Актуальность темы
исследования. В экономической литературе последних лет вопрос о валютной интеграции и возможностях создания платежного союза в странах СНГ остается остро дискуссионным. Тем более, что на практике существенного прогресса в этом направлении несмотря на многие решения пока не наблюдается.
Одновременно был завершен процесс трансформации единой валютной системы бывшего СССР в суверенные денежные системы независимых государств, возникших на его территории. Вместо советской валюты в странах СНГ были введены в оборот национальные денежные единицы, призванные обеспечить потребности внутреннего производства и обращения, а также обслуживание внешнеэкономических связей между новыми суверенными государствами. Соглашение о создании Платежного союза государств-участников СНГ 1994 г. по существу легализовало сложившуюся систему платежно-расчетных взаимоотношений, основанных на применении национальных валют.
Тем не менее, эффективность сформированной системы платежно-расчетных взаимоотношений стран СНГ незначительна. По различным оценкам, в настоящее время порядка 50% внешнеторговых сделок в рамках СНГ осуществляются в форме бартерных операций. В этих условиях вопрос о совершенствовании сотрудничества стран СНГ в валютной и платежной сферах, повышении его эффективности приобретает особую актуальность.
В связи с этим исполнительными органами СНГ систематически декларируются соответствующие предложения, суть и направленность которых порой вызывают определенные сомнения. Представляется, что пока отсутствует полная ясность и в постановке основополагающего вопроса о целях и возможностях интеграции на пространстве СНГ как в целом, так и соответственно о модели интеграции в валютной и платежно-расчетной сфере на современном этапе и на перспективу.
Не вызывает сомнений, что без создания на пространстве Содружества оптимальной валютной системы и дееспособного платежно-расчетного механизма не приходится ожидать эффективных и прочных торгово-экономических взаимосвязей стран СНГ и их поступательного развития, в чем эти страны объективно заинтересованы, особенно Россия, для которой так называемое «ближнее зарубежье» представляет собой то «предполье», где обеспечиваются прежде всего ее экономические и политические интересы, безопасность страны по всем направлениям.
Мировой опыт и особенно опыт Европейского союза (ЕС) убеждают в том, что валютный фактор, вся платежно-расчетная система в открытой рыночной экономике имеют весьма важное значение. Активно и умело использовать этот фактор — значит создать условия для успешного развития СНГ, расширения и укрепления его роли в системе все больше глобализирующихся и одновременно регионализирующихся мирохозяйственных связей.
Тем самым актуальность темы диссертационного исследования определяется нерешенностью острых проблем и сохраняющимися значительными трудностями в сфере валютно-финансовых и платежно-расчетных отношений между странами СНГ, а также необходимостью наметить эффективные пути их преодоления. Поэтому разработка концептуальных аспектов совершенствования таких отношений — приоритетная задача, которую ученые и специалисты по проблемам СНГ призваны решать как можно быстрее и эффективнее.
Степень разработанности темы исследования. В российской научно-экономической литературе имеется немало работ по проблемам развития мирохозяйственных связей, в частности, в области валютно-финансовых отношений в рамках различных региональных объединений.
Вместе с тем недостает работ, анализирующих валютно-финансовые и платежно-расчетные взаимоотношения стран СНГ и особенно перспективы их развития в интеграционном русле в условиях глобализирующейся мировой экономики и новой геополитической обстановки вокруг стран СНГ. Диссертационная работа представляется одной из немногих попыток заполнения образовавшихся в этой области пробелов.
Основной целью исследования является разработка адекватного механизма валютной интеграции и платежно-расчетных взаимоотношений в рамках СНГ.
