Действующая система электронных расчетов в полевом учреждении Банка России Приамурское

Для обеспечения оперативного взаимодействия с органами федерального казначейства и своевременного доведения финансирования до бюджетополучателей перед полевыми учреждениями встали новые задачи по техническому оснащению и программному обеспечению своей деятельности. Появилась необходимость включения полевых учреждений в систему электронных расчётов Банка России. Центральным банком Российской Федерации 25 января 2002 года принято Указание № 1011-У «О включении полевых учреждений Банка России в систему электронных расчётов Банка России», в котором регламентирован процесс включения полевых учреждений в систему электронных расчётов. В результате тесного взаимодействия и совместной работы с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Хабаровскому краю еще в 1997 году полевое учреждение Приамурское стало первым полевым учреждением Банка России, включенным в состав участников внутрирегиональных электронных расчётов. В 2000 году, в связи с переводом войск округа на казначейскую систему исполнения федерального бюджета и открытием в полевом учреждении Приамурское бюджетного счёта Управлению Федерального казначейства по Хабаровскому краю в полевом учреждении установлена и успешно функционирует система «Банк-Клиент» для электронного обмена документами между банком и казначейством.

С 27 октября 2003 года полевое учреждение Приамурское является участником межрегиональных электронных расчетов. В течении 2003;2005 годов в число участников МЭР включены подчиненные полевые учреждения (отделы) Магистральное (г.Белогорск), Казачье (г. Уссурийск), Океанское (г.Южно-Сахалинск). Практически все подчиненные учреждения (отделения) являются участниками внутрирегиональных электронных расчетов. Исключения составляют ПУ Островное (о.Итуруп) в виду отсутствия устойчивой связи и ПУ Краснореченское (п.Красная речка) в связи с не законченным строительством.

Автоматизированная обработка электронных документов в полевых учреждениях осуществляется с применением типового программного комплекса РАБИС-1.

В ПУ Приамурское на основании нормативных документов Банка России совместно с ГУ Банка России по Хабаровскому краю разработаны и утверждены внутренние инструктивные документы, регламентирующие проведение электронных расчетов:

• — «Порядок совершения электронных расчетов в полевом учреждении Банка России Приамурское;
• — «Порядок обмена электронными документами между полевым учреждением Банка России Приамурское и ГУ Банка России по Хабаровскому краю»;
• — «Порядок действий личного состава полевого учреждения Банка России Приамурское при нештатных ситуациях, возникающих в процессе совершения электронных расчетов»;
• — «Порядок обеспечения информационной безопасности и защиты информации в полевом учреждении Банка России Приамурское при осуществлении электронных расчетов»;
• — «Регламент взаимодействия структурных подразделений полевого учреждения Банка России Приамурское по организации работы по технологии «двойного ввода» реквизитов документов».

В полевом учреждении осуществляется автоматизированный контроль всех ЭПД, организованный как параллельный независимый процесс по отношению к процессу обработки ЭПД. Этот процесс осуществляется на АРМ «Контроль электронных платежей» (АРМ КЭП).

АРМ КЭП работает в автоматическом режиме и выполняет следующие функции:

• — проверку подлинности пакетов ЭД, подписанных ЭЦП отправителя;
• — помещение входящих ЭПД в эталонную базу;
• — пореквизитную автоматизированную сверку каждого документа отправляемого пакета ЭД (или копии ЭПД в текстовом файле) с эталонной базой входящих документов и соответствующими документами, отраженными по балансу (при отрицательных результатах контроля обработка приостанавливается для разбора ситуации и принятия решения о дальнейшей обработке пакета);
• — при положительной сверке отправляемые пакеты ЭД заверяются второй ЭЦП (ЭЦП контроля).

Исходящие пакеты ЭД после контроля на АРМ КЭП выгружаются через гибкий диск на АРМ «Транспортная система», шифруются и передаются по системе телекоммуникаций получателю.

После окончания обмена электронными документами на АРМ КЭП выполняется полная сверка входящего потока ЭПД с исходящим за день.

Электронные платежные документы могут доставляться в ПУ одним из двух способов:

• — от кредитных организаций и клиентов, не участвующих в электронном обмене — на бумажном носителе;
• — от кредитных организаций и клиентов, участвующих в электронном обмене — средствами телекоммуникаций в электронном виде или на магнитном носителе, при условии применения специальных средств криптозащиты и ЭЦП.

Составление ЭПД с бумажных носителей осуществляется в ПУ в соответствии с Технологией «двойного ввода».

Прием первичных документов на бумажном носителе от клиентов на бланке ф.401 060 с видом платежа «электронно» выполняет ответисполнитель ПУ, оформляет документы штампом и подписью, группирует в пачки по видам расчетов (внутрирегиональные, межрегиональные, по расчетам в одном ПУ), формирует ленточки подсчета и передает оператору ввода.

