Законы денежного обращения

Все факторы определяются производственными условиями. Чем общественное разделение труда больше развито, тем выше объем продаваемых услуг и товаров на рынке; чем выше уровень производительности труда, тем ниже стоимость услуг и товаров, а также цены.

С развитием и появлением кредитных отношений формируется функция денег как средства платежа, товары продаются под долговые обязательства в кредит. Кредит приводит к снижению общего количества денег в обращении, так как определенная часть долговых обязательств погашается взаимно.

Обращение денег подчиняется определенным законам, оно не происходит стихийно. Знание таких законов позволяет оперативно реагировать на определенные изменения, принимать соответствующие решения и воздействовать на развитие экономики. Такие правила обращения и есть законы денежного обращения.

Рассмотрим подробнее законы денежного обращения.

Главный закон денежного обращения связывает цены, количество денег и скорость обращения. Формула данного закона была представлена Марксом К.:

Количество денег = Сумма денег / Число оборотов денежных средств, (5).

Данная формула справедлива в большей степени для золотого обращения. В качестве денег при обращении золота из-за ограниченности золотых запасов соотношение между товарами и количеством золота устанавливается стихийно, но относительно точно: изымается из обращения избыток денег и переходит в сферу накопления, а при недостатке из золота их изъятая часть возвращается из сферы накопления в обращение.

Экономический закон, определяющий количество денег, которые нужны для обращения определяется по следующей формуле:

К = (ΣТprУ — ΣTcr + ΣTr/cr — ΣTc) / O, (6).

где О — это скорость оборота денежной единицы;

ΣТсэто сумма взаимопогашенных платежей;

ΣTr/cr — это сумма цен товаров, которые проданы в прошлые годы, сроки платежей по которым наступили;

ΣTcr — это сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;

ΣТprУ — это сумма цен товаров, которые подлежат реализации;

К — это количество денег в обращении.

Закон, который определяет количество денег в обращении с учетом 2-х функций — средства платежа и средства обращения, немного видоизменяется. Он приобретает следующую формулу:

КД = (СЦ — К + П — ВП) / О, (7).

где О — это среднее количество оборотов денег как средство обращения и средство платежа;

ВП — это сумма взаимно погашающихся платежей;

П — это сумма платежей, срок по которым не наступил;

К — это сумма проданных услуг и товаров в кредит;

СЦ — это сумма цен на реализуемые услуги и товары;

КД — это количество денег, которое нужно в качестве средств платежа и обращения.

При функционировании действительных денег (золотых) их количество поддерживалось стихийно на необходимом уровне, потому что функция сокровища выступала регуляторов. Соотношение между массой денег и массой товара поддерживалось весьма точное, что обеспечивало устойчивость денежного обращения.

При отсутствии золотого стандарта начал действовать закон денежного бумажного обращения, в согласовании с которым количество знаков стоимости приравнивалось к оценочному числу золотых монет, используемых для обращения. Стабильность денег при таком положении пошатнулась, стало вероятным обесценивание.

В современных условиях демонетизации золота, то есть утраты им собственных денежных функций, закон денежного обращения претерпел модификацию. В настоящее время нельзя проводить оценку количества денег с позиции даже приблизительного их расчета через золото. Золото ушло из обращения, и не исполняет функций как средства платежа и обращения, так и меры стоимости.

Денежный капитал стал мерой стоимости услуг и товаров. Денежный капитал измеряет стоимость в процессе производства — товара к товару, а не при обмене (как было раньше) на рынке. Любой товар, обмениваясь на неразменные кредитные деньги, выражает собственную стоимость через приравнивание его к многим другим товарам. Именно поэтому товарная сделка, которая оценена в определенной сумме неразменных кредитных денег, обязана обеспечивать предпринимателю такое число потребительной стоимости, которое позволит ему начать новый производственный цикл после реализации потребительской стоимости. В результате этого деньги приобретают способность всеобщего эквивалента. Несмотря на том, что стихийный регулятор общей величины денег при господстве знаков стоимости отсутствует, такая роль регулирования денежного обращения переходит к государству.

Неразменные кредитные деньги, приобретая черты бумажных денег, вводятся государственной властью, которая их наделяет принудительным курсом. Их эмиссия без учета стоимости оказанных услуг и произведенных товаров в стране неизбежно вызовет их излишек и, в результате, приведет к обесцениванию.

Именно поэтому огромное значение приобретает вопрос о необходимости определения требуемого количества денег для обращения.

Количество денег, согласно классической теории Фишера И. и Маршала А., определяется зависимостью уровня цен от денежной массы:

МУ = Р / Q, (8).

где Q — это количество товаров, которые представлены на рынке;

Р — это цена товара;

М — это масса денег;

У — это скорость денежного обращения.

Из формулы следует, что количество денег, которое нужно для обращения определенной массы товаров, равняется отношению цены товаров к количеству товаров, которые представлены на рынке. Уровень цен изменяется пропорционально изменению массы денег в обращении.

Денежный мультипликатор, который возникает с развитием кредитных систем, способствует росту денежной массы.