Для достижения этой цели поставлены следующие задачи:
— провести сравнительный анализ состояния валютных и платежно-расчетных взаимоотношений стран с переходной экономикой в условиях развития рыночных преобразований;
— дать оценку мирового опыта валютной интеграции и его применимости в рамках СНГ, в частности, проанализировать опыт ЕС, накопленный в области валютной интеграции и возможности его использования странами СНГ;
— рассмотреть попытки сближения стран СНГ в области валютной интеграции и определить их эффективность;
— обосновать значение платежного союза в формировании механизма валютной интеграции на пространстве СНГ и наметить основные направления и принципы взаиморасчетов в рамках платежного союза стран СНГ;
— определить сдерживающие факторы взаиморасчетов в рамках платежного союза стран СНГ;
— рассмотреть существующие теоретические подходы к валютной интеграции и определить их применимость в рамках СНГ, обосновать необходимость многостороннего платежно-расчетного механизма СНГ и наметить структуру и этапы его формирования;
— осуществить прогнозирование перспектив валютной интеграции на пространстве СНГ.
Объектом диссертационного исследования являются валютные и платежно-расчетные проблемы стран СНГ, формирование механизма валютной интеграции этих стран, с использованием на ее начальном этапе платежного союза с критическим учетом соответствующего опыта ЕС.
В качестве теоретической и методологической основы диссертации использованы результаты исследований российских ученых и специалистов, занимающихся проблемами финансово-экономических отношений между странами СНГ, а также вопросами развития мирохозяйственных связей и региональных интеграционных группировок, прежде всего: В. Д. Андрианова, А. С. Белорусова, О. Т. Богомолова, Ю. А. Борко, А. С. Булатова, А. Н. Быкова, Т. Д. Валовой, Р. Л. Гринберга, С. И. Долгова, Ю. А. Ершова, Ю. Б. Константинова, Ю. Ф. Кормнова, Э. Г. Кочетова, П. А. Кохно, Ф. Р. Миришли, B.C. Панькова, А. Н. Покровского, М. Л. Постоленко, В. Ю. Преснякова, В. Е. Рыбалкина, Л. В. Сабельникова, О. В. Черковца, Е. С. Хесина, И. П. Фаминского, Ю. В. Шишкова и других.
Использованы труды зарубежных исследователей, прежде всего: М. Ал-лэ, Б. Балласы, Д. Гросса, Р. Донбуша, П. Кеннена, Р. Лоуренса, Р. Маккинне-на, Р. Манделла, Г. Фишера, М. Флеминга, Г. Хаберлера и других специалистов.
Научная новизна исследования заключается в проведенном всестороннем анализе валютного фактора и всей платежно-расчетной системы во взаимоотношениях стран СНГ на современном этапе, определение на его основе возможных и целесообразных форм ее дальнейшего совершенствования на путях интеграции.
Полученные автором новые научные результаты в этой области состоят в следующем:
— выявлены проблемы и противоречия в валютных, а также платежно-расчетных взаимоотношениях стран СНГ, и на этой основе предложены возможные пути, методы и этапы их развития;
— обоснована потребность многосторонней платежной системы в виде платежного союза для эффективного торгово-экономического сотрудничества между странами СНГ и предложен механизм сотрудничества на начальном и последующих этапах формирования платежного союза, оценена его роль в качестве механизма валютной интеграции и определены пути совершенствования соответствующих инструментов платежно-расчетных отношений стран СНГ;
— проанализированы современное положение российской валюты, возможности применения ее на пространстве СНГ в качестве международной валюты и на этой основе выявлены новые функции российского рубля в развитии и совершенствовании платежно-расчетных взаимоотношений в рамках СНГ;
— обоснована необходимость интернационализации российской валюты в рамках союзного государства России и Белоруссии;
— проанализированы и предложены возможные модели формирования валютной интеграции и совершенствования платежно-расчетных взаимоотношений в рамках СНГ;
— определены этапы и пути решения актуальных проблем валютной интеграции стран СНГ по мере созревания для этого реальных предпосылок.
Практическая значимость диссертационной работы состоит в определении возможных форм и методов поэтапного решения актуальных валютно-расчетных проблем в рамках СНГ. Значимость полученных результатов заключается в возможности их использования при оценке перспектив развития интеграционных процессов на пространстве СНГ, разработке предложений по совершенствованию связанных с ними валютных и платежно-расчетных взаимоотношений стран СНГ.
