Метод применяемы для прогнозирования денежно-кредитного оборота в Костанайской области

Для определения объема, источников поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения, составляется прогноз кассовых оборотов на квартал.

Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов «Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка Казахстана и кредитных организаций».

Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений в их кассы наличных денег и выдач наличных денег на основании динамических рядов «Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка Казахстана и кредитных организаций» или на основе получаемых кассовых заявок от обслуживаемых предприятий.

Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам. Итоги кассовых оборотов по приходу и расходу сообщаются расчетно-кассовому центру, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого квартала.

Расчетно-кассовые центры составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег. Расчеты осуществляются ежеквартально с распределением по месяцам и за 7 дней до начала квартала сообщаются территориальному учреждению Банка Казахстана.

Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы. В последующем свод указанных прогнозов по обслуживаемым кредитным организациям сообщается информационной службой территориального учреждения Банка Казахстана каждому расчетно-кассовому центру для использования в практической работе.

Для определения ожидаемых изменений налично-денежной массы в обороте и потребности предприятий в денежной наличности территориальные учреждения Банка Казахстана составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике по источникам поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач на предстоящий квартал с разбивкой по месяцам на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды, а также полученных от расчетно-кассовых центров или кредитных организаций сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег и эмиссионном результате. [38].

Прогнозируемые на предстоящий квартал обороты в целом по региону по приходу наличных денег в кассы учреждений банков и их выдачам, эмиссионному результату сообщаются территориальными учреждениями Банка Казахстана для сведения Департаменту регулирования денежного обращения Национального банка Республики Казахстан за 3 дня до начала прогнозируемого квартала. Сроки ежеквартальных прогнозных расчетов отражены на схеме.

Схема 3.2 Сроки ежеквартальных прогнозных расчетов Для составления расчетов прогноза кассовых оборотов территориальными учреждениями Банка Казахстана используются:

• — прогнозные расчеты розничного товарооборота, включая общественное питание, территориальных органов регулирования торговли;
• — фактические сведения территориальных органов Государственного комитета Республики Казахстан по статистике о розничном товарообороте и расходовании торговыми предприятиями наличных денег из выручки;
• — отчетные данные предприятий Госкомсвязи Казахстан по поступлениям наличными деньгами подписной платы за периодические издания;
• — сведения территориальных экономических органов о прогнозируемых фондах заработной платы и выплатах социального характера;
• — фактические сведения государственных налоговых инспекций о подоходном налоге с физических лиц;
• — сведения государственных страховых фирм системы Казгосстраха и других страховых организаций о фактических выплатах по страхованию имущества граждан;
• — сведения предприятий Госкомсвязи Казахстана о выплатах заработной платы своим работникам и объемах реализации услуг связи населению;
• — фактические сведения региональных отделений фонда социального страхования Республики Казахстан о пособиях по временной нетрудоспособности, беременности и родам и другие;
• — фактические сведения региональных отделений Пенсионного фонда Республики Казахстан о трудовых пенсиях;
• — прогнозные расчеты учреждений Сбербанка Казахстана о привлечении вкладов населения, объемах продаж облигаций займов, билетов лотерей, перечисления средств во вклады, поступлениях взносов от добровольных обществ, поступлениях от продажи сертификатов, погашении кредита, выплатах и погашениях по облигациям займов и лотерейным билетам, выплатах зарплаты своим работникам, получении денежных подкреплений от предприятий Госкомсвязи Казахстана или сдаче ими излишков. Территориальные учреждения Банка Казахстана составляют расчет прогноза кассовых оборотов по поступлениям торговой выручки в кассы. Прогнозные расчеты эмиссии денег территориальные учреждения Банка Казахстана учитывают при разработке мер по организации налично-денежного оборота в регионе, а также при составлении планов завозов наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров. [39]

Территориальное учреждение Банка Казахстана по Костанайской области ежеквартально анализирует состояние налично-денежного обращения в регионе.

Объектом анализа является:

• — складывающиеся тенденции в налично-денежном обороте и его структуре;
• — источники поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направления их выдач из касс учреждений банков;
• — скорость возврата наличных денег в кассы учреждений банков;
• — происходящие изменения и тенденции в экономике;
• — изменение потребительских цен;
• — состояние и развитие безналичных расчетов между юридическими и физическими лицами;
• — уровень инкассации наличной денежной выручки (особенно торговой), образующейся в сфере потребительского рынка;
• — территориальное размещение выпуска денег в обращение и изъятия денег из обращения, причины роста эмиссии (сокращение изъятия) наличных денег;
• — неиспользованные возможности мобилизации учреждениями банков внутренних кассовых ресурсов для удовлетворения потребности предприятий в наличных деньгах;
• — результат банковского контроля за соблюдением предприятиями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью;
• — происходящие изменения в направлениях использования денежных доходов населения и источниках их формирования;
• — состояние расходования юридическими лицами средств на заработную плату и выплаты социального характера;
• — причины формирования просроченной задолженности по выдаче средств на заработную плату и пенсии;

При анализе состояния налично-денежного оборота учитывается:

• — отчет о кассовых оборотах учреждений Банка Казахстана и кредитных организаций;
• — информационно-аналитические материалы территориальных органов государственного комитета РК по статистике о социально-экономическом положении региона;
• — государственная статистическая отчетность «Отчет об обороте кассы»;
• — федеральное государственное статистическое наблюдение «Сведения о производстве и отгрузке товаров, услуг»;
• — баланс денежных доходов и расходов населения, разрабатываемый территориальными органами Государственного комитета РК по статистике;
• -формы федерального статистического наблюдения по труду: «Сведения о численности и заработной плате работников» форма 1-т (квартальная, годовая), «Сведения о просроченной задолженности по выдаче средств на заработную плату»;
• — информация о произведенных проверках наблюдения порядка работы с денежной наличностью.

Результаты состояния налично-денежного оборота используются территориальным учреждением Банка Казахстана по Костанайской области при составлении прогнозов кассовых оборотов, а также для разработки и осуществления практических мер по улучшению организации оборота денег, сокращению эмиссии в регионе.