При первичном вводе данных оператором осуществляются следующие операции:

• — ввод цифровых реквизитов документов;
• — ввод текстовых реквизитов документов;
• — визуальная сверка введенных цифровых и текстовых реквизитов документов с цифровыми и текстовыми реквизитами документов на бумажных носителях;
• — подписание своей ЭЦП пачки составленных ЭПД.

В результате формируется файл электронных платежных документов, заверенный ЭЦП оператора и передается по локальной вычислительной сети (ЛВС) на АРМ «Контроль двойного ввода».

Контролер на АРМ «Контроль двойного ввода» осуществляет ввод всех числовых реквизитов платежных документов, подгружает пачку, подписанную ЭЦП оператора, и выполняет проверку следующих условий:

• — подлинность ЭЦП оператора ввода;
• — совпадение введенных контролером цифровых реквизитов ЭПД с соответствующими реквизитами документов из электронной пачки оператора;
• — совпадение текстовых реквизитов при визуальной сверке платежных документов, подготовленных оператором, с соответствующими реквизитами платежных документов на бумажном носителе.

В случае положительного результата проведенной сверки контролер заверяет своей ЭЦП полученные от оператора в электронном виде пачки документов и выгружает их для провода по счетам. Пачки, принятые из ЛВС при проводке, копируются в специальный каталог АРМ КЭП для помещения в эталонную базу.

В случае отрицательного результата проведённой верификации пачки, содержащие ошибочные документы, подлежат исправлению и повторной верификации.

Прием пакетов ЭД от участников электронного обмена осуществляется с использованием средств телекоммуникаций.

Для участия в обмене электронными документами клиент заключает с ПУ Договор обмена, в котором определены все действия сторон, необходимые для осуществления электронных расчетов.

В электронном обмене применяются полноформатные ЭПД, содержащие все реквизиты расчетного документа (включая текстовые), определенные нормативными актами Банка России, и электронные служебно-информационные документы, обеспечивающие обмен информацией при совершении расчетов.

Описание структуры и форматов пакетов ЭД, применяющихся при электронном обмене между ПУ и клиентами, приведены в Приложении 2.

Полученный от клиента по каналам связи пакет ЭД расшифровывается на АРМ «Интерфейс» и после проверки ЭЦП копируется в архив, во входящий каталог АРМ КЭП для формирования эталонной базы документов и во входящий каталог программного комплекса «РАБИС-1» для обработки.

В случае отсутствия возможности передачи участником электронного обмена пакетов ЭД по системе телекоммуникаций, допускается передача ЭД на магнитных носителях. При получении от участников электронного обмена пакета ЭД на магнитном носителе осуществляется антивирусный контроль магнитного носителя.

При возникновении ошибки копирования, обнаружении вируса магнитный носитель возвращается клиенту с отметкой о причине возврата в описи.

В РАБИС-1 обмен электронными документами с клиентами ПУ осуществляется посредством АРМ «Электронный обмен» (АРМ ЭО).

При получении от участника электронного обмена пакета ЭД ответисполнитель АРМ ЭО выполняет процедуру подтверждения подлинности полученного пакета ЭД. Процедура подтверждения подлинности пакета ЭД состоит из проверки правильности ЭЦП, которой подписан пакет ЭД, и проверки соответствия зарегистрированных владельцев этих ЭЦП отправителю пакета ЭД.

Пакет ЭД, подлинность которого не подтверждена, в обработку не принимается и отправителю направляется пакет ЭСИД, содержащий отказ в приеме пакета ЭД к исполнению и причину этого отказа.

Пакеты электронных документов, подлинность которых подтверждена, подвергаются процедуре контроля правильности составления пакета и логическому контролю каждого ЭПД в составе пакета.

На АРМ ЭО производится полный автоматизированный контроль правильности заполнения реквизитов электронных документов. Документы, не прошедшие автоматизированный контроль, к проводу не принимаются и данная информация, с указанием причины возврата, передаётся отправителю платежей в составе пакетов ЭСИД — подтверждений.

По результатам автоматизированного контроля на каждый полученный пакет ЭД формируется пакет ЭСИД-подтверждений, определяющий время приема пакета, сумму принятых и возвращенных ЭД, а также электронные образы обработанных документов.

После завершения контроля ЭПД ответисполнитель АРМ ЭО формирует пачку электронных документов, подписывает пачку своей ЭЦП и по локальной сети выгружает для провода по счетам.

В конце операционного дня, после осуществления всех проводок, в адрес участников электронного обмена на АРМ ЭО формируются пакеты ЭСИД с итоговой выверкой, содержащие реестры проведенных и ошибочных документов, а также электронные выписки из лицевых счетов. Неоплаченные документы из очереди отложенных платежей возвращаются участникам электронного обмена — инициаторам электронных платежей. После формирования пакетов с итоговой сверкой операции по электронному обмену между ПУ и участником электронного обмена прекращаются.