Материалы исследования могут быть использованы в работе Минэкономразвития России, Минфина России, МИД России, Комиссии Правительства РФ по вопросам СНГ, заинтересованных министерств и ведомств России и других стран СНГ, их совместных органов в рамках всего содружества лишь его субрегиональных объединений (ЕврАзЭс, Союз Россия Белоруссия и др.).
Апробация работы. Основные положения диссертации нашли отражение в опубликованных работах автора в виде монографии, брошюры и статей в сборниках научных трудов общим объемом около 15 п.л.
Обоснованные автором теоретико-методологические положения исследовательской работы используются в учебном процессе при чтении лекций по спецкурсам в Дагестанском государственном университете, Московском институте бизнеса, права и информационных технологий и других учебных заведениях.
Выводы и рекомендации по результатам исследования были изложены автором в выступлениях на семинарах в Международном университете «ЮЖДАГ» им. М. Яраги (г. Дербент Дагестанской республики) и в научном докладе на международной научно-практической конференции «Экономические проблемы приграничных зон Азербайджана и России в рамках трансформации СНГ», организованной Международной ассоциацией академий наук стран СНГ совместно с редколлегией международного научного журнала «Общество и экономика» (Москва, 2002 г.).
Ряд положений диссертации был использован при подготовке аналитических материалов, в частности, для Дагестанского научного центра Российской академии наук.
Структура работы определена в соответствии с поставленными целями и задачами. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и приложения.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
.
Проделанное диссертационное исследование позволяет сделать следующие основные выводы и предложения:
1. В результате анализа проблемы валютной интеграции в современном мире и прежде всего на пространстве СНГ, объединяющем страны с незавершенным переходом к открытой рыночной экономике, в условиях прогрессирующих глобальных трансформационных процессов, автор пришел к выводу о том, что СНГ при явной экономической слабости состоялось как региональное межгосударственное объединение, образовавшееся после распада СССР и располагающее стратегическими перспективами для своего дальнейшего развития.
2. Глобализация и либерализация мирохозяйственных отношений осуществляются параллельно с активной регионализацией мировой экономики, когда внешнеэкономические связи ориентируются прежде всего на преимущественно родственные страны. На базе регионализации продвигается международная экономическая интеграция, то есть срастание национальных хозяйств близких по целям и укладу соседних стран в единый хозяйственный комплекс на основе тесных и стабильных внешнеэкономических связей между их предприятиями и фирмами. Это приводит к образованию региональных межгосударственных объединений, призванных регулировать и развивать интеграционные процессы между их странами.
3. В деятельности СНГ заинтересованы все его государства-участники, но особая роль в укреплении содружества исторически отводится именно России. Она призвана инициировать его развитие и сплочение на решении экономических задач, связанных насущными интересами всех стран СНГ на основе эффективного, равноправного и взаимовыгодного сотрудничества во всех областях, в том числе валютно-финансовой, включая ее платежно-расчетный механизм. В данной сфере, вплоть до распада СССР, Госбанк СССР регулировал, хотя и не всегда эффективно, единую платежно-расчетную систему на всей территории Союза. Однако, после прекращения деятельности в ноябре-декабре 1991 г. союзных денежно-кредитных организаций, в том числе Госбанка СССР, началось раздробление платежного механизма. Платежи между республиканскими предприятиями больше не могли осуществляться их расчетными центрами. Все безналичные платежи между республиками стали осуществляться только через двусторонние корреспондентские счета в их центральных банках, по средствам бартера и «теневых» клиринговых схем.
4. Для восстановления нарушенных торговых связей между республикам необходимо прежде всего задействовать эффективный многосторонний платежный механизм. Такой механизм, подобный Европейскому платежному союзу 50-х годов XX века, позволил бы преодолеть эти трудности и свести к минимуму ущерб, наносимый рыночными преобразованиями в условиях еще сохранившейся плановой экономики. Платежный механизм, сложившийся в начале 90-х годов, не мог решить все нарастающие в содружестве экономические проблемы и нуждался широкомасштабных преобразованиях для преодоления возникшего платежного кризиса, едва справляясь с поддержанием минимальных торговых связей между странами СНГ.
