Погашение займа

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

" ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ"

ИНСТИТУТ ДИСТАНЦИОННОГО ОБРАЗОВАНИЯ

СПЕЦИАЛЬНОСТЬ «Финансы кредит»

Контрольная работа

По дисциплине: Автоматизированные системы в бюджетных организациях

Выполнил:

Студент 4 курса

Цечоева Фатима Иссаевна

Тюмень, 2009

Задача 1

К концу года надо заплатить взнос в размере 40 тыс. руб. Сколько нужно откладывать ежемесячно под 3,2% в месяц?

Решение

Срок, лет = 1; Ставка, месячная = 3,2%; БС = - 40 тыс. руб.;

Общее число месяцев начисления процентов (КПЕР) = 12;

ПЛТ (CF) -?

ПЛТ (3,2%;12,0;-40)=2,7868 тыс. руб.

Задача 2

Определить эффективность инвестиции размером 200 млн руб. по NPV, если ожидаемые ежемесячные доходы за первые пять месяцев составят: 20, 40, 50, 80 и 100 млн руб. Издержки привлечения капитала составляют 13,5% годовых

ЧПС (13,5%;20;40;50;80;100)-200=15,8333 млн руб.

Задача 3

Рассчитайте процентную ставку для 3-летнего займа размером 15 тыс. руб. с ежеквартальным погашением по 1,5 тыс. руб.

Решение

ПЛТ = -1,5

БС = 15

КПЕР = 3*4=12

СТАВКА-?

СТАВКА (12;-1,5;15)=3%

Годовая процентная ставка равна 3% * 4= 12%.Процент на вклад должен быть не меньше этой величины.

Задача 4

За счет ежегодных отчислений в течении 6 лет был сформирован фонд в 5000 тыс. руб. Определите, какой доход приносили вложения владельцу за 5 и 6 год, если годовая ставка составляла 17,5%

Решение

Ставка, годовая 17,5%

БС = 5000

ПРПЛТ-?

Определим доход за 5 лет: ПРПЛТ (17,5%;5;6;5000)=485,9267 руб.

Доход за 6 лет: ПРПЛТ (17,5%;6;6;;5000)=664,8110 руб.

Задача 5

Какую сумму вы должны будете выплатить, ежеквартально, в течение пяти лет, погашая заем размером 200 000 руб., взятый под 15% годовых?

Решение

Срок, лет = 5;

Ставка, годовая = 15%;

Ставка, квартальная = 15%/4=3,75%;

БС = - 200 000 руб.;

Число периодов начисления процентов (КПЕР) = 5*4=20;

ПЛТ (CF) -?

1,0375²⁰=2,0882

ПЛТ (3,75%;20,0;-200 000)= руб.

Задача 6

Как долго должен пролежать вклад 20 000 руб. под 30% годовых с ежемесячным начислением, чтобы на счете оказалось 30 000 руб?

ПС = -20 000

БС = 30 000

Ставка, годовая = 30%

Ставка, месячная = 30%/12=2,5%

КПЕР-?

КПЕР (30%/12;;-20 000;30000)/12=1,37(мес)

Задача 7

Вам предлагают два варианта оплаты за торговую площадь: заплатить сразу 600 000 руб. или вносить по 110 000 руб. в конце каждого следующего месяца в течении полугода. Вы могли бы обеспечить вложениями 9,7% годовых. Какой вариант предпочтительнее?

2 вариант предпочтительнее

Задача 8

Проект стоимостью 9 млн руб. будет в течение следующих 3 лет приносить доходы: 4,4 3,9 и 5,9 млн руб., а на 4 год предполагается убыток в 1,6 млн руб. Оцените целесообразность принятия проекта, если рыночная норма процента 13%

ЧПС (13%;4,4;3,9;5,9;-1,6)-9=1,0558 млн руб.

Проект эффективен, он окупится за 4 года

Задача 9

Рассчитайте таблицу равномерного погашения займа размером 50 000 руб., выданного на один год под 15% годовых, при ежемесячном начислении процентов.

ПЛТ (15%/12;12;-50 000)=4512,92 руб. Ежемесячная выплата

ПЛТ (15%;1;-50 000)=57 500 руб. Выплата за 1 год

Задача 10

Какую сумму нужно ежемесячно вносить на счет, чтобы через 3 года получить 10 млн руб. при процентной годовой ставке 18,6%

Решение

Срок, лет =3

БС = -10 млн руб.

Ставка, годовая = 18,6% или 0,186

Ставка, месячная =18,6%/12=1,55% или 0,0155

Число месяцев начисления процентов (КПЕР)=3*12=36

ПЛТ-?

1,0155³⁶=1,739 712

ПЛТ (18,6%;36;0;-10)=-0,209 541 млн руб.