодательное регулирование в отношении иностранных банков, по-разному открыты для иностранных инвестиций. Банковские системы данных стран требуют более глубокого анализа для составления стратегии по проникновению на их рынки. В рамках данного исследование будет проанализированы лишь макроэкономические показатели.
Также будут проанализированы страны Восточной Европы (Болгария, Венгрия, Польша), так как их банковские системы более развиты и открыты для иностранного капитала.
Рисунок 13 Макроэкономические показатели стран.
Источник: Статистика глобального банка [Электронный ресурс]: URL: http://www.globalbanking.org/globalbanking.taf?section=data-set&set=gfd&data=years (Дата обращения: 26.04.2016).
Рисунок 11 Макроэкономические показатели стран.
Источник: Статистика глобального банка [Электронный ресурс]: URL: http://www.globalbanking.org/globalbanking.taf?section=data-set&set=gfd&data=years (Дата обращения: 26.04.2016).
На основе полученных ранее уравнений линейной регрессии (см. Приложение № 3), будут построены потенциально возможные финансовые показатели (в качестве зависимой переменной использовался показатель Активы/ВВП).
Таблица 19 — Потенциальные финансовые показатели на основе уравнения линейной регрессии.
Активы. | Капитал. | Чистый % доход. | Операц. доход. | ||
Бразилия. | 2 239. | ||||
Иран. | — 747. | — 84. | — 26. | ||
Пакистан. | — 2. | ||||
Египет. | 1 271. | ||||
Индонезия. | |||||
Филиппины. | 1 120. | ||||
Мексика. | — 3. | ||||
Аргентина. | — 119. | — 9. | — 10. | ||
Болгария. | 1 584. | ||||
Венгрия. | 1 962. | ||||
Польша. | 1 552. | ||||
Закрытость и ограниченность банковских систем Ирана, Пакистана, Мексики и Аргентины не делает данные рынки привлекательными для будущей зарубежной экспансии. Египет, Индонезия и Филиппины в ходе анализа попали в «желтую зону», что говорит о возможности инвестиций в данные страны. Наилучшие значения показали Бразилия, Болгария, Венгрия и Польша, что свидетельствует о том, что с точки зрения макроэкономики данные страны наиболее благоприятны для зарубежной экспансии. Однако хотелось бы в очередной раз подчеркнуть, что в стратегию интернационализации закладывается огромное количество факторов, и полагаться в выборе стран только на макроэкономический анализ при помощи построения регрессионной модели не стоит, так как слишком высоки ошибки в прогнозировании показателей будущей деятельности.