5. Первой попыткой выйти из платежного кризиса, вызванного распадом единого рублевого пространства и появлением «мягких» национальных валют, явилось решение о создании Межгосударственного банка СНГ в 1993 г. Одной из причин, почему этот банк не стал инструментом эффективного клиринга, является то, что многие страны СНГ были заинтересованы прежде всего в получении дешевых кредитов или дешевой нефти из России и не были заинтересованы в создании эффективной многосторонней платежной системы.
Другая попытка преодолеть платежный кризис на пространстве СНГ решение о создании Платежного союза стран СНГ, принятое 21 октября 1994 г. главами государств-участников. В выборе этого механизма значительную роль сыграл успешный послевоенный опыт Западной Европы. Конечно, экономическое положение в странах СНГ серьезно отличается от положения в послевоенной Западной Европе, но опыт Европейского сообщества на начальном этапе его формирования был бы в определенной степени полезен для укрепления и расширения взаимного торгово-экономического сотрудничества стран СНГ, будь он использован в его практике более умело.
6. В соответствии с мировой теорией и практикой платежный союз является особой системой валютных, платежно-расчетных и кредитных отношений группы стран в рамках различных региональных объединений, оформленной многосторонним соглашением. Основной целью этой системы служит развитие региональных экономических взаимоотношений стран-участниц. Платежный союз — это компонент совокупных мер в различных видах и сферах внешнеэкономических связей, ориентированных на развитие экономической интеграции, в частности валютной интеграции в рамках региональных объединений.
К платежным союзам, прежде всего вынуждены обращаться страны с недостаточной конкурентоспособностью национальной продукции, слабыми или неконвертируемыми валютами, с нехваткой валютных ресурсов и капиталов. В начале, нынешнего века в мире функционировали около 20 платежных союзов.
В системе платежных союзов используются, как правило, следующие порядки расчетов:
— клиринговые (с зачетом взаимных требований и обязательств) расчеты в свободно конвертируемой валюте с периодическим переводом клирингового сальдо (сверх установленного «технического» лимита) в ликвидную валюту;
— клиринговые расчеты в национальных валютах с переводом сальдо (сверх установленного лимита) в свободно конвертируемую валюту;
— расчет в свободно конвертируемой валюте по каждой сделке по «сырьевым» товарам (нефть, газ и т. д.) и клиринговые расчеты по остальным товарам.
В период между изменениями клирингового сальдо используется льготный режим по расчетам, среднесрочным и долгосрочным кредитам, а также другие взаимные валютные и кредитные стимулы.
В соответствии с мировым опытом осуществление клиринговых расчетов поручается либо банку одной из стран-участниц, либо специально учрежденному межгосударственному банку, которому они выделяют определенную часть своих валютных резервов, за счет которых им производятся кредитование клиринговые расчеты и другие виды кредитования.
При использовании в расчетах национальных валют предусматриваются меры, ослабляющие воздействие колебаний валютных курсов на расчеты. В ряде платежных союзов в качестве такой меры используются коллективные валюты, то есть региональные расчетные единицы.
7. В целом процесс валютной интеграции стран СНГ объективен, опирается на экономической, инфраструктурной, географической близости, исторические и социально-культурные связи, а также природоресурс-ную, научно-техническую и производственную взаимодополняемость. Валютная интеграция СНГ опирается и на такие объективные факторы, как сложившиеся в бывших союзных республиках разделения труда, технологическая взаимодополняемость, общее образовательное и культурное пространство, и самое главное единое рублевое пространство.
8. Россия определила свое участие в экономической, в том числе валютной интеграции на пространстве СНГ как приоритетное направление внешнеэкономической стратегии, способствующее решению хозяйственных задач и ускорению экономического роста. Перспективным направлением внешнеэкономической стратегии России на пространстве СНГ является активное участие в формировании рыночного механизма многостороннего сотрудничества с применением экономических, торгово-политических, организационных и валютно-финансовых инструментов. В этом деле значение Платежного союза стран СНГ существенно повышается.
