Проблемы использования мировой европейской валюты в финансовой системе россии в условиях кризиса

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. На сегодняшний день доминирующее место в валютном обращении России занимает доллар США, при этом она входит в группу высоко «долларизированных» стран. До последнего времени сильные позиции доллара в отечественной экономике определялись главным образом слабостью национальной валюты.

Причинами долларизации национальной экономики служат продолжительная инфляция и неустойчивая динамика валютного курса, опасения номинального обесценения рубля, попытка населения сберечь денежные накопления, неразвитость финансового рынка, на котором невозможны крупные займы в национальной валюте.

Характерным следствием долларизации для России является перекос между структурой валютных отношений и структурой ее внешнеэкономических связей. Так, в настоящее время подавляющая часть внешней торговли нашей страны (более ½) приходится на Европейский Союз, в то время как доля США в экспортно-импортных операциях не превышает 5%. Схожая ситуация и в сфере иностранных инвестиций: страны еврозоны являются крупнейшими кредиторами России, США занимает лишь третье место. Однако самой используемой иностранной валютой в России остается доллар США, объемы операций с которым по ряду параметров зачастую превышают аналогичные показатели в мире. Неоправданно велика роль доллара во внешней торговле и банковских депозитах.

Возможные последствия этого перекоса очевидны. Обвал доллара на международных валютных рынках имел бы разрушительные последствия для российской экономики. Это — реальная угроза финансовой безопасности страны.

Шансом для России изменить существующее положение дел является появление новой европейской валюты. В контексте финансовой безопасности России появление евро и вызванный им сдвиг в сторону биполярности представляются, безусловно, благоприятными. С введением евро у России, как и у любой страны, не входящей в ЕС, появляется большее поле для маневра при решении вопросов режима валютного курса, состава валютных резервов, структуры внешних заимствований и торговли. В современной ситуации с учетом такого фактора, как торговля со странами Европы и ее расширение, сотрудничество в сфере инвестиций, следовало бы ожидать значительной зависимости денежной политики от евро и значительного спроса и предложения евро на российском валютном рынке.

Интерес к обозначенной теме проявился сравнительно недавно — с момента появления новой европейской валюты в 1999 году.

Введение

евро в безналичном обращении осталось фактически незамеченным в России и не в полном объеме затронуло элементы финансовой системы. Ситуация коренным образом изменилась с появлением наличного евро, ростом спроса на него со стороны населения. Немалую роль сыграло расширение ЕС с 15 до 25 государств. Воздействие единой европейской валюты на финансовую систему страны происходит через ряд взаимосвязанных факторов: динамика взаимной торговли России с ЕС, расширение ЕС, туристические потоки, объем инвестиций, приходящийся на евро, курс европейской валюты, доля евро в резервах Банка России и в обслуживании внешнего долга страны, курс на расширение сотрудничества с Европой. На сегодняшний день новая европейская валюта проникла во все сферы финансовой системы страны, выполняет функции денег, как на частном, так и на государственном уровне — ее влияние постоянно возрастает. В этих условиях особое значение приобретает количественное определение и прогнозирование влияния евро на финансовую систему России.

С момента введения новой европейской валюты стали возникать различные предположения и прогнозы о будущем евро в мире и ее перспективах в России. Оценивались выгоды от введения и затраты, которые могли возникнуть. Наибольшее внимание данному вопросу уделяется в трудах современных отечественных ученых и специалистов в области мировой экономики, статистики и финансов, среди которых: Буторина О. В., Курочкин Д. Н., Мамакин В. Ю., Олеинов А. Г. Скоров Г., Хоминич И. П., уделившие существенное внимание проблеме функционирования европейской валюты в мире и экономике России; выполнение европейской валютой резервной функции рассматривается в работах Пензина П. О., Пищика В. А.; вопросу внешней торговли России и роли евро в ней, расширения Европейского союза посвящены работы Глинкиной С, Ермакова Н., Лихачева А. Е, Медведкова М., Омельченко П., Суворова А. Г., Харченко-Дорбек А., в трудах Денисовой М. В, Кузнецова О, Моисеева СР., Смыслова Д. В., Суэтина А. А., значительное внимание уделяется проблеме международной позиции европейской валюты и вопросу курсовой политики ЦБ РФ в ее отношении.

Среди зарубежных специалистов, рассматривающих вопрос появления евро и его международные позиции, следует выделить таких о введении единой европейской валюты специалистов как Педро Сольбес, П. Массон, Р. Манделл, Ф. Бергстен, П. Волкер, Бернард Бот, Биллем Ф. Дуйзенберг.

Актуальность и недостаточная научная изученность влияния евро на финансовую систему России предопределили выбор темы, а сложность и многоаспектность целого ряда теоретических и практических вопросов расчета такого влияния, роста роли евро в экономике страны и объективная необходимость научного осмысления определили выбор целей, задач, структуры и содержания исследования.

Целью дипломной работы является проведение комплексного анализа по разработке механизма оценки влияния евро, как второй международной валюты, на финансовую систему России. Исходя из цели исследования, решались следующие задачи:

 определить сущность евро как второй международной валюты;

 выделить последствия введения евро для экономики России и определить специфику реализации ею классических денежных функций;

 изучить особенности обращения евро в звеньях финансовой системы страны и оценить пути увеличения ее роли в России;

 разработать систему показателей влияния новой европейской валюты на финансовую систему России;

 проанализировать динамику торговли России с Европейским Союзом как фактора увеличения зоны евро в России, выделить резервы роста роли европейской валюты в нашей стране.

Предметом исследования является разработка и научное обоснование механизма оценки влияния евро на финансовую систему России. В качестве объекта выступает количественная характеристика процессов проникновения европейской валюты в Россию и оценка влияния на ее финансовую систему.

Методологическую основу исследования составляют такие общенаучные методы, как анализ, синтез, аналогия, дедукция, наблюдение, группировка, сравнительный анализ, обобщение, метод наглядного изображения результатов; статистические методы: коэффициентов, индексный, рядов динамики, системного анализа, параллельных рядов; экономико-математические методы: корреляционно регрессионный анализ, аналитического сглаживания и прогнозирования на основе тренда.

Информационно-эмнирическую базу исследования составляют данные Евростата, Федеральной службы статистики. Федеральной таможенной службы, статистические данные Центрального Банка России, данные Территориального органа Федеральной службы государственной статистики по Ярославской области и информация из форм банковской отчетности коммерческого банка.

Научная новизна работы состоит в теоретическом обосновании и разработке методических рекомендаций определения влияния евро на финансовую систему России.