Бизнес-план инвестиционного проекта

БИЗНЕС-ПЛАН ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА.

1. Краткое описание (резюме) проекта.

2. Краткое описание продукции и существующей технологии производства Предприятие существует с 2004 года. Оно расположено на территории Республики Татарстан. Административно-хозяйственным центром является с. Осиново, РТ, Зеленодольского района.

Строительство тепличного комбината на данной территории было целесообразным, в связи с тем, что вблизи него расположен мощный источник снабжения теплом — ТЭЦ-4, с наличием резервных мощностей тепла, двух высоковольтных линий электропередач, городских инженерных коммуникаций, водопровода и канализации.

КФХ «Удача» расположено в зоне умеренного климата — это благоприятно для выращивания овощей. Предприятие специализируется на выращивании огурца. Овощеводство защищенного грунта является специфической отраслью. Защищенный грунт — это культивационные сооружения или специально обработанные участки пашни, где искусственно созданы и оптимизированы основные параметры, которые необходимы для роста, развития растений — это микроклимат, освещенность, минеральное питание, обоснованный выбор сортов гибридов, защита растений от вредителей. Зона умеренного климата больше всего подходит для данного производства, так как среднегодовые температуры и климат, особенно в зимние месяцы являются определяющими факторами при расположении хозяйств с овощеводством защищенного грунта. Это связано с тем, что если тепличные комбинаты расположены в северных районах, то затраты на теплоэнергию будут существенно увеличены, и, напротив, если комбинаты расположены в зонах с южным климатом, то солнечные лучи будут обжигать растения, а это существенно отразится на производстве.

Предприятие состоит из 2 теплиц, они оборудованы системами отопления, полива и вентиляции. Покрытие теплиц — сотовый поликарбонат, 4 мм. Общая площадь хозяйства составляет 10 га.

Перечень видов продукции, которые производит КФХ «Удача»:

— Томаты;

— Огурцы.

Ведение двух культур в несколько оборотов требует изолированного рассадного отделения для обеспечения независимого от основных культур процесса выращивания рассады. Поэтому в проект теплицы включено рассадное отделение, оснащенное стеллажными гидропонными установками с поливом рассады методом прилив-отлив.

Рассадное отделение, как самостоятельная технологическая единица с независимым поддержанием микроклимата и независимой системой ирригации позволит наладить конвейерное выращивание рассады разных культурооборотов, а также, при необходимости, выращивать зелень в безрассадный период.

В агротехнике выращивания томата и огурца за основу взята малообъемная технология на минераловатном субстрате с применением капельного полива. В настоящее время минеральная вата является идеальным субстратом для малообъемки, благодаря химической инертности волокон субстрата и отличной влагоудерживающей способности. Минеральная вата спрессована в маты стандартных размеров и упакована в светонепроницаемую пленку — черную изнутри и белую, светоотражающую снаружи. Маты укладываются на подвесных однорядных металлических желобах, защищенных от коррозии полимерным покрытием. Желоба располагаются по 5 на 8-метровый пролет, с расстоянием между осями желобов — 1,6 метра. Уклон желобов от дорожки к торцам теплицы обеспечивает отвод дренажа в дренажный коллектор.

Технология выращивания томата в защищенном грунте Для выращивания томатов грунт должен отвечать определенным требованиям: обладать высокой пористостью (65−75%), наименьшей влагоемкостью 45−50%, воздухоемкостью 20−25%, плотностью — 0,4−0,6 г/см2. Поэтому в состав грунта вводят компоненты, обладающие повышенной пористостью и водопроницаемостью.

Как правило, применяют следующее соотношение компонентов в тепличном грунте:

— легкие песчаные или супесчаные почвы — 20…30% объема.

— торф — 50…60% объема.

— навозный компост — 20…30% объема.

Технология выращивания огурца в защищенном грунте На 1 га теплицы требуется от 15−16 тыс.шт. рассады (для длинноплодных сортов) до 18−20 тыс. (для короткоплодных сортов). Семян требуется, соответственно, от 600 до 850 г.

Глубина посева 2−3 см. Рассада огурца выращивается в горшочках 8×8 см, без пикировки.

При появлении всходов включают систему электродосвечивания:

всходы — 240 Вт/м2, 2−3 дня — 24 ч/сутки, затем 10−12 дней — 16 ч/сутки,.

— после расстановки рассады — 120 Вт/м2, 10−12 дней — 14 ч/сутки, затем 10−12 дней — 12 ч/сутки.