9. Платежный союз стран СНГ является механизмом валютной интеграции особого характера, принципиально отличаясь от Платежного союза стран Европейского сообщества. У него другая цель, которая состоит, прежде всего, в обеспечении систематических расчетов в режиме использования взаимной конвертируемости валют. При этом, формируя платежный союз, страны СНГ исходят из того, что в отличие от стран Европейского сообщества их национальные валюты по отношению друг к другу ограниченно конвертируемы, а к американской валюте и другим видам свободно конвертируемых валют имеют внутреннюю скорму обратимости.
Ограниченная конвертируемость национальных валют затрудняет эффективное функционирование платежного союза стран СНГ как универсальной валютной платежной системы. «Мягкость» национальных валют этих стран не позволяет субъектам хозяйственной деятельности и обслуживающим данных субъектов коммерческим банкам широко применять подобные валюты во взаиморасчетах. Такое препятствие может быть устранено, когда страны СНГ обеспечат реальную конвертируемость своих национальных валют, что, однако, не может быть достигнуто в кратчайшие сроки. Для этого требуется определенный период времени, в течение которого национальные валюты станут достаточно устойчивы при возрастающей динамике товарно-денежного обращения.
10. Ситуация, при которой отсутствует устойчивость взаиморасчетов, не изменилась и с присоединением отдельных стран СНГ к 8 статье Устава Международного валютного фонда, поскольку этот шаг пока не означает реальное признание экономическими агентами силы и устойчивости валют этих стран. Поэтому проблема обеспечения устойчивости расчетов между странами СНГ, по-прежнему, остается актуальной. Без этого не представляется возможным эффективная реализация Соглашения о создании зоны свободной торговли, которая является начальным этапом реальной экономической интеграции на пространстве СНГ.
11. Попытки решения проблем платежно-расчетных взаимоотношений стран СНГ за счет ускорения валютной интеграции, путем разработки концепции формирования Валютного союза без учета современных реалий имеют проблематичный и безпереспективный характер. В отличие от платежного союза, валютный союз является высшей стадией развития экономической и валютной интеграции любого регионального объединения. Яркий пример этому служит Европейский союз, упразднивший национальные валюты стран-участниц и осуществивший переход к единой валюте — евро, с созданием межгосударственного (наднационального) банка. К такой форме экономической и валютной интеграции страны ЕС продвигались более 50 лет. В отличие от стран ЕС, страны СНГ в настоящее время пока экономически не готовы к валютному союзу.
В этих условиях создание региональной валютной системы, связанной с ограничением взаимных колебаний валютных курсов и проведением согласованной политики по отношению к третьим странам, является пока только перспективной целью. При этом сама потребность в такой валютной системе в настоящее время невелика, учитывая существенное сокращение взаимного товарооборота между странами СНГ.
12. В настоящее время страны СНГ пытаются все реалистичнее оценивать свою готовность к экономической интеграции. В этой связи приоритетной задачей является формирование зоны свободной торговли, затем таможенного союза, а в перспективе — регионального рынка.
В контексте этого предстоит решить важную задачу обеспечения субъектов хозяйственной деятельности непрерывной, надежной и в тоже время эффективной системой взаимных расчетов. Направлениями ее возможной реализации, по мнению многих российский ученых-экономистов (Т.Д. Валовой, Ю. А. Константинова и др.), к позиции которых автор присоединяется, могли бы быть:
— продолжение курса на реализацию конвертируемости национальных валют, в частности, путем снятия существующих в отдельных странах СНГ ограничений на доступ нерезидентов к их национальным валютным рынкам и запрета на продажу ряда «стратегических» экспортных ресурсов за «мягкие валюты»;
— постепенное придание российской валюте статуса региональной резервной валюты, имея в виду оздоровление экономики страны, укрепление ее денежно-кредитной системы, а также возможность принятия соответствующего решения на многостороннем уровне, предусматривающего придание российской валюте, например, статуса «расчетной единицы СНГ». Тем более, что на практике она во многом пользуется этим статусом, в частности, при определении бюджета исполнительных органов СНГ;
— создание механизма международного валютного клиринга в качестве начального этапа на пути от преимущественно двусторонних расчетов к многосторонним.
