Правовые основы безопасности

В результате изучения данной главы студент должен:

• • знать роль и место правовых актов органов государственной власти, Банка России и внутренних (локальных) нормативных актов банка в обеспечении безопасности банковской деятельности;
• • уметь использовать указанные правовые нормы в целях защиты интересов банка;
• • владеть навыками создания системы внутренних (локальных) нормативных актов, регламентирующих порядок обеспечения безопасности кредитной организации.

Система правового обеспечения безопасности банка

Общая характеристика законодательства о банковской безопасности

С точки зрения права осуществление защиты банка представляет собой процесс реализации законодательства, регламентирующего полномочия, обязанности, ответственность органов государственной власти, представительных и исполнительных органов банка, связанные с процессами его создания и безопасного функционирования.

Законодательство о банковской безопасности состоит из совокупности правовых актов различной юридической силы, регулирующих отношения в сфере охраны и защиты банковского дела. По степени юридической силы среди них выделяются федеральные конституционные и федеральные законы, акты Президента России и Правительства РФ, нормативные правовые акты субъектов Федерации, а также ведомственные нормативные акты.

По направленности правового воздействия в число этих актов входят нормативные правовые акты общего действия, регулирующие отношения? сфере обеспечения безопасности банков наряду с другими объектами защиты, а также нормативные правовые акты специального действия, имеющие целью обеспечить безопасность исключительно в банковской сфере.

Правовые акты общею действия, регулирующие отношения в сфере обеспечения безопасности банков наряду с другими объектами защиты, содержатся в отраслях законодательства^[1], регулирующих вопросы:

• • конституционного строя;
• • государственной службы;
• • гражданского права;
• • труда и занятости населения;
• • информации и информатизации;
• • безопасности и охраны правопорядка;
• • уголовного права;
• • уголовного процесса;
• • административных правонарушений и административной ответственности.

Нормативные правовые акты специального действия, регламентирующие правоотношения в сфере обеспечения безопасности исключительно банковской деятельности, содержит законодательство о банковском деле и банковской системе.

Значительный массив правовых актов специального действия, направленных на обеспечение безопасности акционерных коммерческих банков, содержится в ведомственных нормативных актах Банка России, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов власти субъектов Федерации и местного самоуправления, всех юридических и физических лиц. Такие акты издаются в формах указаний, положений или инструкций Банка России^[2].

Законодательство о конституционном строе

Ведущим законодательным актом названной отрасли права является Конституция РФ, которая:

• • определяет правовое положение Банка России в качестве федеральной экономической службы (п. «ж» ст. 71), наделенной функциями по разработке и регулированию единой государственной денежно-кредитной политики, контролю и надзору за кредитными организациями (банками) в целях поддержания стабильности банковской системы;
• • устанавливает общие принципы владения, пользования и распоряжения объектами частной собственности, которыми являются коммерческие банки (ч. 2 ст. 8), признает права и законные интересы юридических лиц, к числу которых относятся акционерные коммерческие банки, и гарантирует их защиту органами государственной власти (ч. 1 ст. 35).

• [1] Здесь и далее перечень отраслей законодательства приводится в очередности, установленной Классификатором правовых актов, одобренным Указом Президента РФ от 15.03.2000 № 511 (в ред. от 28.06.2005).
• [2] См.: Положение о порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России от 15.09.1997 № 519, объявленное приказом ЦБ РФ от 15.09.1997 № 02−395.