Температурный режим:

— до всходов +27 °С,.

— при появлении всходов +21…23 °С в солнечный день, +19…20 °С в пасмурный день и +18…19 °С ночью.

Относительная влажность воздуха должна составлять 70−75%.

Поливают рассаду через систему дождевания теплой водой (+25…28 °С), доводя влажность горшочков до 75−80%НВ.

Через 12−14 дней после появления всходов, до начала смыкания рядков растений, проводят расстановку рассады (по 20…28 растений на м2).

Высаживают рассаду на постоянное место в возрасте 30 дней, после этого рассада начинает сильно вытягиваться и ее качество снижается. Рассада к высадке должна иметь 5−6 листьев, хорошо развитую корневую систему, высоту ~ 25−30 см, сырую массу надземной части 35−40 г.

3. Рынок сбыта продукции В таблице 3.1. представлена планируемая программа производства по годам.

Таблица 3.1. План производства продукции овощеводства по годам.

Реализация будет осуществляться путем заключения контрактов на прямую поставку продукции оптовым продавцам, а также посредством рекламных акций.

Основным рынком сбыта овощной продукции является крупные города республики Татарстан. Ежедневная потребность в г. Казань в основных видах плодоовощной продукции составляет более 320 тонн. При этом в город ежедневно поступает недостаточное количество плодоовощной продукции, что способствует росту цен на данный товар. В условиях постоянного дефицита сбыт качественной продукции не представляется затруднительным.

4. График реализации проекта Предполагается, что реализация настоящего проекта займет период с января 2012 по июль 2012 г.

Таблица 4.1. Календарный план реализации проекта.

5. Финансовый план проекта.

5.1 Финансовое окружение проекта Строительство будет осуществляться на участке площадью 3 га, находящемся в собственности фирмы.

Собранная продукция будет сразу реализовываться оптовым продавцам продукции, поэтому потребность в овощехранилище отсутствует.

Таблица 5.1.1. Перечень необходимого оборудования для теплицы.

Оценка инвестиционных затрат представлена в следующей таблице.

Таблица 5.1.2. Инвестиционные затраты, руб.

Таблица 5.1.3. Общие и административные расходы предприятия в месяц.

Таблица 5.1.4 Расчет расходов на оплату труда, руб..

Сумма расходов на оплату труда составляет 453 400 руб. в месяц.

Таблица 5.1.5. Численность работающих, расходы на оплату труда и отчисления на социальные нужды.

5.2 Схема финансирования проекта Общие инвестиционные затраты по проекту включают в себя:

Таблица 5.2.1 Инвестиции проекта.

Финансирование проекта планируется осуществить как за счет собственных средств, так и за счет заемного капитала.

Таблица 5.2.2. Программа финансирования на 2014;2015 гг.

Приняты следующие условия кредитования:

Таблица 5.2.3. Условия кредитования.

Таблица 15 — Выплаты по кредиту, руб.

Кредит погашается в полном объеме в 2020 году.

5.3 Оценка экономической эффективности Таблица 5.3.1. Показатели рентабельности.

Коэффициенты балансового отчета в 2016 г. представлены в нижеследующей таблице.

Таблица 5.3.2. Коэффициенты балансового отчета.

Коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом рассчитан на 5 год проекта, т.к. на 7 год проекта происходит полное погашение кредита.

Чистый дисконтированный доход инвестированного капитала при ставке дисконтировании 13% составил 127 989 тыс. тг.

Таблица 5.3.3. Финансовые показатели проекта.

Таблица 5.3.4. Анализ безубыточности проекта, тыс.тг.

Таблица показывает, что точкой безубыточности для предприятия является объем реализации в 83 186 тыс. тенге в год (2018 год).

Запас финансовой устойчивости составляет 43% в 2016 году, в дальнейшем данный показатель растет (до 58%).

бизнес проект финансирование риск.

Таблица 5.3.5. Величина налоговых поступлений за период прогнозирования (7 лет).

Величина налоговых поступлений в результате реализации данного проекта составит 150 223 тыс. тг. за 7 лет.

6. Оценка и управление рисками проекта Оценка риска = 10% (средний уровень риска). Основные препятствия, способные помешать реализации проекта: форс-мажорные обстоятельства, ненадлежащая работа, несоблюдение технологии выращивания отдельными сотрудниками, качество удобрений ниже заявленного, несвоевременный сбыт продукции.