Возможно, эти предложения автора выглядят достаточно скромными на фоне впечатляющих разработанных концепций о поэтапном формировании на пространстве СНГ Валютного союза, содержащихся в некоторых документах Содружества.
13. По мнению автора, весьма полезным для стран СНГ на современном этапе был бы отказ от широкомасштабных и нереалистичных проектов. Во многом представители стран СНГ увлеклись решением второстепенных вопросов или рассмотрением мер, которые могут быть применены только на конечных стадиях экономической интеграции.
Представляется что, «сложность и нереалистичность» многих проблем развития экономической интеграции на пространстве Содружества надуманны и не имеют ничего общего с действительностью. Чрезмерное политизированное усложнение процесса экономической интеграции сдерживает восстановление нормальных и эффективных хозяйственных связей между странами СНГ.
Важно также вывести из застойного состояния решение насущных проблем нормализации финансовых, в том числе платежно-расчетных, отношений между странами СНГ, чтобы при их активной помощи продвинуть вперед процесс экономической, в том числе валютной интеграции на пространстве Содружества.
14. Проанализировав и оценив экономическую ситуацию на пространстве СНГ, автор считает целесообразным и более эффективным внести некоторые изменения и дополнения к Соглашению о создании Платежного союза государств-участников СНГ.
Статья 1. Второй абзац дополнить и изложить в следующей редакции:
Создание Платежного союза Стороны рассматривают как поэтапный процесс и приступают к его реализации путем заключения многосторонних и двусторонних соглашений, обеспечивающих создание и функционирование многосторонней клиринговой системы расчетов.
Статья 2. После принципа признания национального валютного суверенитета зафиксировать еще один принцип в следующей редакции:
— принятие Сторонами взаимоответственности за своевременность и полноту осуществляемых между ними расчетов и платежейза функционирование согласованной системы погашения возникающей между Сторонами текущей задолженности.
Статья 3. Изъять из статьи положение о Межгосударственном банке и изложить в отдельной статье это положение в новой редакции: Статья 4 (За) новая.
В качестве специализированного института Платежного союза, равноправного участника платежной системы, осуществляющего расчеты между центральными (национальными) банками на основе многостороннего клиринга, выступает Межгосударственный банк, соглашение об учреждении которого было подписано Сторонами 22 января 1993 г. в Минске. В соответствии со ст. 12 Соглашения о Межгосударственном банке Стороны согласились в кратчайший срок подготовить и внести в него, а также в Устав Межгосударственного банка, изменения и дополнения, предусмотрев расширение функций Межгосударственного банка в области операций на валютных рынках Сторон, по содействию кредитованию и финансированию межгосударственных проектов при тесном взаимодействии с коммерческими банками Сторонопераций с международными кредитно-финансовыми организациямиведение банка данных для информационно-справочного обеспечения центральных (национальных) и других банков Сторон, выполнение других функций в интересах Платежного союза.
Статья 4. Внести следующие дополнения и изложить в следующей редакции:
Абзац (1).
В качестве валюты платежа участники платежной системы, выступающие во взаиморасчеты, по их выбору и взаимному согласию могут использовать национальные валюты Сторон или другие валюты.
Абзац (5).
Участники платежной системы будут применять обменные курсы, определяемые центральными (национальными) банками на основе спроса и предложения на валютных рынках Сторон и объявляемые для расчетов и платежей Межгосударственным банком СНГ.
Абзац (7).
С целью регулирования обменных курсов центральные (национальные) банки создают и используют стабилизационные фонды в свободно конвертируемых валютах и драгоценных металлах с резервацией согласованных долей этих фондов (как минимальный процент от доли во взаимном платежном обороте) в стабилизационный валютный фонд Межгосударственного банка СНГ.
Статья 8. Из статьи изъять второй абзац, поскольку он войдет в новую четвертую статью.