Вторым фактором изменения денежной массы считается скорость оборота денег (о первом факторе рассказано ранее). Скорость обращения денег — это среднегодовое количество оборотов, которые сделаны деньгами, находящимися в обращении и используемыми на покупку готовых услуг и товаров. Скорость денежного обращения равна отношению номинального валового национального продукта к массе денег в обращении:

V = U / M, (9).

где M — это масса денег в обращении;

U — это номинальный объем ВВП;

V — это скорость обращения денег.

Чтобы рассчитать скорость денежного обращения, то есть интенсивное движение денег при исполнении ими функций платежа и обращения, необходимо использовать следующие показатели.

1. Оборачиваемость денег в платежном обороте. Определяется по следующей формуле:

Σ Д / СДМ, (10).

где СДМ — это среднегодовая величина денежной массы в обращении;

Σ Д — это сумма денег на банковских счетах.

Данный показатель свидетельствует о скорости безналичных расчетов.

2. Скорость движения денег в кругообороте стоимости общественного продукта и кругообороте доходов. Определяется по следующей формуле:

О = НД или ВВП / Денежная масса (М2 или М1), (11).

Для определения скорости оборота денег используются и другие показатели.

На скорость обращения денег оказывают влияние следующие факторы:

1. Монетарные (денежные) факторы:

— использование в расчетах электронных денег;

— внедрение компьютеров для операций в кредитных учреждениях;

— уровень процентных ставок за кредит на денежном рынке;

— развитие взаимных расчетов и кредитных операций;

— структура платежного оборота (соотношение безналичных и наличных денег).

2. Общеэкономические факторы:

— движение цен;

— темы роста производства;

— циклическое развитие производства.

Скорость денежного обращения изменяется в зависимости от периодичности выплат доходов, уровня накопления и сбережения, а также равномерности расходования населением собственных средств.

Заключение

Закон денежного обращения был открыт Марксом К. в ходе анализа путей развития денежного обращения и форм стоимости.

Данный закон является экономическим законом, который определяет количество денег, нужных для обращения, как произведения количества продаваемых товаров за год на их среднюю цену, деленное на скорость денежного обращения.

Закон денежного обращения и закон стоимости характерны для всех общественных формаций, в которых присутствуют товарно-денежные отношения.

Закон денежного обращения выражает экономическую взаимозависимость между скоростью денежного обращения, уровнем цен товаров и массой обращающихся товаров. Суть закона заключается в том, что количество денег, которые нужны для исполнения функции средства обращения, обязано быть равно сумме цен реализуемых товаров, деленной на количество оборотов одноименных единиц.

Если обращение обслуживается банкнотами, не разменными на золото, или бумажными деньгами (казначейскими билетами), то обращение наличных денег совершается в соответствии с законом бумажно-денежного обращения; «Специфический закон обращения бумажных денег может возникнуть, лишь из отношения их к золоту, лишь из того, что они являются представителями последнего. И закон этот сводится к тому, что выпуск бумажных денег должен быть ограничен тем их количеством, в каком действительно обращалось бы символически представленное ими золото (или серебро)».

Следовательно, когда количество выпущенных бумажных денег будет равно теоретическому количеству золотых денег, необходимому для обращения, никаких отрицательных явлений не возникнет — бумажные деньги или неразменные банкноты будут исправно играть роль денежных знаков, т. е. заместителей золотых денег. Указанное требование обеспечивает устойчивость денег.

Ничем не ограниченная эмиссия денег приводит к нарушению этого закона, переполнению сферы денежного обращения излишними денежными знаками и их обесцениванию.

1. Всяких Ю. В. Пластиковые карты, как инструмент наличного и безналичного оборота денег. Дисс. канд. экон. наук. — 2009. — 137 с.

2. Голодова Ж. Г. Финансы и кредит; Инфра-М —, 2012. — 448 c.

3. Денежно-кредитное регулирование; БГЭУ — Москва, 2011. — 464 c.

4. Деньги, кредит, банки: Учебник Под ред. О. И. Лаврушина.

М.: Финансы и статистика, 2000.

5. Кузнецова Е. И. Финансы. Денежное обращение. Кредит; Юнити-Дана — Москва, 2011. — 688 c.

6. Семенов С. К. Денежная масса: структура и ее разновидности // Финансы и кредит. — № 16 (496). — 2012. — 33−43.

7. Финансы в вопросах и ответах; СтГАУ «АГРУС» — Москва, 2014. — 536 c.

8. Фомин П. А. Финансы, кредит и денежное обращение: учеб. пособие / Фомин П. А.; Волг.

ГТУ. — Волгоград: РПК «Политехник», 2000. — 144 с.

9. Экономическая теория: учебник для вузов /Под общей ред. проф. Чепурина М.Н.-Киров: «АСА», 5-е доп. и перераб. изд. 2002 г.

10. Экономическая теория. Учебник / Под ред. Н. Г. Кузнецова — Москва: ИКЦ «Мар

Т"; Ростов н/Д: Издательский центр «Мар

Т", 2004. — 496 с.